PRIMOLUX CAPI : ANNEXE FINANCIèRE A TOUS LES CONTRATS FRANCOPHONES EMIS PAR LA MONDIALE EUROPARTNER SUPPORTS EXPRIMES EN UNITES DE COMPTE Les montants investis sur les supports d investissement exprimés en unités de compte ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l évolution des marchés financiers. PRIMOLUX CAPI propose trois types de supports d investissement exprimés en unités de compte : les fonds externes, les fonds internes collectifs et les fonds internes dédiés. FONDS EXTERNES Le souscripteur reconnaît avoir été informé que la notice d'information ou le prospectus simplifié, la note détaillée, le règlement ou les statuts, le dernier rapport annuel et le dernier état périodique du ou des fonds externes investis sont disponibles sur simple demande écrite auprès de l assureur ou de la société de gestion des OPC concernés ou auprès de : l'autorité des Marchés Financiers (www.amf-france.org) pour les fonds de droit français la Commission de Surveillance du Secteur Financier (www.cssf.lu et www.bourse.lu) pour les fonds de droit luxembourgeois la Commission Bancaire, Financière et des Assurances (www.cbfa.be) pour les fonds de droit belge la Financial Services Authority (www.fsa.gov.uk) pour les fonds enregistrés au Royaume Uni la Commission Fédérale des Banques (www.ebk.admin.ch) pour les fonds de droit suisse Certains fonds externes sont limités par la réglementation luxembourgeoise à 25% ou à 2,5% de la valeur totale du contrat (voir liste des fonds externes externes ci-après). Pour les contrats conclus par des souscripteurs satisfaisant aux conditions de primes et de fortune pour investir dans un contrat dédié, les limites générales d autorisation peuvent être remplacées par celles relatives au type de contrat dédié concerné. Celles-ci sont disponibles sur simple demande auprès de l assureur. Dénomination des fonds - Devise Codes Gestionnaires Limites ISIN d D'investissement ACTIONS COMPAGNIE IMMOBILIERE ACOFI R0010113233 ACOFI GESTION 100,00% ALIENOR OPTIMAL FR0007071378 ALIENOR CAPITAL 100,00% CARMIGNAC INNOVATION FR0010149096 CARMIGNAC GESTION 100,00% CARMIGNAC EMERGENTS FR0010149302 CARMIGNAC GESTION 100,00% CARMIGNAC PORTFOLIO - COMMODITIES LU0164455502 CARMIGNAC GESTION Luxembourg 100,00% EDMOND DE ROTHSCHILD US VALUE & YIELD FR0010589044 EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT 100,00% EDMOND DE ROTHSCHILD ASIA FR0010588731 EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT 100,00% EDMOND DE ROTHSCHILD ECOSPHERE FR0010594051 EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT 100,00% EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPE VALUE & YIELD FR0010588681 EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT 100,00% EDMOND DE ROTHSCHILD GOLDSPHERE FR0010664086 EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT 100,00% EDMOND DE ROTHSCHILD CHINA FR0010479923 EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT 100,00% EDMOND DE ROTHSCHILD INDIA FR0010479931 EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT 100,00% EDMOND DE ROTHSCHILD TRICOLORE RENDEMENT FR0010588343 EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT 100,00% EDMOND DE ROTHSCHILD GLOBAL HEALTHCARE FR0010594317 EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT 100,00% EDMOND DE ROTHSCHILD GEO ENERGIES FR0010127522 EDRIM GESTION 100,00% FIDELITY FUNDS - EUROPEAN SMALLER COMPANIES FUND LU0261951528 FIL (LUXEMBOURG) S.A. 100,00% FIDELITY FUNDS - GLOBAL TECHNOLOGY FUND LU0115773425 FIL (LUXEMBOURG) S.A. 100,00% AGRESSOR FR0010321802 FINANCIERE DE L ECHIQUIER 100,00% ECHIQUIER MAJOR FR0010321828 FINANCIERE DE L ECHIQUIER 100,00% ECHIQUIER QUATUOR FR0010434969 FINANCIERE DE L ECHIQUIER 100,00% ECHIQUIER JUNIOR FR0010434696 FINANCIERE DE L ECHIQUIER 100,00% ECHIQUIER GLOBAL FR0010859769 FINANCIERE DE L ECHIQUIER 100,00% 1 I 5 PRIMOLUX CAPI : ANNEXE financière
TEMPLETON BRIC FUND FRANKLIN MUTUAL GLOBAL DISCOVERY FUND LU0229946891 TEMPLETON ASSET MANAGEMENT LTD 100,00% LU0211333298 FRANKLIN MUTUAL ADVISERS, LLC 100,00% BLACKROCK GLOBAL FUNDS - WORLD GOLD FUND LU0326423224 BLACKROCK (LUXEMBOURG) S.A. 100,00% BLACKROCK GLOBAL FUNDS - WORLD MINING FUND LU0326425351 BLACKROCK (LUXEMBOURG) S.A. 100,00% ODDO AVENIR EURO FR0000990095 ODDO ASSET MANAGEMENT 100,00% PICTET BIOTECH LU0255977539 PICTET FUNDS (EUROPE) S.A. 100,00% PICTET WATER LU0104885248 PICTET FUNDS (EUROPE) S.A. 100,00% ELAN FRANCE INDICE BEAR FR0000400434 ROTHSCHILD & CIE GESTION 25,00% AMUNDI FUNDS - EQUITY EMERGING EUROPE LU0119094000 AMUNDI LUXEMBOURG 100,00% AMUNDI FUNDS - EQUITY EURO SELECT LU0401973978 AMUNDI LUXEMBOURG 100,00% SG ACTIONS MATIERES PREMIERES FR0000423527 SOCIETE GENERALE GESTION 100,00% ULYSSE FR0010546903 TOCQUEVILLE FINANCE S.A. 100,00% HSBC GLOBAL INVESTMENT FUNDS - UK EQUITY FUND LU0164913815 HSBC INVESTMENT FUNDS (LUXEMBOURG) S.A. 100,00% FIDELITY FUNDS - JAPAN SMALLER COMPANIES FUND LU0261950397 FIL (LUXEMBOURG) S.A. 100,00% FIDELITY FUNDS - NORDIC FUND LU0261949381 FIL (LUXEMBOURG) S.A. 100,00% EDMOND DE ROTHSCHILD GOLDSPHERE FR0010657890 EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT 100,00% FIDELITY FUNDS - AMERICAN GROWTH FUND LU0275693405 FIL (LUXEMBOURG) S.A. 100,00% FIDELITY FUNDS - EMERGING MARKETS FUND LU0261950470 FIL (LUXEMBOURG) S.A. 100,00% FIDELITY FUNDS - SOUTH EAST ASIA FUND LU0261947096 FIL (LUXEMBOURG) S.A. 100,00% FIDELITY FUNDS - AMERICA FUND LU0251131958 FIL (LUXEMBOURG) S.A. 100,00% FRANKLIN BIOTECHNOLOGY DISCOVERY FUND FRANKLIN INDIA FUND FRANKLIN MUTUAL BEACON FUND FRANKLIN MUTUAL EUROPEAN FUND FRANKLIN US OPPORTUNITIES FUND FRANKLIN TECHNOLOGY FUND FRANKLIN MUTUAL GLOBAL DISCOVERY FUND TEMPLETON BRIC FUND TEMPLETON CHINA FUND EMERGING MARKETS FUND TEMPLETON GLOBAL FUND TEMPLETON GLOBAL SMALLER COMPANIES FUND TEMPLETON LATIN AMERICAN FUND TEMPLETON ASIAN GROWTH FUND FRANKLIN TEMPLETON JAPAN FUND LU0122613499 FRANKLIN ADVISERS, INC. 100,00% LU0231204966 FRANKLIN ADVISERS, INC. 100,00% LU0094041471 FRANKLIN MUTUAL ADVISERS, LLC 100,00% LU0128530259 FRANKLIN MUTUAL ADVISERS, LLC 100,00% LU0188150956 FRANKLIN ADVISERS, INC. 100,00% LU0122613655 FRANKLIN ADVISERS, INC. 100,00% LU0211332217 FRANKLIN MUTUAL ADVISERS, LLC 100,00% LU0229945810 TEMPLETON ASSET MANAGEMENT LTD 100,00% LU0188151178 TEMPLETON ASSET MANAGEMENT LTD 100,00% LU0109402221 TEMPLETON ASSET MANAGEMENT LTD 100,00% LU0109401686 FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT MANAGEMENT 100,00% LU0109401926 FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS CORP. 100,00% LU0094040077 TEMPLETON ASSET MANAGEMENT LTD 100,00% LU0152928064 TEMPLETON ASSET MANAGEMENT LTD 100,00% LU0382155314 FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS JAPAN LIMITED 100,00% BLACKROCK GLOBAL FUNDS - WORLD GOLD FUND LU0090841262 BLACKROCK (LUXEMBOURG) S.A. 100,00% BLACKROCK GLOBAL FUNDS - WORLD MINING FUND LU0090845842 BLACKROCK (LUXEMBOURG) S.A. 100,00% PICTET BIOTECH LU0112497440 PICTET FUNDS (EUROPE) S.A. 100,00% PICTET WATER LU0255980673 PICTET FUNDS (EUROPE) S.A. 100,00% AMUNDI FUNDS - EQUITY GLOBAL GOLD MINES LU0568608276 AMUNDI LUXEMBOURG 100,00% 2 I 5 PRIMOLUX CAPI : ANNEXE financière
PRUDENTS ALIENOR ALTER EURO FR0010526061 ALIENOR CAPITAL 25,00% CARMIGNAC PATRIMOINE FR0010306142 CARMIGNAC GESTION 100,00% EDMOND DE ROTHSCHILD ALLOCATION RENDEMENT FR0010618504 EDRIM GESTION 100,00% RIVOLI LONG SHORT BOND FUND FR0007066782 RIVOLI FUND MANAGEMENT SAS 100,00% SYCOMORE L-S MARKET NEUTRAL FR0010231175 SYCOMORE ASSET MANAGEMENT 100,00% DIVERSIFIÉS - FLEXIBLES - RÉACTIFS ABERDEEN PARTENAIRES FR0010217059 ABERDEEN ASSET MANAGEMENT GESTION 25,00% DNCA EVOLUTIF FR0007050190 DNCA FINANCE 100,00% EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPE FLEXIBLE FR0010696773 EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT 100,00% EDMOND DE ROTHSCHILD CROISSANCE GLOBALE FR0010658955 EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT 100,00% LCF MULTI REACTIF 70 FR0010028605 EDRIM GESTION 100,00% ECHIQUIER PATRIMOINE FR0010434019 FINANCIERE DE L'ECHIQUIER 100,00% ARTY FR0010611293 FINANCIERE DE L ECHIQUIER 100,00% INVESCO MULTI PATRIMOINE FR0010144618 INVESCO ASSET MANAGEMENT SA 100,00% MANDARINE REFLEX FR0010753608 MANDARINE GESTION 100,00% ODDO CROISSANCE FR0007020946 ODDO ASSET MANAGEMENT 100,00% RIVOLI CAPITAL FR0010568709 RIVOLI FUND MANAGEMENT SAS 100,00% RIVOLI EQUITY FUND FR0010106336 RIVOLI FUND MANAGEMENT SAS 100,00% R VALOR FR0000298762 ROTHSCHILD & CIE GESTION 100,00% TAILOR PATRIMOINE FR0010642116 TAILOR CAPITAL 100,00% FIDELITY FUNDS - INTERNATIONAL FUND LU0251132253 FIL (LUXEMBOURG) S.A. 100,00% FIDELITY FUNDS - MULTI ASSET NAVIGATOR FUND LU0286670517 FIL (LUXEMBOURG) S.A. 100,00% FRANKLIN INCOME FUND LU0098864514 FRANKLIN ADVISERS, INC. 100,00% AMUNDI FUNDS - EQUITY USD MULTI STRATEGIES LU0616239140 AMUNDI LUXEMBOURG 100,00% RIVOLI EQUITY FUND USD FR0010107482 RIVOLI FUND MANAGEMENT SAS 25,00% MONÉTAIRES AMUNDI FUNDS - MONEY MARKET EURO FUND LU0568620560 AMUNDI LUXEMBOURG 100,00% AMUNDI FUNDS - MONEY MARKET USD FUND LU0568621618 AMUNDI LUXEMBOURG 100,00% OBLIGATAIRES ODDO RENDEMENT 2013 FR0010700856 ODDO ASSET MANAGEMENT 100,00% ELAN EURO SOUVERAIN FR0010249532 ROTHSCHILD & CIE GESTION 100,00% ELAN 2013 FR0010697482 ROTHSCHILD & CIE GESTION 100,00% TEMPLETON GLOBAL BOND FUND FRANKLIN HIGH YIELD FUND TEMPLETON EMERGING MARKETS BOND FUND TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN FUND TEMPLETON GLOBAL BOND FUND LU0260870588 FRANKLIN ADVISERS, INC. 100,00% LU0109402817 FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT MANAGEMENT 100,00% LU0128530416 FRANKLIN ADVISERS, INC. 100,00% LU0170477797 FRANKLIN ADVISERS, INC. 100,00% LU0122614208 FRANKLIN ADVISERS, INC. 100,00% ALTERNATIFS* EDMOND DE ROTHSCHILD PRIFUND - QUAM MULTIMANAGER 5 LU0179837090 EDMOND DE ROTHSCHILD INVESTMENT ADVISORS 25,00% EDMOND DE ROTHSCHILD PRIFUND - QUAM MULTIMANAGER 10 LU0157721233 EDMOND DE ROTHSCHILD INVESTMENT ADVISORS 25,00% EDMOND DE ROTHSCHILD PRIFUND - QUAM MULTIMANAGER 15 LU0173393116 EDMOND DE ROTHSCHILD INVESTMENT ADVISORS 25,00% EDMOND DE ROTHSCHILD PRIFUND - QUAM MULTIMANAGER 5 LU0179838064 EDMOND DE ROTHSCHILD INVESTMENT ADVISORS 25,00% EDMOND DE ROTHSCHILD PRIFUND - QUAM MULTIMANAGER 10 LU0157721076 EDMOND DE ROTHSCHILD INVESTMENT ADVISORS 25,00% EDMOND DE ROTHSCHILD PRIFUND - QUAM MULTIMANAGER 15 LU0173394353 EDMOND DE ROTHSCHILD INVESTMENT ADVISORS 25,00% * L accès à ces supports d investissement est subordonné à la signature de la note d informations sur les risques et à la signature de l avenant spécifique de l unité de compte concernée (disponible auprès de l intermédiaire ou de l assureur) 3 I 5 PRIMOLUX CAPI : ANNEXE financière
FONDS INTERNES COLLECTIFS L assureur crée régulièrement des fonds internes collectifs de natures diverses (produits structurés, portefeuilles d actifs gérés par une société de gestion réputée, etc.), qu il propose au sein de ce contrat. Pour chacun de ces fonds, un avenant d unité de compte spécifique est communiqué au souscripteur avant investissement et est également disponible sur simple demande écrite auprès de l assureur. Certains fonds internes collectifs sont limités par la réglementation luxembourgeoise à un pourcentage de la valeur totale du Contrat (voir l avenant d unité de compte spécifique à chaque fonds interne collectif). FONDS INTERNES DEDIES Les fonds internes dédiés sont composés d actifs qui relèvent, au sens de la réglementation luxembourgeoise, des catégories de placements suivants : Actions Obligations Produits Structurés Organismes de Placement Collectifs en Valeurs Mobilières (OPCVM) Fonds Alternatifs Fonds Immobiliers Placements de Trésorerie 1 Les instruments dérivés ne sont autorisés que dans un but de couverture d une partie ou du total de l actif investi en représentation de chaque fonds interne dédié, ou dans un but de préparation d un investissement futur, ou encore dans le but de générer un rendement financier supplémentaire sur actifs détenus en portefeuille. Pour les fonds internes dédiés de type D, aucune restriction sur l utilisation d instruments dérivés n est applicable, pour autant qu ils se qualifient comme instruments financiers au sens de la réglementation luxembourgeoise. Les coupons et dividendes dégagés par les actifs représentatifs du fonds interne dédié sont donc réinvestis à 100% dans ce fonds. Il existe 4 types de fonds internes dédiés, déterminés par la valeur du Contrat et la fortune en valeurs mobilières des souscripteurs : Type A : souscripteurs investissant un minimum de 125.000 dans le fonds interne dédié et investissant un minimum de 250.000 dans le contrat d assurance Type B : souscripteurs investissant un minimum de 250.000 dans le fonds interne dédié et déclarant posséder une fortune en valeurs mobilières supérieure ou égale à 500.000 Type C : souscripteurs investissant un minimum de 250.000 dans le fonds interne dédié et déclarant posséder une fortune en valeurs mobilières supérieure ou égale à 2.500.000 Type D : souscripteurs investissant un minimum de 2.500.000 dans le fonds interne dédié et déclarant posséder une fortune en valeurs mobilières supérieure ou égale à 2.500.000 Les fonds internes dédiés sont classés suivant des règles de dispersion des plus restrictives (type A) aux plus larges (type C). Pour les fonds internes dédiés de type D, en plus des règles de dispersion plus souples, le catalogue d actifs est élargi, permettant aux souscripteurs d accéder à une gestion sophistiquée. Le fonds interne dédié doit respecter les limites d'investissement fixées par le Commissariat aux Assurances luxembourgeois. Ces dernières sont disponibles sur simple demande auprès de l assureur. Dans le cas où un rachat partiel fait passer la valeur des actifs sous gestion en deçà des seuils définis ci-avant, les règles plus restrictives de la catégorie inférieure seront appliquées, dès lors cette situation se prolonge depuis plus de six mois. Le souscripteur définit, dans le bulletin de souscription, les dispositions particulières de la gestion financière de son contrat. Les fonds internes dédiés sont admissibles sans limite d investissement au sein dudit contrat. 1 Les dépôts bancaires sont inclus dans les placements de trésorerie et sont soumis à la réglementation sur les systèmes de garantie des dépôts applicables aux établissements bancaires. Le risque d indisponibilité de ces placements n est pas couvert par l assureur. 4 I 5 PRIMOLUX CAPI : ANNEXE financière
Définitions Contrat dédié : contrat adossé totalement ou partiellement à un ou plusieurs fonds internes dédiés ; et éventuellement adossé à un ou plusieurs fonds externes (OPCVM) et/ou adossé à un ou plusieurs fonds internes collectifs comportant ou non des garanties. Fonds interne dédié : fonds interne, à lignes directes ou non, ne comportant pas une garantie de rendement et servant de support à un seul contrat. Valeur minimale du contrat pour accéder à un fonds interne dédié : 250.000, avec un minimum de 125.000 à investir dans le fonds interne dédié. Un contrat dédié peut comprendre plus d un fonds interne dédié, à condition que l investissement dans chaque fonds interne dédié atteigne au moins 250.000. FONDS GARANTIS EXPRIMES EN DEVISE (EUR/GBP/USD) Les fonds garantis exprimés en devise sont des fonds d investissement gérés par l assureur. Les actifs investis en représentation desdits supports d investissement correspondent à une gestion diversifiée à dominante obligataire permettant d assurer une valorisation régulière de l épargne investie. L épargne inscrite sur les fonds garantis exprimés en devise EUR GBP et USD est exprimée respectivement en euros, livres sterling et en dollar US. Le calcul de l épargne disponible et des frais correspondant se fait en montant, dans la devise du fonds garanti exprimé en devise. En cours d année, l épargne investie sur les fonds garantis exprimés en devise fait l objet d une revalorisation hebdomadaire dont le taux provisoire brut est fixé chaque début d année par l assureur. La participation bénéficiaire nette de frais de gestion, arrêtée à la fin de chaque année, résulte de la répartition de 100 % des excédents nets de l assureur, diminués d une éventuelle réserve (provision pour participation aux bénéfices). Elle est déterminée en fonction des résultats techniques et financiers de l exercice. Elle est arrêtée, dans le respect des contraintes légales et réglementaires sur le minimum de participation à distribuer, à partir d un compte de résultat comprenant : Au crédit épargne à l ouverture de l exercice provisions techniques et réglementaires à l ouverture de l exercice fonds de participation aux bénéfices à l ouverture de l exercice flux nets investis (versement, transfert d épargne,...) 100 % des produits financiers nets des charges liées à la gestion des placements. Au débit épargne à la clôture de l exercice avant affectation de la participation aux bénéfices provisions techniques et réglementaires à la clôture de l exercice frais de gestion flux bruts désinvestis (rachats, décès, transferts d épargne,...) frais et charges financières non imputés taxes et impôts solde déficitaire éventuel de l exercice précédent. Le solde du compte de résultat est réparti comme suit : une participation aux bénéfices attribuée aux souscripteurs pour l exercice une dotation à la provision pour participation aux bénéfices La participation bénéficiaire nette de frais de gestion sur encours, est acquise prorata temporis le dernier jour de l année, si le contrat est toujours en cours au moment de l attribution de celle-ci. L attribution est calculée et distribuée avant le 15 février de chaque année au titre de l année précédente. Les fonds garantis exprimés en devise sont admissibles sans limite d investissement au sein dudit contrat. 5 I 5 PRIMOLUX CAPI : ANNEXE financière