Transatlantique Allocation : un service haut de gamme pour la gestion de votre épargne

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1 T R A N S AT L A N T I Q U E A L L O C AT I O N G E S T I O N S O U S M A N D AT O P C V M

2 Transatlantique Allocation : un service haut de gamme pour la gestion de votre épargne

3 TRANSATLANTIQUE UN SERVICE CLÉ EN MAIN POUR UNE GESTION ACTIVE DE VOTRE ÉPARGNE S en remettre à un professionnel Vous souhaitez investir sur les marchés financiers? Vous êtes convaincu de leur intérêt tant en termes de diversification de vos actifs que d opportunités? Vous voulez bénéficier du savoir-faire de professionnels pour allouer vos avoirs et sélectionner les supports générateurs de performances? Transatlantique Gestion a développé Transatlantique Allocation une offre de gestion sous mandat en OPCVM 1, vous permettant de déléguer la gestion de votre épargne à des experts financiers. Pourquoi choisir Transatlantique Allocation? Transatlantique Allocation vous permet de confier à une équipe spécialisée la diversification de votre épargne sur différentes stratégies, classes d actifs, zones géographiques, etc. en fonction des opportunités de marchés décelées par nos gérants. Selon votre profil d investisseur et de l orientation que vous souhaitez donner à votre placement, nos équipes dédiées effectuent le pilotage de vos avoirs. Notre mandat de gestion cherche à pérenniser les performances de votre épargne en contrepartie d une prise de risque que vous définissez. Une gestion sur mesure adaptée à vos besoins Avec nos interlocuteurs vous déterminez l orientation de gestion correspondant à vos objectifs de performance, votre sensibilité au risque et votre horizon de placement. Ensemble vous pourrez définir l orientation de gestion et les enveloppes fiscales à retenir dans le cadre de votre optimisation patrimoniale. Déterminer votre profil d investisseur nous permet de répondre au mieux à vos besoins présents et futurs et d ajuster notre gestion financière en fonction de ces derniers. Pourquoi investir dans des OPCVM 1? Composés de nombreux supports, les OPCVM 1 sont développés pour répondre à un objectif de gestion et un niveau de risque défini par avance. Ils permettent de diversifier votre placement et vous donnent accès à des segments de niches, des places boursières ou des produits financiers souvent inaccessibles pour le grand public. Encadrés par des règles d investissement strictes et rigoureuses les OPCVM sont des instruments financiers accessibles permettant de diversifier le risque supporté par l investisseur. LES PLUS DE TRANSATLANTIQUE Transatlantique Allocation est accessible au sein : - d un compte titres, - d un PEA, - d un contrat d assurance vie, - d un contrat de capitalisation. Votre profil d investisseur nous permet de définir l orientation de gestion qui vous conviendra le mieux. Elle est déterminée selon différents critères : - vos attentes en matière de placements financiers, - votre expérience des marchés financiers, - vos objectifs et horizon de placement, - votre situation patrimoniale, - votre sensibilité au risque. 1. Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières 1

4 VOTRE ÉPARGNE CONFIÉE À DES EXPERTS Nous avons pour ambition de pérenniser la performance des patrimoines qui nous sont confiés. Notre approche pragmatique de la gestion d actifs s articule autour de deux principes forts : 1) Nous investissons uniquement sur des supports financiers connus et liquides ; 2) Nous identifions et contrôlons les risques de nos choix d investissement à chaque étape du processus de gestion. Dans le cadre de votre orientation de gestion un processus d investissement rigoureux est adopté : 1 STRATÉGIQUE 2 MONITORING TACTIQUE SECTORIELLE 3 CONVICTIONS DES GÉRANTS 4 FILTRE OPCVM ANALYSE QUANTITATIVE ANALYSE QUALITATIVE SCREENING 5 CONSTRUCTION DU PORTEFEUILLE 1 Définition de l allocation stratégique Trimestriellement l ensemble des équipes de gestion de Paris, Bruxelles et Luxembourg établissent les allocations d actifs qui seront appliquées dans les différentes orientations de gestion. Nos équipes étudient les évolutions et cycles macroéconomiques ainsi que les composantes de la dynamique des marchés (flux de capitaux, etc.). Elles exploitent et recherchent une convergence des informations afin d établir un ou plusieurs scénarios permettant de définir les principaux thèmes d investissement qui seront implémentés dans les orientations de gestion. Dans le cadre de votre orientation de gestion, les conclusions de nos équipes représentent la pierre angulaire de la stratégie qui sera déployée dans la construction de votre portefeuille. 2

5 2 Monitoring Cette étape consiste à déterminer les marchés en croissance, les classes d actifs à potentiel, les stratégies de gestion et les supports d investissement sur lesquels il est opportun d investir. Afin de repérer ces tendances nos gérants effectuent les analyses suivantes : Analyses économiques et financières : confrontation de l analyse macroéconomique (top-down) avec la vision microéconomique (bottom up). Les différents indicateurs économiques (taux de chômage, croissance du PIB, taux d inflation, consommation des ménages, etc.) et les données spécifiques à chaque secteur d activité ou classes d actifs (rating, croissance des marges et des résultats, valorisation des marchés, flux, liquidité, volatilité, etc.) sont étudiés afin de définir l impact des scénarios économiques envisagés et déterminer le positionnement du secteur ou de la zone géographique dans le cycle économique. Analyses techniques : cette étape permet d anticiper ou de mesurer les mouvements directionnels ou les rotations sectorielles qui seront pris par les différentes classes d actifs (indices, taux, devises). Dans le cadre de votre orientation de gestion, cette étape permet aux gérants de détecter les tendances qui seront porteuses sur les prochains mois et de déterminer les allocations qui seront appliquées. 3 Convictions Les différentes étapes décrites ci-dessus permettent aux gérants de se forger des convictions de gestion. Ces dernières se déclineront dans votre portefeuille en termes de répartition par classes d actifs, zones géographiques, secteurs d activités et expositions aux différentes devises. 4 Filtre OPCVM Les gérants de Transatlantique Gestion vont s attacher à trouver les OPCVM correspondant aux conclusions préalablement établies. Ils suivent un processus strict afin d élaborer la liste des supports sur lesquels ils seraient susceptibles d investir. Analyse quantitative : les gérants de Transatlantique Gestion appliquent aux classes d actifs sélectionnées un filtre quantitatif permettant d identifier les fonds qui répondent à l objectif spécifié dans le cahier des charges. Après l analyse de plusieurs critères tels la performance, la volatilité, les ratios, l encours du fonds, etc. ils sont en mesure de présélectionner les OPCVM répondant aux objectifs précités. Analyse qualitative : les gérants de Transatlantique Gestion procèdent à une étude exhaustive de chacun des fonds issus du filtre quantitatif. Cette dernière sera affinée selon des critères qualitatifs concernant la société de gestion (taille, encours sous gestion, historique), les équipes de gestion (expérience, activité au sein de la société, spécificité sur les classes d actifs), la philosophie d investissement du fonds, les processus en place, l analyse des portefeuilles, le contrôle des risques, les frais, etc. Screening des ETF 2 et des certificats : les gérants de Transatlantique Gestion pourront avoir recours aux trackers et aux certificats dans le cadre de la gestion. Pour les sélectionner, ils les analyseront sur la base de critères tels que : la performance, les frais, le risque de contrepartie, la liquidité, etc. 5 Construction du portefeuille Ces différentes étapes permettront aux gérants de Transatlantique Gestion de sélectionner les OPCVM qui composeront votre portefeuille. 2. Exchange Traded Fund ou trackers : placements boursiers dont le but est de reproduire les performances d un indice actions, obligations ou matières premières. LES PLUS DE TRANSATLANTIQUE Le souci de préservation de votre capital se fait à différents niveaux : - maîtrise dans la sélection des OPCVM : les OPCVM qui composeront votre portefeuille sont gérés par des sociétés de gestion de renom. Leur liquidité est un critère déterminant dans notre choix ; - contrôle des risques et suivi des OPCVM : les OPCVM qui composent votre orientation de gestion sont suivis quotidiennement. Si l un d entre eux ne répond plus aux critères prédéfinis (sousperformance récurrente, concentration des risques, volume du fonds trop élevé/ trop bas) le fonds est désélectionné ; - sécurité administrative : les OPCVM sélectionnés sont agréés par les autorités de contrôle européennes et leurs actifs sont déposés auprès de grandes banques de renom (BFCM, BPSS, Caceis, etc.) ; - renommée de nos partenaires : notre gestion est proposée dans le cadre de contrats d assurance vie et de capitalisation construits avec des compagnies de renom. 3

6 TRANSATLANTIQUE UNE OFFRE COMPLÈTE, FLEXIBLE ET INNOVANTE Transatlantique Gestion vous propose neuf orientations de gestion flexible, adaptée aux attentes que vous souhaitez donner à votre patrimoine. TRANSATLANTIQUE RENDEMENT (3) Composée de fonds monétaires ou obligataires, cette orientation de gestion a pour objectif de générer une performance proche de celle des marchés obligataires sur la durée de placement recommandée. Durée minimum de placement recommandée : 3 ans Profil de risque : 2/7 Monétaire et obligations Actions 100 % TRANSATLANTIQUE MODÉRÉ (3) Composée majoritairement de fonds monétaires ou obligataires avec un minimum de dynamisation du portefeuille réalisé par des investissements sur des OPCVM actions, cette orientation de gestion a pour objectif de générer une performance légèrement supérieure à celle des marchés obligataires sur la durée de placement recommandée. Durée minimum de placement recommandée : 4 ans Profil de risque : 3/7 TRANSATLANTIQUE PATRIMOINE (3) Composée de fonds monétaires et obligataires et de fonds actions, cette orientation de gestion a pour objectif de générer une performance décorrélée des marchés sur la durée de placement recommandée avec une prise de risque mesurée. Durée minimum de placement recommandée : 6 ans Profil de risque : 4/7 90 % 10 % 60 % 40 % TRANSATLANTIQUE CROISSANCE (3) Composée de fonds monétaires et obligataires et de fonds actions, cette orientation de gestion a pour objectif de générer une performance décorrélée des marchés sur la durée de placement recommandée avec une prise de risque substantielle. Profil de risque : 5/7 40 % 60 % 4

7 TRANSATLANTIQUE OFFENSIF (3) Composée majoritairement de fonds actions avec un minimum de diversification par des investissements sur des fonds monétaires et obligataires, cette orientation de gestion a pour objectif de générer une performance proche des marchés d actions sur la durée de placement recommandée. Profil de risque : 6/7 20 % 80 % TRANSATLANTIQUE THEMATIQUES (3) Composée majoritairement de fonds d actions internationales cette orientation de gestion a pour objectif de participer à l émergence de grandes tendances mondiales (démographie, environnement, société) en investissant sur des OPCVM thématiques. Profil de risque : 6/7 TRANSATLANTIQUE FLEXIBLE (3) L objectif de cette orientation de gestion est de s inscrire dans les tendances des marchés en modulant les allocations entre les actifs risqués et les placements plus sécurisants. Transatlantique Allocation Flexible est le reflet des stratégies fondamentales de Transatlantique Gestion. La répartition entre fonds obligataires, monétaires et fonds actions peut varier entre 0 % et 100 %. Profil de risque : 7/7 10 % 90 % % LES PLUS DE TRANSATLANTIQUE La plupart de nos orientations de gestion sont disponibles en euros ou en dollars (renseignez-vous auprès de votre conseiller). E L I G I B L E A U P E A TRANSATLANTIQUE PEA TEMPÉRÉ (3) L objectif de cette orientation de gestion est de participer à la croissance d entreprises dont le siège social est situé dans un état membre de l espace économique européen (EEE) tout en limitant l exposition du portefeuille aux fluctuations du marchés d actions par le biais d une part significative en fonds monétaires. Durée minimum de placement recommandée : 7 ans Profil de risque : 5/7 TRANSATLANTIQUE PEA CROISSANCE (3) L objectif de cette orientation de gestion est de participer à la croissance des entreprises dont le siège social est situé dans un état membre de l EEE par le biais d investissement dans des fonds principalement actions éligibles au PEA. Profil de risque : 6/7 45 % 55 % 80 % 20 % 3. Dans le cadre d un contrat d assurance vie ou de capitalisation, se reporter aux conditions générales qui en détaillent les modalités. 5

8 AVEC TRANSATLANTIQUE, VOUS BÉNÉFICIEZ D UN CONTRAT SOUPLE, ADAPTÉ À VOS BESOINS ET TRANSPARENT Souple et flexible Adapté (4) Les titres financiers peuvent varier à la hausse ou à la baisse en fonction de l'évolution des marchés (5) Selon conditions (6) Selon conditions (7) Hors fiscalité (8) Dans le cadre d un contrat d assurancevie, les modalités d information peuvent différer, reportezvous aux conditions générales A la souscription : vous bénéficiez de la prise en charge de vos versements et de leur investissement en OPCVM (4). Nos experts suivent l évolution de votre orientation de gestion et réalisent les arbitrages opportuns en fonction de la conjoncture et de vos objectifs. Suivant l évolution de vos besoins, de votre situation ou la configuration des marchés, vous pouvez modifier votre orientation de gestion, sans frais. Transatlantique Allocation vous permet d effectuer des versements complémentaires selon un rythme régulier (5) ou à discrétion (6). Enfin, le mandat de gestion peut être interrompu, à tout moment et sans frais (7). ADAPTÉ SOUPLE TRANSPARENT Les différentes orientations de gestion proposées dans Transatlantique Allocation permettent de s adapter à vos objectifs patrimoniaux tout en tenant compte de vos particularités. Vous pouvez également sélectionner l enveloppe fiscale adaptée à votre situation patrimoniale. Transparent (8) A chaque opération vous recevez un avis d opéré et chaque mois un extrait de compte. Trimestriellement, un compte rendu de gestion vous sera adressé reprenant l évaluation détaillée et le suivi de la performance de vos actifs gérés. Vous pouvez également consulter en temps réel votre portefeuille titres via votre accès sécurisé internet. Photos Philippe HIRSCH I Auteur Photographe - TGTA , avenue Franklin Delano Roosevelt Paris Cedex 08 - T F Société de Gestion de Portefeuilles agréée par l AMF en application de l article L du Code monétaire et financier - SA au capital de euros - RCS Paris B APE 6630Z - N TVA intracommunautaire FR Teneur de compte conservateur : Banque Transatlantique