OPCVM. mandats. expertise. immobilier. performance. La gestion d actifs au service des Grands Comptes

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1 OPCVM mandats expertise immobilier performance La gestion d actifs au service des Grands Comptes

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3 La gestion d actifs à la banque postale 1 Confiance et Performance «Accompagner le développement de nos Grands Comptes est une volonté continue du groupe. C est au service de cette ambition que s inscrivent l engagement de nos équipes et la qualité de nos gestions.» Philippe Bajou Membre du Directoire de En quelques années, a rassemblé autour d elle des expertises complémentaires en matière de gestion d actifs. Ce développement s est fait à travers la création de filiales dédiées et la prise de participation dans des sociétés à taille humaine où la créativité, l esprit entrepreneurial et l indépendance de gestion s expriment pleinement. Fortes de la solidité et du soutien apportés par le Groupe, nos sociétés de gestion d actifs mettent au service des clients Grands Comptes (institutionnels, entreprises, distributeurs externes) une diversité de talents guidés par une même philosophie : confiance et performance dans la gestion des actifs qui nous sont confiés. Confiance, parce que cette valeur est la clé d une relation privilégiée et pérenne avec nos clients. Elle s exprime notamment à travers une gestion transparente, réactive et responsable des actifs confiés, à la recherche des solutions les plus pertinentes dans l intérêt de nos clients. Performance, parce que votre exigence stimule notre capacité à générer des performances attractives sur le long terme, tout en respectant un processus rigoureux de gestion du risque. Jean-Luc Enguéhard Directeur du Pôle gestion d actifs de

4 Le groupe Confi Le groupe poursuit une tradition de confiance, de simplicité et d écoute. «Client», «service» et «relation» : trois mots clés qui sont au cœur de son organisation et de son développement. 100 % L organisation de Au centre :, ses clients, son dispositif de distribution, ses ressources techniques, financières et humaines. La gestion d actifs Asset Management Gestion Privée Structured Asset Management La banque de détail Thiriet Gestion AMlab Autour : ses filiales et participations qui contribuent au développement des expertises du Groupe, au service de sa clientèle. Ciloger XAnge Private Equity Tocqueville Finance SA L assurance Prévoyance La Banque Postale Conseil en Assurances Organigramme au 16/03/2011. Moyens de paiement (Transactis, Eurogiro) EasyBourse Financement Crédit logement Titres cadeaux Assurances IARD La Banque Postale Assurance Santé, un Groupe solide Actionnaire 100 % La Poste SA au capital de 1 MdE 4,79 MdsE capitaux propres part du Groupe 4,91 MdsE fonds propres prudentiels 15,3 % ratio international de solvabilité 11 % ratio core tier one

5 La gestion d actifs à la banque postale 2/3 ance et Performance L activité de gestion d actifs a développé des expertises et des savoir-faire variés et complémentaires en matière de gestion d actifs. Son modèle permet de concilier l indépendance de chacune des sociétés de gestion en cultivant leur identité, tout en leur apportant la robustesse d un grand Groupe. LA BANQUE POSTALE gestion d actifs 100 % 75 % 45 % 90 % 51 % LA BANQUE POSTALE ASSET MANAGEMENT TOCQUEVILLE FINANCE SA Ciloger XANGE PRIVATE EQUITY LA BANQUE POSTALE GESTION PRIVÉE Au 31/12/2010. et un développement soutenu + de 10 millions de clients actifs 5,21 MdsE de produit net bancaire consolidé (+4,2 % par rapport à 2009 hors provision épargne logement) 283,5 MdsE d encours clientèle Chiffres au 31/12/2010. Pour en savoir plus : financière Rating long terme Notée A+ par Standard & Poor s (le 02/04/2010) Notée AA- par Fitch (le 20/07/2010) Rating court terme Notée A1 par Standard & Poor s (le 20/07/2010)

6 Le groupe Confi Les filiales et participations de gestion d actifs 126 MdsE 1,8 MdE société de gestion pour compte de tiers, créée en 1988 ; conçoit et gère les fonds proposés aux clients particuliers de et aux clients institutionnels et entreprises. créée en 2007 ; développe les fonds à formule garantis du Groupe. société de gestion de portefeuille, créée en 1991 ; filiale à 75 % de, entrée dans le Groupe en 2009 ; spécialisée dans la gestion de fonds actions de type value et dans la gestion privée ; un développement qui repose sur un réseau de partenaires en France et en Europe. filiale d'incubation ; créée en 2008 ; fait émerger et soutient de jeunes sociétés de gestion d actifs ; ouvre les expertises du Groupe à des gestions «différenciantes». Dates clés de la gestion d actifs à Création de Sogéposte, société de gestion active sur les grandes classes d actifs couvrant les principales zones géographiques. Prise de participation dans Ciloger, société de gestion d épargne immobilière non cotée. La Poste Services financiers acquiert la majorité du capital de Sogéposte. Création de XAnge Private Equity, spécialisée dans la gestion et le conseil en capital investissement. Sogéposte devient une filiale à 100 % de et prend le nom de Asset Management.

7 La gestion d actifs à la banque postale 4/5 ance et Performance 2,6 MdsE 1 MdE GESTION PRIVÉE société de gestion d actifs immobiliers non cotés, créée en 1984 ; détenue à 45 % par, à 45 % par GCE Services Immobiliers et à 10 % par CNP Assurances ; conçoit, développe et gère des SCPI et des OPCI pour la clientèle de ses deux actionnaires majeurs. société de gestion dédiée à la gestion sous mandat de portefeuilles de valeurs mobilières, créée en 2007 ; détenue à 51 % par et à 49 % par Oddo & Cie ; offre de gestion sous mandat pour la clientèle patrimoniale de. 340 ME société de gestion de capital investissement (FCPI, FIP, SCR, FCPR), créée en 2004 ; se caractérise par des prises de participation minoritaires dans des sociétés non cotées en France et en Europe Création de Structured Asset Management, spécialisée dans la création et la gestion de fonds structurés et garantis. Création d AMlab, incubateur de sociétés de gestion. Prise de participation dans Thiriet Gestion, spécialisée dans la gestion flexible. Création de Gestion Privée, spécialisée dans la gestion sous mandat. Acquisition majoritaire de Tocqueville Finance SA, spécialisée dans la gestion Actions de type «value» notamment pour la clientèle des CGPI.

8 Asset Management Experts et partenaires Société de gestion pour compte de tiers, créée en 1988, Asset Management (LBPAM) est la 5 e société de gestion française avec 126 milliards d euros en OPCVM et en mandats à fin LA BANQUE POSTALE 100 % Asset Management 100 % 100 % 33,4 % 14,37 % Structured Asset Management Gestion de produits structurés AMlab Structure d incubation de sociétés de gestion Thiriet Gestion Gestion patrimoniale Stelphia Asset Management Gestion Europe de l Est 150 collaborateurs, dont 34 gérants-analystes 126 MdsE d encours sous gestion (dont 3 MdsE d encours gérés par LBPSAM) 5 e Société de gestion française 280 Clients Grands Comptes : institutionnels, grandes entreprises, distributeurs externes 8,2 MdsE de collecte nette cumulée sur 3 ans auprès des Grands Comptes 95,7MdsE en gestion sous mandat (mandats Groupe et externes) Philosophie de gestion LBPAM gère les grandes classes d actifs : gestion monétaire euro ; gestion obligataire d État, secteur privé, aggregate, principalement investment grade avec une expertise forte sur la gestion obligataire de type assurantiel ; gestion actions active, «pleinement investie», centrée sur la sélection de valeurs (France, Euro, Europe, Monde, Émergents). Notre gestion repose sur la recherche d'une régularité sur le long terme et sur l optimisation du couple rendement-risque. Depuis 2009, LBPAM intègre l analyse ESG à l'ensemble des classes d actifs sous gestion. La culture d entreprise Société à taille humaine avec 150 collaborateurs, LBPAM se caractérise par l engagement de ses équipes à satisfaire les exigences des investisseurs. Données et chiffres au 31/12/2010.

9 La gestion d actifs à la banque postale 6/7 savoir-faire Les talents individuels sont orchestrés au sein de chaque équipe, l information se partage ; la collaboration est la règle, notamment entre gérants ou entre gérants et commerciaux. Les équipes conjuguent ainsi leurs expertises et leurs talents, afin d apporter une gestion et un accompagnement de qualité. LBPAM connaît, depuis 2008, une croissance soutenue de son activité au service des Grands Comptes grâce à une équipe dédiée. Cette équipe dispose d une solide expérience de la relation avec les Grands Comptes et de leur environnement réglementaire. Disponible et à l écoute, elle orchestre l ensemble des expertises de LBPAM pour répondre au mieux aux exigences de ces investisseurs. Afin d apporter une plus grande réactivité à tous les stades de la relation, le service client et le marketing sont intégrés à la Direction des ventes. L équipe commerciale est ainsi à même de promouvoir les savoir-faire de LBPAM et de présenter les expertises complémentaires des filiales du Groupe afin d apporter les meilleures solutions d investissement. «Nous demeurons volontairement une société de gestion à taille humaine, et encourageons un échange permanent et fluide entre les équipes, en particulier commerciales et de gestion.» Jean-Luc Enguéhard Président du Directoire Clotilde Daignes Directeur des ventes Bernard Descreux Directeur de la gestion Répartition des encours par type de clients : Grands Comptes 12,1 Mdse Groupe (assurance vie) 94,9 Mdse Clients particuliers 18,9 Mdse 75 % 10 % 15 %

10 Tocqueville Finance SA Une gestion value contrariante et indépendante Spécialiste des marchés actions, Tocqueville Finance SA, créée en 1991 à Paris, est entrée dans le Groupe en Elle définit sa stratégie par la sélection de valeurs d actifs sous-évaluées ou susceptibles de faire l objet d'une opération de marché. Salariés et actionnaires individuels Tocqueville Asset Management (New York) 20 % 75 % 5 % Tocqueville Finance SA (Paris) 100 % 92,5 % Tocqueville Finance Europe (Genève) Tocqueville Finance Conseil Assurance Une gestion fondée sur le stock-picking La gestion de Tocqueville Finance s appuie : sur un horizon de placement à moyen/long terme pour prévenir la volatilité des marchés actions ; sur une approche fondamentale rigoureuse qui privilégie le stock-picking pour capitaliser sur les atouts des sociétés sélectionnées. Son cœur de métier se traduit à travers deux activités principales : la gestion collective ; la gestion privée. Filiale à 75 % de et détenue à 20 % par ses salariés, cet actionnariat apporte à Tocqueville Finance SA : la solidité et la stabilité d un grand Groupe ; l implication des équipes. Philosophie de gestion La gestion repose sur des caractéristiques bien identifiées qui sont devenues des fondamentaux : «value» pour bénéficier du potentiel de valorisation qu offrent les valeurs décotées ; «de conviction» pour éviter les phénomènes de mode ; «indépendante» et non corrélée aux indices pour une pleine liberté dans le choix de valeurs. 40 salariés à Paris et 4 à Genève 1,8 MdE d encours La gestion collective : La gestion privée : 1,45 MdE d actifs sous gestion 350 ME d actifs sous gestion 6 gérants et 2 analystes 9 OPCVM ouverts et 4 fonds dédiés : France, Euro, Europe, États-Unis, Thématiques, Diversifiés 6 gérants dont 1 expert en assurance vie et en gestion patrimoniale

11 La gestion d actifs à la banque postale 8/9 expertise L approche de gestion vise à générer de l alpha et à optimiser le couple rendement/risque en gestion actions, sur la durée de placement recommandée. La politique d investissement de Tocqueville Finance SA est axée sur des actifs simples et compréhensibles et repose sur : une bonne diversification du portefeuille (de 50 à 80 lignes aucune ligne supérieure à 5 % de l actif) ; une faible rotation du portefeuille ; une utilisation marginale des produits dérivés (couverture, warrants ) ; une poche de liquidités pour bénéficier d opportunités. «Notre indépendance de gestion assure une grande liberté de choix d investissement sur des actifs simples et compréhensibles pour être transparents vis-à-vis de nos clients.» Bruno Julien Directeur général Tocqueville Finance SA propose aux investisseurs Grands Comptes une gestion opportuniste, de conviction, simple et transparente, qui s exprime dans sa gamme value : France Euro Ulysse, Tocqueville Dividende, Odyssée Tocqueville Euro Actions Benjamin Biard Directeur de la Distribution France Marc Tournier Directeur général délégué en charge de la gestion collective Europe Tocqueville Value Europe, Ithaque États-Unis Tocqueville Value Amérique Thématiques et Diversifiés Tocqueville Gold, Tocqueville Olympe Patrimoine Répartition des actifs par type de gestion : Répartition des OPCVM par nature : Gestion privée Gestion collective 79 % 21 % Diversifiés Actions Or 93 % 1% 6 % Chiffres au 31/12/2010.

12 Ciloger L épargne et la pierre Créée en 1984, Ciloger conçoit, développe et gère des SCPI et des OPCI destinés à une clientèle de particuliers et à des investisseurs «qualifiés», principalement institutionnels. 45 % GCE Services immobiliers 45 % CNP Assurances 10 % Ciloger Spécialistes des métiers de l'immobilier non coté : investissement immobilier : acquisition et cession des actifs ; asset management : commercialisation des actifs immobiliers, négociation des baux, évaluation de la performance des actifs, valorisation des actifs immobiliers ; contrôle et suivi de la gestion locative ; gestion financière. 2,6 MdsE d actifs immobiliers La progression de Ciloger : En 4 ans, Ciloger a multiplié par 5 ses encours sous gestion. Le montant total des investissements en 2010 est supérieur à 900 M. + de 80 clients institutionnels 50 collaborateurs Un acteur de référence en France 9 OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier) réservés à des investisseurs Grands Comptes et les 2 premiers OPCI destinés aux particuliers ; 12 SCPI (Société Civile de Placement Immobilier). Philosophie de gestion Ciloger intervient sur toutes les classes d actifs immobiliers non cotés, avec une forte spécialisation en murs de commerce et en immobilier résidentiel. Privilégiant la sécurité patrimoniale et la pérennité des loyers, Ciloger investit dans des actifs répondant aux dernières normes environnementales et occupés par des locataires à la signature avérée. La politique de gestion de proximité poursuivie par les équipes de gestion d actifs de Ciloger permet de maintenir les taux d occupation financiers des patrimoines commerciaux à des niveaux élevés (96,4 % en moyenne, en 2010).

13 La gestion d actifs à la banque postale 10/11 immobilier La stratégie de développement pour les Grands Comptes L expérience de Ciloger lui donne les moyens de proposer des solutions transparentes et sécurisées aux investisseurs institutionnels qui souhaitent : déléguer la gestion de leur patrimoine immobilier en le logeant dans un fonds ; développer ou diversifier leur patrimoine immobilier ; investir dans des opérations immobilières thématiques au sein d un véhicule dédié. La gamme des produits Ciloger pour les institutionnels (SCPI de rendement France et zone euro ou OPCI à règles de fonctionnement allégées (RFA) est ainsi structurée en trois offres : des fonds ouverts ; des fonds club deals : Ciloger regroupe un nombre limité d investisseurs pour une opération d investissement immobilier, avec une durée de détention définie ; des fonds dédiés : Ciloger créée des fonds «sur mesure» pour l investisseur qui souhaite apporter des actifs immobiliers à un OPCI. «Nous proposons à nos clients qui souhaitent développer ou diversifier leur patrimoine immobilier, des solutions d investissement privilégiant la pérennité des revenus et la sécurité.» Laurent Fléchet Président du Directoire Chantaline Bialas Directeur du Développement Répartition par type de support : SCPI 1,1 Mde OPCI 1,5 Mde 2,6 Mdse d actifs Répartition par type d'actifs : Bureaux 930 Me Logements 530 Me Commerces 1,2 Mde 20 % 36 % 44 % Données et chiffres au 31/12/2010.

14 XAnge Private Equity Échanges et innovations XAnge Private Equity, société de gestion de capital investissement, a été créée en Implantée à Paris, Munich et Lyon, elle s appuie sur une équipe de 15 investisseurs expérimentés, très impliqués dans le suivi et l accompagnement de leurs 65 participations. 90 % Management Salariés 10 % XAnge Private Equity 340 ME d encours sous gestion XAnge se classe parmi les 10 sociétés de gestion les plus actives en France en capital-risque. 22 collaborateurs organisés en trois équipes spécialisées : capital risque ou sectoriel ; capital développement ; activité de fonds de fonds. L organisation de la société XAnge Private Equity : gère pour le compte d institutionnels 1 FCPR de capital développement de 50 millions d encours ; conseille la SCR XAnge Capital, dotée de 65 millions d euros, qui investit dans des entreprises dont les activités sont connexes aux métiers postaux. La société gère également : 10 FCPI (Fonds Commun de Placement dans l Innovation) à vocation généraliste, représentant un encours global de près de 145 millions d euros ; 1 FIP (Fonds d Investissement de Proximité) de 15 millions d euros, constitué en décembre 2010 pour accompagner le développement des PME en régions Île de France, Bourgogne, Rhône-Alpes et Provence-Alpes-Côte d Azur ; 1 fonds de fonds de 43 millions d'euros.

15 La gestion d actifs à la banque postale 12/13 partenariat XAnge Private Equity a ouvert une succursale à Munich début L équipe allemande conseille les différents véhicules XAnge pour leurs investissements allemands ainsi que le fonds DVC (fonds Deutsche Bank). Philosophie de gestion XAnge Private Equity a pour vocation : d être une «passerelle» entre les grands groupes réseau de partenaires et actionnaires et les PME auxquelles elle apporte son expertise, sa vision industrielle et son ouverture internationale ; de se positionner en partenaire durable et à large valeur ajoutée pour les entrepreneurs ; d accompagner les entreprises dans la définition de leur stratégie, notamment en devenant membre des organes de gouvernance. Les prises de participation d XAnge Private Equity sont toujours minoritaires. Investissements 2010 «Notre savoir-faire est d'apporter capitaux, expérience et appui au développement à des PME de croissance. Un beau métier auquel nous sommes totalement dédiés.» Hervé Schricke Président du Directoire François Cavalié Directeur Général Répartition des encours : Capital Investissement sectoriel 65 Me Capital Développement et Transmission 65 Me 65 participations 15 investisseurs Paris-Lyon-Munich Capital Innovation 167 Me Fonds de fonds 43 Me Données et chiffres au 31/12/2010.

16 AMlab Faire grandir les talents Irène d'orgeval Directeur général incubation AMlab, créée en 2008, est filiale à 100 % de Asset Management (LBPAM). Elle a pour vocation de faire émerger et de soutenir de jeunes sociétés de gestion innovantes, susceptibles de devenir des moteurs de performance. Asset Management 100 % 40 % 15 % Gestion d'obligations décotées Deux approches d investissement Les prises de participation d AMlab dans les sociétés incubées sont toujours minoritaires et peuvent représenter entre 10 % et 49 % de leur capital. L investissement s effectue selon deux approches : une approche capital risque pour les investissements à la création de la société ; une approche capital développement pour les investissements dans des sociétés existantes qui ont besoin d une accélération de leur croissance. AMlab organise également l amorçage des fonds et les capitaux investis peuvent être compris entre 10 et 30 millions d euros. Le choix de ces sociétés résulte de la sélection rigoureuse effectuée parmi la cinquantaine de sociétés analysées chaque année. 2 sociétés de gestion incubées Gestion actions et convertibles L objectif d AMlab est d accompagner les sociétés de gestion incubées sur un horizon de 5 à 7 ans environ et de leur apporter : sa crédibilité ; son soutien financier ; son expertise dans différents domaines : cadrage des plans de développement, politique marketing et commerciale, processus de gestion des risques, connaissance de la réglementation et maîtrise des fonctions support. Philosophie de gestion AMlab s intéresse aux projets innovants et différenciants portés par des gérants de grande expérience. Bien choisir les équipes de gestion est un facteur clé de réussite. L intensité de leur âme d entrepreneur est une condition sine qua non pour mener à bien leur projet d entreprise et fait partie, aux côtés de la qualité du track record historique de l équipe, des critères prépondérants de sélection. 1,5 MdE d encours sous gestion dans les sociétés incubées

17 La gestion d actifs à la banque postale 14/15 Récompenses LBPAM, récompenses 2010 Récompenses Gamme Laurier d Or 2010 Investir Magazine Performances de la gamme OPCVM Actions et Diversifiés sur 5 ans. Catégorie «Banques à réseau». (Performances arrêtées au 30/09/2010). Corbeille Long Terme 2010 magazine MVVA Performances de l ensemble de la gamme OPCVM sur 5 ans. Catégorie «Banques à réseau». (Performances arrêtées au 25/06/2010). Trophée d Or 2010 magazine Le Revenu Performances de la gamme Actions zone euro sur 3 ans. Catégorie «Banques à réseau». (Performances arrêtées au 31/03/2010). Trophée d Argent 2010 magazine Le Revenu Performances de la gamme Diversifiée sur 3 ans. Catégorie «Banques à réseau». (Performances arrêtées au 31/03/2010). Alpha League Table France e du Top 25 des sociétés de gestion Mesure la capacité à délivrer de l alpha positif. Performances corrigées du risque et prise en compte des risques extrêmes et de la persistance de la surperformance. (L alpha est calculé sur une période de 3 ans. Les calculs couvrent la période de janvier à décembre 2009). Talents de la gestion 2010 Meilleure équipe de gestion catégorie «Monétaire pur» Récompense les meilleurs gérants à partir de notes attribuées par les investisseurs institutionnels. Ce prix récompense donc non seulement les performances d une gamme, mais aussi la relation que l investisseur noue avec sa société de gestion. Récompenses OPCVM Victoire des SICAV 2010 Morningstar et La Tribune Performances sur 1 an de LBPAM Obli Crédit, «Meilleur fonds dans la catégorie Obligations Émetteurs Privés euro». (Performances arrêtées au 26/02/2010). Lipper Funds Awards France 2010 Performances sur 3 et 5 ans de LBPAM Actions Télécom R, «Meilleur fonds Actions secteur télécommunications». (Performances arrêtées au 31/12/2009) Label Performance magazine MVVA Performances sur 5 ans : LBPAM Actions Télécom R, catégorie Actions Europe - larges Cap ; LBPAM Actions Amérique, catégorie Actions Amérique du Nord - larges Cap ; LBPAM Obli Crédit, catégorie Obligations zone euro - Général. (Performances arrêtées au 31/12/2009). Label Régularité magazine MVVA Performances de LBPAM Actions France sur 5 ans. Catégorie Actions France - Général. (Performances arrêtées au 31/12/2009). Tocqueville Finance SA, récompenses depuis 2006 Lipper Fund Awards 2010 Meilleur fonds sur 10 ans Tocqueville Value Amérique. Catégorie Actions Nord-Américaines. (Performances arrêtées au 31/12/2009) Laurier de Bronze 2007 Investir Magazine Performances de la meilleure gamme Actions sur 5 ans. (Performances arrêtées au 28/09/2007). 1 er Grand Prix Eurofonds 2007 Tocqueville Value Amérique. (Performances arrêtées au 31/12/2006). Catégorie Grandes Capitalisations américaines sur 4 ans. XAnge, récompense 2010 Label Régularité magazine MVVA Tocqueville Value Amérique. (Performances arrêtées au 31/12/2006) Label Performance magazine MVVA Tocqueville Dividende et Tocqueville Value Europe. (Performances arrêtées au 31/12/2006) Laurier d Argent 2006 Investir Magazine Performances de la meilleure gamme Actions sur 5 ans. (Performances arrêtées au 30/09/2006) XAnge a reçu le prix Capital Finance récompensant la meilleure sortie en Capital Développement pour son opération dans la société Acticall. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. Tout investissement comporte des risques : préalablement à toute souscription, il convient de consulter les prospectus complets des OPCVM afin de bien appréhender de manière exhaustive leur profil rendement/risque.

18 adresses des sociétés de gestion Asset Management 34, rue de la Fédération Paris CEDEX 15 Société de gestion de portefeuille agréée par l AMF sous le n GP SA à Directoire et Conseil de surveillance au capital de RCS Paris Tocqueville Finance SA 8, rue Lamennais Paris Agrément AMF n GP Enregistrée à l Orias n SA à Conseil d'administration au capital de RCS Paris XAnge Private Equity 12, rue Tronchet Paris Société de gestion de portefeuille agréée par l AMF sous le n GP SA à Directoire et Conseil de surveillance au capital de RCS Paris Ciloger 147, boulevard Haussmann Paris Société de gestion de portefeuille agréée par l AMF sous le n GP SA à Directoire et Conseil de surveillance au capital de RCS Paris AMlab 34, rue de la Fédération Paris Cedex 15 S.C.A. au capital de RCS Paris

19 La gestion d actifs avec la banque postale 4 mai

20 Direction de la Communication de Crédit photo : Julien Millet Document non contractuel 03/2011 Conception et réalisation : Société Anonyme à Directoire et Conseil de surveillance au capital de ,00 euros Siège social et adresse postale : 115, rue de Sèvres Paris Cedex 06 Siège central : Le Crossing - 30, boulevard Galliéni Issy-les-Moulineaux RCS Paris - Code APE 6419Z, intermédiaire d assurance, immatriculé à l ORIAS sous le n est une entreprise du groupe La Poste

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