Comment financer son projet de création d entreprise en franchise? 13/06/2017
Sommaire 1. Les principes fondamentaux de la relation en franchise 2. Les critères d appréciation pour les financeurs 3. Nos conseils pour présenter votre projet
Le marché de la franchise en quelques chiffres A fin 2016 (source : Fédération Française de la Franchise): 1 900 réseaux, en hausse constante (1037 en 2006) Plus de 71 500 franchisés (43 600 en 2006) Plus de 55 milliards d euros de chiffre d affaires(45 milliards en 2006) 615 000 emplois
Les principes fondamentaux de la relation en franchise Droit d entrée Royalties Franchiseur Franchisé, indépendant : Juridiquement Financièrement A mis au point un concept exploité avec succès (2 ans) dans une (ou +) unité pilote rentable viable à long terme duplicable Marque Enseigne Savoir-faire Formations initiales Accompagnement et suivi Exclusivité territoriale => La franchise peut offrir une réelle opportunité de reconversion professionnelle en créant son entreprise dans un cadre rassurant
DIP et contrat de franchise : les points clés L étude de la qualité d une franchise s appuie sur : Le DIP (Document d Informations Précontractuelles) et ses annexes qui comprennent notamment : Des informations permettant de juger de la santé financière et de l expérience de l enseigne (derniers bilans du franchiseur) L état du marché national et local La liste complète des franchisés et leurs coordonnées Le nombre de contrats de franchise terminés l'année précédente la délivrance du document et la raison Le contrat de Franchise dans lequel on retrouve : Le type d approvisionnement La durée du contrat proposé (qui doit correspondre à la durée du prêt), les conditions de renouvellement, de résiliation et de cession La zone d exclusivité Le tribunal compétent en cas de litige Des bilans de sites dit «pilotes» Pour réaliser des recherches informations sur les enseignes : www.franchise-magazine.com www.observatoiredelafranchise.fr www.lesechosdelafranchise.com SIREN et bilans de franchisés : www.societe.com : Recherche Avancée / Recherche d établissements, renseignez le nom de la franchise dans Dénomination
Les 3 principaux critères d appréciation pour les financeurs Adéquation Homme / Projet / Concept Compétences Expérience Situation personnelle du porteur de projet Viabilité économique Qualité de la franchise Evolution du marché Qualité de l emplacement Concurrence Viabilité financière Niveau d apport personnel La rentabilité de l affaire permettra t-elle d assurer le remboursement de l emprunt? P.6
Nos conseils pour présenter votre projet Les éléments à présenter : La fiche d identité du créateur La description détaillée de votre projet L étude de marché Le prévisionnel
Nos conseils pour présenter votre projet La fiche d identité du créateur Vos informations personnelles => IRPP, situation patrimoniale, etc. Vos expériences professionnelles => CV Vosmotivations Vos contraintes personnelles L identité de vos associés et leur fonction dans la structure (optionnel) La description détaillée de votre projet L étude de marché Le prévisionnel
Nos conseils pour présenter votre projet La fiche d identité du créateur La description détaillée du projet Sous quelle forme juridique sera exploité l affaire? Quel sera le mode d exploitation («franchise pure»? location gérance?) Quelles sont les caractéristiques de l affaire créée ou reprise, de l enseigne (quelles offres, quelle clientèle visée, etc.), et son positionnement? Quelle type d emplacement pour le projet? L étude de marché Le prévisionnel
Nos conseils pour présenter votre projet La fiche d identité du créateur La description détaillée de votre projet L étude de marché Quelles sont les grandes tendances du marché? Quel est l environnement économique, législatif, de votre marché? Quelles sont les opportunités et les menaces potentielles de votre marché? Qui sont vos concurrents? Le prévisionnel
Dossier prévisionnel : les points clés Plan de financement : approche faisabilité Quels besoins pour quels financements? Origine des fonds propres Nature des besoins à financer Ratio fonds propres / emprunts
Financement: types de ressourceset types de besoinsen création d entreprise Deux grands types de besoins Investissements Travaux, matériel, véhicules, droits d entrée, fonds de commerce, droit au bail, parts sociales Besoins d exploitation ou en fonds de roulement Stock, frais d installation, Trésorerie Les principales ressources Emprunts bancaires à moyen terme Fonds propres / Apport personnel
Caractéristiques de l emprunt bancaire Le type de financement doit s adapter au type de besoin : Crédit «classique»(à taux fixe ou à taux révisable) Crédit-bail LOA (location avec option d achat) LLD (location longue durée) Durée du financement liée à la durée d amortissement fiscal du bien : moyen terme : de 2 ans à 7 ans Les garanties : Réelles : nantissement Personnelles : cautions (d une personne, d un organisme) Garantie extérieure : contre-garantie BPI France, SIAGI
Dossier prévisionnel : les points clés Etude prévisionnelle sur trois ans : approche rentabilité Objectif : Apprécier la performance et la rentabilité de l entreprise grâce au compte de résultat Construction du Chiffre d affaires Détail des charges Bénéfices => Rentabilité attendue à comparer à celle du site pilote de la franchise
Les grandes masses des Soldes Intermédiaires de Gestion (SIG) -Achats CHIFFRE D'AFFAIRES -Variation de stock = MARGE BRUTE -Charges externes (hors crédit-bail) -Charges de personnel = VALEUR AJOUTEE -Impôts et taxes = EXCEDENT BRUT D'EXPLOITATION -Dotation aux amortissements = RESULTAT D'EXPLOITATION + Produits financiers -charges financières = RESULTAT COURANT AVANT IMPÔT + Produits exceptionnels -Charges exceptionnelles -Participation des salariés -Impôts sur les bénéfices RESULTAT DE L'EXERCICE (Bénéfice ou Perte) + Dotations aux amortissements et provisions + 3/4 loyers de crédit bail* = Capacité d auto financement (CAF) * ratio admis pour estimer la part d amortissement dans un loyer de crédit bail mobilier
Dossier prévisionnel : les points clés Prévisionnel de trésorerie sur 12 mois : approche sécurité Objectif : anticiper la situation financière à court terme de votre entreprise La trésorerie varie en fonction : -des opérations courantes d exploitation (ventes, achats, charges ), -des opérations liées à l investissement ou au financement (prêt, loyers de crédit bail, ).
Plan de trésorerie 1/ Situation en début de période ventes TTC Prêts obtenus 2/ = Encaissements Achats TTC Salaires Charges sociales TVA à reverser Remboursements prêt 3/ = Décaissements Situation en fin de période = 1+2-3 Janv Fév Mars Avr Mai Juin Juil Août Sept Oct Nov Déc
Dossier prévisionnel : les points clés Plan de financement: approche faisabilité Compte de résultat prévisionnel sur trois ans : approche rentabilité Prévisionnel de trésorerie sur 12 mois : approche sécurité
Être accompagné afin de mettre toutes les chances de son côté Des accompagnants Franchiseurs Chambres de Commerce Chambres des Métiers Réseaux d aide à la Création Cabinets de consultants Courtiers spécialisés Experts-comptables Des financeurs non bancaires Capital risqueurs BPI France Investissement Financement participatif (plateforme de crowdfunding) Des banques Des organismes de contre-garantie BPI France Financement SIAGI France Active
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