CGA EXPRESS. Le financement de vos besoins ponctuels de trésorerie

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1 ENTREPRISES CYCLE D EXPLOITATION CGA EXPRESS Le financement de vos besoins ponctuels de trésorerie

2 CGA Express > VOTRE BESOIN Vous avez des besoins de trésorerie ponctuels insuffisamment couverts par vos solutions de financement court terme traditionnelles? Vous avez une activité saisonnière et cherchez à financer votre trésorerie pendant vos pics d activité? Vous avez signé un marché pour lequel vous serez payé à l avancement des travaux? > NOTRE SOLUTION CGA Express est une offre de financement conçue pour répondre aux besoins de financement court terme ponctuels des entreprises. Adossé à de l affacturage, CGA Express vous permet de bénéficier d un financement pouvant aller jusqu à euros (1). CGA, UN factor RECONNU pour GéRER VOS BESOINS de TRéSORERIE AU quotidien CGA, Compagnie Générale d Affacturage, est une filiale à 100 % de la Société Générale. CGA propose à une clientèle d associations, d agriculteurs, de TPE, de PME et de grandes entreprises, des solutions de financement, garantie et gestion de leurs créances commerciales. CGA est le premier factor certifié pour la qualité de ses services par l AFAQ selon la norme ISO Son engagement en faveur de l environnement est reconnu par sa certification ISO (1) Sous réserve d acceptation de votre dossier par Société Générale et CGA et de signature de la convention - Voir conditions en agence.

3 Les principales caractéristiques Votre entreprise a des besoins de trésorerie ponctuels liés aux délais de règlement qu'elle accorde à ses clients, à un pic d'activité, à une activité saisonnière, ou au développement sur un nouveau marché. CGA Express est une solution d'affacturage ponctuel. Ses caractéristiques principales, énumérées dans une convention tri-partite conclue par votre entreprise, Société Générale et CGA, sont les suivantes : Un financement n pouvant aller jusqu'à euros (2), n à hauteur de 90% de la valeur des créances cédées (retenue de garantie de 10% des créances cédées, restituée automatiquement dès que vos créances sont payées), n sur une base de 6 cessions de factures par an, sur 10 débiteurs différents (3). Les factures financées n portant sur une clientèle d'entreprises située en France métropolitaine, n émises après réalisation et livraison des prestations, situations d'avancement de travaux comprises, n avec une échéance maximum de 60 jours (ou conforme à la réglementation en vigueur). Société Générale et CGA disposent d une gamme complète de solutions de financements court terme. Votre Conseiller est à votre disposition pour étudier avec vous la solution la plus adaptée à vos besoins. (2) Sous réserve d acceptation de votre dossier par Société Générale et CGA et de signature de la convention - Voir conditions en agence. (3) Des frais supplémentaires seront dûs par cession ou débiteur supplémentaire.

4 Les avantages > UNE SOLUTION SOUpLE qui VOUS permet d OBTENIR UN financement pouvant ALLER jusqu à e (4) n Quand vous le souhaitez et 6 fois par an au plus. n En choisissant les factures que vous souhaitez transférer à CGA : sans nécessité de céder l intégralité du chiffre d affaires réalisé sur un client (5),contrairement aux solutions d'affacturage classiques. En cela, CGA Express répond à des besoins de financement court terme ponctuels. y compris les factures de situations de travaux dont vous avez domicilié le marché sur votre compte bancaire Société Générale. > UNE TARIfICATION TRANSpARENTE ET SANS frais fixes mensuels n Une fois les frais de montage et de renouvellement annuel acquittés, vous n êtes facturé qu en fonction de votre utilisation du service. n Cette tarification est constituée : d une commission de financement perçue en fin de mois en rémunération des utilisations réelles de financement, d une commission d affacturage perçue sur chaque cession en rémunération de la gestion de vos créances par CGA. > UN SERVICE ExpRESS! n Votre Conseiller Société Générale peut vous donner une réponse dans un délai moyen de 48 heures (6). (4) Sous réserve d acceptation de votre dossier par votre Conseiller Société Générale. (5) Le client s'engage à domicilier chez Société Générale tout le chiffre d'affaires réalisé avec un client dont il cède ponctuellement des factures dans le cadre de CGA Express (6) Selon conditions consultables auprès de votre Conseiller. (7) Sous réserve de constitution d un dossier de souscription complet. n Vous pouvez obtenir votre premier financement sous 10 jours ouvrés à compter de la date de signature de votre Convention CGA Express (7). n Vous pouvez être financé sous 24 heures après réception chez CGA des justificatifs de votre remise de factures. n Vous disposez d une première estimation des limites de financement par client avant même la signature de la convention.

5 Le fonctionnement > LA mise EN place de VOTRE CONVENTION CGA ExpRESS Transfert des créances n Dès que vous avez signé votre convention avec votre Conseiller Société Générale, une équipe de CGA dédiée au démarrage des conventions vous accompagne dans vos premières démarches. De plus, CGA vous remet un manuel pour vous guider pas à pas. n CGA vous adresse le nom du gestionnaire de compte d'affacturage qui vous conseille au quotidien. Ouverture du compte client Règlement 4 Financement 5 informations 6 Relance Votre entreprise CGA 2 Vente et facturation Votre client > VOTRE CONVENTION AU quotidien 1 Ouverture des comptes clients (8) : vous ouvrez les comptes clients sur l outil CGA Contact (9) et demandez une limite de financement à CGA (10) pour chaque client. CGA vous informe en ligne du montant accordé. 2 Vente et facturation : vous émettez auprès de votre client une créance comportant la clause de paiement en faveur de CGA. Vous pouvez également, à cette occasion, informer votre client de l existence de la convention d affacturage grâce au modèle de courrier inclus dans le manuel qui vous est remis après la signature de la convention. 3 Transfert des créances : vous saisissez vos créances en ligne sur CGA Contact et adressez à CGA par courrier un bordereau de cession de créances accompagné de vos factures et justificatifs. 4 Financement : après réception du bordereau de remise et acceptation selon les modalités définies par la convention, le financement est automatiquement effectué par virement sur votre compte bancaire Société Générale. 5 CGA informe vos clients qu elle est devenue propriétaire des factures que vous lui avez transférées. 6 Relance : CGA effectue les relances nécessaires auprès de vos clients dans le respect de vos relations commerciales. 7 Règlement : CGA reçoit les règlements de vos clients, les encaisse et les impute sur les factures transférées. CGA vous informe sur CGA Contact des règlements reçus. (8) Client autrement dénommé Débiteur (9) Site internet transactionnel mis à disposition par CGA. Vous accédez au site grâce à un identifiant et un code personnel qui vous sont communiqués par CGA. (10) Limite de financement : montant maximum d encours que CGA accepte de financer par débiteur.

6 Gestion des flux Financement des investissements Placement Commerce international Épargne dans l entreprise Haut de bilan Dirigeant Cycle d exploitation Pour en savoir plus, contactez votre Conseiller de clientèle ou connectez-vous sur notre site Internet : entreprises.societegenerale.fr Société Générale - DCMA/CCM - Tour Granite Paris Cedex 18. S.A. au capital de ,75 Eur RCS PARiS. Siège Social 29, bd Haussmann PARiS. Compagnie Générale d Affacturage (CGA) - S.A. au capital de Eur R.C.S. Bobigny. Siège social : 3, rue Francis de Pressensé La Plaine St-Denis Cedex. Culture[s] - Septembre Réf. : Crédits Photos : Getty images. La Société Générale adhère à Ecofolio et participe au financement du recyclage des papiers. Ce document a été conçu par la Société Générale dans le souci d une incidence minimale sur l environnement et imprimé sur du papier issu de forêts gérées durablement.