UNIVERSWIFTNET SWIFTNet, du Cash au Trade 12 Février 2013
2 Programme Qu est-ce que SWIFTNet «Trade for Corporates»? Pourquoi avoir choisi SWIFTNet Trade? Comment fonctionne cette solution? Quels en sont les avantages? Retour d expérience SAFRAN Et maintenant? Questions / réponses
Qu est-ce que SWIFTNet Trade for Corporates? 3 SWIFTNet est un canal de communication unique, sécurisé et standardisé qui permet aux Corporates d accéder à la gamme complète de services bancaires de leurs partenaires financiers. Cash management Opérations de Marché Liquidity management BANQUE Y Trade Finance BANQUE Z
Qu est-ce que SWIFTNet Trade for Corporates? 4 Un nouveau service disponible dans le cadre de SWIFT for Corporates : le Trade Finance SWIFTNet «Trade for Corporates» permet aux Clients Corporates et Institutions financières de recevoir et d adresser des messages à leurs banques, sur leurs opérations de Trade Finance via un canal multi-métier et multi-bancaire. Les transactions concernées sont : Garanties domestiques et Internationales Crédits Documentaires Export Crédits Documentaires Import La solution proposée permet via l échange des messages FIN et FileAct : Client Banque : d adresser à la Banque via un MT798 leurs demandes d émission de garanties ou de crédits documentaires Import, leurs amendements, Banque Client : de véhiculer les messages Trade existants (MT7xx) dans un message enveloppe MT798, enrichi de données destinées au client
Pourquoi avoir choisi SWIFTNet Trade? 5 Pourquoi Safran a lancé le projet trade? 1- Pour que toutes les sociétés 2- Pour fluidifier le workflow et 3- diminuer le nombre de tâches répétitives sans valeur ajoutée du groupe bénéficie du m e i l l e u r n i v e a u d équipement pour gérer leurs garanties bancaires et l e t t r e s d e c r é d i t Pour piloter la relation bancaire, grâce à la consolidation des données de toutes les sociétés du groupe Solution adoptée: Acquisition d un outil de gestion interne commun aux sociétés du groupe + Echanges de messages (réception/ émission) par SWIFT = Amélioration de la chaine d informations de bout en bout Grâce à SWIFTNet Trade La communication se fait via un canal multibancaire et sécurisé Les standards utilisés sont reconnus par les banques à l échelle internationale Safran utilise une infrastructure déjà existante dans la cadre d échanges de messages Bank to Corporate et Corporate to Bank, Le savoir faire acquis par les équipes de Trésorerie sur les échanges via SWIFT bénéficie aux équipes Trade
Pourquoi avoir choisi SWIFTNet Trade? 6 Pour Crédit Agricole CIB Réponse au besoin multi-banques des grands entreprises sur le Trade Finance Recherche d un canal de communication multi-bancaire qui permet d atteindre un maximum de banques et d entreprises Client Canal Format Produit Développement sur la base d un format de message standard, interopérable avec les systèmes des Clients et nos outils Back Office et déployable dans le monde entier Recherche d une solution qui couvre un périmètre produit complet : Gestion des Flux et de la Liquidité, Opérations de Marché, auquel se rajoute l offre Trade (Garanties et Lettres de Crédit)
Comment fonctionne cette solution? Exemple d une L/C Export 7 5 FIN MT798 Plateforme SWIFT MT 798/774 MT 798/700 Plateforme SWIFT Outil Back Office 3 Traitement émission: - Réception du MT700 - Vérification des détails de la L/C - Saisie dans système B/O Crédit Agricole 8 FIN MT798 + FileAct Service Bureau Outil de gestion 6 Consultation: - Intégration automatique - Consultation de la notification de CA-CIB - Copie du MT700 4 Notification d émission - Envoi des MT798 9 Autres évènements: - Amendement - Irrégularités / refus - Avis de paiement - Messages libres 2 Envoi du MT700 1 Demande d émission Importateur 7 Message à la Banque: - Envoi d un message libre Autres évènements - Amendement - Présentation des documents - Avis de paiement - Messages libres Banque émettrice
Quels en sont les avantages? 8 Gain en efficacité Réduction des tâches sans valeur ajoutées (administratif) Transactions mises à jour automatiquement dans l outil de gestion interne après le traitement par la Banque Optimisation du temps sur expertise métier Intégration des instructions dans nos systèmes Back office Messages authentifiés: allègement des délais de vérifications Amélioration du service client Meilleur suivi Visibilité en temps réel par transaction Consolidation automatique des encours par banque Mise à jour automatique avec des références communes Simplification des réconciliations de stock Sécurisation des processus Traçabilité des actions sur les opérations Réseau sécurisé avec identification indiscutable de l émetteur et du destinataire des messages Réduction du risque opérationnel Piste d audit des flux échangés
Retour d expérience SAFRAN 9 Prérequis : - Fonctionner en mode projet avec une équipe pluridisciplinaire (Métier, SWIFT, IT) - Choix d un outil de gestion interne intégrant les guidelines SWIFT pour le Trade En cours de projet Infrastructures techniques internes à vérifier (en dehors des parties purement SWIFT) Soigner la conduite du changement. Accompagner les futurs utilisateurs dans la définition des nouveaux processus internes, dans le passage au mode électronique/ automatique Partenariat avec les banques très en amont
Et Maintenant? 10 Derniers tests en cours avant passage en production au niveau France (garanties, puis L/C) Sensibilisation des banques aux USA pour utilisation prochaine de SWIFT Formation des équipe trade aux basiques SWIFT Déployer SWIFTNet Trade avec les autres banques françaises Démarrage en Production sur le périmètre L/Cs Import et L/Cs Export Déploiement de l offre au niveau mondial (Europe en priorité) Discussion avec le communauté SWIFT pour la gestion des commissions pour les garanties Possibilité de partenariat avec les entreprises souhaitant mettre en place cette solution
Questions? 11 Sophie PARSY Responsable TRADE sophie.parsy@safran.fr Ingrid de TROGOFF - Responsable e-trade & Supply Chain ingrid.detrogoff@ca-cib.com Patrick BOITEAU Chef de produit e-trade patrick.boiteau@ca-cib.com