Mercatus des rendements en pleine croissance. Achat et vente de biens immobiliers allemands de qualité la stratégie d investissement évolutive.
2 fairvesta Mercatus des perspectives de rendement à un niveau exceptionnel.
fairvesta Gagnez avec l immobilier. Associez des perspectives de rendement exceptionnelles à une sécurité maximale pour votre capital. Avec fairvesta Mercatus, vous profitez d une stratégie d investissement évolutive dans un segment de niche très attrayant : des biens immobiliers de qualité provenant de liquidations bancaires et de ventes forcées aux enchères. Les biens immobiliers acquis par fairvesta se distinguent non seulement par leurs rapports locatifs élevés et par leur situation exceptionnelle, mais aussi par leur prix d achat nettement inférieur à leur valeur vénale officielle, en raison de situations économiques particulières. Ainsi, fairvesta achète des objets de prestige pour les revendre le plus rapidement possible en général au bout d env. 3 ans en réalisant un bénéfice. Pour minimiser les risques, nous attachons beaucoup d importance à diversifier au maximum notre portefeuille. Les biens immobiliers se distinguent ainsi non seulement par leur taille, mais aussi par leur situation géographique. De plus, ils sont destinés aussi bien à un usage commercial que résidentiel. fairvesta la meilleure adresse pour vos investissements. Le gros avantage de l immobilier est que, contrairement aux actions et à de nombreuses autres formes de placement, il n est pas soumis à l influence de fluctuations fictives des cours. Tant les immeubles résidentiels que ceux à usage commercial ou encore les immeubles de bureaux permettent d obtenir des rendements dont on est sûr qu ils seront attrayants. Spécialisée dans l achat et la vente de biens immobiliers résidentiels et commerciaux de qualité, fairvesta est devenu, depuis sa création en 2002, l un des principaux acteurs du marché allemand dans le secteur des fonds immobiliers fermés. Jusqu à la fin de l année 2011, douze fonds totalisant un volume de souscription plus de 500 millions d euros avaient déjà pu être placés et vendus avec succès. Jusqu à présent, la rentabilité moyenne obtenue s est nettement établie à un niveau à deux chiffres. Posez dès aujourd hui les bases d un investissement prospère à long terme. Grâce au fonds de commerce immobilier Mercatus de fairvesta. 3
Prenez le chemin le plus court et vous parviendrez plus vite au but. Sans détours vers plus de rendement. Tandis que les investisseurs particuliers doivent généralement se satisfaire de taux d intérêts à un chiffre auprès des banques et des assurances, ces dernières obtiennent des taux de rentabilité à deux chiffres pour leurs fonds propres. Optez donc plutôt pour un investissement direct. Avec fairvesta. Nous vous amenons au même niveau que les investisseurs institutionnels. En tant qu investisseur isolé, vous disposez rarement des moyens financiers nécessaires et des connaissances suffisantes pour investir directement dans une grande quantité de biens immobiliers. fairvesta résout ce problème en vous mettant en relation avec d autres investisseurs privés. Le regroupement d un grand nombre d investisseurs particuliers au sein d une société ellemême rattachée au groupe fairvesta permet de réunir des volumes d investissement considérables. La dimension économique ainsi atteinte permet d investir dans les mêmes opérations à rentabilité élevée que les investisseurs institutionnels. Et de recourir aux mêmes spécialistes extrêmement compétents agissant sur le marché. 4
fairvesta Gagnez avec l immobilier. Les grandes réalisations appellent l action. Dans l idéal avec l immobilier. C est sur ce principe que repose la stratégie d investissement fairvesta. Contrairement aux investissements immobiliers traditionnels, les investisseurs chez fairvesta profitent d intervalles nettement plus courts entre l achat et la vente : les biens immobiliers ne sont pas revendus passé un délai d env. 20 ans comme cela est d usage sur le marché, mais beaucoup plus rapidement au bout de 3 ans en moyenne avec fairvesta Mercatus. Cela permet de réaliser des bénéfices commerciaux bien plus souvent. Les sociétés en participation fairvesta bénéficient ainsi de deux sources de bénéfice : le bénéfice locatif et le bénéfice commercial. Pour réaliser rapidement un bénéfice maximal à la revente, les biens immobiliers répondent dès l achat aux critères suivants : il sont de qualité, bien situés, leur prix d achat est nettement inférieur à la valeur vénale du moment et leur rapport locatif est élevé et documenté. La formule fairvesta : une formule qui vous rapporte. Les difficultés économiques que peuvent rencontrer les propriétaires, en cas d insolvabilité par exemple ou dans les partages de successions, permettent à fairvesta d acquérir des biens immobiliers de premier ordre à des prix avantageux puis de les revendre en réalisant des bénéfices. Le résultat est enviable : au cours des dernières années, le bénéfice moyen réalisé à la revente pour les sociétés en compensation fairvesta I à VI s était nettement établi à un niveau à deux chiffres. Et plus l opération est répétée souvent, plus le bénéfice global est élevé. La formule fairvesta est aussi simple que cela : Bénéfice = (prix de vente prix d achat + rapport locatif) x fréquence. Grâce à fairvesta, vous profitez de deux sources de bénéfices : le bénéfice locatif et le bénéfice commercial. Achat Location Vente Bénéfice commercial Bénéfice global Bénéfice Bénéfice Fonds propres Fonds propres Fonds propres Fonds propres Durée de détention du bien immobilier 5
Biens immobiliers provenant de liquidations bancaires et de ventes forcées aux enchères. Pour réaliser rapidement un bénéfice maximal à la revente, les biens immobiliers doivent répondre dès l achat aux critères suivants : Sécurité et attrait pour la revente. Le rapport locatif documenté d au moins 10 % et les réserves latentes (différence entre le prix d achat et la valeur vénale) forment la base d un rendement solide et offrent suffisamment de sécurité et d attrait à un acheteur potentiel. Prix d achat nettement inférieur à la valeur vénale officielle (50 % à max. 70 % de la valeur) Rapport locatif documenté (au moins 10 % du prix d achat) Biens immobiliers de premier ordre et bien situés Les objets faisant l objet d une acquisition ne doivent pas être insalubres Les bien immobiliers provenant de liquidations bancaires et de ventes forcées aux enchères remplissent fréquemment ces critères. Les motifs économiques des propriétaires n altèrent nullement la qualité du bien immobilier! 6
Le concept fairvesta : les bénéfices se jouent à l achat. fairvesta Gagnez avec l immobilier. Le marché de niche. En 2011, le volume total des biens immobiliers vendus et achetés en Allemagne s est établi autour de 110,5 milliards d euros. Sur ce montant, 98,9 milliards ont été réalisés par l intermédiaire d agents immobiliers, de petites annonces, d internet, etc. et 11,6 milliards dans le cadre de ventes judiciaires. 89,50 % marché conventionnel 10,50 % marché de valorisation Marché de vente fairvesta Marché d achat fairvesta Nombre de ventes judiciaires enregistrées en Allemagne en 2011 (73 038 adjudications pour une valeur vénale totale de 11,6 milliards d euros) Nombre d audiences fixées pour des ventes judiciaires Valeur vénale en milliards d euros 90.000 80.000 70.000 60.000 79.800 87.800 91.700 92.306 92.577 91.036 91.788 88.000 86.617 82.208 73.038 45 40 35 30 50.000 40.000 30.000 18,01 18,04 18,80 18,30 16,53 25 20 15 15,80 15,39 15,11 13,6 20.000 12,53 12,99 11,6 10,28 10,28 10 10.000 7,98 8,23 6,97 6,85 5 4,39 3,97 4,15 4,22 0 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 28.100 22.500 20.800 21.400 21.900 26.200 32.200 39.500 47.900 52.800 57.600 7
Deux formes de participation possibles pour des perspectives de rendement uniques. Objets vendus : Exemple 1 Immeuble rési dentiel et commercial à Duisbourg ESTATE Short Cash : Modèle d investissement sur une durée très courte, pour ceux qui souhaitent récupérer rapidement leur argent. Surface 1 008 m 2 / surface habitable / utile Prix de revient total 634 725 euros Prix de vente 750 000 euros Rapport locatif./. Dépenses 185 105 euros Bénéfice commercial 115 275 euros Bénéfice global 300 380 euros Objet vendu au bout de 2 ans et 9 mois Rendement annuel 15,13 % Exemple 2 Centre commercial à Naila Surface 2 513 m 2 / surface utile Prix de revient total 1 586 000 euros Prix de vente 2 380 000 euros Rapport locatif./. Dépenses 561 000 euros Bénéfice commercial 794 000 euros Bénéfice global 1 355 000 euros Un apport unique sans droit de prélèvement au cours des 5 premières années d adhésion Durée minimale du placement : 5 ans Apport minimum : 15 000 euros + 5 % de commission d agence Versement du solde à expiration ou au choix reconduction annuelle avec ou sans prélèvement (cf. Cash Flex) Évolution de ESTATE Short Cash Euros 232 322 200 000 203 734 178 055 150 000 134 514 116 227 50 000 0 Rendement 3 % 6 % 12 % 15 % 18 % Capital Rendement Exemple pour un apport de euros. Durée : 5 ans. Objet vendu au bout de 2 ans et 7 mois Rendement annuel 27 % 8
fairvesta Gagnez avec l immobilier. ESTATE Cash Flex : Le modèle d investissement le plus flexible, au choix avec ou sans droit de prélèvement. Un apport unique, au choix avec ou sans droit de prélèvement Durée minimale du placement : 10 ans Apport minimum : 10 000 euros + 5 % de commission d agence Versement du solde à expiration ou au choix reconduction annuelle avec ou sans prélèvement L associé de ESTATE Cash Flex peut se faire verser les prélèvements annuels sur le bénéfice réalisé par la société (distributions) à hauteur d initialement 1,0 % à 6,5 % sur la base de son apport en capital chaque mois, chaque trimestre ou chaque année. Ces prélèvements sont échelonnés comme suit : Évolution de ESTATE Cash Flex Euros 443 427 400 000 350 000 342 657 300 000 250 000 264 607 200 000 150 000 159 227 125 194 50.00 0 Rendement 3 % 6 % 12 % 15 % 18 % 58 194 Capital Prélèvement : 67 000 euros Rendement Exemple pour un apport de euros avec prélèvement maximal. Durée : 10 ans. Total des prélèvements : 67 000 euros en 10 ans. 92 227 97 607 157 657 de la première à la huitième année : entre 1,0 % et 6,5 % par an à partir de la neuvième année : entre 1,0 % et 7,5 % par an Avec un dépôt traditionnel, le capital diminuerait en raison du prélèvement. Avec fairvesta, le capital augmente malgré un prélèvement initial de 6,5 % par an en raison du rendement nettement supérieur. 9
Tous les arguments plaident en faveur de fairvesta. Même ceux des experts indépendants. Intelligent. Participation possible à partir de 10 000 euros Banque de dépôt possible (ISIN, WKN) Contrat en ligne possible selon la loi allemande régissant les ventes à distance Part en commandite Sûr. Une équipe de direction expérimentée Les meilleures notations Protection contre l inflation grâce à des investissements dans des valeurs réelles Directives d investissement et de sécurité rigoureuses Expertise de la valeur vénale par des experts Contrôle indépendant de l utilisation des fonds Sécurité grâce à la diversification avec de l immobilier résidentiel et commercial Sécurité grâce à la diversification des locataires et des situations géographiques Aucun développement de projet Droits de cogestion étendus Un comité consultatif d investisseurs mandatés défend vos intérêts Droit de regard sur les documents comptables pour l investisseur Performant. Perspectives documentées de rendement à deux chiffres Preuves de réussite avec les fonds précédents Bilans de performances positifs Un investissement aux meilleures notations. Si nous souhaitons poursuivre notre entreprise avec succès, nous devons impérativement assurer un contrôle permanent et objectif de nos facteurs de réussite. C est pourquoi nous attachons une grande importance au jugement et aux estimations d agences de notation et d analystes indépendants et reconnus. Et ceuxci sont autant convaincus par notre stratégie d investissement que nous. 10
fairvesta Gagnez avec l immobilier. Vous souhaitez plus d informations? Prenez directement contact avec nous. Nous nous tenons à votre disposition pour vous aider, répondre à vos questions ou vous indiquer un partenaire agréé à proximité de chez vous. fairvesta International GmbH Konrad-Adenauer-Str. 15 D-72072 Tübingen Téléphone : +49(0) 70 71 / 36 65-0 Téléfax : +49(0) 70 71 / 36 65-77 E-Mail : info@fairvesta.de www.fairvesta.de Vous trouverez sur Internet toutes les informations sur les sociétés immobilières en participation de fairvesta ainsi que tous les détails relatifs aux possibilités de participation à l adresse www.fairvesta.de. Si vous le souhaitez, vous pouvez également accéder directement à notre contrat en ligne depuis notre site Internet. 11
fairvesta International GmbH Konrad-Adenauer-Str. 15 D-72072 Tübingen Téléphone : +49(0) 70 71 / 36 65-100 Téléfax : +49(0) 70 71 / 36 65-77 E-Mail : info@fairvesta.de www.fairvesta.de fairvesta International france Sarl 142, avenue des Champs-Elysées FR- 75008 Paris Téléphone: +33(0) 145 634 006 Téléfax: +33(0) 145 631 744 E-Mail: info@fairvesta.fr www.fairvesta.fr fairvesta FR FR 000016 03/2012 Votre interlocuteur personnel :