Questionnaire visant à définir le profil de l investisseur géré par CI Investments Inc. émis par la Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie
Questionnaire visant à définir le profil de l investisseur Vous avez votre propre combinaison personnelle de ressources et de besoins financiers Pour faire des choix de portefeuille placés sous le signe de la sagesse, il faut d abord évaluer judicieusement votre profil d investisseur. Pour vous et votre conseiller, le Questionnaire visant à définir le profil de l investisseur constitue le point de départ de votre collaboration pour élaborer votre programme d investissement. Ces questions couvrent plusieurs aspects importants, tels que votre situation personnelle et financière actuelle, vos objectifs de placement et votre tolérance au risque, et vos connaissances et expérience en matière de placements. Une fois rempli soigneusement et de façon complète, ce profil peut devenir un outil efficace qui aidera votre conseiller à vous recommander le portefeuille qui vous conviendra le mieux. Nos recherches et notre expérience nous ont appris que le succès de vos placements à long terme est en rapport direct avec votre capacité à accepter des risques et votre compréhension de la volatilité à court terme. Pour obtenir des rendements plus élevés, il faut généralement prendre plus de risques, et cela peut entraîner une volatilité plus marquée de la valeur de vos placements. Si vous ne pouvez pas vivre confortablement avec votre portefeuille lors des périodes de baisse, il est peu probable que vous puissiez continuer à adhérer à votre stratégie à long terme. C est pourquoi plusieurs questions qui vous sont posées portent sur votre tolérance au risque. Avant de remplir ce questionnaire, il y a deux points importants que vous devez comprendre : y La Série Portefeuilles a été créée pour répondre à des objectifs de placement à long terme. Vous devriez être prêt à laisser la majeure partie de votre argent complètement investie durant un cycle économique entier (généralement, une durée de cinq à dix ans). Certains placements ont besoin d un cycle complet pour réaliser leur potentiel, et un horizon de placement de cinq ans permet d effacer les effets de la plupart des fluctuations à court terme. Ainsi, vous risquez moins de devoir faire des retraits importants à des moments inopportuns. y Votre situation personnelle et financière évolue avec le temps, donc il sera important de réviser régulièrement votre portefeuille avec votre conseiller.
Ce questionnaire a été conçu pour vous aider à sélectionner le portefeuille qui répond le mieux à vos objectifs de placement. 1. Remplir le questionnaire Remplissez le questionnaire en encerclant la réponse la plus appropriée pour chaque question. 2. Faire le total Vos réponses produiront un nombre total de points qui permet de déterminer le portefeuille qui vous convient le mieux en calculant le niveau de risque que vous pouvez tolérer afin d atteindre vos objectifs de rendement. 3. Choisir votre portefeuille Sélectionnez le portefeuille qui correspond à votre nombre total de points. Votre conseiller vous aidera dans le processus de sélection du portefeuille en tenant compte de l ensemble des facteurs pertinents. Situation personnelle et financière 1. Quel est votre âge? En général, les investisseurs plus âgés ont besoin de prendre des risques moins importants que les investisseurs plus jeunes. La tolérance au risque diminue généralement avec l âge, mais certains facteurs, tels que la richesse individuelle, peuvent remettre en question cette hypothèse. (0) o Plus de 65 (2) o 51 à 65 (4) o 41 à 50 (6) o 31 à 40 (8) o 30 ans et moins 2. Quel est le revenu annuel de votre ménage (avant impôts)? Votre conseiller financier doit être au courant de votre situation financière pour pouvoir vous aider à mettre sur pied une stratégie de placement sur mesure qui reflète votre situation actuelle et qui vous permet d atteindre vos objectifs financiers. (0) o Moins de 40 000 $ (4) o 40 001 à 75 000 $ (9) o 75 001 à 125 000 $ (14) o 125 001 à 200 000 $ (17) o Plus de 200 000 $ 3. Votre ménage peut investir jusqu à quel montant d actifs (le total de vos actifs moins votre résidence principale, vos actifs d entreprise et vos biens mobiliers)? Ordinairement, ceux qui font état d une richesse plus élevée affichent une plus forte tolérance «financière» au risque. Toutefois, certains investisseurs fortunés évitent de prendre des risques et affichent également une faible tolérance «psychologique» au risque. (0) o Moins de 35 000 $ (4) o 35 001 à 75 000 $ (9) o 75 001 à 150 000 $ (14) o 150 001 à 300 000 $ (17) o Plus de 300 000 $ I
Objectifs de placement et tolérance au risque 4. Quel est votre principal objectif de placement? Lorsque votre objectif de placement sera établi, votre conseiller financier pourra choisir une répartition d actifs convenable qui aidera à maximiser le rendement de votre portefeuille, tout en minimisant les risques. (0) o Préserver le capital (4) o Générer le maximum de revenu et une croissance modeste des actifs (9) o Obtenir une croissance modérée et un revenu (14) o Obtenir une forte croissance des actifs et un revenu modeste (17) o Obtenir la croissance maximale des actifs 5. Pendant combien de temps avez-vous l intention d investir cet argent avant que vous n en retiriez une partie importante de votre portefeuille (retrait par exemple de plus de la moitié)? Si vous avez l intention d investir pour moins de trois ans, vous pourriez vous trouver dans une période de repli du marché et ne pas avoir l occasion de profiter des tendances à plus long terme. (0) o 1 à 3 ans (16) o 11 à 15 ans (5) o 4 à 5 ans (25) o Plus de 15 ans (11) o 6 à 10 ans 6. Compte tenu de vos objectifs financiers, quel niveau de volatilité (risque) êtes-vous prêt à assumer pour atteindre le rendement que vous attendez de votre portefeuille? N importe quel portefeuille diversifié comporte un certain niveau de volatilité (risque). Il est même possible que le portefeuille enregistre des rendements négatifs pendant certaines années. (0) o Volatilité faible (5) o Volatilité faible à moyenne (11) o Volatilité moyenne (16) o Volatilité moyenne à élevée (25) o Volatilité élevée 7. Quel niveau de repli temporaire seriez-vous prêt à accepter sur un an dans votre portefeuille? Il est probable que votre portefeuille enregistre des rendements négatifs pendant certaines années. Un portefeuille avec une plus grande volatilité (risque) aura vraisemblablement des rendements négatifs plus élevés au cours d une de ses années. Vous aurez à la fois besoin d une tolérance «psychologique» et «financière» au risque pour surmonter ces rendements négatifs. (0) o 0 % (14) o -15 % (4) o -5 % (17) o Plus de -15 % (9) o -10 % Connaissances et expérience en en matière de placements II III 8. Quel rendement global moyen attendez-vous de votre portefeuille de placements à long terme (10 ans et plus), avant impôts mais après l inflation? Votre conseiller financier peut vous aider à faire correspondre vos attentes de rendement avec votre tolérance au risque. Vous devriez idéalement vous concentrer sur les rendements à long terme de votre portefeuille après l inflation (c est-à-dire, le taux réel de rendement). (0) o 0 % à 2 % (2) o 1 % à 3 % (4) o 4 % à 7 % (6) o 5 % à 9 % (8) o Plus de 9 % 9. Quel énoncé correspond le mieux à votre niveau de connaissances en matière de placements sur les marchés et produits financiers? Le fait de connaître votre niveau de connaissances en matière de placements aide votre conseiller financier à communiquer avec vous sur le même terrain. De plus, votre niveau de connaissances permet à votre conseiller de déterminer le niveau de renseignement général requis lors de vos entretiens concernant vos stratégies et produits de placement. (0) o Connaissances très limitées (2) o Connaissances de base, très peu d expérience (4) o Bonnes connaissances, un peu d expérience (6) o Très bonnes connaissances et expérience (8) o Expert, beaucoup d expérience 10. Quel est l énoncé qui correspond le mieux à votre portefeuille actuel de placements (titres individuels, fonds communs de placements et (ou) fonds distincts)? Les renseignements relatifs à votre expérience de placement précédente aide votre conseiller financier à évaluer vos connaissances en matière de placements et votre comportement par rapport aux risques afférents. (0) o Principalement des instruments du marché monétaire canadien (espèces, CPG, obligations d épargne) (2) o Principalement des titres à revenu fixe canadiens (obligations d État et/ou de sociétés) (4) o Équilibre entre des titres à revenu fixe et des actions (6) o Principalement des actions canadiennes et internationales de premier ordre (8) o Principalement des titres spéculatifs canadiens et internationaux
RÉSULTATS Nom du client : Conseiller : Date du questionnaire : Après avoir examiné les résultats du questionnaire que vous venez de remplir, votre conseiller s assurera d avoir considéré tous les éléments pertinents avant de vous recommander l un des portefeuilles. 1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6 + 7 + 8 + 9 + 10 + TOTAL = Bref résumé des points pour la Série SunWise Essentiel ( Veuillez vous référer au recto de cette brochure pour obtenir plus de détails sur les portefeuilles.) Série Portefeuilles de revenu Série Portefeuilles prudente Série Portefeuilles équilibrée prudente Série Portefeuilles équilibrée Série Portefeuilles croissance équilibrée Série Portefeuilles croissance Série Portefeuilles croissance maximale <11 Point 12 à 30 Points 31 à 59 Points 60 à 87 Points 88 à 114 Points 115 à 135 Points 136 à 150 Points
La Série SunWise Essentiel offre des portefeuilles qui répondent aux besoins de tout investisseur. y Série Portefeuilles de revenu (<11 points) Pour les investisseurs qui recherchent un revenu et la préservation du capital. y Série Portefeuilles prudente (12 à 30 points) Pour les investisseurs dont l objectif principal est la préservation du capital et un revenu avec une croissance modérée. y Série Portefeuilles équilibrée prudente (31 à 59 points) Pour les investisseurs dont l objectif principal est la préservation du capital avec une certaine croissance. y Série Portefeuilles équilibrée (60 à 87 points) Pour les investisseurs qui recherchent une croissance du capital à long terme tout en étant conscients de la volatilité. y Série Portefeuilles croissance équilibrée (88 à 114 points) Pour les investisseurs qui recherchent une croissance du capital à long terme en restant conscients de la volatilité. y Série Portefeuilles croissance (115 à 135 points) Pour les investisseurs à long terme qui recherchent une forte croissance du capital tout en étant à l aise avec la volatilité à court terme. y Série Portefeuilles croissance maximale (136 à 150 points) Pour les investisseurs dynamiques qui cherchent à maximiser les rendements et qui peuvent tolérer une volatilité légèrement plus élevée. La Série Portefeuilles Sélect 20r/80a et 100a sont disponibles uniquement pour la catégorie Placement de la Série SunWise Essentiel. La catégorie Succession et la catégorie Revenu de la Série SunWise Essentiel exigent qu au moins 30 % de la valeur des parts de la catégorie Succession et la catégorie Revenu soit investie dans des fonds dont la nature est «à revenu fixe». Les clients pourraient constater que cela fait passer la répartition aux fonds à revenu à un niveau supérieur à celui suggéré dans leur Questionnaire visant à définir le profil de l investisseur. Afin de répondre à cette exigence, nous suggérons que les clients augmentent leur répartition aux fonds à revenu, ou qu ils choisissent un portefeuille plus prudent. La Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie, membre des compagnies du groupe Financière Sun Life, est l émetteur unique du contrat de rente variable fournissant les placements dans les Fonds distincts de la Série SunWise Essentiel. Une description des principales caractéristiques du contrat de rente variable individuelle applicable est contenue dans la notice explicative. Tout montant affecté à un fonds distinct est investi aux risques du titulaire du contrat et pourra augmenter ou diminuer en valeur selon les fluctuations de la valeur marchande. Placements CI, le logo de Placements CI, Fonds communs Synergy, Harbour Advisors, Fonds Harbour et Signature Global Advisors sont des marques déposées de CI Investments Inc. MC Cambridge, Série Portefeuilles et Fonds Signature sont des marques de commerce de CI Investments Inc. SunWise est une marque déposée de la Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie. La Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie 227 King Street South P.O. Box 1601 STN Waterloo Waterloo (Ontario) N2J 4C5 630, boul. René-Levesque Ouest, Bureau 1820, Montréal (Quebec) H3B 1S6 I www.ci.com Bureau de Montréal 514-875-0090 1-800-268-1602 Toronto 416-364-1145 1-800-268-9374 Calgary 403-205-4396 1-800-776-9027 Vancouver 604-681-3346 1-800-665-6994 Service à la clientèle Français : 1-800-668-3528 Anglais : 1-800-563-5181 03996_F (05/11)