Présentation de la NOUVELLE calculatrice d assurance en ligne

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1 Présentation de la NOUVELLE calculatrice d assurance en ligne Pour faciliter l accès à nos services bancaires! 0

2 CALCULATRICE D ASSURANCE Accéder à la Calculatrice d assurance À la page d accueil du Centre de ressources, cliquez sur Calculatrice d assurance vie ou Calculatrice d assurance maladie grave dans le volet de navigation de droite. 1 1

3 CALCULATRICE D ASSURANCE VIE 2

4 CALCULATRICE D ASSURANCE VIE Première étape : Identifier les dettes La première étape est d entrer les dettes actuelles dans la Calculatrice d assurance, par exemple, les montants des prêts hypothécaires, des prêts et des autres frais. Remarque : Vous pouvez faire glisser la barre coulissante vers la gauche ou la droite ou simplement inscrire les montants. Une fois les montants entrés, cliquez sur le bouton Étape suivante pour passer à la deuxième étape. 3 3

5 CALCULATRICE D ASSURANCE VIE Deuxième étape : Déterminer les besoins financiers première partie La deuxième étape est de déterminer les besoins financiers pour les inscrire dans la Calculatrice d assurance, notamment le revenu annuel brut actuel, le pourcentage du revenu dont le survivant a besoin, le nombre d années de protection et le taux de rendement des placements. Remarque : Vous pouvez faire glisser la barre coulissante vers la gauche ou la droite ou simplement inscrire les montants. 4 4

6 CALCULATRICE D ASSURANCE VIE Deuxième étape : Déterminer les besoins financiers deuxième partie La deuxième partie de la deuxième étape comprend la détermination du montant du fonds d urgence, des frais de soins aux enfants et d un fonds d études. Remarque : Vous pouvez faire glisser la barre coulissante vers la gauche ou la droite ou simplement inscrire les montants. Une fois les montants entrés, cliquez sur le bouton Étape suivante pour passer à la troisième étape. 5 5

7 CALCULATRICE D ASSURANCE VIE Troisième étape : Déduire vos actifs La troisième étape de la calculatrice est la déduction des actifs, notamment les liquidités et l épargne, les placements, les biens immobiliers, les actifs commerciaux et les prêts hypothécaires assurés, ainsi que les autres assurances et prestations de décès. Remarque : Vous pouvez faire glisser la barre coulissante vers la gauche ou la droite ou simplement inscrire les montants. Une fois les montants entrés, cliquez sur le bouton Étape suivante pour passer à la quatrième et dernière étape. 6 6

8 CALCULATRICE D ASSURANCE VIE Quatrième étape : Résultats des besoins d assurance La quatrième étape de la calculatrice donne les résultats des besoins d assurance, qui comprennent un sommaire de vos dépenses, de vos besoins et de vos actifs. Lorsque vous avez terminé les calculs, cliquez sur Afficher le sommaire pour fournir à vos clients un sommaire de l évaluation de leurs besoins. Ensuite Vous pouvez recommencer pour un nouveau client. 7 7

9 CALCULATRICE D ASSURANCE VIE Quatrième étape : Afficher le sommaire Vous pouvez imprimer la page du sommaire pour que vos clients puissent l avoir et la consulter chez eux. Elle comprend toutes les données saisies dans la calculatrice. Si votre client n est pas certain d un montant en particulier, il peut le confirmer et recommencer le processus en tenant compte du montant plus précis. 8 8

10 CALCULATRICE D ASSURANCE MALADIE GRAVE

11 CALCULATRICE D ASSURANCE MALADIE GRAVE Étape 1: Rétabilissement de la santé physique La première étape est d entrer la valeur des fonds requis dans la Calculatrice d assurance maladie grave, par exemple, les montants des médicaments, du surclassement de chambre d hôpital, des frais de soins à domicile, des soins médicaux plus rapides, de l équipement, des rénovations au domicile, des modifications au véhicule et des autres frais. Une fois les montants entrés, cliquez sur le bouton Étape suivante pour passer à la deuxième étape. 10

12 CALCULATRICE D ASSURANCE MALADIE GRAVE Étape 2 : Maintien de la santé financièr La deuxième étape est de déterminer les besoins financiers pour les inscrire dans la Calculatrice d assurance maladie grave, notamment le supplément de revenu et les sommes forfaitaires requises. Une fois les montants entrés, cliquez sur le bouton Étape suivante pour passer à la troisième étape. 11

13 CALCULATRICE D ASSURANCE MALADIE GRAVE Étape 3 : Resultats des besoins La troisième étape de la calculatrice donne les résultats des besoins en matière d assurance contre les maladies graves, ce qui comprend un sommaire des coûts pour le rétablissement de la santé physique et les fonds requis pour le maintien de la santé financière. Lorsque vous avez terminé les calculs, cliquez sur Afficher le sommaire pour fournir à vos clients un sommaire de l évaluation de leurs besoins

14 CALCULATRICE D ASSURANCE MALADIE GRAVE Étape 3 : Afficher le sommaire Vous pouvez imprimer la page du sommaire pour que vos clients puissent l avoir et la consulter chez eux. Elle comprend toutes les données saisies dans la calculatrice. Si votre client n est pas certain d un montant en particulier, il peut le confirmer et recommencer le processus en tenant compte du montant plus précis

15 Pour en savoir plus, n hésitez pas à communiquer avec le bureau régional des ventes de BMO Assurance. Nous sommes heureux de vous servir! Région de l Ouest : Vancouver Numéro sans frais : Calgary Numéro sans frais : Région de l Ontario : Toronto Numéro sans frais : Région du Québec et de l Atlantique : Montréal Numéro sans frais :