Think Cash Communication bancaire en Europe Retour d expérience Olivier Laîné / Imad Ben Mariem 18 mars 2014
Overview Faurecia at a glance 2013 key figures 18 bn sales 538m operating income 1.1B EBITDA 97,500 employees 320 sites 34 countries 30 R&D centers 5,500 R&D engineers and technicians 460 patents filed in 2012 Annual gross R&D investment: 915 million Capex 523m *: Source Automotive News 2
Overview Leading market positions in our four core business lines #1 Worldwide 2013 sales: 6.4bn #3 Worldwide Complete Seats 2013 sales (1) : 5.2bn #1 Worldwide Frames & Mechanisms 2013 sales: 1.6bn #1 Worldwide 2013 sales: 4.6bn #2 Worldwide #1 in Europe 2013 sales: 1.9bn 25% global market share 12% global market share 13% global market share 14% global market share 25% market share in Europe Faurecia Faurecia Faurecia Faurecia Faurecia Tenneco Sango Futaba Eberspächer Calsonic Kansei Yutaka Boysen Benteler 25% JCI Lear Magna 12% 13% JCI 14% IAC JCI Brose Visteon Magna YF Visteon Calsonic Kansei Plastic-Omnium Peguform Magna Rehau 25% (1) "Complete Seats" sales include "Seat Components" sales Source: Roland Berger analysis 3
4 Contexte : le groupe Faurecia Les missions de la Trésorerie Groupe : une équipe de 8 trésoriers Financement externe (obligations, crédit syndiqué, prêts bilatéraux, affacturage, billets de trésorerie ) Financement des filiales Risque de change et de taux (front & back office) Cash management Systèmes d information de la trésorerie Conditions de règlement clients / fournisseurs
5 Déploiement d une plate-forme de communication bancaire internationale : CashPooler Un projet mobilisant les équipes des Systèmes d Information, de l Audit Interne, et de la Trésorerie Objectifs au niveau mondial : sécuriser (ségrégation des tâches, élimination des portails web-banking au profit d une seule plateforme avec connexion SWIFTNet FileAct & FIN) harmoniser les flux bancaires XML SEPA et hors SEPA (pain.001.001.03) pour les virements fournisseurs et les salaires PSR XML (pain.002.001.03) pour les retours MT101 pour les virements de trésorerie MT940 et MT942 pour les relevés de compte piloter les flux et contrôler l allocation bancaire (projet de payment factory / centralisation des paiements) À ce jour : toutes les filiales de 11 pays (BE, DE, ES, FR, LU, IT, NL, PT, SK, CA, US) connectées à plus de 20 banques, 200 utilisateurs dont 90 signataires utilisant un dispositif de signature interne
6 Déploiement d une plate-forme de communication bancaire internationale : CashPooler Montée en charge des virements fournisseurs et salaires depuis juin 2013 Un déploiement 2013 en priorité sur les pays SEPA en zone Euro
Déploiement d une plate-forme de communication bancaire internationale : CashPooler Architecture synthétique : émission de paiements et réception de relevés de comptes Banque A ERP Banque B HR SWIFT Service Bureau Banque C Banque D TMS Banque E Banque F Les systèmes métier émettent des fichiers dans un format pivot unique XML conforme au pain.001.001.03. Certains systèmes ayant vocation à disparaître continuent néanmoins à émettre des fichiers domestiques (AFB160/320, SKI/SKA, BTL91, PS2, AEB34.1 ) CashSolutions intègre, convertit/enrichit les fichiers domestiques en fichiers XML, et adapte la présence et valeur des balises en fonction de chaque banque. Cette charge d adaptation ne relève donc plus des systèmes métier ce qui permet une grande souplesse de gestion. 7
9 Retour d expérience : Allemagne (1/2) Utilisation du format spécifique allemand pain.001.002.03 (ou pain.001.003.03 depuis novembre 2013) à la place du standard pain.001.001.03. <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.002.03" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/xmlschema-instance"> XSD publié par Die Deutsche Kreditwirtschaft (l équivalent allemand du CFONB) qui a élagué le pain.001.001.03 de l ISO en ne conservant que les balises utiles aux virements SEPA ChargeBearer = SLEV uniquement identification des comptes uniquement par des IBAN, etc. L indication du n de version du format est adaptée dynamiquement par CashSolutions pour les paiements depuis l Allemagne
Retour d expérience : Allemagne (2/2) Épargne salariale («Vermögenswirksame Leistung») : renseignement de données spécifiques dans les versements de l employeur : obligation d indiquer le «Purpose Code» CBFF et un libellé très spécifique avec des informations sur le bénéficiaire Ces informations sont fournies par le système amont <Purp> <Cd>CBFF</Cd> </Purp> <RmtInf> <Ustrd>003/ABC123456</Ustrd> </RmtInf> Il est recommandé d utiliser le libellé non structuré (Ustrd) avec la structure suivante: XXJ/ContractNumber XX pourcentage du bonus d épargne, 00 par défaut J : dernier chiffre de l année où s applique le versement ContractNumber : numéro de contrat du salarié Des retours de fonds ont été constatés quand ces informations ne sont pas correctement renseignées 10
Retour d expérience : Slovaquie Des codes appelés symboles sont présents dans le format local SKI pour faciliter la réconciliation des paiements chez le bénéficiaire, et sont à renseigner dans les fichiers XML dans EndToEnd ID. Il est recommandé d utiliser une EndToEnd ID spécifique dont la structure est la suivante : /VS[N10]/SS[N10]/KS[N4] /VS[N10] symbole variable : contient la référence du paiement utilisée pour la réconciliation /SS[N10] symbole spécifique : utilisé par quelques organismes pour gérer les encaissements /KS[N4] symbole constant : contient des informations sur le paiement utilisé les organismes publics Exemple de mapping des symboles SKI vers le XML effectué par CashSolutions AK:100004327 KI:BENEFICIARY NAME Faurecia Slovakia KOSICE,040 17 EC:0008 ZD:915000369 ZK:6410418126 AV:REMITTANCE INFO <PmtId> <InstrId>I0000000347851</InstrId> <EndToEndId>/VS6410418126/SS100004327/KS0008 </EndToEndId> </PmtId> 11
Retour d expérience : Espagne L identification de l entité émettrice par le code NIF (Número de Identificación Fiscal), 9 caractères suivis du suffixe 001, dans le Group Header. <InitgPty> <Nm>FAURECIA S.A.</Nm> <Id> <OrgId> <Othr> <Id>A78656527001</Id> </Othr> </OrgId> </Id> </InitgPty> Dans tous les autres pays : identification de l émetteur avec la balise BICorBEI <InitgPty> <Nm>FAURECIA S.A.</Nm> <Id> <OrgId> <BICOrBEI>FAURFRPPXXX</BICOrBEI> </OrgId> </Id> </InitgPty> Ces informations sont adaptées dans le fichier émis par CashSolutions 12
Retour d expérience : Points d attention en général BatchBooking (true/false) : toutes les banques ne lisent pas le contenu de cette balise. Vérifiez le réglage auprès de votre banque pour éviter des débits unitaires dans le cas de remises de salaires. <BtchBookg>false</BtchBookg> InstructionPriority (NORM/HIGH) : Attention aux heures limites d envoi. Surveillez les conditions d exécution des paiements. <InstrPrty>NORM</InstrPrty> Zones renseignées par les utilisateurs (Unstructured Remittance Info, Creditor Name ) : Remplacez ou supprimez les caractères spéciaux en se limitant aux A~Z 0~9 / -? : ( )., + car leur présence peut entraîner des rejets totaux de fichier Max Müller Umzüge GmbH <Cdtr> <Nm>Max Mueller Umzuege GmbH</Nm> </Cdtr> 13
14 Retour d expérience : Points d attention en général pour les paiements internationaux La balise ClearingSystemMemberId (identifiant local) : Cette balise n est pas détaillée dans le document du CFONB mais nécessite la structure suivante dans le cas des pays où le code BIC n est pas un identifiant suffisant pour atteindre une banque <CdtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>USABA</Cd> </ClrSysId> <MmbId>111025877</MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cd>USABA</Cd> : Identifiant du système de règlement : USABA pour les États-Unis, RUCBC pour la Russie, etc. (liste disponible sur www.iso20022.org) <MmbId>111025877</MmbId> : identifiant de la banque pour ce système de règlement.
14 Retour d expérience sur le projet Implication primordiale des équipes internes locales Coordination avec les banques impact des dérogations au règlement 260/2012 : de nombreuses banques situées dans des pays bénéficiant d une disposition transitoire sur la End-Date ne proposent pas le virement XML SEPA. identification des services proposés par la banque : par exemple, ne sont pas systématiquement disponibles: les virements XML non éligible SEPA les virements XML orienté trésorerie les payment status report
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