NOS OFFRES D INVESTISSEMENT : INVESTORS ET ADVISORY BGL BNP PARIBAS DIRECT INVEST Une équipe de spécialistes Des conseils personnalisés
Vous souhaitez investir dans des produits de placement en toute autonomie ou vous préférez bénéficier d un accompagnement et des conseils avisés de spécialistes? Nous avons élaboré une offre de services dans le but d être encore plus proches de vos besoins et de vos attentes. Choisissez le service qui vous convient le mieux. Au sein de BGL BNP Paribas, notre équipe de spécialistes, BGL BNP Paribas Direct Invest, est à votre disposition pour vous guider dans vos transactions quel que soit votre profil d investisseur. L ensemble des indications est fourni à titre informatif. BGL BNP Paribas ne donne aucune assurance ou garantie, expresse ou implicite, ni ne saurait accepter aucune responsabilité, quant à leur exhaustivité, leur actualité, leur fiabilité ou leur exactitude. La responsabilité de BGL BNP Paribas ou d une personne quelconque lui étant affiliée ne pourra être recherchée suite à l utilisation des indications fournies dans ce document ; il appartient à chaque client de procéder à son propre jugement ou au jugement de conseillers externes. Les produits financiers proposés peuvent faire l objet de restrictions à l égard de certaines personnes ou dans certains pays en vertu des réglementations nationales applicables à ces personnes ou dans ces pays. Il vous appartient donc de vous assurer que vous êtes autorisés à investir dans ces produits. Le présent document ne constitue pas une offre de titres ou produits financiers aux États-Unis et ces titres et produits financiers ne sont pas enregistrés en vertu du «U.S. Securities Act» de 1933, tel que modifié (le «Securities Act»). Les titres et produits financiers ne peuvent être ni offerts ni cédés aux États-Unis d Amérique sans avoir été préalablement enregistrés ou exemptés d enregistrement en vertu du «Securities Act». Conformément à la «Regulation S» promulguée en application du «Securities Act» (la «Regulation S»), les titres et produits financiers sont ou seront offerts exclusivement en dehors des États-Unis d Amérique à un groupe déterminé d investisseurs dans le cadre de transactions offshore («Offshore transactions») avec des «Non US Persons» (tels que ces termes sont définis dans la «Regulation S»). Les titres et produits financiers ne peuvent être offerts à nouveau et revendus qu à des «Non US Persons» dans le cadre d «Offshore transactions» conformément aux dispositions de la «Regulation S» relatives à la revente de titres et de produits financiers. Nul n est obligé ou n a l intention de procéder à l enregistrement des titres et produits financiers en application du «Securities Act» ou de la réglementation financière de l un quelconque d un État des États-Unis d Amérique. 2
SERVICE INVESTORS Vous êtes un investisseur autonome à la recherche d un service d exécution simple et efficace pour vos placements? Vous souhaitez obtenir des conseils avisés? Notre Service Investors vous permet de réaliser rapidement les transactions de votre choix et vous donne accès à nos conseils quand vous le souhaitez. Bénéficiez des avantages du Service Investors Un accès sur les principaux marchés en toute simplicité Vous pouvez passer vos ordres sur les principales places financières en choisissant le moyen le plus approprié : par téléphone (de 8h30 à 19h du lundi au vendredi) ou par fax par Internet 24h/24 Des informations financières Le site Internet directinvest.bgl.lu vous permet d accéder en permanence à toutes les informations sur les marchés financiers (cours, historiques, analyses ). Vous disposez ainsi à tout moment des éléments nécessaires pour prendre vos décisions d investissement en toute autonomie. Des placements internationaux et multidevises Nous mettons à votre disposition une gamme étendue de placements financiers disponibles dans plusieurs devises (actions, obligations, fonds d investissement...). Un accès au conseil Vous pouvez solliciter l équipe de spécialistes BGL BNP Paribas Direct Invest quand vous le souhaitez pour obtenir des conseils sur vos placements. SERVICE ADVISORY Vous souhaitez disposer des conseils proactifs et des recommandations d investissement d un spécialiste afin de gérer votre portefeuille? Notre Service Advisory vous permet de disposer d une relation privilégiée avec une équipe de spécialistes qui vous accompagnera dans la gestion de votre portefeuille en vous délivrant de manière proactive des conseils en investissements personnalisés. Bénéficiez des avantages du Service Advisory Une relation de proximité et une proactivité permanente Selon la périodicité convenue avec votre conseiller, vous réalisez des bilans afin d adapter votre stratégie d investissement. Proactif, il vous contacte dès qu une opportunité est à saisir et s engage à faire régulièrement le point sur votre portefeuille. Nos spécialistes sont à votre disposition Une équipe de conseillers en investissement est à votre disposition pour vous délivrer un conseil personnalisé. Elle s appuie sur les analyses pointues du Groupe BNP Paribas. Le site Internet directinvest.bgl.lu vous permet d accéder en permanence à toutes les informations sur les marchés financiers (cours, historiques, analyses ). Des conseils sur mesure Avec le Service Advisory, vous bénéficiez d un service personnalisé. Votre conseiller formule des recommandations en tenant compte de vos objectifs et de votre profil d investisseur. Vous choisissez la fréquence des bilans sur votre portefeuille en fonction de vos besoins, pour un suivi qui répond à vos attentes. Merci de consulter sur bgl.lu les avertissements de la brochure «Panorama de l investisseur» qui décrit les principales caractéristiques et les principaux risques inhérents à l acquisition de certaines familles de produits ou instruments financiers. 3
SERVICE INVESTORS Vous souhaitez gérer vos placements en toute autonomie tout en bénéficiant de conseils sur demande. Les conditions d accès et les tarifs du service Investors Seuil d accès À l ouverture d un compte 50.000 EUR Gestion du compte Gestion du Compte International Multidevises Frais administratifs (hors taxes 1) ) 2) 50 EUR / trimestre Relevé trimestriel Relevé fiscal annuel (à la demande) Min. 49,58 EUR Envoi de correspondance en recommandé (hors forfait de poste) Intérêts débiteurs 14,25 % Recherche de documents archivés Droits de garde (hors taxes 1) ) Encours < 300.000 EUR 0,15 % (min. 50 EUR) / trimestre Encours 300.000 EUR 3) 0,10 % / trimestre Fonds du Groupe BNP Paribas Transactions FONDS Droits d entrée 4) Par Internet Autres canaux 5) Fonds d actions 2,00 % 2,50 % Fonds mixtes, Fonds immobiliers, Fonds de Fonds 1,60 % 2,00 % Fonds obligataires 1,20 % 1,50 % Fonds monétaires 0,80 % 1,00 % Frais de sortie 6) ACTIONS Frais de courtage 7) Par Internet Autres canaux 5) Ordre < 50.000 EUR 0,36 % (min. 40 EUR) 0,45 % (min. 50 EUR) Ordre 50.000 à < 100.000 EUR 0,26 % 0,325 % Ordre 100.000 EUR 0,20 % 0,25 % OBLIGATIONS Par Internet Autres canaux 5) Achat sur le marché primaire Achat sur le marché secondaire 8) 0,80 % 1,00 % Vente sur le marché secondaire 9) 0,80 % 1,00 % PRODUITS STRUCTURÉS Frais d entrée et de sortie, selon le produit proposé 4 1) Les frais administratifs sont soumis à une TVA de 17 %. Les droits de garde sont soumis à une TVA de 14 % ; la convention de conseil est soumise à une TVA de 17 %. Avertissement : les clients résidant hors Union européenne ne sont pas assujettis à la TVA ; en cas de changement de résidence, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller financier afin de faire connaître votre situation. - 2) Prélevé en début de trimestre pour le trimestre à venir. 3) Exemple : pour un portefeuille de 350.000 EUR, les 300.000 premiers EUR sont facturés à 0,15 % et les 50.000 EUR suivants à 0,10 %. 4) Hors droits d entrée acquis au fonds le cas échéant. - 5) Téléphone, fax... - 6) Hors conditions spécifiques de certains fonds. - 7) À l achat et à la vente ; hors frais de broker externe éventuels à la charge du client. Ex. : un ordre d achat d actions par Internet d un montant de 60.000 EUR est facturé 0,26 %. - 8) Date de valeur = jour de l exécution de l ordre. 9) Date de valeur + 5 jours ouvrables.
SERVICE ADVISORY Vous souhaitez être accompagné(e) dans la gestion de vos placements et bénéficier de conseils de manière proactive. Les conditions d accès et les tarifs du service Advisory Seuil d accès À l ouverture d un compte 50.000 EUR Gestion du compte Gestion du Compte International Multidevises Frais administratifs (hors taxes 1) ) 2) 50 EUR / trimestre Relevé trimestriel Relevé fiscal annuel (à la demande) Min. 49,58 EUR Envoi de correspondance en recommandé (hors forfait de poste) Intérêts débiteurs 14,25 % Recherche de documents archivés Droits de garde (hors taxes 1) ) Encours < 300.000 EUR 0,15 % (min. 50 EUR) / trimestre Encours 300.000 EUR 3) 0,10 % / trimestre Fonds du Groupe BNP Paribas Convention de conseil (hors taxes 1) ) 0,20 % (min. 100 EUR ; max. 250 EUR) / trimestre Transactions FONDS Droits d entrée 4) Par Internet Autres canaux 5) Fonds d actions 0,80 % 1,00 % Fonds mixtes, Fonds immobiliers, Fonds de Fonds 0,80 % 1,00 % Fonds obligataires 0,80 % 1,00 % Fonds monétaires 0,80 % 1,00 % Frais de sortie 6) ACTIONS Frais de courtage 7) Par Internet Autres canaux 5) Ordre < 50.000 EUR 0,36 % (min. 20 EUR) 0,45 % (min. 25 EUR) Ordre 50.000 à < 100.000 EUR 0,26 % 0,325 % Ordre 100.000 EUR 0,20 % 0,25 % OBLIGATIONS Par Internet Autres canaux 5) Achat sur le marché primaire Achat sur le marché secondaire 8) 0,40 % 0,50 % Vente sur le marché secondaire 9) 0,40 % 0,50 % PRODUITS STRUCTURÉS Frais d entrée et de sortie, selon le produit proposé 1) Les frais administratifs sont soumis à une TVA de 17 %. Les droits de garde sont soumis à une TVA de 14 % ; la convention de conseil est soumise à une TVA de 17 %. Avertissement : les clients résidant hors Union européenne ne sont pas assujettis à la TVA ; en cas de changement de résidence, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller financier afin de faire connaître votre situation. - 2) Prélevé en début de trimestre pour le trimestre à venir. 3) Exemple : pour un portefeuille de 350.000 EUR, les 300.000 premiers EUR sont facturés à 0,15 % et les 50.000 EUR suivants à 0,10 %. 4) Hors droits d entrée acquis au fonds le cas échéant. - 5) Téléphone, fax... - 6) Hors conditions spécifiques de certains fonds. - 7) À l achat et à la vente ; hors frais de broker externe éventuels à la charge du client. Ex. : un ordre d achat d actions par Internet d un montant de 60.000 EUR est facturé 0,26 %. - 8) Date de valeur = jour de l exécution de l ordre. 9) Date de valeur + 5 jours ouvrables. 5
UNE GAMME ÉTENDUE DE PLACEMENTS FINANCIERS Vous souhaitez pouvoir investir dans des placements financiers de votre choix et en fonction de votre profil d investissement sans restriction au niveau de l émetteur? Une gestion efficace de votre trésorerie Le compte International Multidevises Un compte espèces ouvert quel que soit le service choisi et dans la devise de votre choix. Lié à une carte de crédit internationale, ce compte vous permet d accéder à vos liquidités à tout moment tout en bénéficiant d un programme d assurances et d assistance. Une palette de fonds d investissement (SICAV et FCP) Les fonds d investissement internationaux Nous vous offrons l accès à notre Funds Shop, une véritable plateforme de plus de 30 000 fonds d investissement. Le Funds Shop vous permet de sélectionner des supports émis par les plus grands gestionnaires internationaux et d investir selon les critères de votre choix : devise, niveau de risque, classe d actifs, secteur, zone géographique Les trackers Les trackers ou fonds indiciels, sont des fonds de placement dont l objectif est de répliquer fidèlement la performance d un indice boursier, un secteur d activité ou d un marché. Ils sont négociables en Bourse au même titre qu une action et constituent un instrument performant de diversification d un portefeuille. Des produits structurés Pour répondre à des objectifs spécifiques et diversifier vos investissements, nous vous proposons des solutions sur mesure afin de vous permettre par exemple de profiter du potentiel de croissance d un marché, d un secteur, d un titre, d une devise ou d une matière première. Un accès aux actions et obligations cotées sur les plus grands marchés internationaux Actions Afin de vous permettre de gérer votre portefeuille d actions en toute liberté, vous disposez d un accès direct aux marchés boursiers par Internet et par téléphone. Par Internet, vous bénéficiez d un accès aux plus grandes places internationales pour effectuer vos transactions en ligne. De plus, notre service téléphonique vous permet de passer également vos ordres sur les autres marchés financiers. Obligations Nous mettons à votre disposition une large gamme d obligations internationales. Des contrats d assurance vie En partenariat avec Cardif Lux Vie, filiale du groupe BNP Paribas, nos solutions d assurance vie représentent un outil de prévoyance et de planification successorale idéal. Afin de nous adapter au mieux à votre situation, nous vous proposons des contrats à la carte selon votre nationalité et votre lieu de résidence avec un accès à différents produits financiers (fonds général, offre multisupports, fonds dédié). Le Crédit Lombard, une solution de financement flexible Le Crédit Lombard est un crédit contracté dans le but d acquérir des produits financiers, contre nantissement des actifs mobiliers se trouvant en dépôt ou en compte auprès de la banque ainsi que de ceux acquis par le biais de ce crédit. 6
UN SITE SÉCURISÉ POUR UNE GESTION EN LIGNE DE VOS PLACEMENTS Vous souhaitez pouvoir agir en direct en passant vos ordres par Internet, consulter votre compte, vos positions et votre portefeuille titres, suivre les marchés financiers et également réaliser des opérations courantes? Facilité, gratuité et liberté Gérez votre portefeuille en ligne en passant vos ordres d achat/vente d actions et de fonds d investissement. Simplifiez la gestion courante de vos comptes : effectuez des opérations en toute simplicité (virements, édition de relevé d identité bancaire, avis d opérés, vue graphique de la répartition de vos avoirs ) et optez pour les documents électroniques (stockage en ligne de vos relevés bancaires). Accédez en toute liberté à votre compte, aux évolutions des marchés et bénéficiez d outils en ligne pour appréhender les marchés financiers et vous aider dans vos choix d investissement (comparateurs, portefeuilles virtuels, analyses, sélection de placements ). Réactivité Examinez à tout moment votre situation financière, l encours de votre portefeuille et le solde de votre carte bancaire sans attendre votre relevé de compte. Sécurité La sécurité est un élément fondamental dans le cadre d échanges d informations via Internet. Le système de sécurité garantit une authentification forte. En effet, lors de la connexion au site sécurisé, l authentification de l utilisateur se fait uniquement par la combinaison de plusieurs clés personnelles qui permettent de garantir la confidentialité et l intégrité des données transmises grâce à un cryptage des données. Messagerie sécurisée Echangez des messages en direct en toute confidentialité avec votre Conseiller Financier. L application Web Banking L application «Web Banking» de BGL BNP Paribas vous permet d accéder gratuitement à votre banque à tout moment. L application, complémentaire au site Internet transactionnel, vous permet de réaliser des opérations bancaires via votre tablette ipad et Android et via votre iphone. Avec www.directinvest.bgl.lu vous naviguez à travers un site dans la langue de votre choix (français, anglais, allemand). 7
CONTACTEZ-NOUS (+352) 42 42-2000 du lundi au vendredi de 8h à 18h pour vos opérations courantes (+352) 42 42-4004 du lundi au vendredi de 8h30 à 19h pour vos investissements CONTACTEZ-NOUS (+352) 42 42-2424 (+352) 42 42-2001 @ bp.agence-employes@bgl.lu info@bgl.lu bgl.lu directinvest.bgl.lu Communication Marketing Septembre 2015 Communication Markting janvier 2016 BGL BGL BNP BNP Paribas PARIBAS S.A. 50, 50, avenue J.F. J.F. Kennedy L-2951 Luxembourg R.C.S. Luxembourg : B6481 : B 6481 La banque d un monde qui change