Les Patrimoniales 2013 Gérer votre portefeuille de fonds OPCVM Thomas LOMBARDI Chef Economiste Crédit Agricole Mutuel Pyrénées Gascogne Jean Marc BORDE BAYLACQ Directeur Banque Privée Pau Béarn
Indices, performances et records
Nos règles de Gestion :Convictions et performances Deux grandes étapes : 1. Sélection de la thématique : suivant le scénario économique nous sélectionnons les thématiques qui nous semblent les plus favorables aux investissements. 2. Sélection des fonds : Une fois que nous avons choisi la thématique d investissement nous sélectionnons le fonds qui présente le meilleur rapport rendement/risque. Suivi quotidien des fonds et rencontres mensuelles des sociétés de gestion Suivi constant de l actualité économique et financière Fortes conviction et investissements stables www.parlons-patrimoine.com
Exemple : la thématique «diversifiée Monde» CPR Croissance Réactive VS Carmignac Patrimoine Gain lié au choix du fonds Gain lié au choix thématique
Exemple : la thématique «actions Françaises» Mandarine Opportunités VS Rothschild Tricolore Rendement Gain lié au choix du fonds Gain lié au choix thématique
Nos règles de Gestion : Diversification et gestion du risque Diversification géographique Diversification des thématiques Diversification sur les devises Diversification des styles de gestion Diversification des sociétés de gestion Diversification entre les différents supports (PEA, CTO, Ass-Vie) Suivi quotidien des fonds et rencontres mensuelles des sociétés de gestion www.parlons-patrimoine.com
Exposition Géographique et secteurs
Répartition des ventes des sociétés détenues dans le fonds de petites sociétés Européennes Montanaro Small Cap (PEA) 18% 5% 1% 7% UK 4% West Europe X UK 3% Eastern Europe North America 5% South America Africa Australia India 17% 34% China Other Asia 6% Source : Montanaro AM
Corrélation entre les fonds (exemple Floriane)
Portefeuille type Floriane Classe d actifs Fonds Performance depuis conseil du Risque Actions France Mandarine Opportunités 31/12/2011 33.3% 18% Diversifié Monde Amundi International sicav 31/12/2011 13.7% 11% Actions Emergents Amundi Actions émergents 31/12/2011 14,8% 20% Actions Europe Comgest Renaissance Europe 31/12/2011 41.8% 13% Actions US Robeco US Premium Equity 31/12/2011 26.9% 17% Actions Asie-Pacifique Aberdeen Asia Pacific Equity 21/02/2013 1.0% 16% Oblig HY Zone Euro Amundi Bonds High Yield 15/11/2012 6.9% 8% www.parlons-patrimoine.com Portefeuille type Floriane depuis 31/12/2011 : 23.5% 13%
Portefeuille type PEA Classe d actifs Fonds Performance depuis conseil du Risque Actions Australie Amundi ETF Pacific Ex Japan $ 31/12/2011 35.9% 18% Actions France Amundi Select France 10/12/2012 8.1% 23% Actions Zone Euro Pioneer Equity Euroland 31/12/2011 30.7% 21% Actions Scandinavie Lazard Norden 31/12/2011 29.3% 21% Actions Petites Capi Montanaro European Small Cap 15/11/2012 11.0% 15% Actions Emergents Amundi ETF Emerging Mkts $ 31/12/2011 12.8% 18% Actions US Amundi ETF USA $ 31/12/2011 27.7% 16% www.parlons-patrimoine.com Portefeuille type PEA depuis 31/12/2011 : 24.1% 16%
Portefeuilles types Crédit Agricole Pyrénées Gascogne Depuis le 31/12/2011 : Performance : Risque Rapport * Rendement/Risque : Portefeuille type PEA 24.1% 16% 1,51 Portefeuille type compte titres (CTO) 20.9% 12% 1,74 ortefeuille type assurance vie Floriane 23.5% 13% 1,81 Portefeuille type assurance vie Espace Liberté 22.4% 11% 2.04 Portefeuille type Actions en direct 28.5% 23% 1,36 CAC 40 (France) 22.1% 23% 0,96 Eurostoxx 50 (Zone Euro) 17,1% 23% 0,74 * Performance divisée par le risque (volatilité 3 ans), c est-à-dire pour 1% de risque pris, combien de performance obtenue. Exemple : avec 1% de risque pris sur le PEA la performance est de 1,30% contre 0,77% pour le CAC, à niveau de risque égal donc. Très proche du ratio de Sharpe. www.parlons-patrimoine.com
Résultats de nos investissements depuis début janvier 2012 (au 30/04/2013) www.parlons-patrimoine.com
Backtest Portefeuilles types PG sur 5 ans
Notre accompagnement sur les marchés Votre conseiller Le blog Parlons Patrimoine : - Un article mensuel concernant les actions en direct + SMS pour les entrées/sorties - Un point mensuel global qui reprend les conseils sur les portefeuilles types fonds et actions, ainsi qu un point économique - Des articles divers liés aux marchés, à la fiscalité, à l immobilier et à tout ce qui touche au patrimoine Le service Gestion Conseillée www.parlons-patrimoine.com
Performances des différentes classes d actifs sur 10 ans Source : JP Morgan AM
Performances des différents marchés actions sur les 10 dernières années Source : JP Morgan AM
Pyrénées Gascogne Gestion Conseillée : Suivi personnalisé de vos investissements via un contact régulier Le client garde la main sur ses investissements Arbitrages réalisés au téléphone Service offert par la Caisse Régionale et accessible dès 40 000 euros de titres
Annexes
Portefeuille type CTO Classe d actifs Fonds Performance depuis conseil du Risque Actions US Morgan Stanley US advant.$ 31/12/2011 20.7% 14% Diversifié Monde CPR Croissance Réactive 31/12/2011 18.4% 7% Actions Luxe Monde Amundi Luxury Lifestyle 31/12/2011 28.9% 20% Actions Emergents Amundi Emerg. intern. demand $ 31/12/2011 20.6% 18% Oblig HY Zone Euro Amundi Oblig Haut Rendement 31/12/2011 25,7% 8% Actions Emergents Aberdeen Emerging Mkts Eq.$ 31/12/2011 24.2% 17% Actions Asie Small C. Aberdeen Asian Smaller Cies $ 01/02/2013 10.1% 13% www.parlons-patrimoine.com Portefeuille type CTO depuis 31/12/2011 : 20.9% 12%
Portefeuille type Espace Liberté Classe d actifs Fonds Performance depuis conseil du Risque Actions France Amundi Select France 31/12/2011 29.8% 23% Diversifié Monde CPR Croissance Réactive 15/11/2012 11.4% 7% Actions Europe Sycomore L/S Opportunities 31/12/2011 18.9% 12% Actions Emergents Amundi Equity Emerging World $ 31/12/2011 14,0% 18% Actions US JP Morgan America Large Cap $ 31/12/2011 20.6% 15% Actions Europe Comgest Renaissance Europe 31/12/2011 41.8% 13% Oblig HY Zone Euro Amundi Bonds High Yield 15/11/2012 6,9% 8% Portefeuille type Espace Liberté depuis 31/12/2011 : 22.4% 11% www.parlons-patrimoine.com