BMO Assurance Processus de vente Assurance vie temporaire, assurance vie entière et assurance contre les maladies graves septembre 2016 0
Un processus simplifié unique Avec l'adhésion de votre agent général au programme de vente de BMO Assurance, vous pouvez vendre de l'assurance à vos clients sans devoir les rencontrer. Tous les types de police, dont l'assurance vie temporaire, l'assurance vie entière et l'assurance contre les maladies graves sont disponibles, sauf l'assurance vie universelle. Il vous suffit d appeler votre client, de remplir la première partie d'un formulaire contextuel (Formulaire 431) au téléphone sans devoir rencontrer le client. 2Assurez-vous de télécharger Adobe Reader XI (logiciel gratuit) afin de pouvoir enregistrer vos formules 431 remplies. Envoyez le formulaire en format PDF à votre agent général par mode sécurisé. C'est tout! S inscrire en ligne ou avoir une demande de souscription préapprouvée n est nullement nécessaire. Votre agent général téléversera votre demande de souscription d'assurance et commandera un examen médical sur le site Web sécurisé de., notre prestataire de services désigné pour le programme de vente, nommera une infirmière paramédicale qui rencontrera le client en personne pour remplir la deuxième partie de la demande de souscription d'assurance, vérifier l'identité du client et obtenir sa signature manuscrite. 1 1
Fonctionnement L'agent général Demande l'ouverture d'un compte chez Établit un compte pour l'agent général lui permettant de commander directement Remet à l'agent général un guide d'utilisation du site Web (guide pour savoir comment passer des commandes sur le site sécurisé de ) Le conseiller Remplit les sections 1 à 12 de la demande de souscription d'assurance selon le processus de vente sans entretien L'agent général / le conseiller adhère au programme de vente de BMO Assurance et passe en revue le Guide de commercialisation de l'assurance (434). L'agent général demande l'accès au site sécurisé de pour le processus de vente de BMO. Communiquez avec HelpDesk@watermarkinsurance.com ou composez le 1-877-421-5130 envoie à l'agent général un courriel contenant son nom d'utilisateur et son mot de passe pour ouvrir une session sur le site de (www.watermarkinsurance.com), ainsi que des instructions pour passer des commandes. effectue un appel de suivi dans les 24 à 48 heures pour répondre à toute question que peut avoir l'agent général. Le conseiller téléphone au demandeur et remplit les sections 1 à 12 de la demande de souscription d'assurance. Durant l'appel, le conseiller indique au demandeur qu'il va recevoir un appel téléphonique d'un examinateur de, afin de prendre un rendez-vous pour l'examen médical. 2
Et ensuite? Le conseiller Envoie la demande de souscription d'assurance par courriel sécurisé à l'agent général. L'agent général Téléverse la demande de souscription d'assurance et passe une commande sur le site sécurisé de. Accuse réception de la commande et communique avec le demandeur Fixe un rendez-vous avec le demandeur Informe l'agent général ou le conseiller du rendez-vous qui a été fixé Le conseiller envoie la demande de souscription d'assurance en format PDF en pièce jointe à l'agent général par courriel sécurisé. L'agent général passe une commande sur le site Web sécurisé de et téléverse la demande de souscription d'assurance selon le processus de vente à. confie toutes les commandes concernant le processus de vente à des examinateurs en URGENCE. L'examinateur de confirme la réception de la commande. L'examinateur communique avec le demandeur dans les 24 à 48 heures et en informe. informe le demandeur de service (agent général ou conseiller) lorsque l'examinateur a tenté trois fois de communiquer avec le demandeur, sans succès. avise également le demandeur de service (agent général ou conseiller) si le demandeur ne se présente pas à un rendez-vous, et place la commande en attente pour confirmer si le demandeur souhaite procéder. Une fois le rendez-vous fixé, en informe le demandeur de service (agent général ou conseiller) par courriel. 3
Processus de communication avec Étape L'agent général gère le cas Le conseiller gère le cas (avec l'approbation de l'agent général) 1 Choisissez «BMO Assurance» dans le menu déroulant du champ Company. 2 Sélectionnez votre agent général dans le menu déroulant MGA/Branch. 3 Par défaut, le champ Agent affiche le conseiller cette valeur ne peut pas être changée. 4 Choisissez le régime auquel est admissible le client dans le menu déroulant du champ Plan. 5 Changez la valeur du champ Requestor pour votre agent général. Choisissez «BMO Assurance» dans le menu déroulant du champ Company. Laissez le champ MGA/Branch vide. Par défaut, le champ Agent contient votre nom cette valeur ne peut pas être changée. Choisissez le régime auquel est admissible le client dans le menu déroulant du champ Plan. Laissez votre nom dans le champ Requestor. 6 Dans le champ Policy #, entrez BMO LA NF2F. Dans le champ Policy #, entrez BMO LA NF2F. 7 Entrez le montant exact de capital assuré dans le champ Amount. Entrez le montant exact de capital assuré dans le champ Amount. Résultat L'agent général reçoit les communications de. Le conseiller reçoit les communications de. 4
Puis... c'est fait! L'examinateur Renvoie les documents à et fait livrer les prélèvements au laboratoire. et le laboratoire Envoient les résultats à BMO Assurance Informe le demandeur de service que les exigences sont remplies L'examinateur renvoie par télécopieur les documents remplis à, le jour du rendez-vous, et envoie par messagerie tout prélèvement à Gamma-Dynacare (laboratoire d'analyse), également le jour même du rendez-vous. effectue un contrôle qualité des documents et transfère le tout à BMO Assurance dans les 24 à 48 heures, par mode sécurisé. Gamma-Dynacare remet les résultats d'analyse à BMO Assurance dans les 3 ou 4 jours. informe le demandeur de service par courriel (selon les indications de la commande initiale) que les exigences liées au code à barres ont été remplies. 5
Résumé L'agent général Demande d'accéder au site sécurisé de pour téléverser la demande de souscription d'assurance selon le processus de vente en format PDF et commander les exigences médicales Fait la promotion auprès des conseillers du programme de vente Le conseiller Remplit les sections 1 à 12 de la demande de souscription d'assurance Soumet la demande de souscription d'assurance en format PDF à l'agent général par mode sécurisé. L'agent général téléverse la demande de souscription d'assurance selon le processus de vente en format PDF et commande les exigences médicales à Ouvre un compte à l'agent général pour qu'il puisse passer des commande directement Indique à l'agent général comment commander les exigences Fixe un rendez-vous et remplit les exigences médicales auprès du demandeur Informe l'agent général ou le conseiller de la date du rendez-vous, et lorsque les exigences sont remplies Livre la demande de souscription d'assurance et les résultats des tests à BMO Assurance en vue de la souscription 6
Conseils utiles pour le conseiller Préparez le demandeur en l'informant qu'il recevra un appel de l'examinateur médical de. Demandez au client deux ou trois dates idéales, avec l'heure, pour un rendez-vous (dates de rendez-vous préfixé). Envoyez par courriel sécurisé la demande de souscription d'assurance en format PDF avec les dates de rendez-vous préfixé à l'équipe administrative de l'agent général. L'agent général téléverse la demande de souscription d'assurance en format PDF et consigne les dates de rendez-vous préfixé à l'écran «Paramedical Order» (commande de services paramédicaux) de la rubrique Instructions du site sécurisé de. La commande de services médicaux est faite au même moment. Ces dates doivent être situées au moins 48 heures après la date où la commande est passée auprès de. 7
Conseils utiles pour le site Les dates de rendez-vous préfixé peuvent être ajoutées à la commande sur le site de, dans la section des commentaires et instructions. La personne dont le nom figure dans le champ «Requestor Field» reçoit les mises à jour concernant le cas. 8
Régimes admissibles Nom du régime Âge d admissibilité Capital assuré disponible Autres garanties ou avenants Temporaire 10 ans privilégiée 18 à 75 Entre 100 000 $ et 5 000 000 $ Garantie d exonération des primes Temporaire 20 ans privilégiée 18 à 65 Entre 100 000 $ et 5 000 000 $ Avenant d assurance en cas de maladie grave (Prestation du vivant 10 ou 20 ans) Temporaire 30 ans privilégiée 18 à 55 Entre 100 000 $ et 5 000 000 $ o L'âge maximal à l'établissement est 60 ans o Capital assuré maximal : 750 000 $ Temporaire Pure à 100 ans 18 à 85 Entre 50 000 $ et 5 000 000 $ Avenant de la Temporaire 10 ans et de la Temporaire 20 ans offert avec assurance individuelle seulement Prestation du vivant à 10 ans 18 à 65 Entre 25 000 $ et 2 000 000 $ Remboursement des primes au décès Prestation du vivant à 20 ans 18 à 55 Entre 25 000 $ et 2 000 000 $ Garantie d exonération des primes Prestation du vivant à 75 ans 18 à 65 Entre 25 000 $ et 2 000 000 $ Remboursement des primes au décès Remboursement des primes à la résiliation Prestation du vivant à 100 ans 18 à 65 Entre 25 000 $ et 2 000 000 $ Garantie d exonération des primes Prestation du vivant à 100 ans 18 à 55 Entre 25 000 $ et 1 000 000 $ 15 primes Vie 20 primes 18 à 65 Entre 25 000 $ et 5 000 000 $ Garantie d exonération des primes Assurance temporaire 10 ans et temporaire 20 ans 9
Admissibilité de souscription Les règles de souscription suivantes s'appliquent aux ventes : Les exigences non médicales doivent être remplies par le professionnel paramédical dans le cadre de la visite paramédicale. Capital assuré maximal de 5 millions $. Le titulaire peut être un individu ou une entreprise individuelle. Dans le cas des entreprises individuelles, la personne assurée doit être le seul propriétaire et le signataire autorisé de l'entreprise choisie comme titulaire de la police. Aucune tierce partie titulaire de police le titulaire doit être la personne assurée principale ou la personne assurée secondaire (ACPD / ACDD) ou les personnes assurées peuvent être titulaires conjoints. Aucune convention d assurance provisoire n est offerte. Par contre, une convention d assurance provisoire en cas de décès accidentel est offerte, sans frais supplémentaires. Toutes les demande de souscription d'assurance selon le processus de vente doivent être soumises à. Récépissé de remise exigé. 10
Remplacement Les remplacements ne peuvent être acceptés que dans les cas suivants : 1. la police existante à remplacer est une assurance temporaire; et 2. vous avez parlé personnellement des avantages du remplacement avec le client; et 3. vous devez remplir et nous soumettre les documents de remplacement conformes aux règlements en vigueur dans le territoire de résidence de la personne à assurer. REMARQUE : BMO Assurance N'ÉMET PAS de police tant que les documents de remplacement pertinents n'ont pas été reçus par le siège social. 11
BMO Assurance Processus de vente - Assurance vie temporaire, assurance vie entière et assurance contre les maladies graves Pour en savoir plus, communiquez avec votre agent général ou avec le service d'expansion des affaires de BMO Assurance.