abc UBS Wealth Management Au service de vos objectifs
Sommaire Notre philosophie 3 Notre vision 4 Le processus de conseil 6 Les produits et services 8 UBS Investment Products 10 UBS Investment Solutions 12 L ingénierie patrimoniale 15 UBS Special Services 16 Notre valeur ajoutée 18
Notre philosophie Vos objectifs sont nos priorités Dans le cadre d une relation bancaire avec UBS, 140 années d expérience sur les marchés financiers internationaux sont mises à votre service. Vous devenez partenaire d un groupe dont la culture innovante, la qualité de conseil et la solidité financière sont orientées vers vos besoins et vos objectifs. Votre succès est notre priorité Chez UBS, vous êtes au cœur de notre mission : notre envergure internationale et nos compétences sont toutes entières dédiées à la réalisation de vos objectifs. Le fondement de notre métier est de vous apporter un conseil de qualité. Pour ce faire, votre conseiller personnel se met à l écoute de vos besoins et vous propose des solutions alliant les produits et services UBS à ceux d institutions tierces sélectionnées avec soin pour répondre à vos souhaits. Nous vous accompagnons dans le monde entier UBS est l un des premiers groupes financiers au monde, présent dans plus de 50 pays et dans chacune des principales places financières. Grâce à notre présence, notre réseau de partenaires choisis soigneusement et nos outils sophistiqués, nous restons à votre écoute où que vous soyez. Formez un partenariat avec un groupe de réputation internationale Vous pouvez avoir confiance dans la solididité financière UBS. Parmi les plus grands gérants d actifs au monde, UBS est le premier établissement de gestion de fortune, l une des banques d affaires majeures et la plus grande institution financière au service des particuliers et des entreprises suisses*. En qualité de client UBS, vous bénéficiez de la valeur ajoutée qu apportent un conseil de premier ordre et des prestations complètes. Nous vous aidons à atteindre vos objectifs Plusieurs raisons expliquent pourquoi les investisseurs du monde entier nous ont confié plus de USD 1400 milliards d actifs : notre réputation fondée sur nos performances historiques exceptionnelles, notre tradition de sécurité et de confidentialité et enfin notre dévouement à la réalisation de vos objectifs financiers. * Source: Scorpio Partnership, 03/03 3
Notre vision Une approche globale, méthodique et de long terme UBS offre un service de gestion de fortune complet afin de vous aider à réaliser vos objectifs et vos rêves. Notre approche est dynamique : nous prenons le temps d analyser votre situation financière globale en nous adaptant aux évolutions de vos besoins. Nous sommes à votre service Vous êtes un client avisé et souhaitez donc une relation privilégiée avec un professionnel qui prend le temps de comprendre vos besoins et vos attentes. Lors de nos rencontres naît une relation personnelle forte et durable, entièrement dirigée vers votre succès, en d autres termes un partenariat de long terme qui vous assure discrétion, sécurité et résultats. Des solutions sur mesure Notre processus de conseil est unique : votre conseiller personnel vous propose des solutions d investissement conformes à vos besoins grâce aux ressources UBS dans des domaines aussi divers que la gestion d actifs, l immobilier, la transmission de votre patrimoine, la cession d entreprises et l art banking. Vos besoins priment et dans cette perspective nous élargissons notre offre avec des produits tiers sélectionnés soigneusement. Naturellement, chaque solution est adaptée à la réglementation légale et fiscale de votre pays de résidence. 4
Pas de grandes réalisations sans relation forte ni travail d équipe. Quels que soient vos objectifs, un partenaire solide vous aide à maintenir le cap vers le succès et vous donne la tranquillité d esprit nécessaire pour réaliser vos projets. Une alliance dynamique Votre conseiller personnel comprend parfaitement vos attentes et examine régulièrement votre situation. Il suit à la fois l évolution de vos besoins et celle des marchés financiers pour optimiser votre patrimoine. Bénéficiez des compétences internationales UBS Fort de notre réseau mondial, votre conseiller personnel vous donne accès au savoir-faire de nos meilleurs spécialistes et à un choix de placements exceptionnels. Vous pouvez ainsi prendre vos décisions en toute sérénité. 5
Le processus de conseil Notre processus de conseil dynamique vous assiste dans la réalisation de vos objectifs Le processus de conseil UBS englobe tous les aspects de votre situation financière afin de vous proposer une solution complète. Notre approche assure la parfaite adéquation entre vos besoins et vos stratégies financières et patrimoniales tout au long de votre vie. Comprendre Votre conseiller personnel analyse vos attentes et vos objectifs financiers pour établir avec vous votre profil d investisseur. Une meilleure compréhension de vos souhaits, de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre sensibilité au risque nous permet de vous recommander une solution optimale. régulier et vous en tenons informé. En cas de variations des marchés financiers, de vos objectifs ou de vos besoins, votre conseiller personnel réoriente votre stratégie. Nos quatre étapes Proposer Grâce à votre profil d investisseur, nous définissons avec vous une stratégie de répartition de l ensemble de vos actifs. Votre conseiller personnel vous présente les solutions et les produits d investissement adéquats et les alternatives envisageables. Vous prenez ainsi une décision éclairée et conforme à vos exigences et à vos attentes. Décider et réaliser Avec votre conseiller personnel, vous sélectionnez les produits appropriés parmi un vaste univers d investissement, dans un souci d équilibre et de cohérence. Des relevés réguliers vous tiennent informé de chaque étape. Actualiser Le contrôle continu de l évolution de votre portefeuille revêt la même importance que la répartition initiale de vos actifs. C est pourquoi nous en assurons un suivi 6
Toute évolution demande une adaptation. Grâce à notre processus de conseil dynamique et réactif, votre conseiller personnel vous aide à maintenir le cap durant toutes les étapes de votre vie. 7
Les produits et services Des solutions adaptées à vos objectifs financiers UBS Wealth Management prend en considération tous les aspects de votre patrimoine : personnel, familial et professionnel. Vous êtes au cœur de nos préoccupations. Grâce à notre processus de conseil en 4 étapes, nous développons pour vous la solution optimale autour de notre offre de produits inégalable. Nos compétences mondiales vous aident à atteindre vos objectifs. Une offre exceptionnelle de produits et services Nos clients attendent à juste titre un choix de produits et de services incomparable. A cet effet, nous avons développé l offre de services la plus complète à ce jour, composée de produits UBS et de partenaires externes choisis avec soin. Nous vous proposons quatre grandes catégories de produits et services : UBS Investment Products, large éventail de placements, inclut notamment les OPCVM, les services de courtage, les investissements alternatifs, le crédit Lombard et le conseil. UBS Investment Solutions adapte la gestion de votre portefeuille à vos souhaits. Libre à vous de déléguer la composition de vos actifs à un spécialiste ou bien de les gérer vous-même avec l assistance de vos conseillers. L ingénierie patrimoniale vous conseille à chaque étape de votre vie sur votre situation patrimoniale : actifs, succession, retraite. UBS Special Services complète notre offre dans les domaines suivants : opérations de haut de bilan, conseil immobilier, Art Banking, philanthropie, Wine Banking. Par ailleurs, des équipes spécialisées assistent nos clients dont les besoins sont complexes : family office, conseil et gestion d actifs spécialisés. 8
Des solutions adaptées à vos besoins L offre exhaustive UBS Wealth Management vous donne l assurance que la proposition de votre conseiller personnel est adaptée à votre situation, vos priorités et votre profil de risque. Chez UBS Wealth Management, vous ne trouverez pas de solutions standardisées. Au contraire, chaque stratégie est fondée sur une analyse détaillée et un suivi régulier de votre situation. Notre processus de conseil est dynamique. L accès aux compétences de l ensemble du groupe UBS UBS Wealth Management vous fait bénéficier de ressources et de compétences que seul un groupe mondial tel que UBS peut vous offrir. Par exemple, les investisseurs privés peuvent bénéficier de techniques financières complexes développées pour nos clients «entreprises et institutionnels». A Fonds UBS B Services de courtage C Investissements alternatifs D UBS Managed Fund Portfolio E UBS Active Portfolio Supervision F Plan retraite G Succession H Conseil immobilier I Art banking 9
UBS Investment Products Un univers d investissement à votre disposition UBS vous propose l une des offres de placement les plus complètes, développée par des équipes de spécialistes jouissant d une grande expérience. Notre objectif est de trouver les investissements parfaitement adaptés à vos besoins. Les fonds UBS Aux investisseurs désireux de diversifier leur portefeuille, les fonds UBS offrent souplesse et efficacité. Grâce au savoir-faire des gérants UBS, vous pouvez tirer profit de l évolution des marchés internationaux. UBS vous propose une grande variété de fonds géographiques, thématiques et sectoriels couvrant toutes les classes d actifs : actions, obligations et instruments monétaires. Des fonds à capital garanti et des fonds immobiliers complètent notre offre. Des produits adaptés à votre profil Pour les investisseurs prudents, les fonds monétaires aux rendements peu volatils sont un placement souple en termes d apport initial et de durée. Pour les clients qui souhaitent des solutions spécifiques, il existe de nombreux produits structurés orientés vers l amélioration des rendements, la préservation du capital ou la couverture de certains marchés. UBS est l un des principaux acteurs sur le marché des produits structurés et vous permet d y accéder directement. 10
La transmission à vos héritiers du patrimoine que vous avez bâti et la quête de nouveaux objectifs sont la récompense de votre succès. La relation privilégiée avec un groupe financier international solide vous permet de prendre des décisions éclairées. Le courtage Les clients passionnés de finance et d économie peuvent atteindre leurs objectifs en passant leurs ordres auprès de nos spécialistes des marchés. Les placements alternatifs Les instruments financiers complexes tels que les hedge funds et le capital risque peuvent être utilisés par les investisseurs expérimentés en quête de diversification et de rentabilité supérieure sur le long terme. Grâce à sa longue expérience couronnée de succès, UBS vous propose à la fois une expertise précieuse et une sélection hors pair d investissements. Le Crédit Lombard Un Crédit Lombard vous permet de disposer d une réserve de liquidités à des conditions avantageuses, par exemple pour profiter d opportunités boursières particulièrement intéressantes. Sous certaines conditions, les titres dont UBS assure la conservation pourraient servir de garantie. Le Crédit Lombard est offert dans plusieurs devises sous la forme de découvert bancaire ou bien de prêts à échéance fixe. 11
UBS Investment Solutions La solution optimale pour votre portefeuille UBS Investment Solutions vous offre un ensemble de stratégies adaptées à vos besoins et à vos souhaits. Vous pouvez soit déléguer à nos spécialistes la composition et la gestion de votre portefeuille dans le cadre d un mandat de gestion, soit gérer vous-même votre portefeuille avec l aide de nos experts dans le cadre d un mandat de conseil. Mandats de gestion Les mandats de gestion s adressent aux investisseurs qui souhaitent déléguer la gestion de leur portefeuille aux experts UBS. En étroite collaboration avec votre conseiller personnel, vous définissez vos priorités et vos objectifs dont le suivi dynamique permet un ajustement permanent de votre stratégie. Grâce aux analyses et recommandations UBS Wealth Management Research, nos gérants structurent votre portefeuille et en assurent un suivi périodique pour l adapter si nécessaire. Les relevés réguliers que nous vous adressons vous tiennent parfaitement informé de la composition de vos actifs ainsi que de toutes les transactions effectuées et des performances atteintes. UBS vous propose deux mandats de gestion. UBS Portfolio Management UBS Portfolio Management est un programme d investissement individuel fondé sur une sélection d OPCVM UBS, de titres vifs et éventuellement de placements alternatifs en parfaite adéquation avec la stratégie et les classes d actifs que vous avez retenus. Dans le cadre UBS Portfolio Management, vos actifs sont entre de bonnes mains grâce aux stratégies dynamiques du premier gestionnaire de fortune au monde. UBS Managed Fund Portfolio UBS Managed Fund Portfolio associe aux fonds UBS une sélection des meilleurs OPCVM gérés par des tiers avec le même professionnalisme. Le processus de sélection, source d une forte valeur ajoutée pour vous, repose sur des critères qualitatifs et quantitatifs et sur un suivi rigoureux. En accord avec votre profil, nous pouvons également retenir des placements alternatifs. Mandats de conseil Dans le cadre du mandat de conseil, contrairement au mandat de gestion, c est vous qui prenez les décisions de placement tout en tirant profit de l approche structurée UBS. Selon vos besoins et vos souhaits, vous pouvez choisir entre deux types de mandat de conseil. UBS Active Advisory UBS Active Advisory convient aux clients qui suivent activement les marchés financiers internationaux. Avec l assistance de nos spécialistes Investment Solutions et de votre conseiller personnel, vous définissez au préalable vos besoins et votre stratégie. 12
Atteindre vos objectifs requiert des solutions personnalisées et l appui d experts qui comprennent vos besoins. Votre conseiller personnel sera le chef d orchestre, travaillant en étroite collaboration avec les spécialistes du groupe UBS qui tous concourent à vous apporter un service unique. Chaque fois que nous identifions des conditions de marchés favorables, nous vous contactons afin de vous soumettre, grâce aux recommandations UBS Wealth Management Research, des placements conformes à votre stratégie. Fort de nos conseils, vous décidez en dernier recours. Le processus est très simple : nous conseillons, vous choisissez. Dans le cadre du mandat UBS Active Advisory, en plus de l assistance de votre conseiller personnel, vous êtes directement en contact avec un spécialiste des valeurs mobilières qui attire régulièrement votre attention sur des opportunités de marché et vous conseille sur la manière d optimiser votre portefeuille. UBS Fund Advisory UBS Fund Advisory est un service de conseil sur mesure qui vous permet de construire votre portefeuille avec une sélection de fonds UBS et de sociétés externes. Votre conseiller personnel vous transmet les dernières informations pertinentes UBS Wealth Management Research et vous assiste dans votre sélection. 13
Partir vers de nouveaux horizons requiert courage, confiance et sens de l organisation. L offre UBS, premier gestionnaire de fortune au monde, s adapte à chaque étape de votre vie. 14
L ingénierie patrimoniale Les services d ingénierie patrimoniale UBS L ingénierie patrimoniale au service de vos intérêts et de votre famille Organiser votre patrimoine est la clé du succès. En coopération avec une équipe de spécialistes de droit fiscal et successoral, votre conseiller personnel crée une stratégie patrimoniale qui évolue au gré des circonstances. Elle vous offre sécurité financière et indépendance d esprit et vous donne l assurance que votre patrimoine est préservé pour vos héritiers. Votre projet patrimonial Si votre situation patrimoniale requiert le conseil de nos spécialistes, le département d ingénierie patrimoniale UBS peut vous proposer une solution complète. Nos compétences et notre compréhension de votre situation patrimoniale nous permettent alors de vous proposer les solutions les plus efficaces. Retraite et assurance vie Bien préparer votre retraite vous assure un niveau de vie futur conforme à vos souhaits. Nos spécialistes se feront une joie de mettre en œuvre un plan de retraite optimal. Grâce à la souplesse des contrats d assurance vie UBS International Life ou de nos partenaires sélectionnés, vous établissez vos priorités : croissance et optimisation fiscale, revenus garantis ou couverture de risque. Votre conseiller personnel vous détaillera toutes les options qui s offrent à vous. Votre succession Succession et héritage sont des domaines confidentiels. A votre demande, nos spécialistes peuvent vous aider à organiser en toute discrétion un montage juridique qu il vous convient de valider avec vos conseils habituels afin de transmettre vos actifs à vos héritiers. 15
UBS Special Services Des solutions pour vos besoins les plus complexes Notre approche de la gestion de fortune va au-delà de l investissement de vos actifs financiers. Par exemple, les collectionneurs et les philanthropes trouvent chez UBS des réponses adaptées à leur passion. Si vos besoins financiers sont particulièrement complexes ou si le montant de votre patrimoine le requiert, nos spécialistes hautement qualifiés répondent à vos attentes. Des solutions adaptées à la complexité de votre situation Nos équipes mettent à votre disposition un ensemble unique de services, notamment si votre situation patrimoniale est complexe comme dans le cas de la détention de parts dans une entreprise familiale. UBS développe pour vous les services optimaux tels que la conservation de titres ou l émission régulière de relevés. S y ajoutent nos méthodes de gestion développées pour nos clients institutionnels : analyse spécifique des risques et structuration de produits. Enfin, vous pouvez également faire appel à notre expertise pour toute question relative à votre famille et vos engagements caritatifs. Conseil aux entrepreneurs Vous êtes confronté à des choix stratégiques (cession, acquisition, fusion, introduction en bourse ) ayant une incidence sur le devenir de votre entreprise et la structure de vos actifs. En étroite collaboration avec votre conseiller personnel, nos experts en finance d entreprise vous aident à optimiser l organisation de votre patrimoine global. A cet effet, l équipe Entrepreneurs, composée de spécialistes sectoriels, étudie votre entreprise, son positionnement, les options stratégiques envisageables ainsi que les moyens à mettre en œuvre en vue de réaliser l opération retenue. Le suivi de la transaction est assuré par la même équipe que celle ayant participé à la mission de conseil. Les fonds éventuellement recueillis peuvent être investis dans le cadre de la stratégie d allocation d actifs définie avec votre conseiller personnel. Solutions pour les artistes et les sportifs de haut niveau Les entraînements, les compétitions et les voyages d un athlète, de même que la création, les répétitions et les tournées d un artiste occupent la majeure partie de son temps. Nos conseillers ont une expérience inégalable et une compréhension parfaite de vos besoins spécifiques. Vous consacrez votre énergie à votre passion, nous faisons fructifier votre argent. Services financiers aux cadres d entreprises Les sociétés utilisent les stock options pour attirer, retenir et récompenser les cadres en fonction de leurs résultats. Compte tenu de la complexité de ce type de rémunération, les stock options requièrent des compétences particulièrement techniques afin de répondre à la fois aux intérêts des cadres et de l entreprise. Chez UBS, une équipe spécialisée se consacre à la gestion des plans de stock options des entreprises. Elle assiste également les bénéficiaires de ces stock options dans leurs affaires financières personnelles. Conseil en immobilier Vos biens immobiliers représentent une part intégrante, souvent significative, de votre patrimoine et demandent le même professionnalisme que vos actifs financiers. Le savoir-faire de nos équipes couvre la gestion immobilière, l acquisition ou la cession de biens ainsi que les montages juridiques éventuellement nécessaires. 16
Quand vous définissez un cap, chaque détail a son importance. Nos outils financiers, notre approche structurée et notre réseau d experts vous donnent l assurance d atteindre votre objectif. Art Banking Seul le temps et la connaissance approfondie du marché de l art permettent de gérer efficacement votre patrimoine culturel. Nos spécialistes recherchent et identifient sur les marchés des opportunités et vous aident à bâtir votre collection. La confidentialité et l objectivité de notre approche sont uniques. Wine Banking La vigne et le vin ont toujours marqué de leur empreinte la géographie, l histoire et les traditions de la France. L'équipe Wine Banking UBS est constituée de professionnels qui connaissent depuis de nombreuses années les problématiques liées au monde du vin. Ils vous accompagnent en toute confidentialité pour réaliser des missions de conseil et des opérations (cession, acquisitions) de patrimoines viticoles. Or et numismatique Nos numismates sont à votre service pour développer votre collection et négocier pièces et médailles de toutes les époques. Par ailleurs, nos spécialistes achètent et vendent de l or et des métaux précieux. UBS Optimus Foundation Grâce à cette association caritative, UBS et ses clients apportent leur soutien aux personnes dans le besoin, notamment les enfants, dans deux domaines principaux : «Enfants & Talents» et «Recherche Médicale & Biologique». La Fondation s associe à des œuvres de charité et des instituts de recherche de grand renom pour mettre en œuvre des projets internationaux de long terme. UBS Optimus Foundation met votre générosité au profit d adultes et d enfants afin de leur assurer un meilleur avenir. 17
Notre valeur ajoutée Quelle que soit votre situation personnelle et où que vous soyez, être client chez UBS est synonyme de prestations exceptionnelles Un interlocuteur unique : votre conseiller personnel Votre conseiller est à l écoute de vos besoins et de vos objectifs financiers. Votre conseiller orchestre les prestations des spécialistes du groupe UBS. Un conseil structuré et dynamique Grâce à notre processus unique de conseil, nous anticipons vos besoins et assurons l adéquation constante de vos investissements avec vos souhaits. Vos souhaits sont au cœur de nos préoccupations. Dans cette perspective, nous développons des solutions individuelles. 18
La vie est toujours une aventure. Avec UBS Wealth Management, vous pouvez en profiter en toute sérénité : votre patrimoine est en sécurité. L accès à un univers de solutions financières et patrimoniales Un choix de produits financiers exceptionnels, des conseils innovants et des solutions complètes. Des spécialistes hautement qualifiés à votre écoute. Un avis objectif et impartial sur les OPCVM gérés par des tiers. Des solutions et des services financiers servis par des techniques de pointe. Une relation bancaire avec un acteur majeur de la finance internationale La garantie que vous apportent la force et la stabilité d un des premiers groupes financiers internationaux.* La confiance qu inspire la tradition bancaire du groupe UBS. Un service individuel assuré dans le monde entier grâce à notre présence internationale. * Source : Scorpio Partnership, 03/03 19
Bordeaux 15, allées de Chartres 33000 Bordeaux Tél. +33-5-57 14 35 50 Fax +33-5-57 14 35 99 Lyon 1, rue Colonel Chambonnet 69002 Lyon Tél. +33-4-72 56 24 44 Fax +33-4-72 56 24 54 Nantes 2, rue Crébillon 44000 Nantes Tél. +33-2-51 84 66 50 Fax +33-2-51 84 66 79 Cannes 130, rue d Antibes 06400 Cannes Tél. +33-4-92 98 35 00 Fax +33-4-93 68 44 52 Lille 31, rue d Inkermann 59000 Lille Tél. +33-3-20 10 26 70 Fax +33-3-20 10 26 99 Les informations contenues dans cette brochure sont fournies à titre purement indicatif et ne constituent pas une offre. Les produits mentionnés ne sont pas tous disponibles selon les pays. L accès à certains services ou produits peut être réservé aux citoyens ou résidents de certains pays, selon les restrictions légales en vigueur. Diffusion dans le Royaume-Uni autorisée par UBS AG London. Les services localisés hors du Royaume-Uni ne permettent pas aux investisseurs de bénéficier de la protection de la Financial Services Authority et ne sont pas couverts par le Financial Services Compensation Scheme. UBS n agit pas en qualité de conseiller fiscal. Vous êtes invités à consulter un fiscaliste indépendant avant toute décision d investissement. UBS (France) SA est un établissement de gestion de fortune, filiale UBS SA Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 10 727 120 EUR. RCS Paris B 421 255 670. Agréée pour le courtage d assurance (garantie financière et assurance de responsabilité civile professionnelle conformes aux articles L 530-1 et L 530-2 du Code des Assurances). abc UBS (France) SA 69, boulevard Haussmann 75008 Paris Tél. 01-44 56 45 45 Fax 01-44 56 45 54 www.ubs.com/france Marseille 13, avenue Frédéric Mistral 13008 Marseille Tél. +33-4-96 20 59 00 Fax +33-4-96 20 59 49 Strasbourg 1, boulevard Jean-Sébastien Bach 67000 Strasbourg Tél. +33-3-88 45 59 00 Fax +33-3-88 45 59 29 Cette brochure est également disponible en allemand, anglais, espagnol, italien, grec, néerlandais, portuguais, russe et turc. Imprimé en Suisse en octobre 2005, 82559F