IMPORTANT À CONSERVER

Transcription

1 IMPORTANT À CONSERVER FICHE CONSEIL : PRODUCTION ET EXPLOITATION DES FICHIERS EDI L utilisation des relevés de compte EDI : Si vous utilisez les relevés de compte EDI pour les intégrer dans un logiciel de rapprochement bancaire (SAGE, EXALOG, CEDRICOM ou autre logiciel), et si vous utilisez des zones particulières autres que les codes interbancaires, vous devez modifier certains critères de rapprochement. En effet, les libellés vont évoluer. Nous vous demandons donc d utiliser dès à présent les codes opérations interbancaires permettant d identifier de manière plus précise les différentes opérations quelle que soit la banque qui fournit le relevé. Pour rappel, le code opération se retrouve en position 33 des enregistrements détails et complémentaires. Les opérations d impayés de LCR et de virements non exécutés : Afin de faciliter la lecture de vos relevés, les montants seront désormais détaillés par opération et non plus globalisés. Des nouvelles informations : Un courrier est mis en place pour vous informer des corrections de domiciliation à effectuer dans vos fichiers clients pour les LCR (Lettre de Change Relevé), les virements et les prélèvements. Lors d un transfert de fichiers de LCR, toute LCR présentée sur un RIB dont le code banque ou le code guichet est erroné ou obsolète, sera automatiquement déduite de la remise. Vous recevrez un courrier d information et vous devrez représenter la LCR avec les bonnes coordonnées.

2 Les virements SEPA et les virements internationaux : Le virement SEPA : Le virement SEPA (ou SEPA Credit Transfer) permet à tout acteur économique européen de faire un virement en euros, tant dans la nouvelle zone SEPA qu à l intérieur des frontières nationales. Le SEPA se compose de 32 pays : les 27 pays de l Union Européenne ainsi que l Islande, la Norvège, le Liechtenstein, la Suisse et Monaco. Le virement international : ou C est un virement hors zone SEPA C est un virement Devises Exemples : Un virement en euros en Italie w virement SEPA Un virement en livres sterling en Grande Bretagne w virement international Un virement en euros au Japon w virement international Un virement en dollars en Chine w virement international Il conviendra de nous transmettre un fichier par type de virement : un fichier pour tous les virements au format SEPA (format SCT) : - Virements SCT SEPA - Les fax de confirmation seront à adresser au service Cartes et Autres Moyens de Paiement au un fichier pour tous les virements internationaux au format virement international (format CFONB 320c) : - Virement international - Les fax de confirmation seront à adresser au Centre d Affaires Internationales au Les opérations des ordres de virement : Pour rappel, la date de traitement d un fichier de virement télétransmis est fonction de la date et l horaire de réception. Les traitements sont effectués uniquement les jours ouvrés, la date d exécution sera égale ou postérieure au jour ouvré de réception de votre fichier. Les opérations de prélèvements : Nous vous rappelons l importance du respect du délai d anticipation des remises d avis de prélèvements, qui doit être de 5 jours ouvrés avant leur date d échéance pour les prélèvements ordinaires et de 3 jours ouvrés pour les prélèvements accélérés. Les opérations d impayés de prélèvement : Le choix du mode d imputation (global ou détail) s effectue désormais au niveau du Numéro National d Emetteur. Ainsi, si plusieurs comptes sont rattachés au même Numéro National d Emetteur, le choix s appliquera à l ensemble des comptes. Les relevés d impayés vous seront transmis désormais, soit par EDI, soit par envoi de courrier si vous n avez pas souscrit à l envoi par EDI. Afin de vous accompagner, vous trouverez sur nos sites : et : Le guide d exploitation relevé EDI. Pour toute information complémentaire, nous nous tenons à votre disposition au (choix 2), 2), ou par [email protected] CAISSE RÉGIONALE DE CRÉDIT AGRICOLE MUTUEL DE L ANJOU ET DU MAINE, Société coopérative à capital variable, agréée en tant qu établissement de crédit Société de courtage d assurance immatriculée au Registre des Intermédiaires en Assurance sous le n Siège social situé 40 rue Prémartine, LE MANS CEDEX RCS LE MANS - 04/2013

3 CAISSE RÉGIONALE DE CRÉDIT AGRICOLE MUTUEL DE L ANJOU ET DU MAINE, Société coopérative à capital variable, agréée en tant qu établissement de crédit - Société de courtage d assurance immatriculée au Registre des Intermédiaires en Assurance sous le n Siège social situé 40 rue Prémartine, LE MANS CEDEX RCS LE MANS - 04/2013

4 CAISSE RÉGIONALE DE CRÉDIT AGRICOLE MUTUEL DE L ANJOU ET DU MAINE, Société coopérative à capital variable, agréée en tant qu établissement de crédit - Société de courtage d assurance immatriculée au Registre des Intermédiaires en Assurance sous le n Siège social situé 40 rue Prémartine, LE MANS CEDEX RCS LE MANS - 04/2013

5 BON À SAVOIR Nos experts EDI sont à votre disposition au (appel non surtaxé) (choix 2) ou par [email protected] afin de répondre à toutes vos questions CAISSE RÉGIONALE DE CRÉDIT AGRICOLE MUTUEL DE L ANJOU ET DU MAINE, Société coopérative à capital variable, agréée en tant qu établissement de crédit - Société de courtage d assurance immatriculée au Registre des Intermédiaires en Assurance sous le n Siège social situé 40 rue Prémartine, LE MANS CEDEX RCS LE MANS - 04/2013