DOSSIER DE PRESSE. Sommaire

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1 DOSSIER DE PRESSE Sommaire COMMUNIQUE FICHE 1 : Présentation des outils de simulation FICHE 2 : Prise en compte des nouvelles dispositions législatives (loi Tepa) FICHE 3 : Les services d assistance et de conseil patrimonial pour aller plus loin FICHE 4 : Qui sommes nous?

2 Communiqué de presse Pour diffusion immédiate Successions, IR, ISF, bouclier fiscal : simulez gratuitement les conséquences du «paquet fiscal» La loi pour le travail, l emploi et le pouvoir d achat du 21 août 2007 a apporté des modifications importantes en matière de fiscalité successorale, d impôt de solidarité sur la fortune et d impôt sur les revenus. Planète Patrimoine a mis à jour ses outils de simulation pour vous permettre de simuler gratuitement sur internet de façon simple et fiable les impacts de ces nouvelles dispositions. Une aide à la réflexion Planète Patrimoine a mis à disposition sur son site internet depuis l été 2006, un ensemble d outils de calcul et de simulation destinés à faciliter la réflexion patrimoniale : simulateur d épargne, de crédit, de rachat de crédit, d impôt sur les revenus, d ISF, de successions, de plus-values immobilières, et d allocation stratégique d actifs. Déjà précurseur en juin 2007 en intégrant dans son simulateur de succession et son calculateur de droit à restitution (bouclier fiscal) le projet de réforme déposé au parlement début juillet, Planète Patrimoine vous permet aujourd hui, sur la base de la loi définitive publiée au journal officiel du 22 août dernier : - de simuler une succession ouverte à compter du 22 août en calculant le gain fiscal, pour chacun des héritiers, par rapport aux dispositions en vigueur antérieurement - de calculer votre ISF 2008 en tenant compte notamment de l abattement de 30% sur la résidence principale et des réductions pour investissement au capital de PME ou dons à des organismes d intérêt général - de calculer votre droit à restitution au titre du bouclier fiscal en intégrant les prélèvements sociaux dans l assiette des impôts directs et en diminuant le plafond à 50% des revenus - de calculer votre impôt sur les revenus de 2007 en tenant compte du crédit d impôt pour intérêts d emprunt au titre de la résidence principale. Des services de conseil pour aller plus loin Les outils proposés contribuent à poser les bases d un diagnostic patrimonial réussi. Mais seules la technicité et l expérience d un consultant patrimonial permettront d élaborer les nouvelles stratégies patrimoniales rendues nécessaires par les évolutions législatives. Pour cela, des services de conseil «à la carte» sont proposés. Réalisés par des experts chevronnés, certifiés pour le conseil patrimonial, ils apportent un conseil objectif et de qualité pour un prix compétitif grâce à un processus de délivrance optimisé, basé sur une relation à distance. A propos de Planète Patrimoine Créée en fin d année 2005, Planète Patrimoine est spécialisée dans l assistance et le conseil patrimonial : informations, outils de calcul et d aide à la réflexion, services de conseil (bilan et audit patrimonial) notamment. Elle délivre ses prestations directement au travers de son site internet ou au travers de partenaires que ce soit en co-branding ou en marque blanche. Contact presse : Gilles Artaud Tel : (ligne directe) Mob : artaud@planete-patrimoine.com Planète Patrimoine, 28 rue du Docteur Finlay Paris

3 FICHE 1 Présentation des outils de simulation Des outils conçus pour permettre une utilisation simple et agréable dans un environnement internet intuitifs à prendre en main bénéficiant d une aide contextualisée sous forme notamment de bulles d information pour assister l utilisateur sans rupture et sans perte de temps s adaptant au temps et aux objectifs de l utilisateur : du calcul réalisé à partir d un petit nombre de données saisies sur un écran unique en quelque secondes à la simulation nécessitant des saisies approfondies pouvant mobiliser jusqu à une quinzaine de minutes réflexion comprise. répondant sur le plan technique aux environnements de travail hétérogènes des internautes : taille des fenêtres, résultats homogènes avec les différents types de navigateurs tout en délivrant une valeur ajoutée importante. recherche du meilleur compromis entre un nombre raisonnable d informations à saisir et la réponse à des situations variées une valeur ajoutée qui s exprime au travers : de la couverture fonctionnelle de bulles d information lors de la saisie qui transmettent du savoir à l internaute de la structuration même des modules qui permet à l utilisateur d appréhender la méthode de calcul et donc de mieux identifier ses leviers d actions Une gamme déjà large qui s enrichira progressivement d outils d aide au diagnostic patrimonial Sont actuellement disponibles : Le simulateur d épargne, de crédit, de rachat de crédit, d impôt sur les revenus, d ISF, de successions, d allocation d actifs et de plus-values immobilières L ambition est d apporter progressivement aux particuliers des outils leur permettant de bénéficier d une aide à la réflexion pour mieux cerner leurs besoins, les enjeux associés et devenir des consommateurs avertis de services de conseil patrimonial Pour utiliser nos simulateurs, rendez vous sur notre site internet : rubrique «outils» (les simulateurs d allocation d actifs et de plus-values immobilières sont réservés à nos abonnés. N hésitez pas à nous demander un code d accès s ils vous intéressent)

4 FICHE 2 Prise en compte des nouvelles dispositions législatives Simulateur de succession Les nouveautés de la loi tepa du 22/08/2007 sont intégrées pour le calcul des droits de succession : suppression des droits pour le conjoint survivant, suppression de l abattement global de et relèvement de l abattement des enfants à notamment. Le simulateur permet de calculer les droits qui auraient été dus avant l entrée en vigueur de la loi et de comparer, pour chaque héritier, les droits avant et après réforme Les successions ouvertes avant le 22/08/2007 restent traitées sur la base des règles en vigueur avant cette date Impôt de solidarité sur la fortune Les nouveautés intégrées dans le simulateur pour le calcul de l ISF 2008 sont les suivantes : Abattement de 30% au lieu de 20% antérieurement sur la résidence principale (fenêtre de saisie détaillée des biens) Réduction d ISF pour souscription au capital de PME directement ou au travers de FIPet pour dons à certains organismes d intérêt général. Les plafonds individuels et le plafond global sont bien sûr automatiquement appliqués. Les conditions détaillées d éligibilité sont fournies et accessibles depuis les bulles d information spécifiques. Impôt sur le revenu Le simulateur intègre, pour les revenus des années 2007 et suivantes, le calcul du crédit d impôt concernant les intérêts des emprunts souscrits pour l acquisition ou la construction d une résidence principale (fenêtre de saisie détaillée relative aux réductions et crédits d impôt). Il se base sur les dispositions annoncées par le gouvernement suite à la censure du Conseil constitutionnel, dispositions devant être adoptées au sein de la prochaine loi de finances. A noter que dans le cas d une simulation intervenant en amont d une opération immobilière, il est possible d utiliser le simulateur de crédit pour disposer de l échéancier détaillé de l emprunt envisagé et donc renseigner le montant des annuités. Bouclier fiscal Le calculateur du droit à restitution (bouclier fiscal) est disponible depuis les simulateurs d ISF et d IR et pré rempli avec les données déjà saisies ou calculées. Il intègre désormais, pour le droit à restitution ouvert en 2008 et les années suivantes : l inclusion des prélèvements sociaux dans les impôts directs l abaissement du plafonnement de 60% à 50% des revenus

5 FICHE 3 Les services d assistance et de conseil patrimonial Les outils de simulation font partie d une offre globale de services destinés à accompagner les particuliers dans leur réflexion patrimoniale et dans la gestion et l optimisation de leur patrimoine. Planète patrimoine propose en particulier : Des informations riches, qualitatives et actuelles Une base d informations pour trouver rapidement la réponse à une question précise ou faire le tour d un sujet spécifique Des guides thématiques pour bénéficier de conseils ciblés sur une problématique spécifique : préparation de la retraite, organisation et optimisation de la transmission du patrimoine, problèmes spécifiques et solutions dans les familles recomposées Des dépêches quotidiennes pour rester informé Des articles réguliers pour approfondir un sujet d actualité ou un thème de fond Des services d assistance et de conseil PLP-Help : pour obtenir rapidement par mail ou téléphone une réponse fiable à sa question d'information PLP Consult : pour bénéficier de l'assistance d'un expert chevronné ; réponse aux questions d'information, assistance juridique, financière et fiscale dans la gestion de son patrimoine Le bilan patrimonial : pour avoir une vision claire de sa situation patrimoniale et des problèmes à solutionner L audit patrimonial : pour analyser sa situation et bénéficier de conseils de professionnels chevronnés afin de répondre au mieux à ses objectifs et attentes délivrés par des consultants patrimoniaux experts titulaires d'un 3ème cycle en gestion de patrimoine et certifiés pour le conseil patrimonial (voir les garanties apportées par la certification), bénéficiant de formations initiales complémentaires dans des conditions garantissant qualité et objectivité des services au juste prix Planète Patrimoine est indépendant des fournisseurs de produits et rémunéré par ses clients pour les services d assistance et de conseil fournis. Elle ne connaît donc aucun conflit d intérêt. Les services peuvent être délivrés entièrement à distance pour gagner en efficacité Pour en savoir plus, rendez vous sur notre site internet : rubrique «services»

6 FICHE 4 Qui sommes nous? Planète Patrimoine est une SAS au capital de , créée en 2005 par des cadres dirigeants du secteur de la Banque et de l'assurance pour développer plus largement le conseil patrimonial rémunéré par les clients, gage d'une plus grande objectivité des conseils apportés. Son ambition est d'apporter aux personnes, directement ou au travers de partenaires : les outils et informations leur permettant d'appréhender leurs problématiques patrimoniales, de choisir en connaissance de cause puis de mettre en oeuvre les solutions adaptées et proportionnées à leurs besoins; l'accès à des experts patrimoniaux de haut niveau dans des conditions tarifaires attractives pour les conseiller. Planète Patrimoine propose ses prestations directement sur internet. Elle a également mis au point une offre à destination des entreprises mais aussi des opérateurs intervenant dans l information (groupes de presse) ou dans les solutions produits en matière de gestion de patrimoine (banques, compagnies d assurance ). Notre offre Particuliers Entreprises Opérateurs «métier» - services d information patrimoniale et d aide au diagnostic - conseil patrimonial (juridique, fiscal et financier) - solutions produits (produits bancaires, d assurance, immobiliers ) - «éducation» financière et patrimoniale des salariés - Informations, outils et accompagnement personnalisé à la retraite des salariés - conseil patrimonial global pour les cadres dirigeants - aide aux conseillers : outils d aide au conseil patrimonial et prise en charge des dossiers complexes - outils pour enrichir les sites internet, développement de services patrimoniaux «cobrandés» ou en marque blanche L'actionnaire majoritaire, Président de la société, est Monsieur Gilles Artaud, Polytechnicien, titulaire d'un DES en gestion de patrimoine, conseil en gestion de patrimoine certifié et Vice-Président de l'association française des conseils en gestion de patrimoine certifiés ( Il était antérieurement cadre dirigeant au sein de CNP Assurances, premier assureur de personnes en France. Il a reçu le grand prix du patrimoine 2005.