SOLUTIONS INTÉGRÉES DE CONSOLIDATION ET D'ANALYSE DE PATRIMOINE Présentation de la société
2 Plus qu une solution, Galeo est le partenaire qui vous permet de maitriser en toutes situations votre exposition globale aux nombreux risques pesant sur votre patrimoine ou celui de vos clients Galeo se charge de toute la chaine de consolidation, de la saisie des données à la génération de rapports sur mesure. Chaque jour, plus de 3'500 portefeuilles sont actualisés. Cela représente plus de 400'000 transactions traitées chaque année dans un centre de traitement hautement sécurisé. Indépendante de toute institution financière Galeo ne gère pas de fonds. Cependant, afin de vous garantir un service irréprochable, la société traite des flux d informations provenant de plus de 150 d entre elles. La proximité et la disponibilité sont au cœur des services de Galeo. En plus d une technologie performante et souple, la société a toujours soigné ses rapports avec sa clientèle afin de fournir à chacun, des solutions et des conseils adaptés à ses besoins particuliers. Représentant de vwd group en Suisse Romande, Galeo bénéficie de la solide infrastructure et des ressources importantes de ce grand groupe international, garanties supplémentaires d un service toujours assuré.
3 LA SOCIÉTÉ Société suisse fondée en 2003, Galeo propose des services de consolidation et d analyse de patrimoine. Au départ, était l idée de mettre en place une solution de consolidation réellement performante permettant à une personne ou une institution d avoir accès, en tout temps et en toute indépendance, à la globalité de ses avoirs, sans devoir récolter et traiter la masse d information nécessaire ni passer d un système bancaire à l autre. Cette idée, Galeo en a fait le modèle d affaire qui a déjà convaincu de nombreux professionnels de la gestion de fortune, familles, fiduciaires, caisses de pensions et banques à travers le monde. Société à taille humaine, Galeo privilégie le contact direct avec ses clients, afin de mieux comprendre les problématiques de chacun et de fournir toujours une réponse adaptée.
4 NOS VALEURS Indépendance et transparence Depuis sa création, Galeo cultive son indépendance et apporte la transparence qui fait défaut à un secteur souvent victime de son opacité. Certains investisseurs ignorent les risques auxquels leurs partenaires financiers les exposent et les conflits d intérêts dont ils sont potentiellement victimes. Il est surprenant de voir à quel point les acteurs du secteur bancaire peinent à fournir des données fiables et exploitables. Il est tout aussi étonnant de constater la faible qualité des solutions de reporting et de consolidation disponibles sur le marché. Partant de ce constat, les fondateurs de Galeo ont développé des services permettant de pallier les faiblesses du secteur et d assurer la pérennité et la sauvegarde de votre patrimoine. Grâce à un accès immédiat, transparent, global et indépendant de tous logiciels bancaires, Galeo vous met à l abri des conflits d intérêts et des erreurs de vos partenaires financiers, en vous redonnant le contrôle de vos avoirs.
5 Confidentialité La confidentialité est pour Galeo une préoccupation constante. Tous les collaborateurs sont soumis au secret bancaire ou de fonction et toutes les données traitées peuvent êtres rendues anonymes. De plus, en tant que société de services parafinanciers, Galeo ne peut être contrainte à livrer de quelconques informations sur sa clientèle. Notre + Notre équipe expérimentée saura comprendre vos problématiques et vous guider vers la solution adéquate. Si une telle solution n existe pas, elle en développera une nouvelle, sur mesure. Si vous ne souhaitez pas utiliser vous même l interface de PortfolioNet, nous pouvons nous charger de générer pour vous les rapports personnalisés dont vous avez besoin. Vous recevrez ainsi, à la fréquence désirée, les informations que vous souhaitez. Et comme rien n est figé dans la gestion de patrimoine, notre équipe est à votre disposition en tout temps pour ajuster les rapports ou procéder à des analyses ciblées.
présentation générale 6 NOS SERVICES Galeo propose des services de consolidation permettant, en quelques clics, de surveiller l ensemble d un patrimoine, financier ou non, d analyser sa performance et d identifier les risques encourus. Nos services vous permettront d avoir une vision globale de votre patrimoine, qu il s agisse d actifs financiers ou immobiliers, d œuvres d art ou de tout autre type de biens. Tout cela en quelques clics, 7 jours sur 7, 24 heures sur 24.
présentation générale 7 A la différence de certaines sociétés, nous nous chargeons de toute la chaine de consolidation. Chaque jour, les collaborateurs du centre de traitement collectent, mettent en forme et saisissent l information afin que vous puissiez avoir accès à l ensemble de vos données patrimoniales sous une forme accessible, mesurable et constamment à jour. Une fois les données traitées, notre plateforme PortfolioNet vous permet de surveiller votre patrimoine, de l analyser, de comparer les performances ou les coûts de vos partenaires financiers et d établir votre exposition aux divers risques, depuis n importe quel accès à Internet.
8 En fonction de leur métier, les professionnels de la finance ont des besoins et exigences divers en matière de consolidation et d analyse de portefeuille. Cela, Galeo l a bien compris et a développé des services adaptés aux divers profils de clients existants. Ainsi, nos services sont notamment destinés aux : Family offices et HNWI Fiduciaires, études d avocats et trustees Gérants indépendants Caisses de pension Banques A chaque client, nous proposons une solution ou un partenariat adapté à ses besoins.
9 EXPERTISE ET ANALYSE Confier la gestion de son patrimoine n est pas un acte anodin. Bien que la décision soit en générale prise dans un climat de confiance mutuelle, le bénéficiaire à parfois de la peine à apprécier réellement les choix et les actions de son gestionnaire. La situation est plus compliquée encore lorsque plusieurs gestionnaires et banques dépositaires sont impliqués. Notre service d expertise et d analyse est destiné à vous assurer que votre confiance est bien placée et que votre patrimoine est bel et bien géré selon les critères que vous avez établis. Notre équipe de spécialistes passera au crible l ensemble de votre patrimoine, position par position, portefeuille par portefeuille, dépositaire par dépositaire, afin d identifier les risques, les incohérences et les éventuelles erreurs. Une fois notre rapport rendu, vous aurez en main un diagnostic complet et tous les éléments nécessaires à la prise de décision qui, éventuellement, s imposera. En cas de litige quant au mode de gestion d un portefeuille, d éventuelles erreurs ou d abus présumés, Galeo se charge du volet financier des expertises venant étayer les démarches légales menées par le lésé et son avocat.
10 STRATEGIE D INVESTISSEMENT Une stratégie d investissement claire est la clé d un portefeuille géré de façon durable et performante. Galeo met à votre service les compétences d un analyste financier chevronné afin de vous assister dans la création ou la revue de vos directives et processus d investissement. Grâce à une solution personnalisée et adaptée à votre stratégie d investissement vous pourrez améliorer votre offre de service. De plus, Galeo propose à ses clients des outils permettant d implémenter, de vérifier et de contrôler efficacement leur processus d investissement. Galeo ne gère pas et n agit que comme conseiller, indépendamment de toute institution financière. Notre neutralité et la transparence totale dans laquelle nous agissons vis-à-vis de nos clients vous garantissent un service exempt de tout conflit d intérêts.
11 LES NORMES GIPS Préparation à la certification aux normes GIPS La certification GIPS est l assurance pour vos clients de l application de procédures standard garantissant la qualité et l intégrité de vos rapports. Galeo propose dans ce cadre de vous accompagner tout au long du processus de certification GIPS. En clair, cela signifie que nos experts vont vous aider à préparer tous les éléments nécessaires à cette certification et vérifier, en amont de celle-ci, la qualité des procédures mises en place. Notre intervention vous permettra notamment de : Minimiser la durée et ainsi les coûts du processus d audit GIPS Améliorer vos procédures internes Présenter des rapports conformes aux derniers standards internationaux. Fournir des rapports fiables et comparables simplement Identifier les possibilités d optimisation qui demeurent
12 A qui s adressent les normes GIPS? Les normes GIPS s adressent principalement aux: Gestionnaires pour compte de tiers Conseillers en investissements Family Offices Banques qui gèrent des clients institutionnels Fonds de prévoyance Caisses de pension Nous intervenons de façon pragmatique afin de mettre en place avec vous des procédures conformes et adaptées à votre activité de gestion. Parmi les processus analysés on peut noter : La gestion de projets et de tâches Les processus de réconciliation La gestion de l archivage et le cycle de vie des documents Le système de calcul de performance des portefeuilles Les processus de vérification GIPS eux-mêmes. La certification GIPS vous donnera un avantage certain face à la concurrence, en démontrant votre volonté de qualité, d intégrité et de transparence.
13 Un service à haute valeur ajoutée, en toutes circonstances Les normes GIPS (Global Investment Performance Standard) permettent de présenter des rapports de performances sous une forme directement comparable, quelle que soit l entreprise émettrice, son implantation géographique et en toutes circonstances. Lors d un changement de profil d investissement par exemple, le portefeuille ne pourra plus être comparé à un benchmark et dès lors sera considéré hors analyse GIPS jusqu à l achèvement du processus de changement de profil (de «revenu» à «balancé» par exemple). Durant cette période d ajustement cependant, le respect des normes GIPS garantit la traçabilité de toutes les opérations effectuées pour mener à bien ce processus. Une présentation précise et complète des performances des placements est devenue un élément clé pour les investisseurs dans le choix de leur gestionnaire et participe ensuite à renforcer le lien de confiance qui les unit. La plupart des fonds de prévoyance et des caisses de pension exigent d ailleurs que leurs gérants soient certifiés GIPS. Galeo vous aide à mettre en œuvre les processus nécessaires et vérifie de façon indépendante la conformité de votre organisation aux normes GIPS.
14 FORMATION Notre équipe bénéficie d une vaste expérience dans de nombreux domaines de la finance en général et de la gestion de patrimoine en particulier. Ces compétences sont à votre service dans le cadre de formations ciblées, dans le cadre de nos produits. Connaître les spécificités d un produit, le type de transaction qu il implique, la manière de le comptabiliser correctement sont des conditions essentielles à la bonne marche d une société financière ou de gestion. Fort de ce constat et des manques existant sur le marché, nous dispensons des formations théoriques destinées notamment au personnel des middle et back office afin de les familiariser avec tous les types de produits et de transactions.
15 NOS SOLUTIONS Galeo propose des solutions sur mesure allant de la sous-traitance complète avec accès à une plateforme Web (PortfolioNet ) à l installation d une solution locale, directement sur votre infrastructure, sans soustraitance de vos données (vwd porfolio manager). Que vous souhaitiez nous confier toute la chaine de consolidation ou que vous préfériez vous charger de récolter et traiter les informations de mise à jour de vos portefeuilles, nous avons la solution qui correspond à vos besoins. De plus, si vous souhaitez proposer PortfolioNet à vos propres clients, notre offre de partenariat White Label est faite pour vous.
16 PORTFOLIONET PortfolioNet vous permettra de visualiser l ensemble de votre patrimoine et d effectuer des analyses sur mesure, en profondeur et de générer des rapports standard ou personnalisés. C est un PMS (Portfolio Management System) lié à une base de donnée que nous mettons à jour quotidiennement avec les données relatives à vos actifs. Chaque jour, le centre de traitement ultra moderne et sécurisé qui se trouve à Zürich reçoit les avis correspondants à toutes les transactions de la veille, par courrier ou via un flux d information électronique. Ces informations sont ensuite traitées et introduites dans la base de donnée. Une fois les données saisies, l ensemble de votre patrimoine mis à jour est à votre disposition pour toutes les analyses souhaitées, indépendamment de l infrastructure de vos partenaires financiers, en quelques clics.
17 Fonctionnalités Organisé selon un système de sélection multicritères (client, portefeuilles, stratégie, monnaie etc.) PortfolioNet permet d accéder à de nombreux états de comptes aussi bien à l écran que sur papier. De l estimation d un dépôt spécifique à la consolidation de l ensemble des comptes, la sélection se fait en quelques clics. Une structure logique et intuitive permet de naviguer facilement dans le système (positions, transactions, graphiques, performances, etc). Quelques unes des fonctionnalités principales de PortfolioNet Estimation de portefeuille(s) Analyses de performances (TWR + Modif. Dietz) Attribution de performance Contribution à la performance par classe d actifs et de sous-jacents Value at risk (VaR) et ratios Vues d ensemble des classes d actifs, monnaies, pays etc... Projection de cash-flow Mouvements de capitaux Listes de transactions Analyse des frais et commissions Structure des revenus Analyse des gains et pertes en capitaux PortfolioNet Assets Overview Et bien d autres combinaisons possibles... PortfolioNet Performance Chart
18 PARTENARIAT WHITE LABEL Proposez les services de Galeo (PortfolioNet ) sous votre propre marque et faites bénéficier vos clients d une prestation à forte valeur ajoutée, sans en assumer le développement ni la maintenance. Nous proposons aux banques ou aux sociétés de gestion de fortune une solution White Label permettant à cellesci d offrir toute la palette des services inclus dans PortfolioNet, sans en assumer les coûts de développement, la gestion opérationnelle, ni la maintenance. Vous récolterez tous les bénéfices du service, sans en assumer tous les coûts. La plateforme ainsi que tous les rapports, à l écran ou imprimés, portent la marque du partenaire au bénéfice du White Label. A vous de valoriser ce service, et de l utiliser pour renforcer votre volonté de transparence et de constante recherche de qualité.
19 LES AVANTAGES DE PORTFOLIONET En optant pour PortfolioNet et en faisant confiance à Galeo pour la consolidation de vos actifs, la gestion du risque et l analyse de votre patrimoine, vous accéderez à: Un service de consolidation intégré, sans restriction de types d actifs Une équipe hautement expérimentée et toujours disponible L appui d un groupe international (vwd group) Une technologie de pointe disponible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 Des standards de qualité élevés Des tarifs indépendants de la masse sous gestion Tout cela, sans avoir à vous soucier de l'évaluation de logiciels compliqués, des contrats de maintenance et de support, du recrutement et de la gestion du personnel, de la formation et du maintient de l infrastructure lourde et complexe nécessaire à ce type de solutions.
20 VWD PORTFOLIO MANAGER (PMS ON SITE) Représentant de vwd group en Suisse Romande, Galeo vous propose un véritable outil de gestion autant que de consolidation, vwd porfolio manager. Si vous ne souhaitez pas sous-traiter la saisie de vos données et préférez gérer les aspects techniques du système vous même, nous sommes en mesure de vous proposer une solution qui sera installée localement, sur votre propre infrastructure informatique, vwd porfolio manager. Cette solution, économiquement avantageuse, comprend de nombreux outils ainsi qu un fichier titre mis à jour quotidiennement. En optant pour cette solution, vous profiterez aussi de notre expérience et nous vous guiderons dans sa mise en place et son utilisation.
21 Fonctionnalités de vwd porfolio manager vwd porfolio manager est la solution idéale pour les gérants qui souhaitent offrir à leurs clients des services et un reporting professionnels. Véritable outil de gestion et de consolidation de portefeuilles, vwd porfolio manager offre de nombreuses fonctionnalités et peut-être adapté facilement à vos besoins particuliers. Avec vwd porfolio manager, vous pourrez: Planifier Gérer Contrôler Quelques unes des fonctionnalités principales Définition des objectifs et restrictions d investissement Allocations d actifs Construction de portefeuilles Analyses de portefeuilles Suivi des objectifs Analyses de performances Reporting Client vwd portfolio manager Charting Tool
22 VWD MARKET MANAGER (FLUX FINANCIERS) Avec vwd market manager, Galeo vous propose un outil de flux financier couvrant les plus grandes places financières du globe. vwd market manager vous permettra non seulement d avoir accès aux données concernant tous les actifs traités sur les principales places de bourse du monde mais aussi d analyser et comparer ceux-ci grâce à un vaste choix d outils. En plus, vous bénéficierez d un flux d information et d analyses provenant d institutions réputées comme Dow Jones, TheScreener, Morningstar, etc... Doté d un puissant moteur de recherche et de multiples options d affichages (listes, graphiques, bandeaux etc.), ce produit saura satisfaire les utilisateurs les plus exigeants tout en séduisant les informaticiens par sa simplicité d installation vwd market manager offre en outre un rapport qualité/prix exceptionnel. Galeo applique en effet une grille tarifaire dégressive très compétitive, en fonction du nombre de terminaux vwd market manager installés.
23 Les avantages de vwd market manager Système ergonomique et navigation intuitive Flux de données couvrant la plupart des marchés Gestion des accès selon vos besoins (optimisation des coûts) Technologie de pointe.net Disponible en français, anglais ou allemand Quelques unes des fonctionnalités principales de vwd market manager vwd market manager Charts Flux de prix des principales places de bourse du monde News et analyses Données historiques (20 ans) Outil d analyse technique professionnel Graphique historique et intraday «Portrait» de fonds Echange de données en interne vwd market manager Overview
présentation générale 24 KEY PEOPLE Claude Diserens, Associé Fondateur Bénéficiant de près de 30 ans d expérience dans la finance, Claude Diserens a, au cours de sa carrière, dirigé de nombreux projets ayant trait à la gestion de fortune, le courtage ou la technologie. Il a notamment occupé des postes à responsabilité chez Citicorp, Merill Lynch et Reuters. En 2003, conscient du besoin existant, il décide de fonder Galeo avec Patrick Baudet, afin de proposer une solution de consolidation d actifs totalement intégrée et facile d utilisation. Stephen Rufino, PhD, CIIA Responsable de notre service d analyse de portefeuilles et de stratégie d investissements, M. Rufino a rejoint Galeo en 2012. Titulaire d un Doctorat en modélisation moléculaire de l Université de Londres, il est aussi au bénéfice du diplôme d analyste financier et de gestionnaire de fortune (CIIA). Monsieur Rufino a en outre occupé au cours de sa carrière des postes à responsabilités au niveau de la sélection de fonds puis, plus récemment, en présidant le comité d investissement ainsi qu en tant que membre du comité de direction d un établissement bancaire de premier ordre. Christophe Holenstein, MBA Après l obtention de son Master of Science en management et ingénierie des services de la Haute Ecole Spécialisée de Suisse Occidentale, M. Holenstein a rejoint Galeo en tant que chef de projet. Dans ce cadre, il analyse les besoins de nos clients et définit avec eux les adaptations à mettre en place pour répondre au mieux à leurs besoins spécifiques. Spécialiste en matière d ERP, Christophe Holenstein est aussi titulaire d un Bachelor en business administration de la Haute Ecole d Ingénierie et de Gestion du Canton de Vaud.
26 POURQUOI CHOISIR GALEO Notre experience Notre équipe Depuis plus de 10 ans, nos clients nous font confiance pour les aider à gérer leurs problématiques de consolidation de patrimoine. Notre équipe est composée de professionnels expérimentés dans de multiples domaines de la gestion de patrimoine, l analyse et la finance en général. Nous vous proposons un ensemble de solutions répondant aux plus hauts standards dans les domaines de la consolidation de patrimoine ou encore de la surveillance des marchés. Notre partenaire, vwd group, à été fondé il y a plus de 60 ans et occupe une position de leader dans le marché des solution bancaires et financière en Allemagne et en Europe du Nord. Nos solutions Notre partenaire
27 CONTACT N hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus sur nos services et solutions. A Genève Au Luxembourg Galeo SA Galeo Luxembourg SA Bvd Georges-Favon 19 9 Rte des Trois Cantons 1204 Genève L-8399 Windhof Suisse Luxembourg galeo@galeo.ch galeo@galeo.lu T. +41 22 752 32 12 T. +352 26 39 33 70 F. +41 22 752 32 29 Pour une réponse rapide et personnalisée, contactez directement l un des responsables: Consolidation de Patrimoine: Claude Diserens - cd@galeo.ch Audit, Analyse et Stratégie: Stephen Rufino - sr@galeo.ch www.galeo.ch