PRIMONIAL CAPIMMO L ESSENTIEL
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- Raoul Bédard
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1 PRIMONIAL CAPIMMO L ESSENTIEL L I M M O B I L I E R DE C O N V I C T I O N Une exposition à l immobilier d entreprise Une mutualisation des risques La liquidité et la fiscalité de l assurance vie DATE DE CRÉATION : 26 JUILLET 2007 ACTIF NET RÉÉVALUÉ AU 01/01/2012 : 62,27 MILLIONS PERFORMANCE DEPUIS LA CRÉATION AU 01/01/2012: 23,35% ECHELLE DE RISQUE : La valeur liquidative de l unité de compte Primonial Capimmo est disponible sur le site Patrimmo Commerce n est pas agréée par l AMF. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Primonial Capimmo est une Société Civile Immobilière accessible exclusivement en Unités de Compte au sein de contrats d assurance vie. Primonial Capimmo permet de s exposer à l immobilier d entreprise tout en bénéficiant des atouts de l assurance vie. L assurance vie, forte de tous ses avantages en matière de fiscalité et de liquidité, n échappe pas à la pression à la baisse de sa performance. Primonial Capimmo peut représenter un moyen efficace de diversifier ses placements en assurance sur un support quasi exclusivement investi en immobilier d entreprise. Les revenus générés, nets de frais de gestion, sont capitalisés. Les revenus et plus-values sont directement répercutés sur la valeur liquidative. Celle-ci est établie chaque semaine. Primonial Capimmo propose une exposition à l immobilier de rendement au travers de deux éléments clés. > Une gestion active : l actif est régulièrement analysé afin de s adapter au mieux aux exigences de liquidité et à l évolution des marchés. > Une sélection multisupports : la SCI Primonial Capimmo peut sélectionner à la fois des supports immobiliers non cotés (SCPI, SCI, OPCI), des valeurs immobilières cotées (foncières et OPCVM à thématique immobilière), de biens immobiliers en direct, et des produits de trésorerie classiques. Début 2012, la SCI Primonial Capimmo a augmenté son exposition à l immobilier de rendement par deux acquisitions importantes en parts de SCPI et d OPCI. Ces investissements permettent d améliorer le rendement prévisionnel et la mutualisation du risque.
2 STRATÉGIE ET ÉLÉMENTS CHIFFRÉS POLITIQUE DE GESTION Immobilier : 90 % maximum dont : > Immobilier non coté : 60% minimum > Immobilier coté et immeubles physiques : 30% maximum Liquidités: 10 % minimum MÉTHODOLOGIE DE SÉLECTION Les lignes de portefeuille sont sélectionnées et pondérées en fonction de critères quantitatifs et qualitatifs précis : > SCPI : détenant au moins 5 immeubles d une valeur minimale globale de 15 millions d euros et gérées par des sociétés de gestion majeures, dont l encours dépasse 300 millions d euros. > OPCVM : après analyse approfondie de leur processus d investissement et de leur risque, les OPCVM sont sélectionnés sur des critères techniques (encours minimal, qualité du dépositaire et des contreparties). ANALYSE DU MARCHÉ DE L IMMOBILIER D ENTREPRISE EN FRANCE FILTRES QUALITATIFS (qualité de la société de gestion, politique d investissement...) UNIVERS D INVESTISSEMENT immobilier collectif non coté (SCPI, OPCI) immobilier collectif coté (Foncières, OPCVM) immeubles en direct FILTRES QUANTITATIFS (objectifs de rendement minimum, de TRI minimum...) SUIVI PERMANENT DES INVESTISSEMENTS PORTEFEUILLE de la SCI Primonial Capimmo EXÉCUTION CONTRÔLE DU RISQUE PERMANENT (ratios de dispersion des actifs, stress tests de liquidité, gestion d un fonds de remboursement...)
3 GRÉGORY FRAPET Gérant de Primonial Capimmo «La stratégie d allocation poursuivie pour la SCI est opportuniste : sélectionner des supports immobiliers sources de valeur et de diversification pour le portefeuille.» COMPOSITION DU FONDS AU 1 ER JANVIER 2012 Immobilier collectif non coté SCPI 76 % Immobilier collectif non coté OCPI 17 % Liquidités 7 % PORTEFEUILLE AU 1 ER JANVIER premières lignes du portefeuille de Primonial Capimmo hors poche de liquidités, au 1 er janvier 2012 Type de support Valeur Société de gestion OPCI PREIM DEFENSE Primonial REIM SCPI VALEUR PIERRE ALLIANCE BNP Paribas REIM SCPI PRIMOPIERRE Primonial REIM SCPI CIFOCOMA 3 UFFI REAM SCPI ELYSEES PIERRE HSBC REIM SCPI ALLIANZ PIERRE Immovalor Gestion (groupe Allianz) SCPI PIERRE PLUS Ciloger SCPI UFG PIERRE La Française AM SCPI EDISSIMMO Amundi Immobilier SCPI INVESTIPIERRE BNP Paribas REIM > Objectif de la SCI : reproduire l indice IPD bureaux * > Objectif de volatilité : 4 à 6 % sur un horizon de 8 ans. *L indice IPD (Investment Property Databank) Bureaux mesure la performance de l immobilier de bureaux français, à partir d une collecte des valeurs d expertise d un patrimoine immobilier détenu par des investisseurs institutionnels. Il est l indice de référence du marché français de bureaux. Pour en savoir plus :
4 PERFORMANCE TOTALE COMPARÉE À L INDICE IPD BUREAUX Performance depuis la création (26/07/2007) au 01/01/2012 : 23,35 % La SCI Primonial Capimmo a pour objectif de reproduire l indice de performance totale IPD Bureaux sur une période de 8 ans. Remarque : En 2007, la SCI affiche une performance de 8,91% sur les 5 mois suivant sa création, le 26 juillet. L indice IPD Bureaux 2011 est disponible en avril INVESTISSEMENTS 2011 > SCPI Allianz Pierre Gérée par Immovalor Gestion (filiale du groupe Allianz), cette SCPI est forte d un patrimoine de 615 M (soit 143 immeubles gérés) orienté bureaux (80 % de la valeur vénale) et localisé principalement à Paris (38 %) et en Région Parisienne (43 %). Son Taux de Rentabilité Interne sur 5, 7 et 10 ans est supérieur à la moyenne des SCPI de sa catégorie. > OPCI PREIM Défense Géré par Primonial REIM, cet OPCI est constitué d un actif de bureaux emblématique, d une valeur de 150 M, situé en bordure du quartier d affaires de La Défense. Il est loué, pour 96 % à des signatures de premier plan. > SCPI Patrimmo Commerce Créée par Primonial REIM en 2011, cette SCPI propose à ses investisseurs un accès aux segments de l immobilier de commerce. Elle est investie en commerces de proximité en centre-ville et en galeries marchandes en périphérie, et privilégie les activités relativement protégées de la concurrence du e-commerce : services à la personne, produits de première nécessité
5 FRAIS ET FISCALITÉ FRAIS Frais de gestion* Frais de sortie Frais de délégation du valorisateur Frais de commissariat aux comptes Frais d acquisition Frais de gestion de la poche immobilier direct Frais sur le prix de vente HT 1,60 % HT de l actif brut réévalué (inclus dans la VL) aucun 0,04 % HT maximum de la valeur brute réévaluée des actifs de la SCI Révisés annuellement Part de SCI, OPCI, Foncières : 0,30 %HT Immobilier en direct et autres sociétés immobilières : 1 % HT Frais réels BNP Paribas REIM 0 % HT sur Immobilier Collectif et OPCVM 1,50 % HT sur Immobilier Direct UNE FISCALITÉ ALLÉGÉE POUR VOTRE PATRIMOINE PENDANT LA VIE DU CONTRAT > Pas d'imposition sur vos plus-values en cas d'arbitrage. > Exonération partielle des produits financiers lors du rachat (1). POUR MIEUX TRANSMETTRE VOTRE CAPITAL > Transmission de vos capitaux sans droits de succession au conjoint bénéficiaire et dans les limites légales (3) pour les autres bénéficiaires. DANS LE CAS DE 3 BÉNÉFICIAIRES* Plus le temps passe, plus vous gagnez sur vos impôts Moins de 4 ans Entre 4 ans et 8 ans Abattement de sur les produits imposables pour un couple Plus de 8 ans PUIS au delà = transmis hors droits de succession DURÉE DU CONTRAT Taux de prélèvement forfaitaire libératoire hors prélèvements sociaux (2) * Autres que le conjoint, si les primes ont été versées avant les 70 ans de l assuré. LES ATOUTS DE L IMMOBILIER DANS L ASSURANCE VIE INVESTIR DANS L IMMOBILIER DE RENDEMENT L immobilier de revenus, sous la forme de supports investis en immobilier d entreprise, constitue l essentiel de l actif de Primonial Capimmo. Cette classe d actifs offre à l investisseur des atouts significatifs dans l environnement économique actuel : des revenus trimestriels réguliers issus des loyers versés par les entreprises locataires, et un risque mutualisé grâce à l exposition à un patrimoine immobilier étendu et diversifié. DIVERSIFIER VOTRE PORTEFEUILLE D ASSURANCE VIE La détention d unités de compte Primonial Capimmo au sein d un contrat d assurance vie permet de diversifier le portefeuille de l investisseur vers une classe d actifs l immobilier d entreprise qui évolue généralement de façon décorrélée des marchés financiers, avec une volatilité moindre et un rendement historiquement supérieur sur 10 ans. Le risque associé au portefeuille en cas de crise financière est donc atténué par rapport à un portefeuille qui serait exclusivement obligataire ou exposé aux marchés actions. PROFITER DE LA LIQUIDITE DE L ASSURANCE VIE Le cadre de l assurance vie permet à l investisseur de bénéficier d un support d investissement pouvant être arbitré avec une grande souplesse dans la gestion du contrat. La valorisation hebdomadaire alliée à la constitution d un fonds de remboursement contribue à la liquidité du support. 1. Les revenus sont exonérés d'impôts au terme de 8 ans de détention dans une limite annuelle de euros pour une personne seule ou de euros pour un couple ; au-delà, ils sont imposés, au choix du contribuable, soit à un taux de prélèvement forfaitaire libératoire faible, fixé à 7,50% (hors prélèvements sociaux en vigueur), soit au barème progressif de l'impôt sur le revenu (selon la fiscalité en vigueur). 2. Prélèvements sociaux en vigueur au 01/02/2012 : 13,5%. (Sur la partie fonds, les prélèvements sociaux sont prélevés annuellement lors de l'inscription en compte des produits). 3. En cas de décès, le capital est transmis au conjoint bénéficiaire en exonération de droits de succession et au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) en exonération de droits dans la limite de euros par bénéficiaire, au-delà taxation forfaitaire de 20% jusqu à et 25% au delà (pour le capital transmis correspondant aux primes versées avant 70 ans). Après 70 ans, exonération du capital transmis au conjoint bénéficiaire, et pour les autres bénéficiaires : exonération des primes versées dans la limite de euros et au-delà, taxation des primes selon le barème des droits de succession (les plus-values sont exonérées). Ces seuils d exonération s entendent tous contrats confondus (selon la fiscalité en vigueur).
6 PRIMONIAL REIM, SOCIÉTÉ DE GESTION DE PRIMONIAL CAPIMMO Primonial Real Estate Investment Management est une société de gestion agréée par l AMF. Son métier consiste à créer, structurer, gérer et commercialiser des placements immobiliers de long terme auprès des investisseurs particuliers et institutionnels. Depuis le 16 décembre 2011, Primonial REIM est agréée en qualité de société de gestion de portefeuille, ce qui lui permet de constituer et de gérer des OPCI. Primonial REIM développe un champ de compétences global : > multi-produits : SCPI, OPCI, SCI ; > multi-secteurs : bureau, commerce, service, résidentiel ; > multi-zones : Paris, Ile-de-France, Régions, Londres. Les fonds immobiliers de Primonial REIM traduisent les convictions de marché de l équipe. La recherche et la sélection des actifs se font en cohérence avec la politique d investissement définie. La gestion du fonds doit permettre la bonne transmission de la performance à l investisseur et la transparence de l information. Début 2012, les véhicules immobiliers collectifs gérés par Primonial REIM (SCPI, SCI et OPCI) comptent associés et 850 M d actifs. Le patrimoine immobilier sous gestion représente m² occupés par 180 entreprises locataires. En 2011, les véhicules gérés par PREIM ont collecté 250 M et investi 400 M sur le marché immobilier. CHIFFRES CLÉS PRIMONIAL REIM - DÉBUT MILLIONS D EUROS D ACTIFS GÉRÉS 6 VÉHICULES SOUS GESTION 14 COLLABORATEURS PRIMONIAL REAL ESTATE INVESTMENT MANAGEMENT Société Anonyme à Conseil d Administration au capital social de euros R.C.S Paris. Agréée par l AMF en qualité de société de gestion de portefeuille le 16 décembre 2011 sous le numéro GP SIÈGE SOCIAL 15/19 avenue de Suffren Paris Téléphone : Télécopie : ADRESSE POSTALE 19 avenue de Suffren CS Paris Cedex 07 Cette présentation a une valeur purement indicative et ne constitue pas une offre commerciale. Les simulations présentées ont été réalisées en fonction d hypothèses financières et de la réglementation en vigueur à ce jour, ces élements étant susceptibles d évoluer. Les informations contenues dans ce document sont issues de sources considérées comme fiables. Primonial ne peut cependant en garantir l exactitude ni l exhaustivité. Les informations d ordre juridique et fiscal contenues dans ce document sont à jour au moment de sa parution et sont susceptibles d être modifiées ultérieurement. Les opérations de souscription, rachat et arbitrage de l unité de compte Primonial Capimmo ne peuvent être effectuées que sur la base des statuts en vigueur disponibles gratuitement et sur simple demande auprès de Primonial, de Primonial REIM, ou des compagnies d assurance dont les contrats référencent Primonial Capimmo. Il est rappelé par ailleurs que la performance passée n est pas un indicateur fiable de la performance future, et que la valeur d un investissement en SCI ou valeurs mobilières peut varier à la hausse comme à la baisse selon l évolution des marchés et des cours de change, tout comme les revenus qui y sont associés. Toutes prévisions ou opinions exprimées nous sont propres à la date d édition de ce document et sont susceptibles de changer sans préavis. Les statuts de la SCI Primonial Capimmo sont remis à tout souscripteur préalablement à la souscription de cette unité de compte. L unité de compte Primonial Capimmo est accessible uniquement en contrat d assurance vie. Ce support constitué sous la forme d une société civile à capital variable ne fait pas l objet d une offre au public et n est pas agréé par l AMF. Il a pour objet la constitution et la gestion d un patrimoine à vocation immobilière. Les revenus générés, nets de frais de gestion, sont capitalisés. Crédits Photos : Fotolia, Philippe Matsas. Réf : DC Brochure Technique Primonial Capimmo Primonial REIM u 15/19 avenue de Suffren Paris u T u F u
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