7 SOURCES DE RENDEMENT Où placer son argent aujourd hui?

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1 7 SOURCES DE RENDEMENT Où placer son argent aujourd hui?

2 Que vous soyez investisseur, CGP ou CIF, cet ebook est pour vous! Face à la baisse des taux de rendement des Livrets A, des contrats d assurance vie en euros, des comptes à terme, des SCPI Face à l augmentation des scandales financiers qui touchent tous les acteurs du monde bancaire, financier et patrimonial Les investisseurs ne savent plus à qui faire confiance et quels placements choisir pour sécuriser leur patrimoine Les conseillers en gestion de patrimoine sont menacés de disparaître avec l abondance de réglementations Les conseillers en investissements financiers sont touchés dans leur activité réglementaire de conseil. D où la question : Où placer son argent aujourd hui? // Page 2

3 Découvrez 7 sous-jacents de l économie réelle 1) L hôtellerie ) Les bureaux professionnels...7 3) L immobilier de prestige.10 4) Les devises 13 5) Les meublés de tourisme.16 6) Les placements forestiers durables..19 7) Les métaux rares..22

4 L HÔTELLERIE : Opportunités d investissement dans les hôtels haut de gamme et grand luxe VISUAL HERE Sur ce marché en croissance depuis 25 ans, il y a des opportunités dans les fonds de commerces hôteliers à la rentabilité supérieure aux murs sur lesquels se focalisent les investisseurs (institutionnels ou en LMNP). // Page 4

5 HÔTELLERIE Le marché français 15,8 milliards d euros de chiffre d affaires Plus d un million d emplois (directs et indirects) hôtels dont 75% classés Un taux d occupation stable sur 25 ans pour les hôtels 3 et 4 étoiles : 60 à 70% en moyenne (KPMG) Un revenu moyen par chambre disponible (RevPAR) en hausse Un résultat brut d exploitation (RBE) sur 25 ans à un niveau élevé : entre 30 et 35% du chiffre d affaires (KPMG) 2,588 milliards d euros de volume d investissement en 2012 (source KPMG) dont 50% de la part d investisseurs étrangers. // Page 5

6 HÔTELLERIE La rentabilité Outre une rentabilité pouvant aller de 5% à 8% par année de détention sur 7 à 8 ans en général, cet investissement comporte de nombreux avantages : INVESTISSEMENT minimum de EUROS Acquisition d actions d une société en commandite par action (SCA) ou d une société à capital variable (SCACV), ou acquisition de parts sociales d une société en commandite simple (SCS). La dite société acquiert un ou plusieurs actifs hôteliers. Intérêt du levier bancaire Nombreux cadres FISCAUX possibles (PEA, Dutreil, TEPA, titres de participation ) Sorties possibles avant le terme. // Page 6

7 LES BUREAUX PROFESSIONNELS : Un marché porteur et novateur VISUAL HERE Un moyen de préparer sa retraite, d anticiper la transmission de son patrimoine ou de le protéger, en investissant sur le marché porteur des locaux ou bureaux professionnels (petites surfaces) situés dans des zones économiques en pleine expansion en Province. // Page 7

8 BUREAUX PROS Le marché 23,8 milliards d euros investis dans l immobilier d entreprise en France en 2014 (Etudes & Recherche Cushman & Wakefield). 3 e meilleure année depuis Comme l immobilier résidentiel est en crise, les investisseurs se tournent vers l immobilier d entreprise, d où le développement des SCPI dont la collecte pourrait dépasser les 3 milliards d euros en Forte demande de petites surfaces de locaux professionnels (40 à 200 m 2 ) pour 3 millions d entreprises employant de 1 à 20 personnes (l Artisanat). // Page 8

9 BUREAUX PROS La rentabilité Outre une rentabilité pouvant aller de 6% à 9% par année de détention sur 7 à 9 ans en général, cet investissement comporte de nombreux avantages : INVESTISSEMENT à partir de EUROS Soit propriétaire en direct d un local professionnel, soit propriétaire de parts sociales d une société en commandite simple (SCS) avec signature d un pacte d associé. Possibilité de bénéficier soit des AVANTAGES de la SCI soumise à l IS, soit des avantages du compte courant d associé. Sorties possibles à tout moment. // Page 9

10 L IMMOBILIER DE PRESTIGE : Via un véhicule financier VISUAL HERE La financiarisation de l immobilier est une solution qui offre aujourd hui une rentabilité supérieure à l immobilier en direct, via des véhicules cotés en Bourse qui offrent une réelle liquidité. // Page 10

11 IMMOBILIER PRESTIGE Le marché Le principal marché de l immobilier de luxe, celui des biens compris entre 1 et 2 millions d euros, dont les acheteurs sont majoritairement français, retrouve de la fluidité. Il y a beaucoup d offres pour de grands appartements haussmanniens dans les beaux quartiers de Paris. Le marché parisien des biens immobiliers d exception sur lequel les acheteurs étrangers font la loi (80% des acquéreurs), devrait rebondir à l été 2015, pour rattraper son retard face à celui des grandes capitales comme Londres, New yrok, Dubaï // Page 11

12 IMMOBILIER PRESTIGE La rentabilité Outre une rentabilité largement supérieure à l immobilier traditionnel en direct, l investissement dans un véhicule comme le certificat d investissement permet d accéder au marché de l immobilier de prestige tout en bénéficiant de nombreux avantages : INVESTISSEMENT à partir EUROS via un Prestataire de Services d Investissement (PSI). Un investissement plus SOUPLE que celui dans les SCPI ou OPCI traditionnelles car le certificat d investissement a comme particularité d être une obligation privée immobilière ou de trésorerie cotée en Bourse. Un investissement mutualisé sur la base d un parc de biens immobiliers de prestige. Un bonus de rentabilité représenté par un droit d USUFRUIT temporaire pour une durée de 30 ans. // Page 12

13 LES DEVISES : Via une gestion professionnelle VISUAL HERE La complexité des marchés financiers exige un haut niveau d expérience et de précisions. Contrairement à la gestion traditionnelle, la gestion alternative est décorrélée des marchés financiers et vise un objectif de performance absolue, et non relative à un benchmark. // Page 13

14 LES DEVISES Le marché Le marché des changes, alias FOREX (FOReign Exchange) représente un volume journalier supérieur à milliards de dollars. Les devises sont caractérisées par : - des cotations (taux de change) exprimées en prix relatifs, - la possibilité d utiliser un fort effet de levier, - une faible volatilité (contrairement aux actions) - et une faible corrélation aux autres classes d actifs (même en période de crise sur les marchés). // Page 14

15 LES DEVISES La rentabilité Avec une stratégie d arbitrages sur les devises majeures, l on peut améliorer les performances de son portefeuille grâce à une gestion dynamique des liquidités au sein d un OPCVM ou contrat d assurance-vie. Toutefois, l investisseur est soumis à un risque de perte en capital. LES RISQUES sont encadrés par des mécanismes de limitation automatique des pertes journalières, hebdomadaires et mensuelles. LES SOURCES DE RENTABILITE sont obtenues par la diversification des risques sur des devises dites «refuges», «matières premières» ou «à béta positif». // Page 15

16 LES MEUBLES DE TOURISME : Opportunité de défiscalisation VISUAL HERE Investir dans un actif tangible de l économie réelle pour pallier les carences de l hôtellerie dans les départements d outre-mer, assure une rentabilité à 5 ans assortie d une réduction d impôt conséquente. // Page 16

17 MEUBLES DE TOURISME Le marché Les investissements sont exploités dans le secteur du tourisme, ce qui correspond à la volonté politique locale et nationale. Pour combler la carence de services de l hôtellerie et répondre aux attentes nouvelles des consommateurs, il est essentiel de développer l offre d hébergement en «meublés de tourisme». Les taux d occupation sont en nette progression depuis 2009 (60% en 2013). // Page 17

18 MEUBLES DE TOURISME La rentabilité La rentabilité est principalement FISCALE, puisque l investisseur bénéficie d une réduction d impôt de 38% (permise par la Loi Lodeom, article 199 undecies A et B) plafonnée à euros par an. En souscrivant à l augmentation de capital d une SAS (minimum euros, maximum euros), l investisseur se voit rembourser à la sortie à 5 ans son investissement initial auquel s ajoute un BONI (selon la période de souscription) qui peut aller jusqu à 10%. Au final, la rentabilité totale peut aller jusqu à 48% sur 5 ans. // Page 18

19 PLACEMENTS FORESTIERS DURALES : Un produit de diversification VISUAL HERE Bois d Agar, Plan de cacao, plan de tech les plantations durables représentent des actifs tangibles qui profitent d un potentiel reposant sur leur rareté et sur la qualité de leur gestion. A découvrir pour diversifier son patrimoine. // Page 19

20 PRODUITS DURABLES Le marché Produits Forestiers : un déséquilibre entre l offre et la demande : environ 40 millions d hectares de forêts détruits chaque année face à une consommation mondiale de bois multipliée par 25 au cours des 40 dernières années. Plants de cacao : explosion de la consommation en 10 ans dans les pays émergents face à un déficit d un million de tonnes de cacao en Plants de teck : disparition de ha de forêts primaires de teck entre 1992 et 2010 face à une demande mondiale exponentielle. // Page 20

21 PRODUITS DURABLES La rentabilité De fortes perspectives de rentabilité à moyen et long terme dans des supports de diversification de patrimoine non soumis à l Autorité des marchés financiers (AMF). Produits Forestiers : investissement ( dollars minimum pour 100 plants) multiplié par 10 à 12 ans, avec certificat de propriété. Plants de cacao et plants de teck : 156% sur 8 ans via pacte d associés avec engagement de rachats des parts à 8 ans + perception de dividendes après la 8 e année de détention. // Page 21

22 LES METAUX RARES : Des actifs stratégiques VISUAL HERE Diversifier son patrimoine en investissant dans des métaux stratégiques et des terres rares convoités par l industrie des hautes technologies, c est un pari sur 3 à 5 ans, avec possibilité de revendre à tout moment et en toute liberté. // Page 22

23 METAUX RARES Le marché Selon McKinsey, la demande mondiale en acier devrait croître de 75% entre 2010 et 2030 pour répondre à la consommation des pays émergents qui dominent les réserves mondiales des matières premières clés. Les métaux sont utilisés partout, dans le secteur de l énergie, des transports, des biens d équipements, de l électronique et du numérique. Depuis 10 ans, les terres rares se sont imposées comme les matières premières les plus haussières du marché avec un taux de croissance annuel de 27%. // Page 23

24 METAUX RARES La rentabilité C est un pari! Toutefois, avec une demande toujours croissante et une faible corrélation avec les marchés financiers, un investissement dans les métaux rares offre de réelles opportunités de rendement. LIBERTE : l investisseur est libre de sortir à tout moment et de revendre à qui il veut. Il est recommandé de conserver cet investissement sur 3 à 5 ans. ACCESSIBLE : à partir de 10 à L investisseur détient un stock physique de terres rares et de métaux stratégiques choisis parmi 17 métaux confidentiels (dont Néodyme, Yttrium, Dysprosium, Terbium, Praséodyme ). // Page 24

25 Concepteur et intégrateur de solutions d investissements financiers et immobiliers POUR EN SAVOIR PLUS Vous êtes investisseur, demandez à rencontrer un conseiller en investissements financiers (partenaire EUROPE ASSET) ou à recevoir une invitation à nos prochaines réunions investisseurs en cliquant ici Vous êtes un professionnel de la gestion de patrimoine, demandez à découvrir les solutions pour développer votre activité de Conseil en cliquant ici et découvrez l univers des partenaires privilégiés du CLUB EUROPE ASSET. Pascal Leclerc Directeur Marketing & Communication