«L'interactivité et les animations facilitent le conseil de manière ludique et en font une expérience intéressante pour les clients.

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1 Target Advigate «L'interactivité et les animations facilitent le conseil de manière ludique et en font une expérience intéressante pour les clients.» Carmen Betschart Office Managerin L auto-conseil devient une expérience Target Advigate emprunte de nouvelles voies dans le conseil financier et en prévoyance pour familles et personnes individuelles. Le déroulement interactif et animé du conseil fait de l auto-conseil une expérience pour le client. La «usability» séduisante et les résultats visualisés conduisent l'utilisateur au but de manière simple et ludique. Caractéristique: Processus de conseil interactif et animé 10 calculateurs pour tous les sujets de conseil financier Transmission du savoir au moyen d'un jeu interactif de questions et réponses Pool de données commun pour tous les calculateurs Evaluations PDF compréhensibles Customizing personnalisé Structure transparente des prix Solution pour tablette et PC Thèmes du conseil : Prévoyance Retraite Impôts Propriété du logement Budget Epargne et crédits Comparatif des rendements Canaux de conseil: Client (auto-conseil) Client/conseiller (conseil Face2Face) Inhalt

2 L'auto-consultation est le premier pas vers une relation client à long terme Themes d'intérêt général Vor Prévoyance Incapacité de gain, cas de décès, Âge Ste Impôt Calcul d'impôt avec des variantes Hau Budget des ménages Revenu et dépenses Pep Retraite Planification avec établissement des besoins en capitaux Kap Versement de capital Calcul d'impôt avec des étapes Spa Épargner et crédit Constitution de capital, consommation du capital et remboursement de dettes S3a Woh Pilier 3a Economie d impôts, constitution de capital Propriété du logement Financement, location vs. achat, viabilité Erb Donation et succession Calcul d'impôt avec des variantes Ren Comparaison de taux de capitalisation Placements en valeurs mobilières vs. assurancevie La solution pour tablette et PC Target Advigate est une solution Web moderne qui convient parfaitement à une utilisation sur différents terminaux grâce à son ergonomie optimisée en conséquence. Tablette (ipad et Android) Application Web avec pages HTML intégrées Navigation conviviale et interactions tactiles Résolution optimisée PC Application Web Affichage overlay (lightbox)

3 Se faire conseiller devient un jeu Processus de conseil interactif avec des animations: simple, rapide et fascinant Target Advigate utilise de nouvelles méthodes. Grâce au processus de conseil interactif et à ses animations, le conseil devient une expérience unique pour le client. La convivialité attrayante et les résultats visuels permettent à l'utilisateur d'atteindre ses objectifs avec facilité. 1 Choisir des calculateurs par thèmes 7 Créer un contact 2 Etablissement du ménage 6 imprimer la documentation 3 min 3 Entrée des données de bases 1 min 2 min 5 Voir les détails 4 Analyser et optimiser

4 Identifier et comprendre les tenants et les aboutissants Transmission des connaissances sous forme de jeu de questions-réponses Les points importants concernant les conseils financiers et en prévoyance sont expliqués de manière claire et interactive. Les mécanismes et les problématiques complexes sont présentés sous forme graphique de manière simple à la personne qui souhaite être conseillée.

5 Utiliser les données en commun Un ensemble de données pour tous les thèmes de conseil Les données personnelles sont saisies une seule fois, regroupées dans une source de données centralisée, puis disponibles pour les différents calculateurs des thèmes de conseil. Grâce à ce concept, la saisie des données est limitée au strict minimum pour chaque calculateur. Versement de capital Calcul d impôts avec des étapes Impôt Calcul impôt avec des variantes Kap Ste Prévoyance Incapacité de gain, cas de décès, Âge Vor Hau Budgets des ménages Revenu et dépenses Retraite Planification avec établissement des besoins en capitaux Pep Ren Comparaison de taux de capitalisation Placements en valeurs mobilières vs. assurancevie Pilier 3a Economie d impôts, constitution de capital S3a Woh Erb Spa Épargner et crédit Constitution de capital, consommations du capital et remboursement de dettes Propriété du logement Financement, location vs. achat,v Donation et succession Calcul d impôt avec des variantes

6 Du conseil en libre-service à l'entretien de conseil Leads générant des potentiels de vente substantiels Les documentations de conseils peuvent être transmis au conseiller client via le service d' intégré. Du fait que le demandeur de conseils donne son adresse , un premier contact direct peut être établi entre le conseiller et le client. Le conseiller peut analyser les évaluations du client et intégrer le résultat dans la séance pour l'optimisation de la situation du client L'enregistrement de la session améliore la souplesse du conseil Vous devez interrompre la session de conseil en libre-service? Pas de problème. Le client peut à tout moment enregistrer sa session de conseil. Il lui suffit d'un clic et de saisir son adresse pour recevoir son lien d'accès personnel. La session de conseil peut être stockée pendant une durée illimitée.

7 Identifier les dépendances: exploiter les possibilités de cross-selling et d'up-selling Visualiser les thèmes de conseil interdépendants Les rapports entre les thèmes sont montrés à la personne qui souhaite être conseillée de manière simple et claire. Cela l'incite à identifier les dépendances et à utiliser les calculateurs correspondants. Le cross-selling et l'up-selling deviennent des évidences.

8 Expliquer les analyses L'essentiel en un coup d'œil Une page de titre, une page de saisie, une page de résultats et une page de contact/d'avis de non-responsabilité: moins, ce serait trop peu, mais plus, ce serait trop. Page 1 - Page de titre Page 3 - page de résultats Page 2 - Page de saisie Page 4 contact/d avis

9 La solution sur mesure pour votre entreprise Personnalisation de l'application en fonction de votre Corporate Identy/Corporate Design Il est possible de réaliser les modifications personnalisées suivantes: Logo Couleur des cadres Couleurs des schémas Couleurs des boutons Images et icônes Documentation de conseil personnalisée Choisissez entre deux variantes Variante A - modifications à partir des affichages standards: Logo Couleurs des cadres Couleurs des schémas En-tête et pied de page page de titre page d'avis de non-responsabilité Variante B - affichage complètement personnalisé à partir des éléments XML disponibles Pas de limitations Extension à une solution B2B mobile Option facultative d'un conseil individuel avec des possibilités de calculs plus exacts et des fonctions supplémentaires. Complété par la possibilité de réaliser le conseil de manière personnalisée.

10 Technologie et autres informations intéressantes Informations techniques Développement en HTML, JQuery hébergement dans un centre de calcul certifié FINMA lien avec le kernel de Target Financial réparation des analyses au moyen de BIRT via une interface XML enregistrement rendu anonyme de la session verlay avec lightbox (peut être défini librement)) Accès aux calculateurs des thèmes Vous pouvez y accéder directement ou par l'intermédiaire de l'aperçu des thèmes. Chaque calculateur dispose de sa propre identification. A partir de tout calculateur, vous pouvez ouvrir les autres. Multilingue Les calculateurs des thèmes et les analyses sont disponibles en quatre langues (all, fra, ita, ang). Il doit être possible de choisir la langue du PDF indépendamment de la langue de l'interface utilisateur. Utilisation simultanée de calculateurs Il est possible d'utiliser plusieurs calculateurs en parallèle grâce à la navigation par onglets. Lorsqu'un nouveau calculateur est ouvert, les données en cours disponibles sont chargées. Il est possible de fermer les calculateurs à tout moment. Bulles d'information Des bulles d'information expliquent rapidement et précisément les différents champs de saisie à l'utilisateur lorsqu'il survole ces derniers avec le pointeur de la souris.

11 Une simplicité qui facilite la compréhension Exemples de différents écrans de saisie et de résultats Prévoyance, IG, décèes, vieillesse Retraite avec établissement des besoins en capitaux Calcul d impôts avec des variantes Pilier 3a

12 Contactez-nous Contact Votre personne de contact: Daniel Bareiss oder et Sascha Hegi oder Braingroup AG Zypressenstrasse Zürich T T juillet 2012