Placements. Constitution de patrimoine zweiplus Profiter des fonds de placement. Et plus.

Transcription

1 Placements Constitution de patrimoine zweiplus Profiter des fonds de placement. Et plus. Unbenannt-3.indd :16:17 Uhr

2 Et vous tirez davantage de votre argent. Le conseil en placement de la bank zweiplus. Cher investisseur, Que vous désiriez gérer vous-même votre fortune ou confier cette mission synonyme d un investissement temps considérable à des spécialistes: avec la bank zweiplus, vous tirez forcément davantage de votre argent. Car nous vous conseillons sans liens d intérêt et ne vous recommandons que ce qui correspond le mieux à vos besoins selon des critères objectifs. Cette indépendance est telle que nous ne proposons pas nos propres produits, mais uniquement des produits tiers les meilleurs des prestataires financiers les plus renommés. Profitez de notre indépendance. Et de l avantage de n avoir qu un seul interlocuteur. Votre bank zweiplus

3 Sommaire Comment bien construire son patrimoine. 6 Voilà pourquoi un plus un font zweiplus. Combinez les produits de prestataires de première classe. 7 Plus d opportunités de rendement, moins de risques. Constitution de patrimoine avec fonds de placement. 8 Investir ou faire investir? Petite aide à la décision. 9 Possibilité numéro un: profiter de notre expérience. Investir avec les stratégies de gestion de fortune. 12 Possibilité numéro deux: décider soi-même. Avec un compte de fonds individuel. 14 La variété compte. Votre choix. 3

4 «Ce que j apprécie à la bank zweiplus, c est que ce sont toujours mes propres intérêts qui comptent. De quelle autre banque pourrait-on en dire autant?»

5 «Avec la bank zweiplus, non seulement j ai l accès à plus de 50 prestataires de fonds renommés, mais je profite également de stratégies de gestion de fortune exclusives.»

6 Voilà pourquoi un plus un font zweiplus. Combinez les produits de prestataires de première classe. Objectivité absolue La bank zweiplus crée pour vous les meilleures conditions pour un avenir financier réussi. Grâce à un conseil personnalisé et objectif, et un assortiment de produits sans ses propres produits et donc sans liens d intérêt. Profitez de notre indépendance et de l avantage de n avoir qu un seul interlocuteur. Les deux possibilités de placement Plus de fonds de placement sélectionnés de plus de 50 prestataires renommés Stratégies de gestion de fortune de divers prestataires de première classe

7 Plus d opportunités de rendement, moins de risques. Constitution de patrimoine avec des fonds de placement. Profiter des marchés financiers Si au fil du temps vous désirez non seulement maintenir votre capital, mais également réaliser un rendement attrayant, les fonds de placement constituent la meilleure alternative. Car ainsi vous pouvez profiter des opportunités de rendement sur les marchés financiers internationaux, tout en évitant les gros risques compte tenu de la répartition largement diversifiée de vos placements. De plus, les fonds de placement vous offrent une multitude d autres avantages: 1 Vous disposez d une solution de placement adaptée individuellement à votre propension au risque. 2 Vos placements sont, en permanence, surveillés par des gestionnaires de fonds professionnels et le cas échéant adaptés. 3 Vous pouvez à tout moment acheter ou vendre vos parts, en fonction du produit et de la négociabilité. 4 Même avec de petits montants, vous pouvez diversifier au mieux vos placements et ainsi minimiser votre risque de placement. 7

8 Investir ou faire investir? Petite aide à la décision. A la bank zweiplus, vous pouvez vous charger vous-même de la gestion de votre portefeuille de fonds de placement ou la confier à un prestataire financier renommé, dans le cadre d un mandat de gestion de fortune. En principe, nous vous conseillons de vous occuper vous-même de la gestion de votre portefeuille de fonds de placement si vous avez de bonnes connaissances du secteur des fonds de placement. Vous trouverez des suggestions utiles à ce sujet à la page 13. Si en revanche vous ne souhaitez pas devoir suivre constamment l évolution des marchés financiers internationaux, nous vous proposons des stratégies de gestion de fortune de prestataires de première classe.

9 Possibilité numéro un: profiter de notre expérience. Investir avec les stratégies de gestion de fortune. Quelle que soit la stratégie de placement que vous choisissez, si vous ne voulez pas devoir prendre régulièrement des décisions de placement, le mieux est de miser, pour la constitution d un patrimoine ciblée en fonds de placement, sur une gestion de fortune professionnelle. Vous avez ainsi la garantie que votre stratégie de placement est constamment adaptée à vos besoins et à votre situation financière personnelle du moment. Et en même temps, vous avez la certitude que les spécialistes des placements surveillent quotidiennement vos placements pour vous, pour mieux les adapter, dans le cadre convenu, aux évolutions actuelles du marché. Notre offre de stratégies de gestion de fortune Risques Bas Elevé Stratégie conservatrice Horizon de placement min. 3 ans Stratégie équilibrée Horizon de placement min. 5 ans Stratégie de croissance Horizon de placement min. 7 ans Stratégie actions Horizon de placement min. 10 ans Quelle est la stratégie de fonds de placement qui vous convient? Notre processus d analyse structuré répond à cette question. Bas Elevé Opportunités de rendement 9

10 Notre processus d analyse structuré La base: un processus d analyse structuré grâce auquel nos conseillers créent, en collaboration avec vous, en six étapes, le fondement d une gestion de fortune réussie. 1 Etat des lieux Notre conseil commence toujours par une analyse complète de la situation effective: quelle est à l heure actuelle votre situation financière détaillée? 2 Objectifs Après cette mise au point de votre situation actuelle, nous tournons ensemble nos regards vers l avenir. Quels sont vos souhaits et projets personnels? Et quel doit être le montant de votre fortune pour que vous puissiez les réaliser? 3 Evaluation Nous comparons maintenant votre situation financière actuelle avec vos désirs et projets et déterminons ainsi dans quelle mesure votre fortune doit se développer. Cette analyse constitue, en plus du calcul de votre aptitude au risque et de votre propension au risque, la base de l étape suivante: la détermination de la stratégie. 4 Détermination de la stratégie Il s agit là de déterminer la stratégie qui convient en termes de placements et, le cas échéant, de prévoyance. Une stratégie conservatrice, c est-à-dire axée sur une sécurité maximale, est-elle préférable, ou bien une stratégie équilibrée dans laquelle les opportunités de rendement et les risques des placements se contrebalancent? Ou votre aptitude au risque et de votre propension au risque sont-elles si importantes que vous devez poursuivre une stratégie de croissance, voire même miser sur des fonds en actions? Les éléments décisifs dans la détermination de la stratégie sont le rendement souhaité, la durée de placement, le montant du capital investi et votre profil de risque précis.

11 5 Choix des produits Qu elle soit conservatrice, équilibrée ou axée sur la croissance: au sein de chacune de ces catégories de risques, nous choisissons ensemble, parmi une gamme complète de produits de constitution de patrimoine de prestataires renommées, celui qui convient le mieux, selon des critères objectifs, afin de réaliser vos souhaits et projets. 6 Vérification La naissance d un enfant, un héritage inattendu, un changement professionnel votre situation financière ainsi que vos besoins et objectifs peuvent changer de manière inattendue. Il est donc recommandé de vérifier régulièrement votre situation financière avec votre conseiller de la bank zweiplus et, le cas échéant, de procéder à des ajustements. 11

12 Possibilité numéro deux: décider soi-même. Avec un compte de fonds individuel. Si vous connaissez bien le secteur des fonds de placement et suivez avec intérêt l évolution des marchés financiers, le compte de fonds individuel est la solution idéale pour vous. Vous avez le libre choix entre plus de fonds de placement de première classe de plus de 50 prestataires renommés. Et vous décidez vous-même de l opportunité de l achat ou de la vente de parts de fonds de placement. Lors de la sélection, l évaluation des fonds de placement par des agences de notation indépendantes renommées, ainsi que votre conseiller de la bank zweiplus, vous apportent leur aide. Notre offre de catégories de placements Placements alternatifs Fonds en instruments du marché monétaire Hedge funds Fonds d obligations Fonds sectoriels Fonds de stratégie de placement ETF Fonds d actions

13 Suggestions pour réussir la constitution d un patrimoine avec des fonds de placement 1 Déterminez votre horizon de placement personnel Combien de temps pouvez-vous et souhaitez-vous placer votre argent? La réponse à cette question est importante pour le choix de votre stratégie de placement personnelle. 2 Quel risque pouvez-vous et voulez-vous prendre? Compte tenu de votre situation financière actuelle, quel est votre niveau d aptitude au risque et votre propension à accepter des fluctuations de valeur? 3 Evitez les gros risques Ne vous concentrez pas sur les actions de quelques entreprises, mais investissez dans des produits de placement bien diversifiés comme les professionnels. 4 Optez pour une stratégie de placement appropriée Notez les motifs qui ont conduit au choix de votre stratégie de placement. Dans les périodes boursières difficiles, prenez connaissance de ces arguments afin de demeurer fidèles à votre stratégie et ainsi atteindre votre objectif de placement. 5 «Le sang chaud et la tête froide» Si vous souhaitez investir sur le long terme, ne suivez pas les mouvements de masse, mais tenez-vous impérativement à la stratégie choisie. Vous éviterez ainsi des coûts inutiles. 13

14 La variété compte. Votre choix. Le choix sans l embarras Notre réponse à la demande de nos clients qui cherchent la meilleure solution est indépendante de nos propres intérêts. Les produits de premier ordre, venant d établissements financiers triés sur le volet, font notre force. Seuls vos besoins, la qualité et l évolution de la valeur comptent pour nous. Vous avez la liberté de choix. Et pour vous faciliter la tâche, nos collaborateurs qualifiés sont à vos côtés. Contactez-nous au numéro gratuit Nous vous attendons!

15 1 Paiements + Compte courant + Compte privé + Cartes de crédit + Cartes de débit + Opérations de paiement 2 Epargne + Compte d épargne jeunesse + Plan d épargne jeunesse en fonds + Compte d épargne étudiant + Compte d épargne placement + Plan d épargne en fonds + Compte d épargne senior 3 Placements + Stratégies de gestion de fortune + Placements directs + ETF + Placements d argent au jour le jour + Argent à terme et placements fiduciaires + Fonds de placement + Produits structurés 4 Prévoyance + Pilier 3a 1 + Libre passage 1 5 Financement + Hypothèque 1 + Crédit lombard 1 6 Assurance + Assurance risque + Assurance vie 1 Uniquement pour les clientes et clients domiciliés en Suisse 15

16 Tirez davantage de votre argent. Nous serons heureux de vous aider. Prière de compléter entièrement cette carte, de la plier, de la coller et de la retourner à la bank zweiplus. Ou d appeler notre équipe de conseillers au numéro gratuit: (du lundi au vendredi, de 8 h 30 à 19 h 00). Madame Monsieur (prière de compléter en caractères d imprimerie) Prénom / nom Rue / numéro NPA / localité Téléphone domicile Téléphone bureau Je souhaite en savoir plus sur la constitution de patrimoine avec la bank zweiplus. Veuillez me contacter entre 8 h 30 et 18 h 30 selon les modalités suivantes: LUN MAR MER JEU VEN Domicile de h à h Bureau de h à h Lieu / date Signature

17 bank zweiplus sa Constitution de patrimoine Case postale CH-8048 Zurich

18 Votre équipe de conseilers clientèle se fera un plaisir de vous renseigner Lundi au vendredi, 8 h 30 à 19 h 00 T (gratuit) bank zweiplus sa case postale, CH-8048 Zurich _p_dk_10005_fr