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1 FR 10/2012 CoopEst présentation L OBJET SOCIAL Les petites et moyennes entreprises dans les pays d'europe Centrale et Orientale sont confrontées à une pénurie de financements à long terme et à une offre bancaire souvent inadaptée à leurs besoins. Ce constat est plus évident encore pour les entreprises de l'économie sociale comme les coopératives, les mutuelles ou tout projet d'entreprise porté par des associations et fondations. Fondée à Bruxelles en décembre 2006, CoopEst est une société d'investissement ayant pour but d'encourager et de financer les initiatives d'économie sociale dans les pays d'europe Centrale et Orientale. Ses investisseurs fondateurs sont des acteurs majeurs de la finance sociale et solidaire en Europe, rejoints par la Société Financière Internationale (Groupe Banque Mondiale) et le Fonds Européen d Investissement (Groupe BEI). CoopEst promeut le développement à la fois économique et social en Europe Centrale et Orientale. CoopEst est un partenaire financier de long terme, innovant, professionnel et engagé. MODALITES D INVESTISSEMENT Type d investissement CoopEst intervient en dette long terme, dette subordonnée et quasi-fonds propres, et vise à générer un fort effet de levier. Secteurs cibles CoopEst investit dans des intermédiaires financiers: banques coopératives, banques de microfinance, credit unions, coopératives financières d'épargne et de crédit, institutions de microfinance De plus, CoopEst a la capacité de développer des outils financiers sur-mesure pour le compte d'institutions financières locales, en étroite coopération avec d'autres partenaires de type bancaire. Taille d investissement Approximativement entre et Durée d investissement 5 ans (max.) Monnaie En euros. En cas d investissement en monnaie locale, un contrat de couverture du risque de change y est automatiquement associé. CoopEst presentation 1/12

2 PAYS CIBLES ` Albanie Bosnie-Herzégovine Bulgarie Croatie République tchèque Estonie Hongrie Kosovo Lettonie Lituanie Macédoine Moldavie Monténegro Pologne Roumanie Serbie Slovaquie Slovénie Ukraine En caractères gras, les pays dans lesquels CoopEst a actuellement investi. PORTEFEUILLE (au 31 octobre 2012) Par pays Montant (en EUR) en % Pologne % Roumanie % Albanie % Kosovo % Lituanie % Bulgarie % Moldavie % Macédoine % Total % Capacité d'investissement résiduelle Par type d'institution Montant (en EUR) en % IMF % Banque coopérative % Credit Union % Mutuelle % Total % Capacité d'investissement résiduelle Pour plus de détails voir Annexe A. CoopEst présentation 2/12

3 STRUCTURE FINANCIERE Taille globale de CoopEst : Porteurs du capital (22%) % CoopEst TOTAL: environ Porteurs d oblig. mezzanine (33%) Obligations B: Obligations D: Obligations F: PLN Obligations G: Porteurs des oblig. senior (45%) Obligations C: Obligations E: Obligations H: % CoopEst a émis fin décembre 2006 une première tranche de financement d un montant de qui à mi-2009 était complètement investie. Une deuxième tranche de 15 millions d'euros a été émise fin juillet En septembre 2011, CoopEst a finalisé une nouvelle augmentation de capital d'un montant de La troisième et dernière émission date de juillet 2012 et a augmenté la capacité d investissement de CoopEst d un montant de et PLN. A ce jour plus de 90% des moyens disponibles sont investis. CoopEst présentation 3/12

4 ACTIONNAIRES & OBLIGATAIRES Membres fondateurs de CoopEst Crédit Coopératif (membre de la FEBEA) IDES Investissements MACIF Participations SOFICATRA CFI SEFEA (membre de la FEBEA) TISE (membre de la FEBEA) Paris-Nanterre, France Paris-Courbevoie, France Bruxelles, Belgique Rome, Italie Trente, Italie Varsovie, Pologne Autres investisseurs SFI (Société Financière Internationale, Groupe Banque mondiale) Fonds Européen d Investissement (EIB Group) APS Bank (membre de la FEBEA) Crédit Mutuel CULTURA Bank (membre de la FEBEA) Fédération Coopérative de Trente (ITAS) (membre de la FEBEA) Groupe MAIF Assurances Caritas Europa Banca Etica (membre de la FEBEA) Volksbanken International Caisse Solidaire Nord - Pas de Calais Volksbank Slovenia ECOFI Investissements Merkurbank SGB-Bank S.A. Pour plus de détails voir les Annexes B et C. Washington, USA Luxembourg, G-D Lux La Valette, Malte Oslo, Norvège Trente, Italie Niort, France Bruxelles, Belgique Padoue, Italie Vienne, Autriche Roubaix, France Ljubljana, Slovénie Copenhague, Danemark Poznań, Pologne CoopEst présentation 4/12

5 SOUSCRIPTIONS en euros Capital Obligations mezzanine (B/D/F/G) Obligations senior (C/E/H) Total Crédit Coopératif ESFIN IDES GROUPE MACIF SOFICATRA SEFEA (FEBEA) TISE (FEBEA) CFI Fédération Coop. de Trente FEI (Groupe BEI) SFI (Groupe Banque Mondiale) Crédit Mutuel APS Bank (FEBEA) MAIF ITAS (Fédération de Trente) (FEBEA) CULTURA Bank (FEBEA) CARITAS Europa BANCA ETICA (FEBEA) Volksbanken International Caisse Solidaire Nord - Pas de Calais Volksbank Slovénie ECOFI Investissements Merkurbank SGB-Bank SA* TOTAL souscrit * SGB-Bank a souscrit des obligations pour un montant total de PLN. CONTACT COMITE DE DIRECTION COOPEST S.A. Av. Jules César 2 / 7 B-1150 Bruxelles T.: F.: Michał RADZIWIŁŁ Président du Comité de Direction Bruno DUNKEL Secrétaire Général Izabela NOREK Risk Manager CoopEst présentation 5/12

6 ANNEXE A LE PORTEFEUILLE DE COOPEST EN DETAIL (10/2012) Roumanie FAER Prêt long terme. Institution de microfinance spécialisée en développement rural, active dans l est de la Transylvanie (4 agences). LAM Prêt long terme. Institution de microfinance spécialisée en développement rural, active dans l est de la Transylvanie (4 agences). OMRO Réseau Opportunity International: institution de microfinance active dans les régions de Transylvanie et du Banat (7 agences). ROMCOM Prêt long terme. Petite institution de microfinance, active dans l ouest de la Transylvanie, près de la frontière hongroise (4 agences). VITAS Prêt subordonné. Petite institution de microfinance active en Transylvanie et dans la Région du Banat (7 agences). Pologne Warszawski Bank Spółdzielczy (WBS), Varsovie Banque coopérative régionale établie à Varsovie. Bank Spółdzielczy, Przemków Banque coopérative régionale à Przemków à l ouest de la Pologne. Gospodarczy Bank Spółdzielczy, Barlinek Banque coopérative régionale à Barlinek au nord-ouest de la Pologne. Bank Rumia Spółdzielczy, Rumia Banque coopérative régionale à Rumia au nord de la Pologne. SGB-Bank SA, Poznań Institution centrale d un des deux réseaux de banques coopératives en Pologne. CoopEst présentation 6/12

7 ESBANK Bank Spółdzielczy, Radomsko Banque coopérative régionale établie à Radomsko au centre de la Pologne. Polski Bank Spółdzielczy, Ciechanów Banque coopérative régionale établie à Ciechanów au centre de la Pologne. Bank Spółdzielczy, Halinów Banque coopérative régionale à Halinów au centre de la Pologne. Bank Spółdzielczy, Chełmno Banque coopérative régionale à Chełmno au nord de la Pologne. Bank Spółdzielczy, Stara Biała Banque coopérative régionale à Stara Biała, au centre de la Pologne. Bank Spółdzielczy, Raszyn Banque coopérative régionale à Raszyn, au centre de la Pologne. Bank Spółdzielczy, Nadarzyn Prêt long terme. Banque coopérative régionale à Nadarzyn, au centre de la Pologne. Inicjatywa Mikro Prêt long terme. Institution de microfinance, Cracovie. TUW TUW Mutuelle d assurance, Varsovie. Bulgarie KREDITKOOP (RUSE KASA POPULAR) Assistance à la création de l organe central des coopératives de crédit et d épargne (un réseau avec 16 entités locales), à Ruse (au nord de la Bulgarie ). Doverie Finance Prêt long terme. Coopérative d'épargne rurale à Dobritch (au nord-est de la Bulgarie). CoopEst présentation 7/12

8 Mikrofond Prêt long-terme convertible. Institution de microfinance basée à Sofia mais active sur toute la Bulgarie (11 agences). Kosovo KRK Prêt senior. Institution de microfinance qui travaille en concordance avec des principes coopératifs, spécialisée dans le développement rural, basée à Pristina. AFK Prêt senior. Institution de microfinance, spécialisée dans le développement rural dans la partie occidentale du pays, basée à Peja (à l ouest du Kosovo ). Lituanie LCCU Prêts long terme subordonnés. Organe central des coopératives de crédit et d épargne en Lituanie (un réseau composé de 65 entités locales sur tout le pays), situé à Kaunas (au centre du pays). Albanie BESA FUND Prêt long-terme. Une des principales institutions de microfinance du pays, active sur l ensemble du territoire albanais et située à Tirana. NOA Prêt moyen terme. Une des institutions de microfinance les plus importantes du pays, située à Tirana et active sur l ensemble du territoire albanais. Moldavie MicroInvest Prêt moyen terme. Une des plus grandes institutions de microfinance du pays, basée à Chisinau. Macédoine Horizonti Prêt moyen terme. Institution de microfinance à forte orientation sociale, basée à Skopje. CoopEst présentation 8/12

9 ANNEXE B LES MEMBRES FONDATEURS DE COOPEST Crédit Coopératif Paris-Nanterre, France Le Crédit Coopératif est un groupe bancaire français qui offre à ses clients une gamme complète de produits et services. En tant que coopérative, son capital est détenu par ses clients, essentiellement des personnes morales: entreprises et organismes de l économie sociale, associations, coopératives, mutuelles, syndicats, comités d entreprises, organismes de logement social, entreprises adhérentes de groupements, petites et moyennes entreprises (PME). Il s adresse aussi aux particuliers proches de ces entreprises et organisations. Partenaire bancaire de nombreux organismes à but non lucratif, il est notamment un pionnier de la finance solidaire, avec la plus large gamme existante de placements et produits bancaires éthiques et de partage. (Membre de la FEBEA) Groupe ESFIN-IDES Paris-Courbevoie, France Soficatra Bruxelles, Belgique CFI Rome, Italie MACIF Groupe d Assurance TISE Varsovie, Pologne SEFEA Trente, Italie Fondé en 1990 le Groupe ESFIN-IDES s'est spécialisé dans le financement en fonds propres et quasi-fonds propres des entreprises de l'économie sociale et des PME. Avec plus de 15 ans d expérience dans le financement d entreprises du secteur de l économie sociale à travers toute l Europe, Soficatra est un acteur majeur du financement en fonds propres et quasi-fonds propres des petites et moyennes entreprises des secteurs coopératif, mutualiste et associatif, ainsi que des entreprises participatives (impliquant directement les salariés dans la gouvernance et le capital de la société). La Compagnia Finanziaria Industriale est un investisseur institutionnel dédié au financement des coopératives ouvrières depuis plus de 20 ans. Elle partage le risque des sociétés, participe à leurs investissements et fournit à leur gouvernance un service d aide à la décision pour leurs orientations stratégiques et leurs choix opérationnels. La MACIF est une société d assurance mutuelle, dont l activité et les financements sont guidés par une approche socialement responsable dans une optique de développement durable. C est dans ce cadre notamment que la MACIF, à travers une gouvernance participative, place ses sociétaires au cœur du projet d entreprise et donne un rôle essentiel à leurs représentants. La TISE est un fond de prêt pour les ONG et des PME innovantes. A l origine, la TISE a été une société de capital à risque pour le secteur des petites et moyennes entreprises en Pologne. (Membre de la FEBEA) La Société Européenne de Finance Ethique et Alternative est une société financière européenne fondée en 2002 par les membres de la Fédération Européenne des Banques Ethiques et Alternatives (FEBEA). CoopEst présentation 9/12

10 ANNEXE C LES AUTRES INVESTISSEURS DE COOPEST FEI - Fonds Européen d Investissement Luxembourg, G-D LUX SFI, Groupe Banque Mondiale Washington DC, USA APS Bank La Valette, Malte Crédit Mutuel CULTURA Bank Oslo, Norvège Federazione Trentina della Cooperazione Trente, Italie MAIF Groupe d assurance Niort, France Le Fonds Européen d'investissement est l institution financière de l'union européenne qui soutient les petites et moyennes entreprises (PME). Il concentre son activité sur des PME de l'union européenne et des pays candidats à travers des fonds de capital à risque et des opérations de garantie. Les produits du FEI sont mis à disposition uniquement par le biais d'intermédiaires financiers. Le FEI soutient des objectifs de l Union européenne de promotion de l innovation, de la recherche et du développement régional, de l entrepreneuriat, de la croissance et de l emploi. La SFI (Société Financière Internationale) est membre du Groupe Banque Mondiale spécialisé dans le financement du secteur de l économie privée. Fondée en 1956, la SFI mobilise des capitaux sur les marchés financiers pour les réinvestir dans le secteur privé. Elle aide ses clients à renforcer leur développement sur les plans social et environnemental. Elle fournit enfin une assistance technique et un service de conseil aux gouvernements et aux entreprises. La Banque APS est une institution entièrement détenue par l Eglise catholique maltaise. Depuis sa création, la banque a identifié les secteurs de développement dans lesquels elle veut investir. C est ainsi que des secteurs comme le logement, l agriculture, le patrimoine national, l éducation ont été fortement soutenus ces dernières années. La Banque APS est spécialisée dans la banque de détail et de proximité. (Membre de la FEBEA) Le Crédit Mutuel est une banque coopérative à fort ancrage régional et local. Elle est une grande banque de détail avec ses trois métiers la banque, l assurance et la technologie. Le groupe propose l ensemble des services financiers à une clientèle de particuliers, de professionnels de proximité et d entreprises de toutes tailles. CULTURA Bank est une banque d épargne créée en L objet de CULTURA Bank est de financer des projets qui favorisent l équilibre écologique, l amélioration des conditions sociales et la diversité culturelle. Au départ CULTURA Bank était une association d épargne et de crédit fondée en (Membre de la FEBEA) La Fédération Coopérative de Trente, région septentrionale de l Italie, a été créée en 1881 et compte aujourd hui plus de membres sur habitants. C est un réseau de coopératives qui regroupe des coopératives financières, agricoles, de production, sociales et de construction avec au total environ salariés. La Fédération est partenaire du projet à travers plusieurs organisations membres (y compris l entreprise d assurance ITAS VITA). (La caisse centrale de la Federazione Trentina est membre de la FEBEA) La Mutuelle d Assurance des Instituteurs de France est une mutuelle d assurances fondée en Elle fournit tous types d assurances, comme les assurances-vie, maladie, accidents, automobiles et habitation. CoopEst présentation 10/12

11 BANCA ETICA Padoue, Italie Banca Etica est la première institution de finance éthique en Italie. Elle est le fruit de la collaboration entre 21 organisations sans but lucratif, qui en 1995 constituent une Coopérative dans le but de récolter 6,5 millions pour lancer une véritable Banque Populaire. Aujourd hui, le but est d encourager des initiatives socio-économiques s inspirant des principes d un modèle de développement humain et social durable, où la production de la richesse et sa distribution sont fondées sur des valeurs de solidarité et responsabilité vis-à-vis de la société civile. (Membre de la FEBEA). CARITAS EUROPA Bruxelles, Belgique Caritas Europa, créé en 1971, rassemble 48 organisations présentes dans 44 pays. Caritas Europa et ses membres sont très impliqués dans la réduction des inégalités entre les pays et au sein des pays, en luttant contre la pauvreté, la discrimination sociale, l éradication pacifique des conflits, le chômage, et veillant à garantir les droits des minorités et l intégration de tous. VOLKSBANKEN INTERNATIONAL Vienna, Autriche VBI est étroitement liée à des communautés et des économies nationales où il opère. La responsabilité sociale est profondément ancré dans la philosophie d'entreprise. VBI soutient donc en permanence des projets sociaux avec un accent sur l'europe centrale et orientale, la compréhension internationale, les minorités et l'éducation. VOLKSBANK SLOVENIA, Ljubljana, Slovénie CAISSE SOLIDAIRE NORD PAS DE CALAIS, Roubaix, France Filiale du groupe bancaire VBI en Slovénie. La Caisse Solidaire Nord Pase-de-Calais a été créé en C est l'unique entreprise financière sociale ayant l'agrément du Ministère Français des Finances. Il recueille les dépôts des épargnants en vue d'accorder des prêts à des institutions œuvrant pour la création d'emplois et / ou le développement d activités à but social, environnemental ou culturel dans la région Nord Pas de Calais. ECOFI Investissements, Depuis 25 ans, Ecofi Investissements se consacre à la gestion d actifs liés à l'économie sociale et solidaire. Fidèle à l'éthique fondatrice du groupe auquel il appartient - le Crédit Coopératif et mise en place avec ses clients et partenaires, l'entreprise a été un pionnier en lançant le premier fonds de partage en Europe en Depuis lors, ECOFI a acquis une véritable expertise dans l'investissement éthique et solidaire. En tant que gestionnaire d'investissement du Crédit Coopératif, Ecofi Investissements gère près de 9 milliards d'actifs avec un personnel d une soixantaine de professionnels. MERKURBANK, Copenhague, Danemark L'activité principale de la banque Merkur porte sur le montage de financements de projets à but lucratif et non lucratif. L évaluation de ces projets n est pas purement économique mais également éthique, environnementale et sociale. BANCA ETICA Padoue, Italie Banca Etica est la première institution de finance éthique en Italie. Elle est le fruit de la collaboration entre 21 organisations sans but lucratif, qui en 1995 ont levé 6,5 millions pour constituer une Banque Populaire coopérative. Aujourd hui, elle encourage des initiatives socio-économiques s inspirant des principes d un modèle de développement humain et social durable. La production de la richesse et sa distribution sont fondées sur des valeurs de solidarité et de responsabilité vis-à-vis de la société civile. (Membre de la FEBEA). CoopEst présentation 11/12

12 CARITAS EUROPA Bruxelles, Belgique Caritas Europa, créé en 1971, rassemble 48 organisations présentes dans 44 pays. Caritas Europa et ses membres sont très impliqués dans la réduction des inégalités sociales, en luttant contre la pauvreté, la discrimination sociale, le chômage, et en veillant à garantir les droits des minorités et l intégration de tous en vue d une éradication pacifique des conflits. VOLKSBANKEN INTERNATIONAL Vienne, Autriche VBI est étroitement liée aux territoires et communautés sur lesquels elle opère. La responsabilité sociale est profondément ancrée dans sa philosophie d'entreprise. VBI soutient les projets sociaux en Europe centrale et orientale, la compréhension mutuelle internationale, les minorités et le droit à l'éducation. VOLKSBANK SLOVENIA Ljubljana, Slovénie CAISSE SOLIDAIRE NORD - PAS DE CALAIS Roubaix, France ECOFI Investissements MERKURBANK Copenhague, Danemark SGB-BANK SA Poznan, Pologne Filiale slovène du groupe bancaire VBI. La Caisse Solidaire Nord - Pas de Calais a été créée en C est l'unique institution financière ayant reçu du Ministère français des Finances l'agrément d entreprise sociale. Elle recueille les dépôts des épargnants en vue d'accorder des prêts à des institutions œuvrant pour la création d'emplois et le développement d activités à but social, environnemental ou culturel dans la région du Nord - Pas de Calais. Depuis 25 ans, Ecofi Investissements se consacre à la gestion d actifs liés à l'économie sociale et solidaire. Fidèle à l'éthique fondatrice du groupe auquel il appartient (le Crédit Coopératif), l'entreprise a été un pionnier en lançant le premier fonds de partage en Europe en Depuis lors, ECOFI a acquis une véritable expertise dans l'investissement éthique et solidaire. En tant que gestionnaire d'investissement du Crédit Coopératif, Ecofi Investissements gère près de 9 milliards d euros d'actifs avec une soixantaine de professionnels. L'activité principale de la banque Merkur porte sur le montage de financements de projets à but lucratif et non lucratif. L évaluation de ces projets n est pas purement économique mais également éthique, environnementale et sociale. L activité principale de SGB-Bank consiste à soutenir le développement et à renforcer les banques coopératives fédérées dans SGB Spόłdzielcza Grupa Bankowa (Groupe bancaire coopératif). En même temps, elle est une banque universelle active au niveau national, principalement dans les grandes villes. Elle se concentre sur les entreprises et les marchés qui ne sont pas desservis par les banques coopératives elles-mêmes. CoopEst présentation 12/12

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