Principe de la Gestion Privée Hedios Pour continuer à vous faire bénéficier de nos offres dans le cadre de la réglementation en vigueur, nous vous adressons la "Charte Hedios" qui formalise notre relation. Convaincus que vous apprécierez la transparence de notre démarche et notre volonté de pérenniser nos échanges, nous vous invitons à nous préciser vos attentes dans le recueil d informations "Vous connaître". Nous vous prions ainsi de nous retourner les documents suivants, dûment complétés et signés : la "Fiche d'information légale", l adhésion gratuite à la "Charte Hedios", le recueil "Vous connaître", couvert par le secret professionnel. Vous n avez pas à affranchir votre courrier en utilisant notre adresse postale "libre réponse": HEDIOS LIBRE REPONSE 80064 75085 PARIS CEDEX 02 Nous nous tenons à votre disposition pour toute demande d information complémentaire. Cordialement, L équipe Hedios Hedios Patrimoine - Société Anonyme au capital de.0.724 - Siège social : 7 rue de la Bourse 75002 Paris France - www.hedios.com Tél. +33 (0) 53 45 98 00 - Fax +33 (0) 58 62 20 00 - contact@hedios.com - Siren : 482 647 096 R.C.S. Paris - N TVA intracommunautaire : FR87 482 647 096 - NAF : 7022Z Enregistrée à l ORIAS N 07 005 42 (www.orias.fr) en qualité de Courtier en Assurances (positionné dans la catégorie B : n étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d assurance), d Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (positionné dans la catégorie de Mandataire non exclusif) et de Conseiller en Investissements Financiers (adhérent de la Chambre des Indépendants du Patrimoine, association agréée par l Autorité des Marchés Financiers). Activité de transactions sur Immeuble et Fonds de Commerce. Carte N T798 délivrée le 3 avril 2007 par la Préfecture de Paris. NE PEUT RECEVOIR AUCUN FONDS, EFFET OU VALEUR. Activité de Démarchage Bancaire et Financier. Garantie Financière de la compagnie MMA-COVéA Risks, sise au 9-2 allées de l Europe 9266 Clichy Cedex - Adhérent N 225 325 - Police N 2 786 342. En application de la loi 78-7 du 6 janvier 978 modifiée, relative à "l informatique, aux fichiers et aux libertés", la société Hedios Patrimoine a déclaré auprès de la CNIL sa détention d informations collectées (Récépissé N 668).
0 000 familles nous font confiance. INVESTISSEMENT - RETRAITE - épargne - FISCALITÉ - TRANSMISSION - SUCCESSION - ASSURANCE - IMMOBILIER
La recherche permanente d opportunités est notre vocation première. La valeur ajoutée Hedios : ses équipes de recherche Hedios est un acteur sans équivalent dans la gestion de patrimoine : ses équipes spécialisées assurent une veille permanente et effectuent des analyses approfondies de l ensemble des solutions d investissements. Ses sélections d investissements, la conception, le montage et la commercialisation d offres exclusives et innovantes sont devenues des références. 2005 Hedios démocratise l accès aux SOFICA, devenant leader sur le marché. 2006 Hedios crée un contrat d assurance vie haut de gamme au tarif Internet (les frais les plus bas du marché). 2007 Hedios invente le er FCPI à "durée limitée" : durée de détention de 5 à 6 ans au lieu de 8 à 0 ans. 2008 Hedios conçoit le er FIP thématique dans l univers du luxe et du "made in France". 2009 Hedios propose en exclusivité son er produit structuré, en traitant directement avec les salles de marché. 200 Hedios ouvre un bureau de recherche permanent à La Réunion pour contrôler ses opérations Outre-Mer. 20 Hedios lance ses premières opérations immobilières "en direct promoteur". 202 Hedios élargit son offre de service d accompagnement patrimonial à l ensemble de ses adhérents.
La volonté de vous faire accéder aux meilleures offres anime nos équipes. Des offres triées sur le volet Hedios a développé et démontré au fil des années un savoir-faire unique de "chasseur d opportunités financières". C est son cœur de métier et le reflet de ses compétences historiques. La qualité des offres d investissements est au centre des préoccupations de Hedios : une attention particulière est portée au contrôle et à la maîtrise des opérations. Vous bénéficiez de certaines offres limitées en quantité qui ne sont ni directement offertes au public, ni facilement accessibles sur Internet : l acquisition de biens immobiliers (vente à la découpe), la souscription au capital de sociétés non cotées, l accès à des groupements viticoles ou forestiers, ou encore des solutions Outre-Mer identifiées sur place. Par sa taille, Hedios négocie directement les meilleures conditions auprès des maisons les plus prestigieuses de la place, éliminant tout empilement de frais intermédiaires. Hedios peut effectuer, sur demande, des recherches ciblées sur des thèmes précis, voire vous faire accéder à des solutions sur mesure, pour des investissements clairement identifiés. Vous pouvez consulter Hedios pour recueillir son expertise sur des opérations qui vous sont proposées par ailleurs.
Le patrimoine se construit dans le temps. L accompagnement patrimonial Nous sommes à vos côtés pour aborder les thématiques patrimoniales à la fois vastes et complexes. Une prise de recul et une réflexion globale sont nécessaires pour comprendre tous vos enjeux et mettre votre patrimoine en perspective. Les étapes de l accompagnement Un premier travail d écoute permet à nos équipes de prendre connaissance de votre situation patrimoniale, de votre tempérament d investisseur et de vos objectifs, pour avoir une vision globale à long terme, vous accompagner durablement et vous aider à concrétiser vos projets. à partir du recueil d informations "Vous connaître" et des précisions apportées dans le cadre d échanges personnalisés, Hedios établit votre "Situation personnelle". Nos équipes dédiées émettent un diagnostic et soumettent leurs préconisations, pour élaborer avec vous une "Stratégie patrimoniale" sur mesure. Pour assurer, à votre rythme, la mise en œuvre de votre programme patrimonial, Hedios définit les actions à mener en proposant ses solutions civiles et fiscales, immobilières et financières. Chaque année, Hedios vous délivre un bilan patrimonial pour mesurer votre chemin parcouru et, le cas échéant, ajuster votre stratégie.
Un parcours de réflexion organisé et pédagogique. Le Parcours Hedios : laissez-vous guider Hedios vous propose, en exclusivité, un cycle d initiation aux principales problématiques patrimoniales. à votre rythme, ce parcours vous familiarise à votre environnement patrimonial. Le parcours Hedios consiste à organiser et à baliser l ensemble des thématiques patrimoniales, avec un double objectif :. Maîtriser les risques Nos équipes pluridisciplinaires s assurent que vos risques patrimoniaux sont identifiés et maîtrisés : maintien du pouvoir d achat lors du départ en retraite, succession et protection du conjoint et de la famille, constitution d une épargne de précaution, vérification des assurances santé, chômage, invalidité, optimisation des assurances de biens. 2. Saisir les opportunités Hedios vous aide à saisir vos opportunités en s assurant que vous mettez toutes les chances de votre côté pour réaliser les meilleures opérations : constitution d un patrimoine immobilier, dynamisation des investissements financiers, optimisation fiscale, transmission du patrimoine, financement des projets de vie.
Chasseur d opportunités financières Un positionnement unique Hedios n appartient à aucun groupe et garantit sa liberté de choix Des équipes spécialisées dans la recherche d opportunités patrimoniales Une capacité à innover et à créer de nouvelles solutions d investissements Tous les pôles de compétences rassemblés rue de la Bourse, au cœur de Paris Un grand nombre de clients pour négocier sans intermédiaires Un accompagnement personnalisé et accessible à tous 7 rue de la Bourse - 75002 Paris 0 53 45 98 00 - contact@hedios.com www.hedios.com Toute représentation de ce document, totale ou partielle, par quelque procédé que ce soit, sans l autorisation expresse de Hedios Patrimoine est interdite. Elle constituerait une contrefaçon sanctionnée, notamment de façon pénale, par les articles L. 335-2 et suivants du Code de la Propriété Intellectuelle.
Fiche d information légale Document d entrée en première relation à remettre au client lors de la première rencontre, conforme à l article 325-3 du Règlement Général de l AMF et à l article L.520- du Code des Assurances. HEDIOS PATRIMOINE, Société Anonyme au capital de.0.724, représentée par son Président Directeur Général, Monsieur Julien Vautel Siège social : 7 rue de la Bourse 75002 Paris - Siren 482 647 096 R.C.S. Paris - Tél. 0 53 45 98 00 - contact@hedios.com - www.hedios.com Assurance RCP et Garantie Financière : MMA-Covéa Risks 9-2 allée de l Europe 9266 Clichy Cedex STATUTS RÉGLEMENTÉS Intermédiaire en assurance Courtier en assurance référencé sur le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (www.orias.fr) sous le N 07 005 42 () et positionné dans la catégorie "B" n étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d assurance, et pouvant notamment présenter les opérations d assurance ou de capitalisation des établissements suivants (2) : Assurances Crédit Mutuel Nord Europe, Suravenir, La Bâloise Vie. Entreprises d assurance avec lesquelles il existe un lien financier : Néant. Conseiller en Investissements Financiers Conseiller en Investissements Financiers (CIF) référencé sur le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (www.orias.fr) sous le N 07 005 42 () adhérent de la Chambre des Indépendants du Patrimoine, association agréée par l Autorité des Marchés Financiers (3). Établissements promoteurs de produits mentionnés au de l article L. 34-3 du Code Monétaire et Financier (notamment établissements de crédit, établissements de paiement, entreprises d assurance et sociétés de gestion d organismes de placement collectif) avec lesquels il existe une relation significative de nature capitalistique ou commerciale : Néant. Lorsque la prestation de Conseil en Investissements Financiers sera suivie d une prestation d intermédiation sur des produits financiers, le Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant pourra recevoir, en plus des frais de souscription non acquis aux OPC, une partie des frais de gestion pouvant aller jusqu à 50 % de ceux-ci, qu il s agisse d OPC obligataires, monétaires ou investis en actions. Conformément aux dispositions de l article 325-6 du Règlement Général de l AMF, le client pourra obtenir, avec le concours du CIF, communication d informations plus précises auprès de l établissement teneur du compte, ou directement auprès du producteur quand ce dernier n est pas lui-même dépositaire. Démarcheur bancaire et financier Identité des mandants (2) : 23Venture, A Plus Finance, Calao Finance, Crédit Foncier de France, Exclusive Partners, Fongépar, Generis Capital Partners, Inocap, Midi Capital, OTC AM, Paref Gestion, Truffle Capital, Nestadio Capital. Transaction sur immeubles et fonds de commerce Titulaire de la carte professionnelle de transaction sur immeubles et fonds de commerce N T798 délivrée par la Préfecture de Paris. Établissements promoteurs de produits financiers ou immobiliers avec lesquels il existe un lien capitalistique ou commercial significatif : Néant. NE PEUT RECEVOIR AUCUN FONDS, EFFET OU VALEUR. Assurance RCP et Garantie Financière : MMA-Covéa Risks, 9-2 Allée de l Europe 9266 Clichy Cedex. Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement Intermédiaire référencé sur le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (www.orias.fr) sous le N 07 005 42 (), appartenant à la catégorie de mandataire non exclusif en opérations de banque et en services de paiement. Établissements de crédit ou de paiement représentant plus de 33 % du chiffre d affaires en intermédiation en N- : Crédit Foncier de France, GE Money Bank. Établissements de crédit ou de paiement avec lesquels il existe un lien financier (détention d une participation directe ou indirecte supérieure à 0 % des droits de vote ou du capital du cabinet) : Néant. Informations relatives au traitement des réclamations En cas de litige ou de réclamation du client, les parties contractantes s engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable. Le client pourra présenter sa réclamation à l adresse de Hedios Patrimoine qui disposera de 0 jours pour en accuser réception, puis de 2 mois à compter de la réception de la réclamation pour y répondre. À défaut d arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer : - la Chambre des Indépendants du Patrimoine (Commission arbitrage et discipline), 4 rue de Longchamp 7506 Paris, - le médiateur de l AMF, 7 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02, - l'autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, 6 rue Taitbout 75436 Paris Cedex 09. En cas d échec, le litige pourrait être porté devant les tribunaux compétents. Clause de confidentialité En application de l article 325-9 du Règlement Général de l AMF, Hedios Patrimoine s abstient, sauf accord exprès, de communiquer et d exploiter, en dehors de sa mission, les informations concernant ses clients. Cette disposition ne pourra être opposée à la Chambre des Indépendants du Patrimoine dans le cadre de ses missions de contrôle. Je soussigné(e),..., atteste avoir reçu la "Fiche d information légale" lors de notre première entrée en relation. Fait à..., le.... SIGNATURE : 09-204 () www.orias.fr (2) Liste pouvant évoluer dans le temps (3) www.amf-france.org
CHARTE HEDIOS JOINDRE À L ENVELOPPE RÉPONSE à retourner accompagnée du recueil d informations Vous connaître Entre les soussignés : * Monsieur * Madame * Mademoiselle Nom.... Prénom(s)... Date de naissance... Lieu de naissance.... Adresse.... L adhérent à la Charte Hedios, d une part, et Hedios Patrimoine, Société Anonyme au capital de.0.724, ayant pour siège social le 7 rue de la Bourse - 75002 Paris, RCS Paris N 482 647 096, titulaire des statuts réglementés de conseiller en investissements financiers, de démarcheur bancaire et financier, d intermédiaire en opérations de banque et services de paiement, de courtier en assurances et d agent immobilier, représentée par son Président Directeur Général, Monsieur Julien Vautel, Le prestataire de services, ci-après désigné Hedios, d autre part. PARTIE I Adhésion gratuite à la Charte Hedios N appartenant à aucun groupe (banque, assureur ou promoteur), Hedios garantit le libre choix de ses offres d investissements. Ses équipes de recherche de solutions financières et immobilières opèrent des sélections restreintes, à partir des investigations les plus larges. L analyse des fondamentaux et des perspectives d avenir permettent d aboutir aux opérations jugées les plus pertinentes du marché, voire à la conception de nouvelles solutions prometteuses. Pour répondre aux obligations réglementaires, Hedios contractualise ses relations avec les membres inscrits sur ses listes d opportunités d investissements. Hedios a remis à l adhérent sa Fiche d information légale comportant ses engagements prescrits par le Règlement Général de l Autorité des Marchés Financiers, en particulier sur le respect de la déontologie et du secret professionnel (dans les conditions prévues par la loi), sur une pratique loyale, compétente, diligente, transparente et au mieux des intérêts du client, sur le recours en cas de besoin à d autres professionnels, sur une communication appropriée aux prises de décisions du client et sur le maintien en permanence de ses connaissances et de ses compétences. Pour continuer à recevoir les offres adressées gratuitement, l adhérent à la Charte Hedios s engage à son tour et déclare :. être volontaire pour recevoir les offres Hedios, tout en restant libre de se désabonner 2. ne pas avoir été démarché par Hedios dans des lieux non destinés à la commercialisation d offres d investissements 3. décrire sa situation personnelle exacte et à jour, en remplissant le recueil d informations Vous connaître et en signalant tout changement 4. agir loyalement pour ne pas pénaliser les autres adhérents, en s abstenant par exemple de réserver une opération sans être déterminé à la réaliser 5. effectuer ses choix d investissements de manière autonome, sans déléguer à Hedios ses prises de décisions 6. mesurer, accepter et assumer les aléas et les risques liés à ses investissements 7. coopérer aux contrôles de cohérence et d adéquation, en transmettant les pièces requises 8. être informé que les conseils en investissements financiers de Hedios sont délivrés exclusivement dans le cadre de l accompagnement patrimonial En cas d absence d adhésion gratuite à sa Charte, Hedios pourrait ne plus être en mesure d adresser certaines offres, selon la règlementation en vigueur. PARTIE II Options payantes et facultatives Hedios propose à l adhérent deux options facultatives : un accès privilégié à ses opportunités d investissements (option ), qui peut être complété, pour une prise en charge personnalisée, par un accompagnement patrimonial (option 2, incluant systématiquement l option ). OPTION : L ACCÈS PRIVILÉGIÉ AUX OFFRES HEDIOS Hedios a développé et démontré un savoir-faire unique en France de chasseur d opportunités financières, tant sur ses sélections d opportunités d investissements que sur la conception, le montage et la commercialisation d offres exclusives et innovantes, aujourd hui reconnues comme des références sur le marché. La recherche permanente d opportunités et le goût de l investissement sont la vocation première de Hedios. En souscrivant à cette option, véritable cœur de métier et reflet des compétences historiques de Hedios, l adhérent dispose d un droit d accès prioritaire aux offres limitées en quantité. Cet avantage s avère particulièrement utile pour saisir les opportunités proposées par Hedios telles l acquisition de biens immobiliers (vente à la découpe), la souscription au capital de sociétés non cotées ou à des supports financiers conçus et commercialisés en exclusivité par Hedios, l accès à des groupements viticoles ou forestiers, à des défiscalisations Outre-Mer identifiées sur place par les équipes spécialisées de Hedios et, plus généralement, à toutes les opérations patrimoniales qui ne sont ni directement offertes au public, ni facilement accessibles sur Internet. Pour favoriser le droit d accès prioritaire de l adhérent, Hedios lui alloue davantage de temps pour réfléchir : l adhérent est ainsi informé en avant-première de la sortie de toutes les offres à caractère limité, dans le cadre de pré-commercialisations. Par ailleurs, l adhérent bénéficie de la possibilité de demander aux équipes dédiées de Hedios d effectuer des recherches ciblées sur des thèmes précis, voire d accéder à la conception de solutions sur mesure, pour des investissements clairement identifiés. Enfin, l adhérent peut consulter Hedios pour recueillir son expertise sur des opérations qui lui seraient proposées par ailleurs. Page /2
OPTION 2 : L ACCOMPAGNEMENT PATRIMONIAL (incluant l option ) UNE QUESTION? 0 53 45 98 00 Hedios ouvre son service d accompagnement patrimonial à ses adhérents qui en expriment explicitement le besoin (dans la limite de ses capacités). Ce suivi patrimonial personnalisé accompagne l adhérent pour constituer, protéger, valoriser, diversifier, sécuriser et transmettre son patrimoine. Selon les besoins et les objectifs de l adhérent, Hedios aborde les principales thématiques patrimoniales : préparer sa retraite, organiser sa transmission et sa succession, dynamiser son patrimoine immobilier et financier, optimiser sa fiscalité, sa prévoyance, ses assurances, ses recherches de crédits, etc. Le présent document et le recueil d informations Vous connaître (qui intègre les caractéristiques et les motivations principales de l adhérent) valent ensemble Lettre de mission, telle que définie par la réglementation. À ce titre, ce document indique la nature des prestations et les modalités de rémunération de Hedios, ainsi que l information fournie à l adhérent, que ce soit lors de sa prise en charge ou lors de son suivi patrimonial. Les premières étapes de l accompagnement patrimonial À réception du recueil d informations Vous connaître, Hedios se rapproche de l adhérent pour le compléter et obtenir des justificatifs. Les équipes dédiées de Hedios procèdent alors à une prise de connaissance de la situation financière de l adhérent, de son expérience et de ses objectifs, puis lui remettent sa Situation personnelle à retourner signée, après d éventuels ajouts et corrections. Sous 30 jours, Hedios soumet à l adhérent une proposition de Stratégie patrimoniale. Ce rapport écrit présente le diagnostic et les préconisations de Hedios, détaillant différentes propositions, leurs avantages et les risques et inconvénients qu elles comportent. À réception, les parties s entretiennent pour validation, puis l adhérent signe sa stratégie patrimoniale pour confirmer sa volonté de mise en œuvre. Parallèlement à ses conseils d investissements, Hedios peut proposer aux adhérents qui le souhaitent un cycle d initiation aux principales problématiques patrimoniales. Il s agit du Parcours Hedios. Ce parcours de réflexion, organisé et balisé par Hedios, se veut didactique et pédagogique. L adhérent prend ainsi le temps de se familiariser à tout son environnement patrimonial. Étape par étape, il fait un tour d horizon pour maîtriser l ensemble de ses risques patrimoniaux et étudier toutes ses opportunités patrimoniales. Les obligations de Hedios Les équipes Hedios sont disponibles par téléphone ou sur rendez-vous au 7 rue de la Bourse - 75002 Paris, du lundi au vendredi de 9H00 à 9H00. Chaque trimestre ou suivant la périodicité choisie par l adhérent, Hedios lui présente et lui commente ses solutions civiles et fiscales, immobilières et financières, puis procède éventuellement à des ajustements de ses préconisations, toujours dans la limite des objectifs et des missions que l adhérent lui aura confiés. Chaque année, les équipes pluridisciplinaires de Hedios délivrent à l adhérent son Bilan annuel (rapport écrit). Les parties conviennent expressément que Hedios est tenue d une obligation de moyens et aucunement d une obligation de résultats, sa prestation étant liée à la recherche et au conseil. Conformément aux usages de sa profession, Hedios s engage à effectuer les diligences nécessaires, en particulier pour étudier la qualité des offres. Hedios informe l adhérent des risques identifiés qu il encourt et de leurs conséquences, dans la limite des informations disponibles. En cas de réalisation d un aléa ou d un risque, Hedios pourra présenter à l adhérent l assistance d un professionnel. Hedios ne peut en aucun cas se substituer aux missions des professions réglementées telles celles des notaires, avocats ou experts-comptables, pour des actes ou montages à mettre en œuvre (modification du régime matrimonial, rédaction de statuts de sociétés), ou pour des rapports à produire (notes fiscales, contrôles de comptes) qui pourraient intervenir lors de ses préconisations. Lorsque de telles interventions s avèrent nécessaires, Hedios oriente l adhérent vers son interlocuteur habituel ou lui présente un professionnel. Les obligations de l adhérent L adhérent se tient disponible pour les rendez-vous téléphoniques de suivi. L adhérent étudie les solutions proposées par Hedios et lui répond avec exhaustivité, transparence et sincérité, dans le cadre d échanges constructifs. La cotisation forfaitaire La cotisation forfaitaire comprend la prise en charge de l accompagnement personnalisé tel que défini ci-dessus, les réponses aux questions administratives et techniques (déclarations d impôts) et l accès privilégié aux offres Hedios (l option est systématiquement incluse dans l option 2). AUTRES CONDITIONS (communes aux options et 2) La souscription à une option payante s effectue en adressant à Hedios les deux exemplaires de la présente Charte, le recueil d informations Vous connaître (accompagné de la photocopie recto-verso d une pièce d identité en cours de validité), ainsi que l autorisation et la demande de prélèvement (accompagnée d un RIB), le tout dûment complété et signé. L adhérent ayant souscrit à distance a la faculté d exercer son droit de rétractation dans un délai de 4 jours. Les services en option prennent effet à compter de leur date de signature et pour une durée indéterminée, sous réserve de la vérification par Hedios des informations fournies par l adhérent. Si Hedios identifie une problématique liée à des champs d intervention exclus de ses prestations ou considère ne pas être en mesure d assurer sa qualité de service (selon ses moyens techniques et humains), alors la souscription sera soit annulée, soit reportée (en accord avec l adhérent). L adhérent s acquitte d une cotisation forfaitaire mensuelle prélevée chaque mois à date fixe sur son compte bancaire. Cette cotisation est une contribution aux frais des équipes de recherche Hedios et aux coûts d accompagnement personnalisé (pour l option 2). Lorsque l adhérent réalise des opérations d investissements, Hedios perçoit de la part des établissements financiers, des assureurs et des promoteurs immobiliers, des commissions sur les frais de transaction et de gestion (droits d entrée, commissions d encours). Sous réserve d en informer l adhérent au moins 6 mois à l avance, le montant des honoraires forfaitaires pourra être ajusté une fois tous les trois ans, sans préjudice du droit de résiliation. L une ou l autre des parties qui souhaite résilier une option payante le notifie par Lettre Recommandée avec Avis de Réception, la résiliation prenant effet le dernier jour du mois suivant sa date de réception, sans versement d indemnités pour aucune des parties. Avant la prise d effet de la résiliation, la partie à son initiative s engage, dans le cadre d un simple échange, à préciser à l autre partie les raisons de sa décision, sans préjudice de réalisation effective de la résiliation. En cas de désaccord, les parties s engagent à recourir à un médiateur. Je soussigné(e), (nom, prénom)..., * déclare adhérer gratuitement à la Charte Hedios pour continuer à recevoir les offres Hedios et (un seul choix possible) : * souscris à l option d accès privilégié aux offres Hedios (30 TTC / mois). ou * souscris à l option 2 d accompagnement patrimonial (00 TTC / mois, incluant systématiquement l option ). ou * ne souscris ni à l option ni à l option 2. Fait à... le...., en deux exemplaires. SIGNATURES DES PARTIES L adhérent ou son représentant légal Faire précéder de la mention manuscrite Lu et Approuvé Hedios Patrimoine Représentée par M. Julien Vautel, Président Directeur Général Hedios Patrimoine Société Anonyme au capital de.0.724 - R.C.S. Paris N 482 647 096 7 rue de la Bourse - 75002 Paris - Tél. : 0 53 45 98 00 - Fax : 0 58 62 20 00 contact@hedios.com - www.hedios.com Toute représentation de ce document, totale ou partielle, par quelque procédé que ce soit, sans l autorisation expresse de Hedios Patrimoine est interdite. Elle constituerait une contrefaçon sanctionnée, notamment de façon pénale, par les articles L. 335-2 et suivants du Code de la Propriété Intellectuelle. Page 2/2
VOUS CONNAÎTRE RECUEIL D INFORMATIONS CONFIDENTIELLES à destination exclusive de Hedios Patrimoine JOINDRE À L ENVELOPPE RÉPONSE. Vous Nom Prénom(s) Monsieur Madame Mademoiselle Votre conjoint(e) Monsieur Madame Mademoiselle Nom Prénom(s) Nom de jeune fille Date de naissance Lieu de naissance Nationalité Email(s) Téléphone(s) fixe(s) Téléphone(s) mobile(s) Profession Salarié(e) non cadre Salarié(e) cadre Fonctionnaire Profession libérale Commerçant(e) Artisan Exploitant(e) agricole Chef d entreprise Retraité(e) Sans activité Nom de jeune fille Date de naissance Lieu de naissance Nationalité Email(s) Téléphone(s) fixe(s) Téléphone(s) mobile(s) Profession Salarié(e) non cadre Salarié(e) cadre Fonctionnaire Profession libérale Commerçant(e) Artisan Exploitant(e) agricole Chef d entreprise Retraité(e) Sans activité Adresse fiscale... Code postal... Ville.... Pays... Situation matrimoniale Célibataire Marié(e) Divorcé(e) Pacsé(e) Veuf/Veuve En couple Régime matrimonial Clauses particulières Communauté légale Communauté universelle Communauté de meubles et acquêts Séparation de biens Participation aux acquêts Date de mariage... Clause de préciput Clause d attribution intégrale Donation au dernier vivant Société d acquêts Autres.... Régime PACS Séparation des patrimoines Indivision Date de PACS.... Vous avez effectué une(des) donation(s) Oui Non Vous avez rédigé un testament Oui Non Votre famille Lien de parenté À charge Nom Prénom Date de naissance Enfant Parent Oui Non / / / / / / / / / / Particularités (invalidité, adoption, famille recomposée, garde alternée).... 2. Votre patrimoine Vous estimez votre patrimoine global à..., dont : votre résidence principale votre(vos) résidence(s) secondaire(s) autre immobilier (locatif, foncier, SCI, SCPI) biens professionnels (droits sociaux, fonds de commerce, immobilier) actions, obligations, monétaire, en direct ou à travers des OPCVM FCPI, FIP, FCPR, Holdings, SOFICA, sociétés non cotées ou autres investissements financiers bloqués sur plusieurs années assurance vie ou contrat de capitalisation, dont fonds en euros.................. disponibilités (liquidités, comptes courants, livrets) divers (véhicules, objets d art, métaux précieux) CADRE RÉSERVÉ AUX DIRIGEANTS D ENTREPRISES En tant que dirigeant, vous avez mis en place un dispositif d'épargne salariale dans votre société : Plan d Épargne Entreprise (PEE) Plan d Épargne Retraite COllectif (PERCO) Accord d intéressement Accord de participation Stock options, actions gratuites Aucun dispositif d épargne salariale Dispositif de retraite complémentaire (PERP, PERCO, PERE, Préfon, Madelin)... VOS CRÉDITS EN COURS Exemples : résidence principale, immobilier d investissement Capital restant dû Mensualité Date de fin de crédit
3. Vos revenus, impôts et taxes Votre revenu annuel imposable - dont vos revenus fonciers - dont vos revenus de capitaux mobiliers (dividendes, intérêts) Montant approximatif d Impôt sur le Revenu à payer (avant défiscalisation) Réductions d Impôt sur le Revenu déjà réalisées pour l année en cours Si vous êtes assujetti(e) à l ISF, votre base imposable s élève à (environ) Montant approximatif d ISF à payer (avant défiscalisation) Taxes (taxes foncières, taxes d habitation) Prélèvements sociaux (CSG, CRDS ) Vous épargnez chaque mois un minimum de UNE QUESTION? 0 53 45 98 00 4. Vos objectifs Diversifier et sécuriser votre patrimoine Vous constituer un patrimoine immobilier Protéger votre conjoint(e) et votre famille Obtenir le financement d une acquisition immobilière Vous constituer une épargne de précaution Dynamiser vos investissements financiers Placer un capital pour des revenus immédiats Préparer la transmission de votre patrimoine Épargner pour réaliser un investissement prévu à long terme Céder ou transmettre votre entreprise Préparer votre retraite en vous constituant à terme des revenus complémentaires Analyser et améliorer votre couverture santé Défiscaliser en contrepartie d un risque de perte en capital et d une durée minimum d engagement Vérifier et optimiser les assurances de vos biens Autres, veuillez préciser... 5. Votre expérience Vous avez déjà réalisé des investissements dans : des OPCVM (SICAV ou FCP) sur des actions, de l obligataire ou du monétaire des FCPI, des FIP, des FCPR, des Holdings, des SOFICA, des sociétés non cotées ou d autres investissements financiers bloqués sur plusieurs années des opérations immobilières, veuillez préciser... autres, veuillez préciser.... Vous ou votre conjoint(e) avez occupé pendant au moins un an, dans le secteur financier, une position professionnelle exigeant une connaissance des investissements en instruments financiers. Depuis un an, vous ou votre conjoint(e) avez réalisé au moins 0 opérations par trimestre en moyenne, d un montant supérieur à 600 par opération, sur des instruments financiers. 6. Votre profil de risque financier À quelle fréquence suivez-vous vos placements? Quotidienne Hebdomadaire Mensuelle Trimestrielle Annuelle Avez-vous déjà subi une baisse de valeur de vos placements financiers? Oui, une baisse inférieure à 20 % Oui, une baisse comprise entre 20 % et 50 % Oui, une baisse supérieure à 50 % Non Qu attendez-vous de vos placements? Préserver votre capital Générer des revenus complémentaires Valoriser votre capital Durée de détention envisagée pour un nouvel investissement? Moins de 2 ans Environ 5 ans Plus de 8 ans Lorsque vous réalisez un investissement de 0.000, vous êtes prêt(e) à accepter des variations à la baisse : Quelle serait votre réaction si la valeur de vos investissements venait à chuter brusquement, de manière importante? Pour résumer, si vous devez sélectionner un placement : PARRAINAGE L offre Hedios vous a été recommandée par : Jusqu à.000 Jusqu à 2.000 Jusqu à 3.000 Plus de 3.000 Aucune variation à la baisse Vous les conservez dans une optique de long terme Vous les vendez afin de limiter vos pertes Vous en profitez pour réinvestir Vous voulez avoir un placement sûr, quitte à vous contenter d un rendement limité Vous acceptez de prendre un peu de risque pour améliorer la rentabilité de votre placement Vous recherchez avant tout la performance, quitte à prendre un risque plus élevé Fait à...le... SIGNATURE Nom... Prénom... Lieu de résidence... Email... Lien de parenté ou autre (à préciser)... Le cas échéant, nom et prénom du représentant légal :........................................................ Ce questionnaire vous est soumis dans le cadre de la réglementation en vigueur. Il a pour objet d apprécier votre situation patrimoniale globale, vos objectifs, votre expérience et votre profil de risque financier. Toutes ces informations sont couvertes par le secret professionnel. Hedios Patrimoine Société Anonyme au capital de.0.724 R.C.S. Paris N 482 647 096 7 rue de la Bourse - 75002 Paris Tél. : 0 53 45 98 00 - Fax : 0 58 62 20 00 contact@hedios.com - www.hedios.com La société Hedios Patrimoine est seule destinataire des informations recueillies. Ces informations font l objet d une saisie et d un stockage informatique. Conformément à la loi informatique et libertés du 6 janvier 978 modifiée en 2004, vous disposez d un droit d accès et de rectification aux informations qui vous concernent, que vous pouvez exercer en adressant un courrier au siège social de Hedios Patrimoine, 7 rue de la Bourse - 75002 Paris. Vous pouvez également, pour des motifs légitimes, vous opposer au traitement des données vous concernant. Toute représentation de ce document, totale ou partielle, par quelque procédé que ce soit, sans l autorisation expresse de Hedios Patrimoine est interdite. Elle constituerait une contrefaçon sanctionnée, notamment de façon pénale, par les articles L. 335-2 et suivants du Code de la Propriété Intellectuelle.
Programme de recherche active Vous bénéficiez d offres limitées en quantité qui ne sont ni directement proposées au public, ni facilement accessibles. Nous effectuons, sur demande, des recherches d investissements ciblés. Vous accédez à la conception de solutions sur mesure, pour des investissements clairement identifiés. Vous pouvez nous consulter sur des opérations que vous étudiez par ailleurs. Nom............................................... Prénom............................................ CADRE RéSERVé À HEDIOS toutes ces informations sont couvertes par le secret professionnel.
Programme de recherche active Ce questionnaire vous est destiné lorsque vous souscrivez à l une des options facultatives de la Charte Hedios. Il peut être mis à jour à tout moment. Il vise à orienter nos recherches dans le cadre de votre accès privilégié à nos offres, en fonction de votre niveau de priorité sur chaque type d investissement. Pour chaque centre d intérêt, nous vous proposons d entourer la case de votre choix. UNE question? 0 53 45 98 00 PAS D ACTUALITé en savoir plus recherche active 0 2. Placements court terme 0 2 Livrets d épargne réglementés : Livret A, Livret de Développement Durable (LDD)... 0 2 Compte sur livret 0 2 Compte à terme (CAT) 0 2 Certificat de Dépôt Négociable (CDN) 0 2 SICAV monétaire (Société d Investissement à CApital Variable) 0 2 2. Investissements financiers long terme 0 2 Compte-titres 0 2 PEA (Plan d épargne en Actions) 0 2 PEE (Plan d épargne Entreprise, réservé aux entreprises) 0 2 Contrat d assurance vie 0 2 Contrat de capitalisation 0 2 Contrat d assurance vie luxembourgeois 0 2 Tontine 0 2 Mandat de Gestion de Portefeuille 0 2 Actions, obligations, devises... 0 2 OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) / Unités de Compte 0 2 Produit structuré / Fonds à formule 0 2 SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) / OPCI / SCI au sein d un contrat d assurance vie ou de capitalisation 0 2 FCPR (Fonds Commun de Placement à Risques) / PME non cotée 0 2 3. Retraite 0 2 PERP (Plan d épargne Retraite Populaire) 0 2 Variable Annuities (contrat d assurance vie à revenus garantis) 0 2 Plan d épargne Retraite Madelin ("Contrat Madelin", réservé aux Travailleurs Non Salariés) 0 2 PERCO (Plan d épargne Retraite COllectif, réservé aux entreprises) 0 2 Article 83, Article 39 (réservés aux entreprises) 0 2 4. Patrimoine immobilier 0 2 Immobilier d habitation locatif ancien 0 2 Immobilier d habitation locatif neuf 0 2 Immobilier de prestige 0 2 Opération immobilière (terrain à bâtir, rénovation) 0 2 LMP / LMNP (Loueur en Meublé Professionnel / Non Professionnel) 0 2 Immobilier géré : EHPAD (Etablissement d Hébergement pour Personnes âgées Dépendantes), résidence étudiante ou de tourisme... 0 2 Immobilier professionnel (bureaux, murs de commerce, entrepôts, parkings) 0 2 SCPI de rendement 0 2 Acquisition en nue-propriété 0 2 Foncier agricole, forêt, vignoble (en direct ou en groupement) 0 2 Viager 0 2 Dans quelle(s) région(s) et / ou quel(s) pays souhaitez-vous investir de préférence?... 5. Crédit 0 2 Crédit immobilier 0 2 Crédit hypothécaire ou patrimonial 0 2 Crédit à la consommation 0 2 Renégociation, regroupement et rachat de crédit 0 2
6. Défiscalisation 0 2 IR Impôt sur le Revenu ISF Impôt de Solidarité sur la Fortune FIP / FCPI (Fonds d Investissement de Proximité / Fonds Commun de Placement dans l Innovation) 0 2 PME en direct / Mandat de Gestion 0 2 SOFICA (SOciétés de Financement de l Industrie Cinématographique et de l Audiovisuel) 0 2 SCPI fiscale 0 2 Déficit foncier 0 2 Investissement immobilier en Métropole (Malraux, Monuments Historiques...) 0 2 Investissement immobilier dans les DOM COM (Départements d Outre-Mer et Collectivités d Outre-Mer) 0 2 Logement social dans les DOM COM (Girardin Social) 0 2 Matériel productif dans les DOM COM (Girardin Industriel) 0 2 FIP / FCPI 0 2 PME en direct / Mandat de Gestion 0 2 Nue-propriété 0 2 Groupement Foncier Agricole, Viticole ou Forestier (GFA, GFV ou GFF) 0 2 LMP (Loueur en Meublé Professionnel) 0 2 7. autres actifs, valeurs refuges 0 2 Or (avec prestation coffre) 0 2 Bijoux, pierres et métaux précieux 0 2 Vin (constitution de cave) 0 2 Acquisition d œuvres d art 0 2 8. Prévoyance 0 2 Santé 0 2 Décès, invalidité 0 2 Dépendance 0 2 Perte d emploi 0 2 Assurance homme clé (réservé aux entreprises) 0 2 9. Assurance de biens, risques divers 0 2 Véhicule(s) 0 2 Multi-Risques Habitation (MRH) 0 2 Autres biens (bateau, matériel professionnel...) 0 2 Garanties locatives (loyers impayés, carence locative) 0 2 Protection juridique 0 2 Garantie Accidents de la Vie (GAV) 0 2 0. AUTRES Recherches d investissements..................................................................................................................................................................................................................................................................... Conception d une solution d investissement sur mesure.................................................................................................................................................................................................................................................................... 2. Consulter hedios SUR UNE OPÉRATION ÉTUDIÉE PAR AILLEURS.................................................................................................................................................................................................................................................................... Monsieur Madame Mademoiselle Nom.... Prénom... Fait à...le... Signature : Email... Téléphone....
Hedios a développé et démontré au fil des années un savoir-faire unique de chasseur d opportunités financières. La recherche active d opportunités est son cœur de métier et le reflet de ses compétences historiques. Par sa taille, Hedios négocie directement les meilleures conditions, éliminant tout empilement de frais intermédiaires. La société hedios Patrimoine est seule destinataire des informations recueillies. Ces informations font l objet d une saisie et d un stockage informatique. Conformément à la loi "informatique et libertés" du 6 janvier 978 modifiée en 2004, vous disposez d un droit d accès et de rectification aux informations qui vous concernent, que vous pouvez exercer en adressant un courrier au siège social de Hedios Patrimoine, 7 rue de la Bourse - 75002 Paris. Vous pouvez également, pour des motifs légitimes, vous opposer au traitement des données vous concernant. hedios Patrimoine Société Anonyme au capital de.0.724 - R.C.S. Paris N 482 647 096-7 rue de la Bourse - 75002 Paris - Tél. : 0 53 45 98 00 - Fax : 0 58 62 20 00 - contact@hedios.com - www.hedios.com toute représentation de ce document, totale ou partielle, par quelque procédé que ce soit, sans l autorisation expresse de Hedios Patrimoine est interdite. Elle constituerait une contrefaçon sanctionnée, notamment de façon pénale, par les articles L. 335-2 et suivants du Code de la Propriété Intellectuelle.