Vontobel Private Banking Advisory@Vontobel
Notre processus de conseil: innovation et expertise Notre conseil en placement allie le meilleur de deux mondes: une technologie de l information moderne, innovante et performante combinée à l expérience personnelle et au savoir-faire de nos gestionnaires. 1. Analyse de vos besoins La première étape consiste en une analyse minutieuse et complète de votre situation individuelle, de vos souhaits et de vos objectifs. Sur la base de ces informations, de votre niveau de connaissances et d expérience en matière d investissement ainsi que des enseignements de la finance comportementale, vous et votre gestionnaire définissez en commun votre stratégie personnelle de placement. 2. Fixation de vos objectifs Sur la base de votre situation de départ, votre conseiller élabore une proposition de placement individualisée correspondant à votre profil de risque-rendement. Il est soutenu dans cette tâche par notre solution informatique innovante et par le savoir-faire de notre banque intégrée (Asset Management, Investment Banking et Private Banking). Bien entendu, c est vous qui prenez la décision finale en ce qui concerne l application de la stratégie. 3. Réalisation de vos objectifs En fonction des opportunités, vous recevez des recommandations d achat et de vente fondées sur les expériences de nos spécialistes en placement. Par ailleurs, notre système vérifie quotidiennement la conformité de votre portefeuille individuel à la stratégie de placement désirée. En cas de divergences notables du fait de la volatilité du marché ou de la modification des recommandations, votre conseiller vous informera sans délai et vous soumettra des propositions concrètes pour rectifier la situation. Vous avez ainsi l assurance de disposer en tout temps d un portefeuille conforme à votre stratégie de placement. 4. Révision en commun de vos objectifs A intervalles réguliers, nous vérifions l évolution de votre situation personnelle et, le cas échéant, s il faut adapter votre stratégie de placement en conséquence. Analyse de vos besoins 1 Fixation de vos objectifs Elaboration d un profil individuel Révision en commun des objectifs 4 2 Elaboration de propositions de placement sur la base du profil individuel du client Réalisation de vos objectifs Contrôle de la situation patrimoniale et personnelle 3 Recommandations d achat et de vente et surveillance quotidienne du portefeuille
Nos mandats de conseil: individualité et transparence Nos mandats de conseil reposent sur un processus de conseil individualisé, complété par des prestations de service et de suivi hors pair. Selon vos besoins, vous pouvez choisir entre trois mandats de conseil, chacun offrant différents niveaux de prestations. Mandat de conseil Mandat de conseil premium Client Gestionnaire Client Gestionnaire Conseiller en investissement Conseiller en investissement Asset Management Investment Banking Asset Management Investment Banking Le mandat de conseil s adresse aux clients désirant un service de haute qualité en matière de Private Banking, d information et de conseil. Votre interlocuteur principal, le gestionnaire, vous conseille et vous assiste dans tous les domaines liés aux placements et met au point avec vous des solutions sur mesure. Notre système assure une surveillance quotidienne de votre portefeuille. C est vous qui choisissez à quels intervalles vous désirez être contacté(e) par votre gestionnaire. Vous obtenez ainsi, en fonction des opportunités, des recommandations d achat et de vente reposant sur l expérience de nos spécialistes en placement. Notre catalogue de prestations est complété par un reporting régulier ainsi que divers services relatifs à vos comptes, cartes et paiements. Le mandat de conseil premium est celui qu il vous faut si vous désirez un conseil en placement et un suivi plus proactifs que ceux offerts dans le cadre des services de conseil traditionnels. Votre gestionnaire vous contactera activement pour vous proposer des placements intéressants en fonction des opportunités. A intervalles réguliers, par exemple tous les trois mois, votre portefeuille est passé en revue dans le cadre d un processus avec le soutien de spécialistes du service Investment Consulting. Par ailleurs, le mandat inclut des rapports individuels trimestriels ou mensuels sur la performance, l état de votre patrimoine ainsi qu un reporting fiscal complet.
Mandat de conseil expert Fondamentalement, les relations entre Vontobel et ses clients reposent sur la Client Gestionnaire Conseiller en investissement performance et la confiance. Ce sont là des facteurs essentiels qui motivent les clients à opter pour notre banque et qui expliquent pourquoi maintes de nos relations client remontent parfois à Asset Management Investment Banking plusieurs générations. Nous voulons Le mandat de conseil expert vous donne un accès direct à nos experts du conseil en placement et donc à leurs connaissances spécialisées des diverses catégories de placement. Ces spécialistes vous fournissent en temps opportun des informations utiles de toute première main. Ensemble, vous pouvez développer et exécuter des stratégies individuelles, par exemple pour tirer parti des opportunités de marché à court terme ou pour vous couvrir contre les risques de marché. Si vous le désirez, votre gestionnaire peut vous contacter quotidiennement. L analyse régulière du portefeuille et le conseil dans ce domaine font bien entendu partie intégrante de ce mandat. con vaincre par nos performances créatrices de valeur, adaptées au risque et innovantes. Vontobel Private Banking votre partenaire de choix pour le conseil en placement.
Advisory@Vontobel: actif et fondé sur la science Chez Advisory@Vontobel, vos souhaits et vos attentes constituent le point majeur de notre conseil en placement. Notre objectif est de générer pour vous une plus-value par rapport à l évolution des marchés financiers en fonction du niveau de risque donné. Pour pouvoir réaliser une croissance durable de la valeur tout en poursuivant une politique de risque réfléchie, il est essentiel de comprendre vos besoins, vos attentes et votre situation personnelle dans leur ensemble. Ce processus constitue le fondement de notre conseil personnalisé, qui s appuie sur un modèle d affaires intégré, un style de placement actif ainsi que sur les enseignements de la finance comportementale. Modèle d affaires intégré Grâce à notre modèle d affaires complet qui inclut les trois domaines d activité que sont le Private Banking, l Asset Management et l Investment Banking, nous sommes en mesure d exploiter plus efficacement l ensemble de l expertise de la banque (et en particulier des services d analyse) dans le cadre du conseil à la clientèle. Ce savoir-faire est intégré immédiatement dans toutes les propositions de placement élaborées. Gestion de fortune active Nos prestations de conseil reposent sur un style de placement actif (par opposition aux philosophies passives, proches de l indice) couvrant diverses régions, catégories de placement et monnaies. Nous accordons une attention particulière aux évolutions mondiales. En tant que mégatendance, Global Change offre la possibilité de réaliser un rendement supérieur à la moyenne. Finance comportementale (Behavioral Finance) L analyse des besoins s appuie sur la théorie de la finance comportementale. Des questions ciblées nous permettent d appréhender votre situation et vos schémas comportementaux afin d en déduire la stratégie optimale. L approche disciplinée fondée sur une stratégie de placement claire permet de dégager une meilleure performance à terme.
Sites du Private Banking www.vontobel.com private.banking@vontobel.ch Suisse Gotthardstrasse 43 CH-8022 Zurich Téléphone +41 (0)58 283 71 11 Banque Vontobel SA Rue du Rhône 31 CH-1204 Genève Téléphone +41 (0)58 283 25 00 Schweizerhofquai 3a Postfach 2265 CH-6002 Lucerne Téléphone +41 (0)58 283 27 11 St. Alban-Anlage 58 CH-4052 Bâle Téléphone +41 (0)58 283 21 11 Spitalgasse 40 CH-3011 Berne Téléphone +41 (0)58 283 22 11 Allemagne Bank Vontobel Europe AG Alter Hof 5 D-80331 Munich Téléphone +49 (0)89 411 890 0 Bank Vontobel Europe AG Niederlassung Hamburg Sudanhaus Grosse Bäckerstrasse 13 D-20095 Hambourg Téléphone +49 (0)40 638 587 0 Bank Vontobel Europe AG Niederlassung Frankfurt am Main WestendDuo Bockenheimer Landstrasse 24 D-60323 Francfort-sur-le-Main Téléphone +49 (0)69 297 208 0 Hong Kong Vontobel Asia Pacific Ltd. 3601 Two International Finance Center 8 Finance Street, Central, Hong Kong Téléphone +852 3655 3990 Liechtenstein Bank Vontobel (Liechtenstein) AG Pflugstrasse 20 FL-9490 Vaduz Téléphone +423 236 41 11 Informations juridiques La présente brochure est exclusivement publiée à des fins d information et ne saurait constituer une offre. La fourniture des prestations présentées dans la brochure est soumise aux dispositions du contrat conclu avec le bénéficiaire de ces prestations. Le contenu, la portée et le prix des produits et services peuvent varier d un pays à l autre et sont susceptibles d être modifiés à tout moment sans préavis. Ces produits et services ne sont pas proposés dans tous les pays ni par toutes les sociétés du groupe Vontobel et peuvent également faire l objet de restrictions légales dans certains pays. 05/14 500 FR