Les Ateliers de l Epargne, une nouvelle approche financière, originale et pertinente.

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1 DOSSIER DE PRESSE Georges BILLAND Lieu dit Bouharée ORGERES Tél : Rennes, le 25 Mars 2011 Port : [email protected] En résumé : Les Ateliers de l Epargne, une nouvelle approche financière, originale et pertinente. L âge d or pour l épargne est probablement derrière nous : après 30 ans de baisse régulière des taux d intérêts, situation qui a permis l extraordinaire développement de l assurance vie, véritable mouton à cinq pattes du placement financier, les choses pourraient devenir plus compliquées au cours des prochaines années. Or, dans le même temps, il est indispensable de préserver son épargne, pour compenser la dégradation des retraites et l accroissement des aléas professionnels. Alors que faire? S en remettre à un conseiller et à ses propositions de placement? Pourquoi pas, mais on sait très bien que les conseillers doivent également défendre les intérêts de leur entreprise! Faire son marché sur internet? Comment alors orienter ses recherches si l on ne dispose pas de quelques bases? Les Ateliers de l Epargne proposent une alternative originale : suivre des séances de formation, animées par des professionnels expérimentés, pour se faire sa propre idée sur les possibilités de placement et d investissement, ainsi que sur l environnement économique. Pour cela, les Ateliers de l Epargne font le choix d être parfaitement indépendants de tout réseau commercial. Ils n ont aucun produit à vendre. Les prochains ateliers auront lieu les 25, 26 et 27 Mai à la Maison des Associations à Rennes. La bonne santé de son épargne passe peut-être par là!

2 La mise en place A l issue d ateliers-test et d une étude de marché par l Ecole Supérieure de Commerce de Rennes en Novembre 2010, les Ateliers de l Epargne ont été créés en janvier 2011 par Georges BILLAND, professionnel de la finance et de la gestion de patrimoines depuis 30 ans (cf parcours en fin de dossier). L ambition des Ateliers de l Epargne Aider les particuliers, en toute objectivité, d investissement. dans leurs choix de placement et Les services proposés Les Ateliers de l Epargne proposent aux particuliers des séances de formation pour mieux comprendre le contexte économique et faire les bons choix en matière de placements : construire une stratégie de placements efficace, savoir poser les bonnes questions à son banquier, savoir repérer les opportunités les Ateliers de l Epargne apportent des solutions aux particuliers. Les ateliers abordent de façon simple et concrète les principaux mécanismes de la finance et de la fiscalité. La taille des groupes permet des échanges instructifs, tout en veillant, bien entendu, à une parfaite confidentialité des situations personnelles. Les atouts des Ateliers de l Epargne : Une réponse nouvelle avec 3 points forts : indépendance commerciale, professionnalisme et pragmatisme. En comparaison avec les sociétés de conseils financiers «traditionnelles», les Ateliers de l Epargne présentent 3 point forts. D abord : l indépendance commerciale, les Ateliers de l Epargne n ont aucun produit à vendre et ne sont affiliés à aucune structure commerciale. Ils proposent une démarche pédagogique de formation et s engagent à ne promouvoir aucune marque commerciale. Ensuite, le professionnalisme. Un conseiller ne peut généralement être un expert de tous les aspects de son métier. C est pourquoi Georges BILLAND, à choisi de s entourer de spécialistes dans leur domaine d expertise (les marchés actions, la fiscalité, etc ) et peuvent apporter un conseil «pointu» aux participants. Enfin, rien n est plus frustrant qu un cours magistral sans applications pratiques. Pour éviter cet écueil, les Ateliers réservent une part importante aux cas concrets et aux simulations, qui permettent à chaque participant de repartir avec une idée précise de l option la plus adaptée à sa situation.

3 Les ateliers par groupe Organisation : Chaque atelier s'organise en groupe de 10 à 15 personnes afin de garantir des échanges constructifs. De multiples graphiques, exemples et cas pratiques agrémentent la présentation. Chaque intervenant s engage, à ne faire ni la promotion ni le dénigrement d offres commerciales. Le tout dans une ambiance conviviale. Prochaines journées: les 25, 26 et 27 Mai 2011, à la Maison des Associations, 6 Cours des Alliés, à RENNES Atelier: Quelle stratégie de placement en 2011? Le mercredi 25 Mai, de 9 h à 12h et de 14h à 17h: Objectif pédagogique : Avoir une vue d ensemble des principales possibilités de placements, de leurs avantages et inconvénients. Avoir une meilleure analyse des propositions commerciales. Définir sa propre stratégie de placement. Sommaire : Les principales formes d épargne, leurs cadres réglementaires et fiscaux, frais et fiscalité ; Les principaux indicateurs économiques, leurs évolutions et leurs influences sur chaque classe d actifs ; Cas pratiques autour de différents objectifs patrimoniaux dont la retraite, recherche d optimisation selon différents scenarios. Atelier: Comment réussir ses investissements en actions? Le jeudi 26 Mai de 9 h à 12h et de 14h à 17h: Objectif pédagogique : Identifier les principales formes d investissement en actions et leurs caractéristiques, afin de repérer les solutions les mieux adaptées à ses propres objectifs.

4 Sommaire : Les titres détenus en direct, la gestion collective, les fonds à formule, les fonds communs de placement à risque, les produits dérivés; performances de différentes catégories d'actions; les principaux ratios financiers ; les supports d'investissement en actions et leur fiscalité; stratégies d'investissement. Atelier: Comment optimiser l'investissement immobilier? Le vendredi 27 Mai de 9 h à 12h et de 14h à 17h, Objectif : Connaître les principaux mécanismes de l achat immobilier et identifier les solutions les mieux adaptées à sa situation personnelle. Sommaire : La résidence principale; les logements anciens loués nus; les logements neufs et la loi Scellier; les logements loués meublés (statuts LMP et LMNP); l'immobilier professionnel; La pierre papier: SCPI et OPCI; Simulations d'investissement; optimisation fiscale La situation du marché immobilier; historique et perspectives; Les précautions d'ordre juridique lors de l'achat d'un bien immobilier; SCI: avantages et inconvénients Le public concerné : Les personnes qui veulent prendre leurs affaires en main, en ayant un regard plus exigeant sur les offres commerciales qui leur sont faites ; Celles qui ont à prendre des décisions suite à la vente de biens professionnels, héritages, gains exceptionnels. et qui souhaitent disposer de quelques bases avant de rencontrer divers professionnels ; Les collaborateurs d établissements financiers, métiers du chiffre, notariat, administrations, qui souhaitent disposer de connaissances générales dans le domaine de l épargne et du placement. Tarifs : Prix de chaque journée (6 heures): 120 TTC Prix forfaitaire pour les 3 journées (18 heures): 300 TTC Les supports de présentation sont remis à chaque participant

5 Commentaires sur les Ateliers de l'epargne Qu est-ce que les Ateliers de l Epargne apportent de plus qu un conseiller financier classique? L approche est différente par 3 points : Pédagogie : aux Ateliers de l Epargne on prend le temps d expliquer. Les principaux mécanismes financiers, les zones de risque, les frais, les impôts, tout est mis à plat pour tenter de mieux comprendre. Ouverture : les solutions présentées par les Ateliers de l Epargne ne sont guidées que par leur efficacité à répondre aux objectifs de l épargnant. Celles proposées par des réseaux commerciaux subissent le filtre de la rentabilité pour l organisme placeur. Nous constatons que certaines solutions pertinentes sont rarement abordées par les réseaux classiques de distribution de produits de placement. Autonomie : chaque participant aux Ateliers de l Epargne dispose ensuite des outils pour «faire son marché» et négocier les conditions auprès des réseaux physiques ou sur internet. Quelques commentaires à l issue de l atelier-test: «cette formation permet d être plus solide devant son banquier», «atelier pratique, compliments pour cette idée», «bonne base générale», «informations très intéressantes, donne les indicateurs de base pour aider ses choix, sans parti pris»,.. L'accompagnement individuel Les Ateliers de l Epargne proposent un accompagnement individuel aux personnes qui ne souhaitent pas participer aux ateliers par groupe ou qui, après avoir suivi un ou plusieurs ateliers, souhaitent être accompagnées pour la gestion de leurs affaires, à partir des mêmes principes de transparence et de pédagogie. L accompagnement individuel consiste en la réalisation d un audit de la situation financière au regard des objectifs : présentation des points forts et points faibles des placements existants selon différents scénarios économiques ; propositions éventuelles de solutions alternatives ou complémentaires à mettre en place avec les conseillers habituels. Un document de synthèse est établi Prix : sur devis Parcours de Georges BILLAND Agé de 54 ans et diplômé de l Institut d Administration des Entreprises de l Université de Lyon III et du Centre Lyonnais Universitaire de Banque, Georges BILLAND a été responsable d activités de gestion de patrimoines et gestion de portefeuilles dans différents établissements bancaires. Il a été maître de conférences à l Institut des Techniques Bancaires, centre de formation des futurs cadres bancaires. Il est membre de la Chambre Nationale des Conseils et Experts Financiers et correspondant de la Fédération Française des Clubs d Investissement.