Guide pratique NetLife en ligne

Les versements libres en ligne Guide pratique NetLife en ligne 1

Sommaire : 1) Aide à la connexion 2) Gestion de votre épargne en ligne : Versements libres 3) Gestion de votre épargne en ligne : Versements libres programmés 2

Aide à la connexion : Consultation et gestion de votre épargne en ligne Comment consulter vos contrats en ligne sur l accès client? Les services en ligne LifeSide Patrimoine vous permettent de consulter et/ou gérer votre épargne 7j/ 7, 24h/24, en toute simplicité, où que vous soyez, à partir d une simple connexion internet. N d identifiant / mot de passe : lesquels saisir? Vous avez besoin de votre N d identifiant et de votre mot de passe pour accéder à votre contrat NetLife. Ils vous sont délivrés par courrier après expiration du délai de renonciation de votre contrat, aux coordonnées fournies à la souscription. Votre adresse de connexion : https://www.lifeside-patrimoine.fr 3

Courrier contenant votre N d identifiant et votre mot de passe 4

CONSEILS PRATIQUES Lors de votre première connexion, veillez à personnaliser votre mot de passe de façon à le retenir facilement. Veillez à respecter les majuscules et minuscules indiquées dans N d identifiant et mot de passe. En cas d oubli de votre mot de passe, veuillez vous rapprocher de votre conseiller, il vous indiquera la marche à suivre. 5

Comment se connecter à votre accès client? Connectez-vous à l adresse https://www.uaflife-patrimoine.fr Saisissez le N d identifiant et le mot de passe que vous avez reçus. 6

Vous venez de vous connecter dans votre espace en ligne. Dans la partie «Vos contrats», cliquez sur l icône pour accéder à votre espace de consultation/gestion dédiée. 7

Gestion de votre épargne en ligne: Le versement libre Option disponible : réaliser un versement libre en ligne Qu est-ce qu un versement libre? Le versement libre est le moyen d alimenter le contrat afin d en augmenter le capital et de générer des bénéfices plus importants. Pourquoi réaliser un versement libre? Augmenter votre capital tout en respectant votre capacité d épargne Anticiper l avenir Protéger vos proches. 8

Comment effectuer un versement libre Dans vos «Opérations réalisables», la mention Versement libre complémentaire vous confirme que vous pouvez effectuer des versements en ligne. Cliquez dessus 9

1 ère Etape : Mise à jour des données personnelles Certaines zones peuvent être modifiées en ligne 10

2 ème Etape: Information relative au versement Le montant du versement, l objectif et l origine des fonds sont obligatoires pour passer à l étape suivante. 11

3 ème Etape: Modalités de paiement Deux possibilités vous sont offertes pour réaliser un versement. Le versement par prélèvement Le versement par chèque bancaire 12

3 ème Etape : Modalités de paiement par prélèvement Le paiement par prélèvement est possible si un RIB et une autorisation de prélèvement ont déjà été enregistrés. A défaut, vous pouvez compléter ces informations pour réaliser votre prochain versement 100% en ligne. Il suffit d éditer l autorisation de prélèvement et de l envoyer, accompagnée d un RIB et en l envoyant à LifeSide Patrimoine Gestion. 13

3 ème Etape : Modalités de paiement par prélèvement Le RIB et l autorisation de prélèvement étant renseignés, ils s intègrent automatiquement à l outil de gestion. 14

3 ème Etape : Modalités de paiement par chèque A noter : Le numéro de chèque et le nom de la banque sont des données obligatoires pour passer à l étape suivante. Attention: si le souscripteur est le payeur de prime, il doit impérativement cocher la case 15

4 ème Etape : Répartition de l allocation Vous optez pour l allocation qui vous convient, vous ajoutez le fonds en cliquant sur UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 16 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

4 ème Etape : Répartition de l allocation Vous déterminez la répartition en pourcentage ou en euros UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 17 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

4 ème Etape : Répartition de l allocation Dans le cas d un investissement sur un ou plusieurs fonds à avenant, un message vous invite à prendre connaissance des termes de l avenant. La case ci-dessous est obligatoirement à cocher. Pour passer à l étape suivante, vous êtes obligé de télécharger les avenants sélectionnés UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 18 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

5 ème Etape : Validation de la transaction 19 La validation de la transaction peut varier selon les cas suivants: 1) Versement libre par prélèvement 2) Versement libre par chèque 3) Versement libre en attente de compléments d information quelque soit le mode de paiement. Chaque cas vous est expliqué ci-après.

5 ème Etape : Validation de la transaction Frais rattachés au support SCPI UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 20 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

5 ème Etape : Validation de la transaction 1) Si le versement libre est réalisé par prélèvement : Une fois le versement par prélèvement validé par vos soins, vous recevez un mail de confirmation d investissement. UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 21 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

Consultation de l historique des opérations 1) Si le versement libre est réalisé par prélèvement : Le versement complémentaire est alors en «attente de valorisation» 22

Consultation de l historique des opérations 1) Si le versement libre est réalisé par prélèvement : Le pictogramme indique qu un mail vous a été adressé sur l adresse enregistrée sur votre contrat 23

5 ème Etape : Validation de la transaction 2) Si le versement libre est réalisé par chèque bancaire : Vous recevez alors un mail de confirmation, vous demandant de nous adresser le bulletin de versement pré-rempli joint dans l e-mail accompagné du chèque. UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 24 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

Consultation de l historique des opérations 2) Si le versement libre est réalisé par chèque bancaire : Le versement complémentaire reste «En instance» tant que nous n avons pas réceptionné les documents nécessaires. A noter: vous pouvez annuler votre action en cliquant sur Le versement libre «En instance», vous bloque pour effectuer de nouveaux versements. Ainsi si vous ne souhaitez donner suite à ce versement, vous pouvez l annuler et recommencer une nouvelle opération d investissement. UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 25 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

Consultation de l historique des opérations 2) Si le versement libre est réalisé par chèque bancaire : Les pictogrammes indiquent qu un mail a été envoyé et que le bulletin de versement libre pré-rempli est téléchargeable pour validation du versement. UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 26 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

5 ème Etape : Validation de la transaction 3) Si le versement libre nécessite des pièces complémentaires quelque soit le mode de paiement: Motif de la demande de complément de pièces: Justificatif gain au jeu UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 27 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

5 ème Etape : Validation de la transaction 3) Si le versement libre nécessite des pièces complémentaires quelque soit le mode de paiement : Vous recevez alors un mail de confirmation, vous demandant de nous adresser le bulletin de versement pré-rempli ainsi que les justificatifs demandés. UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 28 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

Consultation de l historique des opérations 3) Si le versement libre nécessite des pièces complémentaires quelque soit le mode de paiement: Le versement complémentaire reste «En instance» tant que nous n avons pas réceptionné les documents nécessaires. A noter: vous pouvez annuler votre action en cliquant sur Le versement libre «En instance», vous bloque pour effectuer de nouveaux versements. Ainsi si vous ne souhaitez donner suite à ce versement, vous pouvez l annuler et recommencer une nouvelle opération d investissement. UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 29 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

Consultation de l historique des opérations 2) Si le versement libre nécessite des pièces complémentaires quelque soit le mode de paiement: Les pictogrammes indiquent qu un mail a été envoyé et que le bulletin de versement libre pré-rempli est téléchargeable pour validation du versement. UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 30 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

Modèle du bulletin de versement pré-rempli Ce document est joint au mail d information de prise en compte de votre versement libre. Les documents sont envoyer à UAF LIFE Patrimoine BP 3063 69395 Lyon Cedex 03 UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 31 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

Gestion de votre épargne en ligne : Les versements libres programmés Option disponible : réaliser un versement libre programmé en ligne Qu est-ce qu un versement libre programmé? Le versement libre programmé est le moyen d alimenter régulièrement et de façon automatique des sommes sur un contrat d assurance vie. Pourquoi réaliser des versements libres programmés? Augmenter votre capital tout en respectant votre capacité d épargne Investir progressivement et régulièrement Bénéficier d une rentabilité accrue grâce aux intérêts composés 34

Gestion de votre épargne en ligne : Les versements libres programmés Dans vos «Opérations réalisables», la mention Versements libres programmés vous confirme que vous pouvez effectuer des versements en ligne. Cliquez dessus 33

1 ère Etape : Mise à jour des données personnelles 34

2 ème Etape : Plan d investissement Même si le RIB et l autorisation de prélèvement n est pas enregistré au dossier, vous pouvez valider votre saisie jusqu au bout 35

2 ème Etape : Plan d investissement Pour cette étape, le montant des versements et l origine des fonds sont obligatoires. Vous devez également choisir la périodicité des versements ainsi que les références bancaires. Dans l hypothèse ou le RIB et l autorisation de prélèvement ne sont pas enregistrés vous pouvez tout de même continuer votre saisie. 36

3 ème Etape: Répartition de l allocation UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 37 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

4 ème Etape: Validation de l opération UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 38 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

4 ème Etape: Validation de l opération Selon les hypothèses, la confirmation de mise en place des versements libres programmés peut varier: - Vous pouvez sélectionner un RIB avec autorisation de prélèvement déjà enregistré au contrat. - Vous choisissez de renvoyer un formulaire d autorisation de prélèvement à la gestion pour enregistrer et/ou modifier vos coordonnées bancaires (la mise en place sera alors en instance). 39

4 ème Etape: Validation de l opération - Le RIB et l autorisation de prélèvement sont enregistrés au dossier: Dans ce cas, vous recevez un mail de confirmation de mise en place de l option. Vous recevez votre avenant de mise en place en pièce jointe, l option est mise en place. UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 40 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

4 ème Etape: Validation de l opération - Le RIB et l autorisation de prélèvement sont absents au dossier ou vous souhaitez les modifier: Dans ce cas, vous recevez un mail vous invitant à nous fournir par voie postale les éléments manquants. UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 41 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

4 ème Etape: Validation de l opération - Le RIB et l autorisation de prélèvement sont absents au dossier ou vous souhaitez les modifier: En pièce jointe de ce mail, vous pourrez : - Imprimer le bulletin de versement libre programmé pré-rempli - Imprimer le document de modification de coordonnées bancaires 42

Modèle du bulletin de versement libre programmé pré-rempli 43

Modèle du formulaire de modification de coordonnées bancaires 44

Modification ou Suspension des versements libres programmés Vous pouvez à tous moments effectuer des modifications sur vos versements libres programmés. Pour cela rendez-vous sur l onglet «Opérations Programmées»/ «Versements libres programmés». UAF LIFE Patrimoine : Ce document est à l usage exclusif du courtier et/ou CGPI partenaire de UAF LIFE Patrimoine ainsi qu à leurs clients. Ce arbitrage ou d un versement sur un support. Les utilisateurs demeurent entièrement maîtres et responsables de leurs décisions d'investissement. 45 Ils reconnaissent assumer et supporter l'intégralité des risques financiers liés à leur investissement.

Vos contacts 46 Pour tout complément d information, vous pouvez contacter votre conseiller Pour l envoi de vos documents : Ecrivez-nous à UAF LIFE Patrimoine: 27 rue Maurice Flandin BP 3063 69395 Lyon Cedex 03. UAF LIFE Patrimoine SA au capital de 1 301 200 433 912 516 RCS LYON 27 rue Maurice Flandin BP 3063 69395 LYON Cedex 03 Tél. : 04 26 99 61 00 Fax. : 04 26 99 61 80 - www.uaflife-patrimoine.fr Enregistrée à l ORIAS (www.orias.fr) sous le n 07 003 268 en qualité de Courtier d assurance - filiale de Predica et Spirica -, et de Conseiller en Investissements Financiers membre de la CNCIF, association agréée par l Autorité des Marchés Financiers. Société sous le contrôle de l Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution 61 rue Taitbout 75436 PARIS Cedex 09, et de l Autorité des Marchés Financiers - 17, place de la Bourse - 75082 PARIS Cedex 02 Une société du Groupe Crédit Agricole Assurances