Guide Client Canal Internet Assurance Vie Dernière modification le : 4/09/00 Page sur 7
SOMMAIRE Principes Connexion Consultation Libre LES PRINCIPES DE NAVIGATION COMMENT SE CONNECTER 4 CONSULTER SES CONTRATS 6 CONSULTER SES PLUS VALUES CONSULTER LES OPERATIONS EFFECTUEES SUR SON CONTRAT EFFECTUER UN VERSEMENT LIBRE 5 EFFECTUER UN ARBITRAGE 5 GERER SES VERSEMENTS REGULIERS Page sur 7
Principes de navigation Prinicpes Connexion Consultation Libre 4 Sur les fenêtres, plusieurs possibilités de navigation sont offertes - les liens opérations Ces liens situés en haut de tous les écrans permettent d accéder aux opérations possibles sur le contrat sélectionné - le totem Le totem permet d accéder à la consultation et aux fonctionnalités ouvertes pour le contrat sélectionné à l écran - les liens de bas de pages Ces liens sont des liens directs vers les écrans de consultation détaillée. - 4 les boutons de retour Le bouton Accédez à vos comptes permet de revenir à la synthèse bancaire Le bouton Se déconnecter permet de se déconnecter de l espace sécurisé du site caisseépargne Page sur 7
CONNEXION Connexion CONNEXION Consultation Libre Page 4 sur 7
CONNEXION Connexion Consultation Libre Après s être connecté au site www.caisse-epargne.fr - Identifiant client Saisir l identifiant du compte banque à distance client. - Code confidentiel Cliquer sur les chiffres pour composer le code secret puis cliquer sur le bouton Valider. Page 5 sur 7 Cliquer sur le bouton Accès à l environnement bancaire
CONSULTATION Consultation CONSULTATION Libre Périmètre Produit : Tous les produits sont concernés Page 6 sur 7
CONSULTATION : Le portefeuille Assurance vie Environnement bancaire - Consulter le portefeuille des contrats assurance vie Cliquer sur l onglet pour afficher la liste de vos contrats ouverts. Consultation Libre Ce portefeuille reprend vos contrats ouverts en séparant les contrats par famille ( épargne ou prévoyance) Cette fenêtre indique le montant de l épargne pour chaque contrat d épargne et le capital du contrat pour les produits de prévoyance. I- Accès à la synthèse d un contrat Cliquer sur la ligne du contrat pour afficher la fenêtre de synthèse d un contrat. C est à partir de l écran de synthèse contrat que vous pourrez effectuer des opérations sur vos contrats d assurance vie. Page 7 sur 7
CONSULTATION : Synthèse du contrat Cette fenêtre affiche toutes les informations du contrat sélectionné. Sélection du contrat La liste de vos contrats permet de sélectionner le contrat à consulter. Consultation Synthèse du contrat Cet écran présente les informations générales du contrat et la situation du contrat. Navigation dans le totem A la synthèse du contrat, il est possible d accéder via le Totem de gauche aux fonctionnalités de consultation et aux opérations possibles pour le contrat sélectionné Libre Page 8 sur 7 Affiche la répartition de votre contrat Affiche le détail de votre contrat
CONSULTATION : Détail du contrat Détail du contrat Cet écran présente les informations générales du contrat. Consultation Clause bénéficiaire Pour accéder à la clause bénéficiaire, il faut cliquer sur: Visualiser la clause bénéficiaire. Libre Synthèse des contrats Affiche la clause bénéficiaire Page 9 sur 7
CONSULTATION : Clause bénéficiaire Clause bénéficiaire Après avoir lu l avertissement, cocher la case pour faire apparaître la clause bénéficiaire. Cliquer sur pour afficher la clause bénéficiaire. Consultation L obligation de valider cet avertissement est une spécificité de la consultation en ligne. Il s agit d une condition juridique. La clause bénéficiaire ne peut pas être modifiée à partir d Internet. Libre Page 0 sur 7 Détail du contrat
CONSULTATION : CONSULTER SES PLUS VALUES Accès à la Répartition par contrat Pour accéder à cette fonction, il faut cliquer sur le sous menu situé dans le TOTEM de gauche, ou le lien situé en bas de l écran. Répartition par support Cet écran affiche la liste des supports présents sur le contrat. Le tableau indique la plus ou moins value latente pour chaque support ( excepté le fonds euros). Consultation Libre Page sur 7 Synthèse du contrat
CONSULTATION : détail des versements réguliers Accès au détail des versements réguliers Pour accéder à cette fonction, il faut cliquer le lien situé en bas de l écran. Consultation Détail des versements réguliers Cet écran affiche les données du versement régulier en cours, au moment de la consultation. Pour effectuer une modification, vous pouvez cliquer sur le bouton Cf page pour savoir comment modifier les versements réguliers Libre Page sur 7 Synthèse du contrat
CONSULTATION : Historique des opérations Accès à l Historique de vos opérations Pour accéder à cette fonction, il faut cliquer sur le sous menu situé dans le TOTEM de gauche Consultation - Vos opérations Internet Ce bloc affiche les opérations effectuées sur Internet et en cours de traitement. Pour chaque ligne de ce bloc, il est possible de consulter l opération et de l annuler pendant 4 heures. Pour consulter une opération, vous devez cliquer sur l icône de l opération concernée. Libre Pour annuler une opération, vous devez cliquer sur l icône de l opération concernée. Une pop up s affichera pour vous permettre de confirmer l annulation Historique de vos opérations Le tableau affiche toutes les opérations que vous avez effectuées sur votre contrat, sur les dernières années civiles. Page sur 7
CONSULTATION : Détail d une opération Cette fenêtre affiche la liste des opérations effectuées sur le contrat sur les deux dernières années civiles. - Détail de votre opération Pour consulter le détail d une opération, il suffit de cliquer sur la ligne souhaitée. Une fenêtre détaillée s affiche. Consultation Libre Page 4 sur 7 Historique de vos opérations
VERSEMENT LIBRE VERSEMENT LIBRE Libre Périmètre Produit : Points retraite Professionnel Point Retraite Ecureuil Garantie Retratie Garantie Retraite Euro Ecureuil Assistance Vie Ecureuil Générations Garantie Famille Garantie Urgence Eparvie Nuances Grenadine Nuances plus Nuances D Nuances Nuances Nuances privilège Aikido Capécureuil Ecureuil Solutions Obsèques Assistant Obsèques Tendances PERP Ecurueil preformance Garantie Ecureuil Revenus Garantis Ecurueil projet PEP Ecureuil prévoyance PEP tranmsission Perpectives Ecureuil Livret Assurance vie Initiatives plus Initiatives transmission Assurecureuil Yoga Ricochet Libre Page 5 sur 7
VERSEMENT LIBRE Libre Cliquez sur Effectuez un versement libre dans le TOTEM de gauche ou sur le lien Opération pour accéder à la saisie d un versement libre Page 6 sur 7
Exemple VERSEMENT LIBRE Multi support : Sélection du montant /6 Libre Synthèse des contrats Affiche l écran Choix supports - Votre contrat Choisir le numéro de contrat sur lequel le versement sera effectué. cette ligne affiche tous les contrats CE du client et permet de sélectionner celui sur lequel le versement doit être effectué. - Votre compte à débiter Choisir le numéro de compte à partir duquel le le versement sera effectué. cette ligne affiche tous vos compte CE autorisés et vous permet de sélectionner celui sur lequel le versement doit être débité. Montant du versement libre Sélectionner l une des puces ou saisir un autre montant Maximum versement: 0 000 Cliquer sur > suivant pour poursuivre l opération. Page 7 sur 7
Exemple VERSEMENT LIBRE Multi support : Sélection du montant /6 Libre Affiche l écran Notre Sélection Synthèse des contrats - Contrat à créditer Rappelle le numéro de contrat sur lequel le le versement sera effectué. Votre versement libre Rappelle le montant brut, le taux de frais et le montant net à verser. Choix du mode de répartition Vous avez le choix entre modes de répartition: - conserver la ventilation actuelle des supports dans le contrat. Si vous choisissez ce mode, l étape suivante sera la validation. - procéder à une ventilation au choix dans la liste des supports autorisés pour le produit. Page 8 sur 7
Exemple VERSEMENT LIBRE Multi support : Supports de notre sélection /6 Mode de répartition : Les supports dans notre sélection Libre 4 4 CONTRAT Votre versement libre Rappelle le montant brut, le taux de frais et le montant net à verser. Choix des supports Cocher les supports sur lesquels vous souhaitez verser. Visualisation Fiche AMF Vous avez la possibilité de visualiser les fiches AMF en cliquant sur l icône pdf correspondante. Cliquer sur > suivant pour poursuivre l opération. Page 9 sur 7 Synthèse des contrats Affiche l écran Répartition
Exemple VERSEMENT LIBRE Multi support : Répartition par supports 4/6 Libre Votre versement libre Rappelle le montant brut, le taux de frais et le montant net à verser. Répartition des supports - Remplir le pourcentage entier ou le montant pour chacun des supports choisis. Lorsque vous débutez la répartition en pourcentage, vous devez finir de la saisir en pourcentage. - Le montant investi se calcule automatiquement - La Fiche AMF du support sélectionné est consultable en cliquant sur l icône Un versement se répartit sur 0 supports maximum. Synthèse des contrats Retourne à l étape Choix supports Affiche l écran Validation Page 0 sur 7
Exemple VERSEMENT LIBRE Multi support : Validation 5/6 Votre versement libre Rappelle le montant brut, le taux de frais et le montant net à verser et le compte à débiter Libre Répartition du versement Rappelle la répartition établie pour ce versement. Il faut obligatoirement cocher les cases de validation des fiches AMF. Lorsque vous cochez une des cases, la fiche AMF correspondante s ouvre automatiquement dans une fenêtre internet. Validation Pour valider le versement, il convient de valider les déclarations par les coches. Page sur 7 Retourne à l étape Synthèse des Répartition contrats Enregistre l opération Affiche l écran Confirmation
Exemple VERSEMENT LIBRE Multi support : Confirmation 6/6 Libre Confirmation L écran de confirmation de l opération récapitule les informations suivantes: - Le nom et numéro du contrat - Le montant - Le numéro de la demande Il est possible d annuler l opération dans les 4h qui suivent la demande. Page sur 7
VERSEMENT LIBRE : Annulation Libre Confirmation d annulation Une pop up s ouvre pour demander la confirmation de l annulation Page sur 7
VERSEMENT LIBRE : Annulation Libre Confirmation Rappelle les détails de l opération annulée: - Nom et numéro du produit - Numéro de la demande - Montant de l opération Page 4 sur 7
AUTRES FONCTIONNALITES Périmètre Produit : Ecureuil Générations Garantie Famille Garantie Urgence Eparvie Nuances Grenadine Nuances plus Nuances D Nuances Nuances Nuances privilège Aikido Tendances PERP Ecureuil Assistance Vie Garantie Retraite Euro Garantie Retratie Point Retraite Ecureuil Points retraite Professionnel Capécureuil Ecureuil Solutions Obsèques Assistant Obsèques Ecurueil preformance Garantie Ecureuil Revenus Garantis Ecurueil projet PEP Ecureuil prévoyance PEP tranmsission Perpectives Ecureuil Livret Assurance vie Initiatives plus Initiatives transmission Assurecureuil Yoga Ricochet Page 5 sur 7
ARBITRAGE : Vente /5 L accès à la fonctionnalité d arbitrage se fait via le menu Effectuez un arbitrage du totem de gauche ou via le lien d opération Effectuez un arbitrage. Sélection du contrat Rappelle le numéro de contrat sur lequel l arbitrage sera effectué. Il est possible de le changer en sélectionnant un autre contrat dans la liste de sélection Supports à désinvestir Le montant actuel estimé est indiqué. Il est possible de désinvestir la totalité d un support en cochant la case Totalité en face du support concerné sinon, il faut saisir le montant à désinvestir. Page 6 sur 7 Synthèse des contrats Affiche l écran Choix supports
ARBITRAGE : Choix des supports /5 Votre Rappelle les principales informations du contrat, le montant brut et le taux de frais. vous pouvez à tout moment modifier le montant de votre arbitrage en cliquant sur le bouton: Supports sur lesquels verser Vous sélectionnez les supports sur lesquels vous souhaiter investir. Vous pouvez consulter les fiches AMF en cliquant sur l icône vous pouvez à tout moment annuler votre sélection en cliquant sur le bouton Page 7 sur 7 Synthèse des contrats Affiche l écran Répartition Retourne à l étape Vente
ARBITRAGE : Répartition /5 Votre Rappelle les principales informations du contrat, le montant brut et le taux de frais. Vous pouvez à tout moment modifier le montant de votre arbitrage en cliquant sur le bouton: Répartition de votre versement Vous indiquez les pourcentages pour chacun des supports. Vous pouvez consulter les fiches AMF en cliquant sur l icône Vous pouvez à tout moment annuler ou modifier la saisie en cliquant sur le bouton Synthèse des contrats Retourne à l étape Choix supports Affiche l écran Validation Page 8 sur 7
ARBITRAGE : Validation 4/5 Votre Rappelle les principales informations du contrat, le montant brut et le taux de frais. Vous pouvez à tout moment modifier le montant de votre arbitrage en cliquant sur le bouton: Répartition de votre vente Rappelle les principales informations sur la répartition de votre vente Vous pouvez à tout moment modifier la répartition en cliquant sur le bouton: Répartition de votre versement Validez les fiches AMF. En cochant les cases les fiches AMF s ouvrent automatiquement dans une fenêtre internet. Vous pouvez à tout moment modifier la répartition en cliquant sur le bouton Retourne à l étape Répartition Page 9 sur 7 Synthèse des contrats Enregistre l opération Affiche l écran Confirmation
ARBITRAGE : Validation 5/5 - Confirmation L écran de confirmation de l opération récapitule les informations suivantes: - Le nom et numéro du contrat - Le montant - Le numéro de la demande Page 0 sur 7
AUTRES FONCTIONNALITES régulier Périmètre Produit : Point Retraite Ecureuil Garantie Retratie Garantie Retraite Euro Ecureuil Assistance Vie Ecureuil Générations Garantie Famille Garantie Urgence Eparvie Nuances Grenadine Nuances plus Nuances D Nuances Nuances Nuances privilège Aikido Points retraite Professionnel Capécureuil Ecureuil Solutions Obsèques Assistant Obsèques Tendances PERP Ecurueil preformance Garantie Ecureuil Revenus Garantis Ecurueil projet PEP Ecureuil prévoyance PEP tranmsission Perpectives Ecureuil Livret Assurance vie Initiatives plus Initiatives transmission Assurecureuil Yoga Ricochet réguliers Page sur 7
VERSEMENT REGULIER :Sélection du montant /6 - Sélection du contrat Choisir le numéro de contrat sur lequel l opération sera effectuée. cette ligne affiche tous vos contrats CE Assurance Vie. - Sélection du compte à débiter Choisir le numéro de compte à partir duquel le le versement sera débité. 4 cette ligne affiche tous vos comptes CE autorisés et permet de sélectionner celui sur lequel le versement doit être débité. - Sélection de la périodicité Choisir la périodicité désirée pour les versements réguliers. 4 Montant du versement régulier Sélectionner l une des puces ou saisir un autre montant Maximum versement: 0 000 Page sur 7 Synthèse des contrats Cliquer sur > suivant pour poursuivre l opération. Affiche l écran Répartition
VERSEMENT REGULIER : Choix de supports /6 - Contrat à créditer Rappelle le numéro de contrat sur lequel le l opération sera effectuée. Synthèse du versement régulier Rappelle le montant brut, le taux de frais, le montant net à verser et la périodicité de l évènement. Choix du mode de répartition Vous avez le choix entre modes de répartition: - conserver la ventilation actuelle des supports dans le contrat. - procéder à une ventilation au choix dans la liste des supports autorisés pour le produit. Affiche l écran liste des supports Synthèse des contrats Retourne à la première étape du versement régulier 4 Pop up de confirmation Cette fenêtre d avertissement apparaît lorsque vous souhaitez effectuer une nouvelle répartition sur des supports en unités de compte. 4 Page sur 7
VERSEMENT REGULIER : Supports de notre sélection /6 Mode de répartition : Les supports dans notre sélection CONTRAT 4 Synthèse du versement régulier Rappelle le montant brut, le taux de frais, le montant net à verser et la périodicité de l évènement. Choix des supports Cocher les supports sur lesquels vous souhaitez verser. Visualisation Fiche AMF Vous avez la possibilité de visualiser les fiches AMF en cliquant sur l icône pdf correspondante. Cliquer sur > suivant pour poursuivre l opération. Page 4 sur 7 Synthèse des contrats Affiche l écran Répartition Retourne à l étape Choix des supports
VERSEMENT REGULIER : Répartition par supports 4/6 Synthèse du versement régulier Rappelle le montant brut, le taux de frais, le montant net à verser et la périodicité de l évènement. Répartition des supports - Remplir le pourcentage pour chacun des supports choisis - Le montant investi se calcule automatiquement - La Fiche AMF du support sélectionné est consultable en cliquant sur l icône Synthèse des contrats Retourne à l étape Choix supports Affiche l écran Validation Page 5 sur 7
VERSEMENT REGULIER : Validation 5/6 Synthèse du versement régulier Rappelle le montant brut, le taux de frais, le montant net à verser et la périodicité de l évènement. Répartition du versement Rappelle la répartition établie pour cette opération. Il faut obligatoirement cocher les cases de validation des fiches AMF. Lorsque vous cochez l une des cases, la fiche AMF correspondante s ouvre automatiquement dans une fenêtre internet. Validation Pour valider l opération, il convient de valider les déclarations par les coches. Page 6 sur 7 Synthèse des contrats Retourne à l étape Répartition Enregistre l opération Affiche l écran Confirmation
VERSEMENT REGULIER : Confirmation 6/6 Confirmation L écran de confirmation de l opération récapitule les informations suivantes: - Le nom et numéro du contrat - Le montant - Le numéro de la demande Page 7 sur 7