1234, rue Inconnue Nulle part (Québec) A1A 1A1 Sommaire annuel : Évolution de votre épargne-retraite pour la période du 1 janvier 2015 au 31 décembre 2015 Société ABC limitée Jean Tremblay La valeur actuelle de votre compte est de 42 063,19 $.. Si vous maintenez ainsi vos cotisations mensuelles moyennes jusqu'à l'âge de votre retraite, à 65 ans, votre revenu de retraite estimatif sera de 42 300 $* par année. 42 300 $ Votre revenu de retraite annuel estimatif 80 000 $ Votre objectif de revenu de retraite annuel C'est un bon départ, mais il est temps de faire quelques changements si vous voulez atteindre votre objectif de retraite. Visitez www.manuvie.ca/pro pour essayer différents scénarios de retraite et pour obtenir un complément d'information relative au calcul.. Votre revenu de retraite annuel estimatif est fonction des renseignements que vous avez transmis à Manuvie et d'autres hypothèses, notamment : Votre épargne-retraite collective à Manuvie 42 063 $ La valeur des vos autres régimes d'épargne-retraite 250 000 $ Les cotisations mensuelles moyennes à vos 341 $ régimes collectifs à Manuvie au cours des 12 derniers mois L'âge prévu de votre retraite 62 Les prestations versées par l'état RPC/RRQ et SV Le rendement escompté de vos placements 4,3 % Estimated total accumulated savings at retirement 554 570 $ *Votre revenu de retraite estimatif est indiqué en dollars courants. Il s'agit d'une prévision de ce que votre revenu de retraite future vaudrait aujourd'hui. Votre revenu de retraite annuel estimatif constitue un exemple et non une garantie du revenu auquel vous aurez droit à la retraite. Votre revenu de retraite réel pourrait être plus élevé ou plus bas en fonction du rendement de vos placements. Ni Manuvie, ni aucun de ses agents, employés ou représentants ne fournit de conseils juridiques, fiscaux ou financiers. Toutes les cotisations indiquées sont soumises aux dispositions du régime et de la législation. Votre numéro de client 123456789 Régimes auxquels vous participez Régime d'épargne collectif (Régime 1) Régime d'épargne collectif (Régime 2) Renseignements importants Votre relevé annuel a été simplifié afin que vous ayez plus facilement accès aux renseignements essentiels. Le présent sommaire annuel vous offre un survol rapide et pratique des opérations effectuées sur votre compte durant l'année. Pour consulter votre relevé annuel détaillé, ouvrez une session dans le site à l'adresse www.manuvie.ca/pro, puis cliquez sur Mon compte. Vous êtes un épargnant privilégiant le croissance. La composition de votre portefeuille ne correspond pas à votre profil d épargnant.pour obtenir des renseignements sur les placements, ouvrez une session à l'adresse www.manuvie.ca/pro, puis cliquez sur Mes placements. Nous pouvons vous aider Communiquez avec votre conseiller Jean Lapierre La société d experts-conseils J.L 1 800 123-4567 jlapierre@experts-conseils_jl.com Communiquez avec nous 1 888 727-7766 gromail@manuvie.com www.manuvie.ca/pro Page 1 de 7
Évolution de vos placements Croissance de votre épargne depuis le 1 janvier 2015 : Valeur du compte au 1 janvier 2015 31 898,74 $ Valeur du compte au 31 décembre 2015 42 063,19 $ Variation de la valeur 10 164,45 $ Croissance de votre épargne depuis votre première cotisation du 20 juin 2009. Si vous avez commencé à cotiser à vos régimes à différents moments, les dates les plus récentes ont été utilisées pour nos exemples. 45 Valeur au 31 déc 2015 : 42 063,19 $ 33,8 en milliers 22,5 11,3 20 juin 2009 31 déc 2015 Cotisations moins retraits Accroissement de la valeur de votre épargne Aperçu de vos régimes au cours de cette période Moins les Moins les Valeur à sommes versées sommes retirées Plus Valeur au Régime l'ouverture du régime du régime l'appréciation 31 déc 2015 Régime 1 (contrat n o 10000000) 27 942,43 $ 4 262,72 $ 0,19 $ 5 134,65 $ 37 339,99 $ Régime 2 (contrat n o 20000000) 3 956,31 $ 0,00 $ 0,00 $ 766,89 $ 4 723,20 $ Total 31,898,74 $ 4,262,72 $ 0,19 $ 5,901,54 $ 42,063,19 $ Rendement de vos placements Pendant la Depuis Date de période visée par votre première votre première le présent relevé 1 an 3 ans 5 ans 10 ans cotisation cotisation Régime 1 (contrat n o 10000000) 17,0 % 17,0 % 6,7 % 9,6 % 20 juin 2009 Régime 2 (contrat n o 20000000) 19,4 % 19,4 % 8,1 % 9,6 % 24 juin 2009 Ces taux représentent les rendements de vos placements, déduction faite des frais de gestion des placements. Pour obtenir plus d'information, accédez à votre compte dans le site sécurisé à l'adresse www.manuvie.ca/pro, puis cliquez sur Mes placements. Détails de vos régimes en page 3. Page 2 de 7
Votre Régime d'épargne collectif 1 Détail de vos placements Rendement Nombre d'unités Cours des unités Valeur au Pourcentage de pour Code et nom du fonds souscrites au 31 déc 2015 31 déc 2015 vos placements cette période Fds axés dat cibl 2030 Fonds de retraite 2030 m9 1 950,89837 14,8110 $ 28 895,26 $ 77,4 % 8,8 % Total Fds axés dat cibl 28 895,26 $ 77,4 % Marché monét can 3132 Marché monét. cdn Mnv (GAM) q2 32,77576 12,9960 $ 425,96 $ 1,1 % 0,5 % Total Marché monét can 425,96 $ 1,1 % Équilibrés 5011 Fonds équilibré Mnv q6 111,09262 19,4170 $ 2 157,08 $ 5,8 % 9,6 % 5181 Croiss. revenu Trimark MV q3 278,84803 21,0210 $ 5 861,69 $ 15,7 % 14,2 % Total Équilibrés 8 018,77 $ 21,5 % Total 37 339,99 $ 100,0 % Ce qui s est passé dans votre régime au cours de cette période Cotisations Cotisations Cotisations Cotisations salariales salariales patronales patronales obligatoires facultatives obligatoires facultatives Total Valeur à l'ouverture 8 207,83 $ 0,00 $ 11 851,41 $ 7 883,19 $ 27 942,43 $ Plus cotisations 1 311,75 $ 0,00 $ 1 639,40 $ 1 311,57 $ 4 262,72 $ Moins les frais et les dépenses 0,19 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,19 $ Plus l'appréciation 1 531,49 $ 0,00 $ 2 135,06 $ 1 468,10 $ 5 134,65 $ Valeur au décembre 2015 11 051,26 $ 0,00 $ 15 625,87 $ 10 662,86 $ 37 339,99 $ Vous voulez plus de détails? Visitez le site www.manuvie.ca/pro puis accédez à votre compte pour voir le détail de toutes vos opérations, y compris le prix unitaire, le taux d'intérêt et le montant de chaque opération. Cliquez sur «Sommaire des opérations» dans la barre de navigation. Pour obtenir des renseignements sur les types de cotisations permises dans le cadre de votre régime, consultez votre livret de participant. Page 3 de 7
Votre Régime d'épargne collectif 1 (suite) Vos instructions de placement actuelles Ce tableau affiche les instructions que nous avons dans votre dossier pour l'affectation de vos cotisations. Pour modifier ces instructions en tout temps, visitez le site www.manuvie.ca/pro. Cotisations Cotisations Cotisations Cotisations salariales salariales patronales patronales Catégorie d'actif Code et nom du fonds obligatoires facultatives obligatoires facultatives Fds axés dat cibl 2030 Fonds de retraite 2030 m9 100 % 100 % 100 % 100 % Total 100 % 100 % 100 % 100 % Renseignements sur votre régime Numéro du contrat : 10000000 Nom du régime : Régime d épargne collectif de la société ABC limitée Numéro d'enregistrement provincial : 0123456 Numéro d'enregistrement fédéral : 0123456 Indicateur d'état : Actif Votre date de naissance : 24 avril 1964 Province d'emploi : Québec Date d'embauche : 8 mai 2006 Date d'adhésion au régime : 8 mai 2006 Pourcentage actuel d'acquisition de vos droits : 100% Date d'acquisition intégrale de vos droits : 8 mai 2006 Date de retraite (65 ans) : 1 mai 2029 Date de retraite anticipée (55 ans) : 1 mai 2019 L'actif de votre régime vous est entièrement acquis. Cela signifie que lorsque vous quitterez le régime, vous aurez droit aux cotisations salariales et patronales de votre régime. Vos bénéficiaires Révocable Premier bénéficiaire Lien Pourcentage ou irrévocable Marie Tremblay conjoint(e) 100,000 % Révocable Vous pouvez modifier en tout temps les bénéficiaires révocables, mais vous ne pouvez pas modifier les bénéficiaires irrévocables sans leur consentement écrit. Tableau d'affichage Qu'arrive-t-il en cas de décès? Saviez-vous que si vous décédez avant la retraite, la valeur de votre compte vous sera intégralement acquise? La valeur de votre compte sera versée à votre conjoint(e), qu'il ou elle soit ou non votre bénéficiaire désigné. Page 4 de 7
Votre Régime d'épargne collectif 2 Détail de vos placements Nombre d'unités Cours des unités Valeur au Pourcentage de Rendement pour Code et nom du fonds souscrites au 31 déc 2015 31 déc 2015 vos placements cette période Équilibrés 5011 Fonds équilibré Mnv q6 64,47688 19,4170 $ 1 251,94 $ 26,5% 9,6% 5181 Croiss. revenu Trimark MV q3 165,13225 21,0210 $ 3 471,26 $ 73,5% 14,2% Total Équilibrés 4 723,20 $ 100,0% Total 4 723,20 $ 100,0% Ce qui s est passé dans votre régime au cours de cette période Cotisations salariales facultatives Total Valeur à l'ouverture 3 956,31 $ 3 956,31 $ Plus les sommes versées au régime : du 1 jan 2015 au 1 mars 2015 0,00 $ 0,00 $ du 2 mars 2015 au 31 déc 2015 0,00 $ 0,00 $ Plus l'appréciation 766,89 $ 766,89 $ Valeur au 31 décembre 2015 4 723,20 $ 4 723,20 $ Vous voulez plus de détails? Visitez le site www.manuvie.ca/pro puis accédez à votre compte pour voir le détail de toutes vos opérations, y compris le prix unitaire, le taux d'intérêt et le montant de chaque opération. Cliquez sur «Sommaire des opérations» dans la barre de navigation. Pour obtenir des renseignements sur les types de cotisations permises dans le cadre de votre régime, consultez votre livret de participant. Vos instructions de placement actuelles Ce tableau affiche les instructions que nous avons dans votre dossier pour l'affectation de vos cotisations. Pour modifier ces instructions en tout temps, visitez le site www.manuvie.ca/pro. Cotisations salariales Catégorie d'actif Code et nom du fonds facultatives Fds axés dat cibl 2030 Fonds de retraite 2030 m9 100 % Total 100 % Page 5 de 7
Votre Régime d'épargne collectif 2 (suite) Renseignements sur votre régime Numéro du contrat : 20000000 Indicateur d'état : Actif Votre date de naissance : 24 avril 1964 Date d'adhésion au régime : 1 mai 2029 Date de retraite (65 ans) : 1 mai 2029 Vos bénéficiaires Révocable Premier bénéficiaire Lien Pourcentage ou irrévocable Marie Tremblay conjoint(e) 100,000 % Révocable Vous pouvez modifier en tout temps les bénéficiaires révocables, mais vous ne pouvez pas modifier les bénéficiaires irrévocables sans leur consentement écrit. Autres renseignements importants Accès en ligne à vos relevés et aux données sur votre compte Le présent relevé offre un sommaire annuel des renseignements sur votre compte. Pour accéder à votre relevé annuel détaillé, ouvrez une session dans le site à l adresse www.manuvie.ca/pro, puis cliquez sur Mon compte. Vous aurez besoin de votre adresse de courriel et de votre mot de passe pour accéder à votre compte Vous ne voulez plus recevoir ce document par la poste? Ouvrez une session à l adresse www.manuvie.ca/pro, puis cliquez sur Mon profil et sélectionnez l option d envoi en format électronique sous la rubrique Modification du mode de transmission des documents. Renseignements additionnels sur votre programme et vos responsabilités Lignes directrices relatives aux régimes de capitalisation Le programme d épargne-retraite collectif est assujetti à des lignes directrices qui font état des responsabilités du promoteur du régime et des participants. En tant que participant, vous devez : prendre des décisions de placement; utiliser les outils et les renseignements mis à votre disposition; décider de la somme que vous devez épargner en vue de la retraite. Pour obtenir de plus amples renseignements sur ces lignes directrices et votre programme, consultez le livret du participant. Examinez attentivement votre rapport Nous avons tout mis en oeuvre pour nous assurer que les données présentées dans ce rapport sont exactes. Veuillez les vérifier attentivement et signaler tout écart, le cas échéant, dans les 30 jours suivant cet avis. Conservez ce relevé dans vos dossiers. Page 6 de 7
Autres renseignements importants (suite) Rendement de vos placements Ce calcul indique le rendement de vos fonds entre la date de versement de votre première cotisation et la fin de la période visée par le relevé. Ce taux de rendement pondéré périodique est adapté à chaque participant selon la date du premier placement dans chaque fonds et les frais de gestion des placements (FGP) applicables. Les rendements sont annualisés et calculés après déduction des FGP, et ils sont fonction des rendements antérieurs. Ils ne garantissent pas les rendements futurs. D'autres renseignements sur les rendements se trouvent dans le site sécurisé, à l'adresse www.manuvie.ca/pro. Page 7 de 7