Pour bâtir votre avenir financier. Groupe Lavoie Bergeron Racette

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1 Pour bâtir votre avenir financier Groupe Lavoie Bergeron Racette

2 Notre équipe Martin Lavoie, B.A.A Conseiller en placement et directeur de succursale Compte une quinzaine d années dans le domaine du placement Membre du Club du Président Responsable du développement des affaires et des relations avec les professionnels (comptables, avocats, fiscalistes) Serge Bergeron, B. Adm, Pl. Fin. Conseiller en gestion de patrimoine et vice-président Finaliste au titre de conseiller de l année à la FBN en 2000, 2004 et 2007 ainsi que gagnant de ce prestigieux Prix en 2008 Conseiller à la Financière Banque Nationale depuis 1987 Responsable du développement des affaires et de la gestion de patrimoine Julie Racette, B.A.A, CFA Conseillère en placement Dans le domaine du placement depuis plus de 18 ans Détentrice du titre CFA (Chartered Financial Analyst) depuis 2000 Assume les responsabilités du suivi des portefeuilles et de l expérience client Les adjoints administratifs France Ducharme Adjointe en placement depuis plus de 25 ans à la Financière Banque Nationale Détentrice de la formation sur le commerce des valeurs mobilières depuis 1996 Responsable du volet administratif de la gestion de patrimoine et du service à la clientèle Nicolas Flipo-Bergeron Adjoint depuis ans d expérience dans la vente et le service à la clientèle Louise Cantin Adjointe en placement Dans le domaine des finances depuis 1989 Détentrice de la formation sur le commerce des valeurs mobilières depuis 2001

3 Notre expertise Nous mettons l accent sur la gestion de patrimoine, c'est-à-dire tout ce qui englobe la situation personnelle du client : planification fi s c a l e conseils en placement les conseils en placement; la planification financière; la planification successorale; la planification fiscale; les solutions bancaires; les assurances et les rentes*; les services complémentaires, tel que fiduciaire. planification successorale projection de la retraite Groupe Lavoie Bergeron Racette VOUS assurances et rentes* placements et services pour compagnie de gestion solutions bancaires *Ces services sont offerts par des tiers Notre approche Afin de combler vos besoins en gestion de patrimoine, nous utilisons un processus continu : 1. Connaître Pour commencer le processus, il faut bien connaître et comprendre vos besoins. Il s agit de nous informer sur les points suivants : votre situation actuelle; vos objectifs financiers; votre tolérance au risque, votre horizon de placement et votre niveau de connaissances en matière de placement. 4. Effectuer le suivi Le suivi de votre situation est une étape cruciale. Que ce soit par le biais de rencontres personnalisées ou d appels téléphoniques, nous ajustons le tir selon la stratégie établie. 2. Planifier Nous analysons toute l information obtenue et réalisons un plan résumant les mesures que vous devez prendre pour atteindre vos objectifs : prioriser vos objectifs; préparer une projection chiffrée; faire appel à des spécialistes pour l aspect fiscal, successoral ou encore pour vos besoins en assurances (le cas échéant). 3. Agir Nous chapeautons votre plan en vue de sa réalisation : bâtir ou repositionner le portefeuille de placement; en collaboration avec le spécialiste en assurances, modifier la protection afin d acquérir la certitude que vous, votre famille ainsi que vos actifs soient bien protégés; s assurer que votre testament et votre mandat en cas d inaptitude reflètent vos volontés.

4 Notre engagement Vous êtes en droit d exiger de notre part d excellents conseils et un niveau de service supérieur. Nous déployons nos efforts et notre énergie pour l atteinte de vos objectifs financiers. Ainsi, voici la répartition approximative en termes de temps et d expertise pour lesquels vous assumez des frais en nous confiant la gestion de vos actifs. Conseils en placement 40 % Déterminer votre profil d investisseur et comprendre vos objectifs financiers Constituer votre portefeuille de placement Prendre en charge les transferts d autres institutions Surveiller étroitement les véhicules de placement Effectuer des suivis périodiques et des recommandations en matière de rééquilibrage Organiser des rencontres ou des entretiens téléphoniques personnalisés Effectuer des communications en lien avec les événements de marché Minimiser l impact fiscal Gérer de façon optimale les liquidités Recherche 20 % Rester informés sur les prévisions économiques Nous renseigner sur les anticipations du marché des actions et du marché obligataire Vous conseiller quant à l allocation d actifs Élaborer une stratégie d investissement Administration 15 % Procéder à l ouverture de vos comptes Traiter avec exactitude les opérations Émettre promptement les avis d exécution Produire les documents fiscaux Élaborer les rapports de projection de liquidités Administrer vos comptes enregistrés selon les règles en vigueur Exécuter les virements périodiques de vos revenus de placements à votre compte opérationnel Produire les relevés de comptes mensuels ou trimestriels Vous permettre l accès aux services en ligne Vous fournir des réponses justes et rapides

5 Notre engagement (suite) Gestion de patrimoine 15 % Vous renseigner sur le Programme financier Gestion de Patrimoine (services bancaires aux clients FBN) Devenir votre ressource incontournable en matière de patrimoine financier Procéder à une projection de la retraite Vous mettre en contact avec le service de gestion du crédit et des emprunts (le cas échéant) Vous référer à nos services de planification successorale (le cas échéant) Évaluer en collaboration avec un spécialiste vos besoins en assurances (le cas échéant) Notoriété corporative 10 % Solidité d une grande institution bancaire Conserver la stabilité de l équipe Maintenir un haut niveau de formation et le maintien des licences requises par les autorités Se conformer à la réglementation ainsi qu à la Loi de l impôt sur le revenu Nous déployons nos efforts et notre énergie pour l atteinte de vos objectifs financiers 15 % Administration 15 % Gestion de patrimoine 10 % Notoriété corporative 20 % Recherche 40 % Conseils en placement

6 Informations sur notre firme Financière Banque Nationale est l un des cinq principaux courtiers en valeurs mobilières canadiens et le chef de file incontesté de l industrie au Québec. La firme est présente d un océan à l autre, avec plus de 100 succursales et employés, dont près de conseillers en placement. Elle sert plus de clients particuliers pour qui elle gère environ 85 milliards de dollars d actifs. Financière Banque Nationale jouit d une situation financière solide; elle peut compter sur le soutien de sa société mère, la Banque Nationale. Coordonnées Martin Lavoie Conseiller en placement Directeur de succursale [email protected] France Ducharme Adjointe en placement [email protected] Serge Bergeron Conseiller en gestion de patrimoine Vice-président [email protected] Nicolas Flipo-Bergeron Adjoint [email protected] Julie Racette Conseillère en placement [email protected] Louise Cantin Adjointe en placement [email protected] Bureau de Mont Saint-Hilaire 436, boul. Sir-Wilfrid-Laurier, bureau 100 Mont Saint-Hilaire, Qc J3H 3N9 Bureau de Québec 425, rue des Chutes, bureau 100 Saint-Nicolas, Qc G7A 1E7 Sans frais : Télécopieur : fbngp.ca Financière Banque Nationale est une filiale en propriété exclusive indirecte de la Banque Nationale du Canada qui est une société ouverte inscrite à la cote de la Bourse de Toronto (NA : TSX). Financière Banque Nationale est membre du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE).