GUIDE À L INTENTION DU CLIENT SOLUTIONS PATRIMOINE PRIVÉ MACKENZIE

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1 GUIDE À L INTENTION DU CLIENT SOLUTIONS PATRIMOINE PRIVÉ MACKENZIE

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3 Croissance et préservation du patrimoine dans un monde en rapide évolution

4 Vous avez des attentes plus élevées et c est pourquoi votre conseiller vous recommande les Solutions Patrimoine privé de Mackenzie. Grâce à un éventail complet de solutions de placement exclusives, une tarification préférentielle et des services spécialisés, Mackenzie facilite l atteinte de tous vos objectifs financiers, notamment la croissance et la préservation du capital, la planification successorale et la philanthropie. Les Solutions Patrimoine privé répondent aux objectifs de tarification, d imposition et de gestion du risque grâce à : Des placements exclusifs qui couvrent une vaste gamme de catégories d actifs d un bout à l autre du spectre risque/rendement Un service automatisé de tarification préférentielle pour aider à maximiser votre investissement Un «sommet atteint» qui offre une protection côté coûts contre les mouvements baissiers des marchés en bloquant la valeur marchande la plus élevée atteinte par votre portefeuille, nette des rachats Une croissance fiscalement efficiente et des options de flux de revenu Des commentaires et rapports améliorés Des options personnalisées de gestion de portefeuille

5 Trois solutions uniques pour la création et la préservation du patrimoine Service automatisé de tarification préférentielle Réduit les frais, ce qui permet une croissance plus rapide du patrimoine. Des tarifs dégressifs et une politique de regroupement d actifs de premier choix permettent de profiter de réductions de frais plus rapidement. Mandats Patrimoine privé Occasions de placements exclusives de style institutionnel qui couvrent un large éventail d objectifs, dont la préservation du capital, la croissance et le revenu. Conseils Patrimoine privé Offre un multitude de services haut de gamme ainsi que des solutions, une planification, des rapports et des conseils davantage personnalisés pour répondre à vos besoins et à ceux de votre ménage. Tarification préférentielle/réduction de frais sur les fonds Mackenzie à partir de $, $, $, 1 million $, 3 millions $ et 5 millions $ Rapports améliorés avec taux de rendement personnel et commentaire sur le marché Conseils fiscaux et successoraux Rééquilibrage de portefeuille personnalisé Supervision et gestion de compte Élaboration du portefeuille du ménage, évaluation du risque, rééquilibrage et suivi des placements Planification fiscale, successorale et philanthropique individuelle CONSEILS PATRIMOINE PRIVÉ Rapports consolidés spécialisés Réductions de frais additionnelles MANDATS PATRIMOINE PRIVÉ TARIFICATION PRÉFÉRENTIELLE $ $ $ $ 1 million $ et plus Accès à 8 mandats Patrimoine privé et 4 versions constituées en société Exigence de placement minimum par fonds généralement levée

6 Maximisez chaque dollar investi

7 Service automatisé de tarification préférentielle Mackenzie La tarification préférentielle permet de réduire les coûts de placement au fur et à mesure que votre patrimoine croît. Un placement minimum de $ dans une même série Patrimoine privé d un fonds offert par Mackenzie donne droit à la tarification préférentielle, pour permettre à votre placement de croître plus rapidement dès le début. Des actifs regroupés de $ par ménage donnent généralement droit à la levée de l exigence du montant minimum devant être investi dans une série ou un fonds, permettant une diversification accrue à coût réduit. Des réductions de frais supplémentaire s appliquent généralement lorsque le niveau d actifs regroupés atteint $, $, 1 million $, 3 millions $ et 5 millions $, de façon à ce que vous profitiez d économies additionelles pour que vos placements croissent plus rapidement. Une protection «sommet atteint» côté coûts contre les mouvements baissiers des marchés en bloquant la valeur marchande la plus élevée atteinte par votre portefeuille, nette des rachats. Vous continuerez de profiter des frais inférieurs même si la valeur marchande de votre portefeuille tombe sous le seuil d admissibilité minimum pour avoir droit à la tarification préférentielle. Les politiques souples de regroupement d actifs de Mackenzie facilitent la maximisation de la valeur de chaque dollar investi. Le regroupement permet aux investisseurs de combiner tous les actifs Mackenzie afin d atteindre des niveaux supérieurs et ainsi bénéficier potentiellement d une tarification encore plus avantageuse. Le regroupement d actifs permet aussi la combinaison des actifs détenus par les membres d une famille habitant sous le même toit, de façon à atteindre plus rapidement les niveaux supérieurs et par le fait même obtenir potentiellement des réductions de prix additionnelles.* En tant que membre de Solutions Patrimoine privé, vous obtenez aussi ces avantages : Rapports améliorés qui vous aident à suivre vos placements. Expertise fiscale et conseils visant à réduire les impôts exigibles. Rééquilibrage de portefeuille personnalisé assurant que votre portefeuille est parfaitement adapté à vos objectifs. * Veuillez vous référer au prospectus simplifié applicable pour de plus amples renseignements sur les politiques de regroupement d actifs de Placements Mackenzie.

8 Mandats Patrimoine privé Mackenzie Conçus pour la gestion et la préservation du patrimoine Les Mandats privés sont des occasions de placement exclusives qui visent à répondre aux objectifs risque/rendement et fiscaux d investisseurs aisés comme vous. Principaux avantages : Exclusivité Proposés exclusivement aux investisseurs bien nantis ayant au moins $ à investir. Options fiscalement efficientes Pour faire croître le patrimoine et procurer un flux de revenu. Approche axée sur la gestion du risque Placements multigestionnaires qui combinent des portefeuilles répartis de façon stratégique. Titres à revenu fixe de catégorie investissement au sein des mandats à revenu fixe et équilibrés. Exposition destinée aux titres américains à faible volatilité au sein des mandats en actions. Tarification préférentielle Comprenant des politiques de regroupement des actifs du ménage de premier choix afin d aider à gérer les frais liés aux placements.

9 Marché monétaire Revenu fixe Équilibré de revenu Actions Mandat de marché monétaire canadien Mandat de revenu fixe mondial Mandat équilibré de revenu mondial prudent Mandat équilibré de revenu mondial Mandat équilibré de revenu Mandat ciblé d actions canadiennes Mandat d actions américaines Mandat d actions mondiales Trésorerie et équivalents Revenu fixe mondial Actions de dividendes canadiennes Actions canadiennes Actions internationales Revenu fixe canadien Actions de dividendes mondiales Actions à faible volatilité américaines Actions américaines Actions des marchés émergents Répartition de l actif 100 % trésorerie et équivalents de trésorerie 100 % revenu fixe 70 % revenu fixe/ 30 % actions 50 % revenu fixe/ 50 % actions 50 % revenu fixe/ 50 % actions 100 % actions 100 % actions 100 % actions Options fiscalement efficientes Distribution à taux fixe de 5 % Distribution à taux fixe de 4 % Distribution à taux fixe de 4 % Distribution à taux fixe de 4 % Fonds constitué en société Distribution à taux fixe de 5 % Fonds constitué en société Distribution à taux fixe de 5 % Fonds constitué en société Distribution à taux fixe de 5 % Fonds constitué en société

10 Avantages exclusifs pour les investisseurs à valeur nette élevée

11 Conseils Patrimoine privé Mackenzie Au service des investisseurs fortunés et de leur famille, Conseils Patrimoine privé Mackenzie offre aux ménages ayant $ ou plus en actifs à investir des services de consultation hautement personnalisés en matière de patrimoine. Nos experts en gestion de portefeuille et l équipe de planification fiscale et successorale travaillent étroitement avec votre conseiller afin de créer une solution de gestion de patrimoine adaptée à vos besoins. Grâce à Conseils Patrimoine privé, vous obtenez des avantages exclusifs, notamment : Une gestion de placements de style institutionnel qui fait appel à des techniques rigoureuses semblables à celles employées par les caisses de retraite et autres investisseurs institutionnels en vue de répondre à la vaste gamme de besoins des investisseurs, à leur tolérance au risque et à leur situation. Un Rapport sommaire fiscal et successoral qui fait état des enjeux fiscaux liés aux activités de placement et présente des stratégies visant à réduire votre facture fiscale, des suggestions de planification successorale et de création d une procuration, une discussion générale de vos besoins en matière d assurance et bien plus encore. Accès au Programme philanthropique Mackenzie, un programme à vocation arrêtée par le donateur qui combine des avantages fiscaux potentiels et la capacité d appuyer vos œuvres préférées maintenant et pour l avenir. Solutions de regroupement de l actif dans le cadre desquelles la répartition de l actif, la planification successorale, le rééquilibrage et les rapports peuvent être effectués pour l ensemble des comptes du ménage. La gamme de services à valeur ajoutée offerte par Conseils Patrimoine privé aide à assurer que, peu importe vos objectifs financiers, une stratégie est élaborée, mise en œuvre et gérée de façon à les atteindre rapidement et efficacement.

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13 Une approche de gestion du patrimoine exhaustive Les Solutions Patrimoine privé rassemblent les produits et services nécessaires pour atteindre avec succès vos objectifs financiers. En plus d offrir des placements, des stratégies de gestion des coûts et des conseils, Mackenzie offre des services auxiliaires visant à soutenir davantage vos objectifs. Planification fiscale et successorale L équipe d experts en planification fiscale et successorale de Mackenzie offre des idées et des solutions à des défis fiscaux et prépare des Rapports sommaires fiscaux et successoraux personnalisés pour les clients de Conseils Patrimoine privé Mackenzie. Planification philanthropique Le Fonds philanthropique Mackenzie est un moyen unique et particulièrement efficace pour les investisseurs de réaliser leurs objectifs philanthropiques grâce aux conseils d experts en philanthropie et en fiscalité.

14 Pourquoi investir auprès de Placements Mackenzie Placements Mackenzie est l une des sociétés de gestion de placements et de services financiers les plus éminentes au Canada. Elle offre des services de placements aux Canadiens par l intermédiaire de leur conseiller, ainsi qu aux institutions financières dans le monde entier. Depuis 1967, Placements Mackenzie est reconnue pour ses solutions de placement novatrices, son savoir-faire éprouvé en matière de gestion de placements dans toutes les catégories d actifs et styles d investissements, et pour son engagement profond envers la valeur du conseil en placement professionel pour les investisseurs particuliers. Nous sommes engagés envers le succès financier des investisseurs, selon leur point de vue. Placements Mackenzie fait partie de la Financière IGM le 9 e plus grand gestionnaire de placements coté en bourse au monde qui appartient au groupe d entreprises de la Corporation Financière Power. Pour de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec votre conseiller.

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16 Les placements dans les mandats peuvent donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d investir. Les mandats ne sont pas garantis, leur valeur varie fréquemment et leur rendement antérieur peut ne pas se reproduire. Le contenu de cette brochure (y compris les faits, les perspectives, les opinions, les recommandations, les descriptions de produits ou titres ou les références à des produits ou titres) ne doit pas être pris ni être interprété comme un conseil en matière de placement, ni comme une offre de vente ou une sollicitation d offre d achat, ou une promotion, recommandation ou commandite de toute entité ou de tout titre cité. Bien que nous nous efforcions d assurer son exactitude et son intégralité, nous ne sommes aucunement responsables de son utilisation. L utilisation d expressions du genre «placements similaires à ceux d investisseurs institutionnels» ne devrait pas être interprétée comme une déclaration de conformité avec la Loi sur les normes de prestation de pension du Canada. Mackenzie a mis sur pied le programme de Fonds philanthropique Mackenzie en collaboration avec la Fondation de philanthropie stratégique, un organisme caritatif canadien enregistré. Les dons effectués en vertu du programme sont irrévocables et sont acquis par la fondation. Les renseignements sont de portée générale et ne constituent en aucun cas des conseils fiscaux professionnels. La situation de chaque donateur est unique et les conseils doivent être prodigués par un conseiller. Veuillez lire le guide du programme pour connaître tous les détails du programme, dont les frais et charges, avant de faire un don PW2014 6/17