La patrithèque. Solution documentaire électronique sur le patrimoine. La patrithèque.

Transcription

1 Logo_ harvest Finalisation Logo_ harvest Finalisation 3 rue La Boétie PARIS contact@harvest.fr T : F : La patrithèque Solution documentaire électronique sur le patrimoine La patrithèque Solution documentaire électronique sur le patrimoine

2 Logo_ harvest Finalisation Une offre complète de produits et services pour les professionnels du conseil financier et patrimonial Des logicielsexperts orientés conseil : pour la clientèle haut de gamme, BIG Expert, logiciel patrimonial de référence des CGP et O2S, logiciel d agrégation de comptes et de suivi clients, pour la clientèle intermédiaire, Declic, approche structurée d aide à la vente en application de la réglementation sur le devoir de conseil, Quantix, suite de simulateurs destinés aux intranets des forces de vente et Quantix Web, sa version grand public, dédiée aux sites de finances personnelles, la gamme ClickImpôts, premier logiciel de calcul fiscal et d édition des déclarations pour les particuliers, également disponible en version professionnelle. Des supports documentaires électroniques, pratiques et pédagogiques : la Patrithèque et sa Newsletter, outils d information complets sur le patrimoine, à l attention des CGP, les Essentiels Patrithèque, aide de premier niveau sur l environnement financier et patrimonial du particulier, dédiée aux sites Internet et aux chargés de clientèle. Des formations spécialisées : formations Métier, dédiées à l approfondissement des techniques patrimoniales, formations Outils, centrées sur l exploitation de nos logiciels dans le cadre d une démarche conseil. Harvest, c est surtout la confiance d une clientèle prestigieuse, comptant les acteurs majeurs de la banque, l assurance et la gestion de patrimoine. La patrithèque Une documentation électronique globale sur le patrimoine Pratique, actualisée très régulièrement, prolongée par sa lettre d information, la Patrithèque permet en quelques clics de trouver des explications richement documentées, claires et illustrées d exemples. La Patrithèque, c est plus de pages HTML et de 2,4 milliards de mots sur toutes les problématiques patrimoniales, une disponibilité permanente, une vraie souplesse et facilité d utilisation, la réponse à toutes vos questions et à celles de vos clients! Une fois installée, elle est accessible à tout instant, sans nécessiter la présence du cédérom dans le lecteur.

3 La Patrithèque La documentation électronique sur le patrimoine Un contenu riche et exhaustif Le contenu de la Patrithèque est impressionnant. On trouve tout ce dont on a besoin! La Patrithèque couvre l ensemble des problématiques patrimoniales et financières des particuliers A la une Le détail de l actualité patrimoniale au travers des projets de loi en cours et des réformes récentes. La famille Régimes matrimoniaux, PACS, union libre, divorce et séparation, filiation, patrimoine des incapables, prestations et allocations familiales. La transmission Dévolution légale, droits du conjoint, familles recomposées, donations et legs, démembrement et partage, liquidation d une succession, impacts civils et fiscaux, techniques d optimisation. L impôt sur le revenu Revenus d activité et du patrimoine, plusvalues, charges déductibles, réductions et crédits d impôt, revenus de l étranger, bouclier fiscal, optimisation fiscale. L ISF Principes d imposition, biens imposables et exonérés, évaluation des actifs, plafonnement, optimisation. Les contributions sociales CSG déductible et non déductible, CRDS, prélèvement social, RSA, CAPS, revenus taxés. L environnement & les produits bancaires Moyens de paiement, compte de dépôt (droits du titulaire, droits des incapables, le compte dans le couple), épargne bancaire et réglementée (livrets, épargne logement, PEA, PEP), environnement bancaire (relation banque/client, directive de l épargne, lutte contre le blanchiment). La bourse Organisation, produits négociables (actions, obligations, OPCVM, warrants, produits dérivés), ordres de bourse, modes de gestion, démembrement de portefeuille. L assurance vie & opérations voisines Régime juridique (souscription, désignation bénéficiaire, impact du régime matrimonial), cadre financier, fiscalité au décès et en cas de rachat, démembrement, transmission intergénérationnelle, contrat de capitalisation, PEA assurance, tontine. L immobilier D usage et locatif, en direct ou en SCI (aspects juridiques, comptables et fiscaux, intérêts patrimoniaux), SCPI ou OPCI, revenus fonciers, dispositifs de défiscalisation, location meublée, taxes immobilières, baux d habitation. Le crédit Modes d amortissement, crédits bancaires, prêts aidés ou réglementés, assurances, hypothèques, cautionnements et autres garanties, impact du régime matrimonial. Les régimes de retraite & de prévoyance Régimes de base et complémentaires des salariés, artisans, commerçants, professions libérales et agricoles, régimes spéciaux, pluriactivité, cumul emploi/retraite, calcul de droits. L épargne retraite PERP, PERCO, contrats articles 39, 82 et 83, contrat Madelin, Prefon, fonctionnement, impacts fiscaux. L épargne salariale Intéressement, participation, PEE, PEI, actionnariat salarié, stockoptions, attributions gratuites d actions, épargne professionnelle du dirigeant d entreprise.

4 La Patrithèque La documentation électronique sur le patrimoine Une réponse adaptée à toutes les attentes Des angles d information multiples et complémentaires La Patrithèque propose différents niveaux de lecture en fonction du degré de détail souhaité. Les pages Plus de pages HTML, représentant chacune entre 1 et 3 pages «papier» et détaillant un point juridique ou fiscal, un mécanisme de placement, un exemple d application. Les dossiers Tous les aspects d un même thème accessibles, dans le détail, au sein d un dossier très complet contenant de 200 à plus de 500 pages selon les domaines. Les tableaux de synthèse Une information transversale pour mieux comprendre les spécificités de solutions voisines (épargne retraite et salariale, fiscalité de l immobilier locatif, des placements financiers, etc.). Des illustrations pratiques, des références précises La Patrithèque est richement documentée sur tous les thèmes patrimoniaux abordés. Pour plus de clarté, les explications sont illustrées par des exemples chiffrés ou des schémas permettant de comprendre l application des textes officiels. Vous pouvez ainsi obtenir une réponse rapide à votre interrogation, mais également détailler un point précis avec, le cas échéant, les références des sources correspondantes (lois, réponses ministérielles, arrêts de Cour de Cassation,...). Les essentiels Des chapitres de premier niveau, constitués de 12 à 25 pages chacun, pour une vision globale des fondamentaux d un thème patrimonial précis (la transmission, la retraite, l immobilier, la bourse, etc.). D un simple clic, l ensemble des informations que je recherche sont disponibles. Les repères chiffrés Barèmes IR, ISF, abattements et droits de succession, plafonds sociaux, fiscalité de l épargne, historique de l inflation, des indices boursiers, immobiliers ou des prix des terres agricoles : tous les chiffres pratiques regroupés au même endroit pour un accès rapide. Les fiches du conseiller Plus de 60 fiches orientées vers vos clients et destinées à compléter vos préconisations, présentant en 1 à 2 pages les principales caractéristiques d un investissement ou d une mesure juridique ou fiscale (investir au sein d un contrat à bonus de fidélité, en immobilier Scellier, en location meublée, réaliser une donationpartage, souscrire des parts de FCPI, ).

5 La Patrithèque La documentation électronique sur le patrimoine une ergonomie conviviale et intuitive Une navigation simple et naturelle Destinée à être utilisée au sein de votre navigateur Internet habituel, la Patrithèque s intègre naturellement à vos habitudes de travail. Facilitée par l utilisation du sommaire arborescent, la navigation est rendue intuitive par les nombreux liens hypertextes dans les pages. Gestion des favoris, conservation de l historique Les pages régulièrement consultées peuvent être mémorisées sous forme de favoris, pour un accès ultérieur plus rapide. Les marquepages ainsi créés vers les pages de la Patrithèque ou les articles de la Newsletter peuvent être classés en dossiers personnels et continuent de fonctionner même après l installation d une mise à jour. En fonction des préférences de l utilisateur, l historique de navigation peut également être conservé et les liens précédemment activés dans les pages sont alors repérables par leur couleur distincte. Simple, claire et conviviale, la Patrithèque enregistre mes préférences et conserve mes historiques. Pratique! Des possibilités d exploitation étendues La Patrithèque dispose de puissantes fonctions de recherche par motsclés ou ensembles de mots. Les contenus des rubriques peuvent être imprimés ou copiés/collés dans votre logiciel de traitement de texte.

6 Soyez informé en permanence 4 mises à jour par an Avec 4 mises à jour intégrales par an (janvier, avril, juin, octobre), la Patrithèque intègre les dispositions légales les plus récentes et s enrichit continuellement. L accès à la Newsletter Patrithèque En complément de la Patrithèque, la Newsletter Patrithèque, notre lettre d information électronique, continue de vous informer sur l actualité patrimoniale et vous alerte sur les avancées législatives ou jurisprudentielles à ne pas manquer. Pour vous abonner Par Internet Par téléphone Par mail patritheque@patritheque.fr Les plus de la Patrithèque Vous appréciez l Aide Métier en ligne de BIG? Allez plus loin avec la Patrithèque! La Patrithèque, c est : la même clarté de l information, la même qualité des contenus, la même souplesse d utilisation, la même équipe de rédacteurs spécialisés. Mais c est aussi : plus de contenu : de 25 % à plus de 90 % d informations supplémentaires selon les thèmes, plus d angles d information : dossiers complets, essentiels, fiches du conseiller, repères chiffrés, sources, plus de réactivité : 4 mises à jour annuelles et entre 2 ou 3 Newsletters par mois, plus de facilité d utilisation : intégrée naturellement à votre navigateur Internet, elle vous permet de gérer vos favoris, qui restent actifs après chaque mise à jour. Nombre de pages HTML BIG la patrithèque mises à jour par an Thèmes couverts 2 4 La famille 45 % Vous recevez ainsi dans votre messagerie électronique, au rythme de 2 à 3 fois par mois, notre lettre d information patrimoniale composée de 4 à 6 articles. D un seul coup d œil, vous pouvez identifier l actualité qui vous intéresse et avez alors tout loisir d accéder à une information complète et claire, au sein de votre navigateur Internet habituel. Chaque article est imprimable, vous pouvez ainsi remettre à votre client si vous le souhaitez une information circonstanciée adaptée à sa situation. La transmission de patrimoine L impôt sur le revenu L ISF Les contributions sociales L environnement & les produits bancaires La bourse L assurance vie & opérations voisines L immobilier Le crédit Les régimes de retraite & de prévoyance L épargne retraite et salariale Les Essentiels 55 % 80 % 80 % 0 % 25 % 0 % 25 % 0 % 15 % 80 % 55 % Les fiches du conseiller Les Repères chiffrés Les Sources officielles Un espace client réservé La Newsletter Patrithèque L espace client & archives exclusif Sur le site dédié à la Newsletter, vous pouvez consulter et imprimer toutes les lettres parues et leurs articles, soit plus de 4 ans d archives, accessibles à tout instant par date ou thème, au sein d un espace client exclusif.

7