Rapport des activités d AMSCO au Togo Au 31 août 2012

Rapport des activités d AMSCO au Togo Au 31 août 2012 Destinataires: Représentation du Programme des Nations Unies pour le Développement Bureau-pays d International Finance Corporation au Ghana Ministère des Affaires Etrangères et de la Coopération Ministère de l Economie, des Finances et des Privatisations Ministère du Commerce et de la Promotion du Secteur Privé Ministère de l Industrie, de la zone franche et des innovations technologiques Chambre de Commerce et d Industrie du Togo Conseil National du Patronat du Togo Agence Française de Développement et Proparco au Togo Belgian Investment Company for Developing Countries en Belgique Banque Ouest Africaine de Développement au Togo Emerging Capital Partners en Côte d Ivoire OIKOCREDIT en Côte d Ivoire Client AMSCO: Oragroup Sommaire: Présentation du projet ATMS et d AMSCO Situation du portefeuille actuel d AMSCO au Togo Le projet et les managers AMSCO au Togo Etude d un cas pratique : Oragroup Gestion du portefeuille AMSCO au Togo Présentation du projet ATMS et d AMSCO Le projet ATMS : African Training Management Services (ATMS) est un projet régional conjoint du Programme des Nations Unies pour le Développement (PNUD), de la Société Financière Internationale (SFI) agissant au titre d agence d exécution, et de la Banque Africaine de Développement (BAD) agissant au titre d agence de coopération régionale. Le projet ATMS a été initié en 1989 dans le but d assurer le développement des entreprises du secteur privé, notamment des Petites et Moyennes Entreprises (PME) Africaines, en leur permettant d améliorer leur compétitivité, leur rentabilité et d assurer leur pérennité sur le marché mondial. Ce projet consiste à apporter une assistance technique aux entreprises à travers les principaux instruments d intervention que sont l affectation provisoire (3 ans ou plus) de professionnels expatriés, le renforcement des capacités des dirigeants et autres employés des entreprises privées et parapubliques à caractère commercial, en vue d une amélioration de la qualité de gestion et d un renforcement des capacités. Le projet AMSCO : African Management Services Company (AMSCO) a été créée en 1989 avec pour mission exclusive la mise en application du projet ATMS. Le Siège Social de la société AMSCO se trouve à Amsterdam, aux Pays-Bas et la Direction des Opérations se trouve à Johannesburg en Afrique du Sud. Le projet AMSCO est opérationnel dans presque tous les pays de l Afrique subsaharienne à travers ses trois Directions Régionales: Accra, au Ghana pour l Afrique de l'ouest et Centrale (couvrant les bureaux de Lagos et Douala) Nairobi, au Kenya pour l Afrique de l Est Johannesburg, en Afrique du Sud pour l Afrique Australe

La Direction de Afrique de l Ouest et Centrale compte actuellement deux bureaux pays qui sont à Lagos au Nigéria et à Douala au Cameroun. En tant que projet du PNUD, AMSCO bénéficie également de certains privilèges accordés aux organes des Nations Unies. AMSCO a compté parmi ses clients au Togo les sociétés suivantes: Ecobank, Finances Sans Frontières, Banque Togolaise pour le Commerce et l Industrie et l Industrie Togolaise des Plastiques et APMC. Situation du portefeuille actuel d AMSCO au Togo Le portefeuille d activités d AMSCO au Togo n'est pour l instant constitué que d une seule entreprise évoluant dans le secteur bancaire auprès de laquelle sont affectés neuf (9) experts AMSCO. Ci-après sont listés les prospects intéressés par les services d AMSCO au Togo: Clinique Biasa, Orabank et Diamond Bank. Les deux principaux instruments de l intervention d AMSCO sont: L assistance technique à travers le recrutement et l affectation temporaire d experts étrangers, acteurs essentiels d un transfert de compétence et d expertise vers les entreprises Africaines; Le développement et renforcement des capacités à travers l assistance et la formation. Le projet et les experts AMSCO au Togo au 31 août 2012 Nom du client (1) Activité Taille Experts (9) Position Genre Oragroup Services professionnels P Mamadou Bass Directeur du Risque H et techniques Sandrine Galy Directrice des F Ressources Humaines Amadou Ly Auditeur Général H Patrick Mestrallet Directeur Général H Bineta Ndiaye Directrice de la F Communication Ferdinand Ngon Directeur Général H Adjoint Salif Sow Directeur du Système H d Information et des Technologies Maimouna Wallah Directrice Financière F Abdoul Younoussi Directeur Trésorerie H Etude d un cas pratique : Oragroup (projet en cours)

DESCRIPTION DU PROJET La holding Oragroup SA, dont la mission la plus importante est de fournir une assistance technique aux directions générales des filiales du groupe, est une holding structurée de toutes les directions essentielles (i.e direction des ressources humaines, trésorerie, risque, audit, administration et finance, communication et système d information). Dans ce cadre, elle a un droit de regard sur le recrutement du personnel dirigeant du Groupe ainsi que la mise en place de comités clés au niveau de chaque département destinés à conserver une cohérence dans les décisions au sein du groupe. Acteur incontournable, la holding ambitionne de devenir à long terme un centre de profits gérant des activités opérationnelles propres, comme des montages financiers. Suite à l acquisition en mars 2009 de 100% des parts du groupe par Emerging Capital Partners ( ECP ), un fonds d investissements américain spécialisé dans le domaine du capital-investissement en Afrique, l objectif principal a été de soutenir l expansion du groupe en lui apportant sa large capacité financière, la création d une holding professionnelle, la structuration des filiales, la constitution d équipes dynamiques au niveau du groupe dans son ensemble et enfin le changement de nom du groupe. Connu sous le nom Financial Bank, première banque à capitaux privés fondée en 1989 au Bénin, en 1992 au Tchad, en 2002 au Gabon et en Guinée, en 2003 au Togo et en 2009 en Mauritanie avec la Bacim Bank, le groupe a démarré les étapes du changement de nom en mai 2011. La Holding devient Oragroup SA et les filiales Orabank après un long processus du fait des législations bancaires différentes dans les quatre zones monétaires du groupe. La holding bancaire Oragroup SA, dont le siège est à Lomé au Togo, supervise actuellement 6 filiales qui opèrent principalement dans les pays de l Afrique de l Ouest et Centrale à savoir le Bénin, le Gabon, le Tchad, la Guinée, la Mauritanie et le Togo. JUSTIFICATION DE L INTERVENTION L arrivée du nouvel investisseur et le démarrage de la structuration nécessite un éventail de compétences et d expertise; ECP, s est donc dotée d une équipe dirigeante forte et expérimentée, de cadres supérieurs venant d horizons divers et dont les expériences antérieures se sont révélées parfaitement complémentaires. La société a sollicité l assistance d AMSCO pour le recrutement de 9 cadres entre juillet 2009 et septembre 2011. Les principales activités réalisées par les Managers AMSCO sont reprises ci-dessous: Structurer la Holding et ses filiales Proposer une vision, des axes de développement et assurer la levée de fonds nécessaire au développement du groupe Gérer les dossiers litigieux, superviser les services juridiques des filiales dans leur relation avec la clientèle et participer à la croissance externe du groupe par le pilotage des «due diligence» juridiques et fiscales Coordonner l élaboration des budgets, préparer les résultats financiers périodiques, analyser les écarts par rapport au budget et élaborer les résultats comptables consolidés du groupe Développement des outils de communication interne et externe du groupe, positionnement de la marque dans les pays du groupe Accompagner les filiales dans l ouverture de nouvelles agences, dans le lancement de nouveaux produits et assurer la conformité des nouveaux produits avec le droit bancaire Elaboration et mise à jour d un manuel d audit interne, organisation et réalisation des missions d audit au sein de toutes les filiales Mettre en œuvre les procédures et plan de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme Organiser le service trésorerie de chacune des filiales, surveiller l évolution des marchés financiers, monétaires et interbancaires, proposer des mesures pour optimiser la gestion des emprunts et participer à la recherche de ressources longues Contrôler les risques encourus par les banques dans toutes leurs composantes, proposer une procédure commune d étude d octroi de crédits et piloter le comité de crédit Piloter la bascule des systèmes d informations vers le nouveau système choisit, garantir l adéquation permanente des moyens de traitement de l information aux besoins de l activité du groupe, assurer la maintenance et l évolution des réseaux de télécommunication Recrutement du personnel des filiales, gestion administrative de l ensemble des ressources humaines du groupe, évaluation des besoins en formation, mise en place de plans de formation et de procédures d évaluation pour le personnel Identifier et former la succession

Le Groupe affiche les résultats financiers suivants (en milliers d euros): 2010 2011 Capital 72,617 83,794 Produit net bancaire 27,832,743 44,009,405 Résultat net -509,243 10,205 Total des actifs 459,870 636,489 Emplois permanents 643 719 Emplois occupés par des femmes Non disponible 346 Suite à l entrée au capital des partenaires financiers, le Capital a augmenté de +115 %. Le Produit Net Bancaire a augmenté de 158% et le Résultat Net d un peu plus de 200%. L effectif du personnel a quant à lui progressé de 643 à 719 personnes en fin 2011. FORMATION DU PERSONNEL Des besoins en formation de base ont été identifiés pour l ensemble du personnel et des sessions de formation ont été organisées tant en interne qu en externe. La liste qui suit présente les formations qui ont été organisées: Procédures d octroi de crédit du groupe Formation des équipes d utilisateurs et d informaticiens des différentes filiales en charge du remplacement et de la migration vers la dernière version du progiciel bancaire Oeuxis VB Formation des auditeurs au dispositif du contrôle interne, aux démarches d audit et Bâle II Formation au manuel de procédures risques de tous les Responsables Risques Lutte anti blanchiment/ financement du terrorisme Formation des informaticiens portant sur le système d exploitation AIX et le système de gestion de base de données Oracle Formation des juristes sur les nouveaux actes uniformes OHADA Opérations commerciales Professionnaliser le processus de recrutement et savoir bâtir un plan de formation Formation sur la consolidation Formation sur les normes IFRS La maitrise des risques professionnels Gestion stratégique, commerciale et administrative d une agence bancaire RESULTATS ET IMPACTS DE L INTERVENTION Structuration d une holding solide dotée de fonctions essentielles Harmonisation progressive et méthodique du fonctionnement de toutes les entités du groupe Changement de dénomination, nouveau logo et nouvelle identité visuelle de l ensemble des entités du groupe Evolution d un groupe de banques centrées sur le financement des PME du secteur formel vers un groupe bancaire universel Augmentation du capital grâce à l entrée de partenaires financiers à savoir: Central Africa Growth Sicar ( CAGS ) (société d investissement en capital à risque), Société belge d Investissement pour les Pays en Développement ( BIO ) (institution financière belge du développement du secteur privé), Banque Ouest Africaine de Développement ( BOAD ) (institution de financement du développement des pays de l Union Economique et Monétaire Ouest Africaine) et Proparco (filiale de l Agence Française de Développement dédiée au secteur privé) Etablissement d une cartographie des risques Mise en place d une structure solide d audit, risque et du contrôle interne Développement de partenariats (i.e les sociétés de transfert d argent)

Mise en place d un plan de gestion prévisionnel des emplois et des compétences pour une gestion plus globale des ressources humaines Développement de l esprit de groupe et d une culture d entreprise (i.e lancement d un journal interne et organisation de retraites) Supervision de la création et du développement des banques et agences du groupe (i.e Orabank est entrée dans l histoire de la ville d AM Timan, Chef-lieu de la région du Salamat au Tchad, en y ouvrant la toute première agence bancaire de tous les temps) Conception de produits et services monétiques pour un lancement global en 2013, SMS banking désormais rebaptisé ORAMOBILE, E-banking (jusqu ici seuls le Bénin et la Mauritanie proposent des cartes bancaires) Le Groupe offre à la diaspora africaine la possibilité d ouvrir un compte et faire des transferts d argent à partir de l étranger (i.e des Etats-Unis) Rénovation de plusieurs agences et ouverture programmée de nouvelles agences dans toutes les filiales Lancement de nouveaux produits et services tels que des packs salariés/fonctionnaires, crédits courts terme (scolarité, Ramadan/Tabaski, Fêtes de fin d années et Baptême), crédits Conso et Auto, financement immobilier, plan épargne-logement ou épargne-études Sponsorisation d évènements permettant de s intégrer dans la vie sociale et culturelle des pays (i.e les courses hippiques sponsorisées par Orabank Tchad, Tournoi de lutte Evala à Kara par Orabank Togo, etc.) Participation à divers salons notamment Salon Afric Talents, 6e Foire Commerciale de la CEDEAO et 9e Foire Internationale du Togo CONCLUSION Oragroup est aujourd hui un groupe bancaire non seulement régional, de par son empreinte forte marquée en Afrique de l Ouest et Centrale mais également universel travaillant pour tous les segments de clientèle, entreprises, grandes, moyennes ou petites, particuliers, institutionnels et ONG entre autres. Le groupe, soutenu par des actionnaires institutionnels actifs et des administrateurs indépendants, devrait connaitre un développement plus important grâce à une expansion géographique programmée, à l ouverture de nouvelles agences, à ses activités de banque universelle et au lancement de nouveaux produits et services. Gestion du portefeuille AMSCO au Togo La société cliente qui bénéficie de l appui d AMSCO ainsi que les prospects au Togo sont gérés par le Bureau Régional d Afrique de l Ouest d AMSCO qui est situé à Accra. Des visites régulières de suivi sont organisées en fonction des besoins de l entreprise pendant la durée du contrat. Pour plus d information, contacter : Mohamed KY, Directeur Régional Afrique de l Ouest et Centrale Bureau Régional d Afrique de l Ouest Hse. # 1 Central Link Street, South Legon BP: CT 2638, Cantonments, Accra Ghana Tel: +233 302 21 46 00 Site Internet : www.amsco.org