Créer, développer et gérer votre patrimoine.

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1 Créer, développer et gérer votre patrimoine

2 Sommaire Edito... 3 Organisation... 4 Chiffres clés... 5 La Gestion de Patrimoine... 6 Conseils & Stratégies Patrimoniales Placements & Gestion d Actifs Prévoyance & Retraite Financements & Crédits L immobilier...12 Immobilier Neuf & Défiscalisation Achat & Vente Location & Gestion Foncier & Promotion...16 Nos Garanties...17 Nos Partenaires...18 Nos Fournisseurs...19 Nous contacter...20

3 Edito Acteur incontournable de la Gestion de Patrimoine en Languedoc-Roussillon, le Groupe SARRO regroupe un ensemble de sociétés indépendantes délivrant des prestations de conseils et des solutions d investissements pour développer, sécuriser, optimiser et transmettre son patrimoine. Des valeurs partagées : Le Groupe SARRO a pour ambition de porter un certain nombre de valeurs communes auprès de ses clients, prescripteurs et partenaires : INDÉPENDANCE La Qualité : notre exigence pour atteindre l Excellence Notre mission : délivrer un conseil et une approche service irréprochable ainsi qu une sélection indépendante des meilleures solutions grâce à notre équipe complémentaire et compétente. Notre exigence transparaît dans le soin apporté au suivi de nos clients, à la qualité de l information, à la gestion et au suivi administratif, et, bien évidemment à la sélection de nos partenaires : compagnies d assurances, promoteurs, banques, notaires, avocats, experts comptables L indépendance : notre conviction pour mieux vous servir Totalement indépendants, nous élaborons intégralement avec nos partenaires les solutions patrimoniales de demain. C est pour nous la seule manière d anticiper et de répondre véritablement aux attentes de nos clients. ETHIQUE PROXIMITÉ TRANSPARENCE CONFIDENTIALITÉ Patrick SARRO Gérant associé Thierry COTENTIN Gérant associé 3

4 Notre organisation Des experts à votre service dans chaque domaine d activité Notre structure, unique en Languedoc-Roussillon, dispose d une équipe spécialisée dans chaque domaine d activité, nous permettant ainsi de vous offrir l expertise la plus pointue pour l ensemble de vos besoins. GESTION DE PATRIMOINE IMMOBILIER FONCIER & PROMOTION PARTENAIRES CONSEIL & STRATÉGIE PATRIMONIALE PLACEMENTS & GESTION D ACTIFS IMMOBILIER NEUF ACHAT - VENTE LOCATION DÉVELOPPEMENT FONCIER MONTAGE D OPÉRATIONS PROMOTION EXPERTS COMPTABLES NOTAIRES AVOCATS FINANCEMENTS & CRÉDITS GESTION PRÉVOYANCE & RETRAITE 4

5 Chiffres clés 2,0 1,5 1, «Nous sommes une structure à taille humaine et nous tenons à le rester, c est ce qui nous permet de garder une proximité avec nos clients et partenaires. Nous souhaitons garder la maîtrise de notre développement. Nous voulons rester libres et indépendants.» Patrick Sarro Gérant associé 0,5 0,0 CA consolidé (Millions d ) Depuis 2003, le Groupe SARRO a su diversifier ses activités avec succès. La progression constante de notre chiffre d affaires et nos résultats nous permettent d asseoir la croissance de notre société sur une structure financière et des fonds propres solides. ANNÉE DE CRÉATION : 2003 SIÈGE : JACOU, AGGLOMÉRATION DE MONTPELLIER (34) EFFECTIF 2014 : 20 COLLABORATEURS DIRIGEANTS : PATRICK SARRO ET THIERRY COTENTIN NOMBRE DE CLIENTS : + DE 1000 ENCOURS FINANCIER GÉRÉ : + DE 100 MILLIONS D EUROS LOGEMENTS VENDUS DEPUIS 2008 : + DE 500 ( EN VALEUR) LOGEMENTS GÉRÉS : + DE 100 5

6 La Gestion de Patrimoine Créer, développer, gérer et transmettre votre patrimoine dans toutes ses composantes : c est ainsi que nous concevons la gestion de patrimoine. «Nous mettons à votre disposition une équipe de spécialistes soucieux de vous délivrer un service personnalisé de qualité.» Thierry Cotentin Gérant associé Notre indépendance totale nous permet d apporter des conseils objectifs et de sélectionner les meilleures offres du marché dans tous nos domaines d activités. Du conseil au produit, nous développons des solutions sur mesure pour nos clients. En étroit partenariat avec d autres professionnels du chiffre et du droit (notaires, avocats, experts-comptables ) pour la mise en oeuvre de nos préconisations, nous délivrons un service complet dans une relation de confiance et de confidentialité avec le client. Nos domaines d intervention : CONSEIL & STRATÉGIE PATRIMONIALE FINANCEMENTS & CRÉDITS PLACEMENTS & GESTION D ACTIFS PRÉVOYANCE & RETRAITE IMMOBILIER PERCEVOIR DES REVENUS MAÎTRISER VOTRE FISCALITÉ TRANSMETTRE VOTRE PATRIMOINE SÉCURISER VOTRE RÉUSSITE PROTÉGER VOS PROCHES 6

7 3 étapes clés pour réussir la gestion de votre Patrimoine L audit patrimonial : Stratégie Patrimoniale : Suivi et accompagnement : Il s agit d identifier vos actifs et vos passifs tout en prenant en compte vos objectifs. Nous définissons et mettons en place les meilleures solutions dans le domaine de la gestion de patrimoine en fonction de vos besoins. Pour une optimisation régulière, nous vous proposons un suivi et une actualisation de nos conseils en fonction des évolutions économiques, juridiques et fiscales. Notre rémunération Nos interventions peuvent être rémunérées sous la forme d honoraires de conseils, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission préalablement acceptée par le client. Cette facturation peut être ponctuelle ou prendre la forme d un abonnement mensuel afin de bénéficier d un suivi régulier, notamment l aide aux déclarations (IR, ISF) et l optimisation constante des actifs financiers (arbitrages, versements complémentaires ). Dans un souci de protection absolue de nos clients, il n est perçu aucun fonds, en dehors des honoraires. Les actifs financiers gérés sont détenus par les plus grands dépositaires de la place, garants d une liquidité et d une sécurité totale. Dans le cadre d investissements (financiers ou immobiliers) ou de services de courtages (crédit, prévoyance, ), nous percevons une rémunération de la part de nos partenaires, variable en fonction de la nature de l investissement. 7

8 Conseils & Stratégies Patrimoniales La construction de votre patrimoine dans la durée est l un des gages de réussite de notre approche, car il est le fruit de stratégies élaborées selon votre situation et vos attentes, et qui peuvent évoluer avec le temps. Il est essentiel de vous connaître avant d apporter des solutions juridiques, fiscales, financières et immobilières. La base de notre métier est de réaliser un audit patrimonial, connaître vos objectifs, comprendre votre rapport au risque. Les solutions seront d autant plus pertinentes que cette étape aura été bien appréhendée. Notre pôle «Conseils & Stratégies Patrimoniales» composé de juristes et de fiscalistes, assiste nos conseillers en gestion de patrimoine dans la préconisation de la stratégie la plus adaptée à votre situation. Un réseau de professionnels de qualité (notaires, experts comptables, avocats ) nous accompagne pour la mise en place de la stratégie validée avec vous. Ensuite, nos conseillers spécialisés vous préconisent les solutions de placements (investissements financiers et investissements immobiliers) sélectionnées en toute indépendance sur le marché. 8

9 Placements & Gestion d Actifs Un interlocuteur vous conseillera sur les meilleures offres du marché en phase avec vos objectifs. Notre mission est d identifier la ou les offres les plus pertinentes en fonction de vos objectifs. Pour cela, nous travaillons en architecture ouverte, en comparant les offres des meilleurs acteurs de la place et en les mettant en concurrence. Vous pourrez réaliser vos placements financiers auprès des compagnies les plus solides et des maisons de gestion les plus réputées. Nos solutions : CONTRAT D ASSURANCE-VIE CONTRAT DE CAPITALISATION COMPTE-TITRES / PEA / PEA PME TRÉSORERIE D ENTREPRISE SCPI (SOCIÉTÉS CIVILES DE PLACEMENTS DANS L IMMOBILIER) FIP (FONDS D INVESTISSEMENTS DE PROXIMITÉ) FCPI (FONDS COMMUNS DE PLACEMENT DANS L INNOVATION) INVESTISSEMENT NON CÔTÉ / IR-ISF PME FONCIER VITICOLE / FORESTIER 9

10 Prévoyance & Retraite La Prévoyance C est une protection sociale complémentaire qui vient s ajouter à celle qui intervient dans le cadre d un régime obligatoire (salarié, travailleur non salarié). Elle couvre tout ce qui relève des risques liés à la personne : Indemnités journalières versées dans le cadre d un arrêt de travail lié à un accident ou une maladie. Rente d invalidité. Protection de la famille en cas de décès (capital décès, rente éducation, rente de conjoint). La Retraite Avec le recul de l âge de départ à la retraite, la baisse du niveau des rentes versées par les régimes obligatoires vieillesse, le déséquilibre démographique entre les actifs et les retraités, il est plus que jamais important de penser aux solutions personnalisées qui vous permettront d avoir demain une retraite à la hauteur de vos attentes. Nos solutions Prévoyance ASSURANCES INCAPACITÉ, INVALIDITÉ, DÉCÈS COMPLÉMENTAIRE SANTÉ ASSURANCE EMPRUNTEUR PROTECTION HOMME CLÉ PROTECTION DES ASSOCIÉS PRISE EN CHARGE DES FRAIS GÉNÉRAUX ASSURANCE PERTE D EMPLOI ASSURANCE DÉPENDANCE GARANTIE DES ACCIDENTS DE LA VIE Retraite AUDIT RETRAITE RETRAITE MADELIN RETRAITE COLLECTIVE (ARTICLE 83) PEE-PERCO (EPARGNE SALARIALE) 10

11 Financements & Crédits Des solutions de financements personnalisées pour les particuliers et le développement des entreprises. Crédits immobiliers pour les particuliers Courtier en crédits immobiliers, nous travaillons avec l ensemble des établissements bancaires pour vous proposer les taux les plus compétitifs. Financement et crédit pour les professionnels Vous souhaitez développer votre entreprise et avez besoin d investir? Le Groupe SARRO vous aide à trouver les solutions de financement adaptées. Les Crédits Professionnels : Après une étude détaillée de la situation, du projet et des besoins de l entreprise, nous recherchons les meilleures offres de financement auprès des établissements bancaires (prêt amortissable ou prêts plus spécifiques comme le crédit-bail, l affacturage ou l escompte). Levées de fonds, financements structurés et opérations à effet de levier (MBO, MBI, LMBO ), opérations avec les fonds d investissement, les family offices, les business angels Nous apportons des conseils et une assistance technique sur des opérations capitalistiques des sociétés de petites et moyennes capitalisations (midcpas). Notre but est d accélérer, de sécuriser et de concrétiser la création de valeur en apportant des solutions de liquidités pour les actionnaires. Nos solutions RACHAT DE CRÉDIT CRÉDIT AMORTISSABLE CRÉDIT IN FINE PRÊT À TAUX ZÉRO GARANTIES BANCAIRES ASSURANCE EMPRUNTEUR CRÉDIT PROFESSIONNEL LEVÉES DE FONDS MBO, LMBO 11

12 L immobilier Le pôle «Immobilier» du Groupe SARRO réunit toutes les compétences pour vous aider à concrétiser vos projets immobiliers. Nous vous accompagnons bien au-delà de la signature de l acte Le groupe tient à conserver cette proximité qui le lie à l acquéreur, lui garantissant la qualité et la pérennité de son investissement. DEVELOPPEMENT COMMERCIAL Alexandre ROEGIERS ACHAT - VENTE Catherine DUBREUIL DEVELOPPEMENT FONCIER Maxime BENOIT FINANCEMENTS Delphine SARRO ROEGIERS 12 BACKOFFICE Angela HUMEZ LOCATION GESTION Frederic HABOUZIT IMMOBILIER NEUF Morgane SARRO Thierry KOLIRA

13 Immobilier neuf Des solutions innovantes et personnalisées, grâce à notre expertise en matière de conseils en investissement immobilier et défiscalisation. Aujourd hui, plus que jamais, pour vous permettre d acquérir dans des conditions optimales de sécurité et de sérénité, notre département «Immobilier neuf» vous entoure de nombreuses garanties, d un accompagnement certifié et de conseils avisés sur le financement, la défiscalisation et l optimisation de votre patrimoine. Notre mission est d assurer un accompagnement tant sur les aspects financiers et fiscaux que juridiques, mais également de veiller à la satisfaction de nos clients pendant toute la durée de détention de leur bien immobilier. Notre expertise dans les investissements immobiliers locatifs vous permet de répondre à vos objectifs de retraite et/ou de défiscalisation. Tout comme pour l investissement financier, notre indépendance vous apporte une valeur ajoutée dans la recherche des produits en privilégiant la qualité de l emplacement et la signature de nos partenaires. Nous sélectionnons, en toute indépendance, leurs meilleures réalisations. Nous commercialisons des programmes à prix directs promoteurs auprès de notre clientèle, mais également par l intermédiaire de professionnels de l immobilier et de partenaires bancaires. Nos solutions VEFA (VENTES EN ÉTAT FUTUR D ACHÈVEMENT) CCMI (CONTRATS DE CONSTRUCTION DE MAISONS INDIVIDUELLES) LOUEUR EN MEUBLÉ RÉSIDENCES AVEC SERVICES EHPAD & RÉSIDENCE SENIORS SCPI (SOCIÉTÉS CIVILES DE PLACEMENTS DANS L IMMOBILIER) DÉFISCALISATION : PINEL, CENSI BOUVARD NUE PROPRIÉTÉ HABITER INVESTIR DÉFISCALISER 13

14 Achat & Vente Une force de vente expérimentée à votre service Vendre ou acheter sa résidence principale, secondaire, ou réaliser un investissement, demeure plus que jamais un acte financièrement et affectivement important qui requiert du temps, de l attention et une véritable compétence. Nous savons combien ces projets immobiliers soulèvent de nombreuses questions et nécessitent de réelles connaissances juridiques, fiscales et financières. Afin d y répondre, le groupe Sarro met à votre service les compétences d un véritable professionnel de l immobilier qui sera le plus compétent pour vendre ou trouver votre logement dans les meilleures conditions. Il dispose d un savoir-faire et de moyens les plus performants pour réaliser votre projet. Votre conseiller spécialiste du secteur est présent et vous accompagne tout au long de votre projet pour lever vos interrogations et vous guider afin de faciliter la vente ou l achat de votre bien immobilier. Un seul interlocuteur dédié et toutes les forces d un groupe mobilisées pour la réussite de votre projet mettrons leur dynamisme et leur expertise à votre service pour la réalisation de votre transaction dans les meilleures conditions. Achat Nos solutions UNE RECHERCHE SUR MESURE UNE AIDE À LA NÉGOCIATION DES BIENS PRÉSENTÉS EN «AVANT-PREMIÈRE» Vente UNE ÉVALUATION PROFESSIONNELLE DE VOTRE BIEN UN MANDAT DE VENTE ADAPTÉ LA PRISE EN CHARGE DES DIAGNOSTICS UNE PROMOTION EFFICACE UN EXTRANET 24H/24H À LA DISPOSITION DES VENDEURS DES ENGAGEMENTS ÉCRITS LES GARANTIES D UN PROFESSIONNEL FNAIM HABITER INVESTIR 14

15 Location & Gestion Pour être sûr de pouvoir compter sur un revenu locatif régulier et optimisé Notre pôle «Location & Gestion» vous apporte toute son expertise et des services personnalisés pour trouver des locataires fiables, administrer efficacement vos biens au quotidien et sécuriser vos revenus. Pour la gestion de votre bien, vous bénéficiez d un conseiller de proximité dédié, expérimenté et régulièrement formé. Disposant d une véritable connaissance du marché immobilier pour effectuer l ensemble des tâches de gestion locative, il vous assiste pour toutes les obligations techniques, juridiques et fiscales qui concernent votre patrimoine immobilier. Nos solutions Le mandat de location RECHERCHE DU LOCATAIRE RÉDACTION DU BAIL RÉDACTION DE L ÉTAT DES LIEUX Le mandat de gérance RECHERCHE DU LOCATAIRE RÉDACTION DU BAIL RÉDACTION DE L ÉTAT DES LIEUX ENCAISSEMENT DES LOYERS ET RÈGLEMENT DES CHARGES DE COPROPRIÉTÉ AU SYNDIC RELEVÉ DE GÉRANCE MENSUEL EXÉCUTION ET SUIVI DES TRAVAUX AIDE AUX DÉCLARATIONS D IMPÔTS (REVENUS FONCIERS) AIDE JURIDIQUE (SINISTRES, MISES EN DEMEURE DES OBLIGATIONS LOCATIVES ) 15

16 Foncier & Promotion MONTPELLIER (34) Depuis plusieurs années, grâce à un réseau de partenaires de qualité, le Groupe SARRO a développé un pôle «Foncier & Promotion». Ce pôle permet de détecter et d exploiter les opportunités foncières sur des zones ciblées en fonction des stratégies de développement de nos partenaires (fonds d investissements, promoteurs, gestionnaires, family offices ). CASTELNAU-LE-LEZ (34) Suivant les projets nous pouvons décider de revendre les terrains nus ou d aller jusqu au montage de l opération, le dépôt du permis de construire, la construction, l exploitation, la commercialisation... LA GRANDE MOTTE (34) POUSSAN (34) 16

17 Nos garanties Le Groupe SARRO est titulaire de toutes les garanties que la loi impose : Statut Conseiller en Investissement Financier CIF membre de la CIP (Chambre des Indépendants du Patrimoine). Association référencée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF). Courtier en assurance inscrit auprès de l Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance (Orias). Courtier en opérations de banque et services de paiement (COBSP) référencé sur le registre de l Orias. Carte professionnelle portant la mention «transactions sur immeubles et fonds de commerce» et «gestion immobilière» délivrée par la Préfecture de Montpellier. Compétence Juridique Appropriée CJA. Assurance responsabilité civile professionnelle et garantie financière. Adhérent de la FNAIM (Fédération Nationale de l Immobilier). 17

18 Nos partenaires Notre stratégie : tisser des liens et s entourer des meilleurs pour vous accompagner dans une approche globale de votre patrimoine privé et professionnel. LES EXPERTS- COMPTABLES LES NOTAIRES LES AVOCATS LES PROMOTEURS LES ARCHITECTES LES BANQUES LES GESTIONNAIRES (IMMOBILIER GÉRÉ) ETC 18

19 Nos principaux fournisseurs Cette liste est non exhaustive

20 Le Groupe SARRO vous accueillera prochainement dans son nouveau siège à Jacou Tel : Fax : Mail : contact@groupesarro.com