Usage interne. AXA Gestion Privée Offres & Engagements

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1 Usage interne AXA Gestion Privée Offres & Engagements 1 AXA Gestion Privée Janvier 2011

2 Une offre produits & services complète pour répondre aux besoins des clients haut de gamme Ingénierie patrimoniale Gestion Financière Offre assurance vie Accès aux expertises AXA Une équipe pluridisciplinaire d experts juridiques et fiscaux délivrant des Montages et études sur mesure. Une société de Gestion d actifs dédiée à la clientèle privée d AXA en France -la gestion sous mandat (300K à 2M ) - la gestion sous mandat personnalisée (> 2M ) - les fonds dédiés Avec Amadeo Excellence des contrats dédiés donnant accès à toute la souplesse de la gestion financière Architecture ouverte et accès à plus de 160 supports et 40 Sociétés de Gestion. Banque / Crédit Un pôle Banque Privée dédié - compte-titres - comptes à terme - crédit patrimonial Private Equity Immobilier - Œuvres d art - yachting - immobilier pierre, papier, défiscalisation 2 AXA Gestion Privée Janvier 2011

3 Nos engagements envers nos clients La proximité et la réactivité Des binômes d experts (Chargés d Affaires Gestion Privée et Conseillers en Gestion de Fortune) disponibles en régions pour vous rencontrer Engagement de qualité (expertise et délais) sur les actes essentiels de gestion Le conseil et les expertises Une étude patrimoniale et financière personnalisée pour le client, présentée par le Chargé d Affaires issue d une approche globale validée par nos ingénieurs patrimoniaux (juristes/fiscalistes) et experts financiers Engagement de savoir faire et de présence de nos experts à vos côtés dans le cadre des rendez-vous Le Conseiller en Gestion de Fortune dédié L accompagnement personnalisé vous remet et délivre la vision commente un rapport de financière AXA et gestion personnalisé du n propose les arbitrages portefeuille client nécessaires répond aux questions juridiques et fiscales Engagement de suivi personnalisé dans la durée Une communication et un reporting dédiés 3 AXA Gestion Privée Janvier 2011 Annuel Trimestriel Ponctuel Une situation de compte de l ensemble des avoirs consolidés du client L Imprimé Fiscal Unique (IFU) La Lettre d Information Gestion Privée Un Bilan et Perspectives sur les marchés financiers Une situation de compte des avoirs Un relevé de position de compte Une communication spécifique si l actualité le nécessite Permanent Un accès on-line à l actualité patrimoniale et à l évolution de son portefeuille fr

4 AXA PRIVATE MANAGEMENT

5 AXA Private Management est la Société de Gestion d actifs dédiée à la clientèle privée d AXA en France Une approche patrimoniale de l investissement Une allocation d actifs dynamique alliant recherche de performance et maîtrise du risque Une gestion dynamique Des paris significatifs et bien identifiés Des décisions d investissements implémentées rapidement Un cadre souple avec des marges de manœuvre importantes et asymétriques Une construction de portefeuille rigoureuse Optimisation du risque sur chaque décision d investissement Diversification : prise en compte des corrélations entre les différentes classes d actifs Une communication régulière et adaptée 5

6 L architecture ouverte pour bénéficier des meilleurs fonds du marché Identification de l univers des fonds Exemples de gérants sélectionnés Analyse Quantitative Analyse Qualitative Supports sélectionnés auprès des meilleures sociétés de gestion Notre plateforme en architecture ouverte Analyse permanente des performances des fonds Suivi permanent et strict des sociétés de gestion Environ 30% de fonds groupe AXA et 70% de fonds externes Y a-t-il une offre en titres vifs? Oui, dans le cadre de la GSM dédiée ou de fonds dédiés Dans le cadre de la GSM, nous privilégions uniquement les OPCVM qui améliorent le couple rendement / risque 6

7 Gestion Sous Mandat : des styles de gestion adaptés aux profils de risque et aux objectifs de performance de nos clients FORCE 2 Privilégie une croissance régulière de l épargne avec une prise de risque actions limitée FORCE 8 Capte la hausse des marchés actions en limitant la volatilité par une exposition aux marchés de taux 0% - 30% 50% - 100% 70% - 100% 0% - 50% FORCE 5 Recherche la performance tout en conservant une faible exposition aux marchés actions FORCE 10 Recherche une valorisation élevée de l épargne grâce à une exposition significative aux marchés actions 20% - 70% 90% - 100% 30% - 80% 0% - 10% Les marges de manœuvres par rapport à l allocation cible présentent 2 caractéristiques Elles sont importantes (de 20 à 70% en actions pour le profil Force 5) permettant à nos équipes de gestion AXA Private Management d implémenter leurs convictions de gestion Elles sont asymétriques pour mieux protéger les clients en cas de baisse significative des marchés : +20% et -30% par rapport à l objectif de 50% actions sur Force 5 par exemple 7 Des arbitrages entre les profils sont possibles, en fonction de l évolution de la perception du risque du client tenant compte de son âge et de ses projets. Ces arbitrages, à notre avis peu fréquents, ne sont pas «automatisables»