Manuel de formation de base. FP Solutions

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1 Manuel de formation de base FP Solutions

2 Manuel de formation de base FP Solutions Soutien technique soutientechnique@cch.ca Formation , poste 242 formation@cch.ca Ce manuel est conçu pour les utilisateurs novices. Il reprend l essentiel du guide d usager pour vous permettre de partir du bon pied avec votre logiciel. C est un manuel pratique et concis. Suivez les démarches étape par étape afin d optimiser les fonctions et votre méthode de navigation dans le logiciel. Les étapes présentées dans ce manuel sont identiques aux étapes franchises par le formateur lors d une session de formation. Toute reproduction de ce manuel est encouragée à des fins de formation seulement.

3 Description du cours de base FP Solutions : Ce cours est un survol général du logiciel. Cette session sur le logiciel FP Solutions démontrera aux usagers les étapes à suivre pour créer un plan financier. Le formateur vous expliquera : Comment entrer les données dans FP Solutions Comment voyager à l'intérieur du plan financier Comment sauvegarder un plan financier, des scénarios, un fichier par défaut Comment imprimer une section du plan financier Comment Importer des données d'un fonds commun de placement Prenez note que cette session FP Solutions ne présente aucune notion théorique sur l'élaboration stratégique d'un plan financier Ce que fait le logiciel : Analyse la situation financière du client ( Bilan, Disponibilité financière) Permet de déterminer des objectifs ( Conservateur-Modéré-Agressif) Détermine les moyens d actions( Ses besoins en REER-Assurances) Permet de contrôler la gestion du plan financier ( Vérif. Périodiques) Tout d abord, il faut se rappeler que le logiciel a été conçu selon un ordre logique pour l entrée des écrans à remplir et établit d avance dans la liste des modules afin que vous n ayez pas à entrer 2 fois la même information. Modules : Base : Planification de la retraite Plus : Les besoins en Assurances Avancé : Calcul du Flux Monétaire ( Liquidités) Affaires : Touche les aspects corporatif-des Sociétés et les Actions

4 Boîte de démarrage - Entrevue initiale du Fact finder o Utile pour entrer des données par courriel, entrevue initial électronique ou manuellement. Fact finder peut être importé dans FP Solutions - Crochet Conjoint impact sur la fiscalité (conjoint de faits) - Concept : o Ouverture de la fenêtre déroulante. Ouvre et transforme les modules pour rencontrer le concept. (pertinent de le faire dans un scénario). o Besoin d une seule personne. Répondre à un seul besoin o Total des besoins. Répondre à plus d un besoin. - Ouvrir un fichier-client o Ouverture du fichier client pour la présentation Cliquez sur Suivant>> Fichier par défaut FPS ne contient pas les 33 catégories du CISF. On peut voir les catégories dans l écran de droite.

5 Vous pouvez maintenant entrer les données en suivant les étapes. Ceci n est qu une suggestion, car vous pouvez terminer la saisie de données et de procéder différemment. Si vous suivez les étapes, vous vous assurez de ne pas oublier un aspect de votre plan financier. Le bouton Suivant> vous permet de voyager à l intérieur de l étape 1 et le bouton Suivant >> vous permet d aller à l étape #2. Vous pouvez créer un fichier par défaut, ça vous sauvera du temps, car vous aurez des informations qui s appliquent à la majorité de vos clients déjà à l intérieur du logiciel. Nous verrons plus loin comment créer un fichier par défaut. Vous pouvez détailler la tolérance à l égard du risque ou vous pouvez avoir des tolérances prédéterminés en sélectionnant manuellement la tolérance. Voyons les 7 pages qui détaillent la tolérance. Il ne faut pas oublier les Éléments à considérer et enregistrement divers

6 Étape #3. C est ici que vous pouvez détailler le bilan du client ou vous pouvez avoir un bilan qui est non détaillé. Train de vie 1 : Avant la retraite Train de vie 2 : Après la retraite Train de vie 3 : Lorsque le client à moins d activités ex. 80 ans Remarque : Toutes les variables peuvent être personnalisés. Vous devez suivre les étapes et constater les explications pour les utilisateurs novices avec FP Solutions. Vous avez toutes les explications nécessaires. Je vous suggère de suivre l assistant de FP Solutions qui vous assiste avec les étapes à suivre pour rentrer les données.

7 Voici les placements non enregistrées. Vous pouvez personnaliser les deux derniers champs. Il est important d indiquer les dépôts et retraites. Nous verrons plus loin comment on peut apporter des modifications à ces entrées de données. Cliquez sur Répartition pour le client ou le conjoint pour apporter des modifications.

8 On retrouve les immobiliers, les assurances-vie du client à ces écrans.

9 La section pour les entreprises. Nous voyons deux sociétés de portefeuille et 4 sociétés distinctes. Note : cousin fait partie de la catégorie autre.

10 Consultez les groupes d icônes dans la barre d outils, les stratégies et le bascule vers FP Focus. Scénarios : Le planificateur peut créer jusqu à 10 scénarios Inscrire les données client : Permet de lancer les écrans avec les différentes étapes Saisie de données : Permet de saisir les données du module affiché à l écran Hypothèse : Permet de modifier les hypothèses. Taux d intérêt : Taux d imposition des différentes provinces Client/Conjoint : Permet de voir le même module affiché, mais pour le conjoint. Concept : Permet de modifié le plan avec le concept Document personnalisé : Les documents rencontre les exigences de l éthique de l industrie Résoudre :

11 FP Focus vous permet de faire un plan financier de base. Il se concentre surtout sur les 9 modules indiqués en bas. Le planificateur peut apporter différente hypothèse pour différent scénario. Modifier les données pour modifier les valeurs dans le temps. Cliquez sur l icône pour démontrer la flexibilité des hypothèses. Voir le sommaire.

12 Voici les boutons de navigation pour vous permettre de voir les différents modules ouverts de votre plan financier. Vérifiez au bas de l écran afin de visualiser le sommaire deux pour constater le détail du bilan du client. Les sommaires contiennent des explications. Ce sont généralement ces écrans qui sont imprimés. Nous verrons comment personnalisé le texte également.

13 Vous pouvez cliquer sur le bouton saisi de données pour modifier le contenu des données préalablement saisie en début de session. Ici on constate la modification de l âge pour les retraits. Le bouton Modifier les variables vous permet d aller sur l onglet variable et d apporter les modifications année par année. L onglet «Ledger» est à titre d information et offre des projections des valeurs. L onglet «Spreadsheet» (disponible avancée et affaires) offre plus de détails sur les valeurs. Note : Aucune modification ne peut être apportée sur ces écrans.

14 Les écrans suivants sont les résultats des écrans précédents. Le bouton saisi de données vous permet de modifier l apparence du graphique. Vous pouvez optimiser le flux monétaire projeté. Voyons ensembles les différentes variables. Il serait préférable d enregistrer votre plan de base et de créer différent scénarios pour votre client. C est ce que nous verrons dans quelques instants.

15 Changement dans la situation financière : vous permet de comparer deux scénarios. Cliquez sur le bouton saisi de données pour sélectionner vos scénarios. Le besoin en capitale du survivant vous permet de voir les implications financière du décès de votre conjoint. Cliquez sur le graphique

16 Outils Affiché le plan Lancer : Permet d aller à un module du plan financier. Saisie : Permet d aller à un module et d ouvrir l écran de saisi de données. Terminé : Fermer l écran afficher le plan Note : Ce qui est en turquoise démontre que le module est ouvert. Ce qui est en gris démontre que le module est fermé Détails des placements Importation Permet d entrer des valeurs individuels. Il faut entrer le portefeuille, la valeur 1 er janvier et le PBR 1 er janvier. Le nom et la catégorie. Il faut cliquer sur Nouveau. On retrouve à droite de l écran le résumé des placements. Il faut cliquer sur Exporter (en bas) pour que les informations soient projetées dans

17 Outils L importation permet de remplir les différents types d investissement. IL faut cliquer sur Transférer aux détails de placement pour remplir l onglet détails des placements. Il est également possible pour le planificateur d entrer dans son fichier par défaut les différents types de placement et de supprimer les placements non nécessaire.

18 Outils Il ne faudrait pas négliger l onglet «return». C est le seul endroit ou l on peut voir le retour des investissements. Il ne se retrouve pas dans «Afficher le plan».

19 Outils Besoins reliés au train de vie Budget C Est à ses onglets que le client peut détailler son budget. Remarquez qu il peut personnaliser les deux dernières lignes. Actifs d entreprises Ces deux modules permettent de résumer les informations découlant des sociétés de portefeuille et d action. Remarquez qu il y a deux onglets pour

20 Outils Outil de simulations Cette simulation vous permet de calculer de nombreux scénarios d un modèle. Ça vous permet d évaluer la probabilité de la réussite de votre plan financier Remarquez l onglet «Simulation tips» Scénarios (Référez vous au menu AIDE) L objectif des scénarios est de changer le plan selon différentes hypothèses. Le planificateur peut créer jusqu à 10 scénarios par plan financier. Il est nécessaire de sauvegarder le plan de base avant d avoir la possibilité d ajouter d autres scénarios. Le nom du scénario est indiqué en haut à gauche de l écran.

21 Outils Les stratégies ne remplacent pas un planificateur financier. Ils offrent la possibilité de modifier un plan existant afin de rencontrer les objectifs de la stratégie. Impression d un plan financier Impression 1. Vous pouvez choisir les différents écrans pour l impression. Transférez-les à droite dans la zone documents à imprimer. 2. Vous pouvez enregistrer un groupe d impression pour utilisation ultérieur. 3. Vous pouvez modifier tous le contenu en imprimant dans un mode Excel. Personnalisation d un rapport Il ne faut pas oublier que vous devez «Enlever la protection». Vous pouvez apporter toutes les modifications possibles que le logiciel Excel vous permet.

22 Outils Document personnalisé Vous devez ouvrir un dossier existant afin de créer un plan financier selon vos exigences.

23 Ressources D autre part, votre formateur est disponible pour toutes interrogations à propos d une nouvelle fonction, d une question de recherche ou du type de formation qui conviendrait le mieux à vous à votre équipe. Contactez-le au , poste 242 ou par courrier électronique au formation@cch.ca. Formation Ne manquez pas de visiter le site de formation de CCH à Vous pouvez vous inscrire à une séance de formation en ligne. Soutien technique Vous pouvez obtenir de l aide du lundi au vendredi de 9h00 à 17h, en appelant notre Soutien technique au Vous pouvez également envoyer un courriel à soutientechnique@cch.ca. Service à la clientèle Pour obtenir plus de renseignements sur les conditions et modalités applicables, veuillez communiquer avec notre service à la clientèle ou le représentant de vente de votre région. Vous pouvez nous téléphoner au ou au (450) Nous vous invitons à nous transmettre vos suggestions et commentaires par courriel à service@cch.ca De l information additionnelle sur les produits est également disponible sur le site de Publications CCH à