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1 Bienvenue dans l épargne sans frais sur vos versements de tous vos projets. Pour effectuer votre souscription deux choix s offrent à vous : DOCUMENTS A JOINDRE A LA SOUSCRIPTION - Cliquer sur l onglet «souscrire au contrat en ligne» via notre site ( Il vous suffira de suivre les différentes étapes de la souscription. - Imprimer l ensemble des documents joints (RECTO uniquement) ou faire une demande de dossier en version papier via notre site ou par mail à contact@assurances-vie-sans-frais.com ou téléphone au Dans ce dossier vous trouverez l ensemble des documents nécessaires à la souscription. Pour valider votre adhésion, voici la liste des éléments à retourner en fonction de votre situation : La fiche d information légale à compléter et signer. Le profil de risque à compléter et signer. La lettre de mission à compléter et signer. Le bulletin de souscription à remplir, parapher et signer avec mentions indiquées. La fiche de connaissance client à compléter dans son intégralité parapher et signer. L avenant pour le Fonds Euro Allocation Long Terme à remplir uniquement si vous investissez sur ce fonds. Le(s) avenants des SCPI à remplir uniquement si vous investissez sur ce(s) fonds (avenants fournis sur simple demande). Mandat de prélèvement SEPA à remplir pour réaliser des opérations en ligne (obligatoire si mise en place de versements libres programmés). Signature des deux parents sur l ensemble des documents de souscription accompagnée de la mention «Lu et approuvé - Bon pour mon enfant mineur» écrites par les deux parents et signature de l enfant si celui-ci a plus de 12 ans. Photocopie de la pièce d identité en cours de validité des représentants légaux. Photocopie du livret de famille (ou extrait d acte de naissance de moins de trois mois). SOUSCRIPTION CLASSIQUE Faire un chèque du montant du versement initial exclusivement à l ordre de SPIRICA Joindre un RIB Photocopie de votre Carte nationale d identité ou passeport en cours de validité (les 4 premières pages du passeport), si pièce expirée joignez une pièce d identité et la copie de votre permis de conduire. Justificatif de domicile de moins de 3 mois (facture d eau, électricité, téléphone FIXE ), sur lequel apparait votre nom. A défaut et en cas d hébergement chez un tiers : attestation d hébergement sur l honneur signée par l hébergeur, justificatif de domicile de moins de 3 mois de l hébergeur, copie de la CNI en cours de validité de l hébergeur. Pour un versement de plus de , joindre un justificatif d origine des fonds : relevé de clôture d assurance-vie, acte de notaire avec mention du prix SOUSCRIPTION POUR UN ENFANT MINEUR Photocopie de la pièce d identité en cours de validité de l enfant si âgé de plus de 12 ans. Une fiche de connaissance client au nom de l enfant signée par les représentant légaux (et l enfant s il a plus de 12 ans). Une fiche de connaissance client au nom des parents signée par les parents. SOUSCRIPTION EN CO-ADHESION Uniquement pour les époux mariés sous le régime de communauté légale réduite aux acquêts ou communauté universelle, ou séparation de biens avec adjonctions d une société d acquêt visant expressément le contrat d assurance vie Copie de l acte de mariage. Nous contacter. Clause d'attribution intégrale au conjoint survivant dans le cas d un dénouement au second décès. SOUSCRIPTION POUR UNE PERSONNE SOUS TUTELLE/CURATELLE DOSSIER A RETOURNER A L ADRESSE SUIVANTE : assurances-vie-sans-frais.com Service adhésion 23 quai Raoul Carrié LYON Nous restons à votre entière disposition pour toutes questions complémentaires : contact@assurances-vie-sans-frais.com contact@assurances-vie-sans-frais.com 23 quai Raoul Carrié LYON - Tél : Fax : assurances-vie-sans-frais.com est une marque du cabinet CONFLUENCE Patrimoine Conseil (CPC) - S.A.R.L au capital de Enregistrée au RCS de Lyon Siren n TVA Intra-communautaire n FR Société de Courtage d assurance, de Banque (IOBS) et Investissement Financier immatriculée auprès de l ORIAS sous le n Membre de l Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI-CIF) agréée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF) numéro d agrément : E Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) assurée par CGPA police d assurance n RCPIP0285 RCP couvrant les activités Courtage d Assurance de personnes et IARD, Intermédiaire en Opération de Banque et de Services de Paiement, Démarcheur Bancaire et Financier, Conseiller en Investissements Financiers, Intermédiaire en transactions immobilières CNIL n

2 Bienvenue dans l épargne sans frais sur vos versements de tous vos projets. COMMENT REMPLIR MON ADHESION NetLife - SPIRICA Si le souscripteur est mineur, merci de veiller aux mentions signalées en grises pour remplir les documents de souscription. Les documents doivent être datés et complétés des mentions nécessaires avec «bon pour mon enfant mineur» et des signatures des deux parents (représentants légaux) et signature de l enfant s il a plus de 12 ans. BULLETIN DE SOUSCRIPTION Identité du souscripteur : Remplir tous les renseignements. Durée du contrat : nous vous recommandons la souscription en durée viagère, vous êtes seul à décider de la fin de votre contrat. N.B : Si l assuré est mineur il doit obligatoirement souscrire en durée déterminée, elle ne doit pas dépasser 85 ans moins l âge du mineur au moment de l adhésion/souscription. Pour les clients de plus de 77 ans, elle ne pourra être inférieure à 8 ans. Modalité de versement : Indiquez le type de versement et si vous effectuerez ou non des versements programmés. Répartition de l épargne disponible : Cochez le nom du (des) fonds en Euros choisi(s), indiquez le nom de la(les) SCPI ou Unités de Comptes et le montant de l investissement pour chaque support. Cas PARTICULIERS : - Pour le Fonds en uro Allocation long Terme indiquez : Fonds en uro Allocation long Terme, maximum 60% de votre investissement sur ce fonds en uro (complétez l avenant Fonds uro Allocation Long Terme). - Pour les SCPI : Les avenants sont disponibles sur notre site ou sur simple demande. - Pour les Unités de Comptes : Il n y a pas d avenant à remplir Paraphez en bas de page Signature de prise de connaissance des supports : à compléter : Datez et signez avec la mention «lu et approuvé» Valeur de Rachat : Nous sommes à votre disposition pour compléter le tableau. Garantie de prévoyance optionnelle en cas de décès : Cochez la case pour renoncer à la garantie. Option de sécurisation des plus-values : A remplir si vous souhaitez mettre en place cette option, inutile si 100 % fonds en Euros. Paraphez en bas de page Option investissement progressif / rééquilibrage automatique : A remplir si vous souhaitez mettre en place cette option. Dénouement : Option nécessaire uniquement en co-adhésion sur un même contrat. Désignation des bénéficiaires : Vous pouvez opter pour une clause standard ou rédiger vous-même votre clause bénéficiaire. N.B : Les bénéficiaires en cas de décès pour un assuré mineur sont obligatoirement ses «héritiers légaux». Paraphez en bas de page Signature du bulletin de souscription : à compléter : Datez et signez avec la mention «lu et approuvé» FICHE DE CONNAISSANCE CLIENT Deux fiches de connaissance client doivent être remplies : une par les parents et une par le souscripteur mineur. Vous devez compléter obligatoirement TOUS les champs. Paraphez toutes les pages, datez et signez en dernière page FICHE D INFORMATION LEGALES ET DOCUMENT D ENTREE EN RELATION Merci de bien vouloir indiquer la date, le lieu, signer ce document et nous retourner un exemplaire. Dater et signer PROFIL DE RISQUE Ce questionnaire a pour but d évaluer votre aversion au risque. Nous vous remercions de bien vouloir répondre aux questions, calculez votre total de points et d indiquer votre profil puis dater et signer. Complétez et signez le profil de risque LETTRE DE MISSION Cette lettre a pour objet de définir les modalités de notre intervention Complétez et signez avec la mention AVENANT FONDS UROS ALLOCATION LONG TERME (à remplir uniquement si vous souscrivez à ce fonds) L investissement sur le fonds euro Allocation long terme est limité à 60% de votre versement. Les 40% restants peuvent être investis sur un autre fonds en Euros ou sur des unités de comptes. Paraphez en bas de page Signature de l avenant au verso, complétez avec la mention «lu et approuvé», la date et le lieu. Signez l avenant avec mention AVENANT SCPI (à remplir uniquement si vous souscrivez à des parts de SCPI) Vous avez la possibilité d investir sans limite dans chaque SCPI avec un versement minimum de par SCPI. Signature de l avenant au verso, complétez avec la mention «lu et approuvé», la date et le lieu. Signez l avenant avec mention CONDITIONS GENERALES et UNITES DE COMPTES Les conditions générales et la liste des unités de comptes éligibles sont disponibles sur notre site (dans l onglet spécifique SPIRICA/document à télécharger) ou sur simple demande. Après la validation de votre contrat par la compagnie, elles vous seront transmises par courrier accompagnées de vos Conditions Particulières. contact@assurances-vie-sans-frais.com 23 quai Raoul Carrié LYON - Tél : Fax : assurances-vie-sans-frais.com est une marque du cabinet CONFLUENCE Patrimoine Conseil (CPC) - S.A.R.L au capital de Enregistrée au RCS de Lyon Siren n TVA Intra-communautaire n FR Société de Courtage d assurance, de Banque (IOBS) et Investissement Financier immatriculée auprès de l ORIAS sous le n Membre de l Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI-CIF) agréée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF) numéro d agrément : E Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) assurée par CGPA police d assurance n RCPIP0285 RCP couvrant les activités Courtage d Assurance de personnes et IARD, Intermédiaire en Opération de Banque et de Services de Paiement, Démarcheur Bancaire et Financier, Conseiller en Investissements Financiers, Intermédiaire en transactions immobilières CNIL n

3 Bienvenue dans l épargne sans frais sur vos versements de tous vos projets. FICHE D INFORMATIONS LEGALES DOCUMENT D ENTREE EN RELATION assurances-vie-sans-frais.com (AVSF) est une marque du Cabinet CONFLUENCE Patrimoine Conseil (CPC), agréé par l ANACOFI Le site internet accessible à l URL (AVSF) est la propriété de CONFLUENCE PATRIMOINE CONSEIL (CPC). Vous venez d entrer en relation avec l un des experts d assurances-vie-sans-frais.com - CPC. Vous avez choisi ou êtes sur le point de confier la mission de vous assister, à un professionnel réglementé et contrôlé, vous devez donc garder en mémoire les éléments suivants : assurances-vie-sans-frais.com (AVSF) CONFLUENCE PATRIMOINE CONSEIL (CPC) CONFLUENCE Patrimoine Conseil est une S.A.R.L (Société A Risque Limité) au capital de Enregistrée au RCS de Lyon Siren n assurances-vie-sans-frais.com est une marque de CPC déposée à l INPI et enregistrée au RCS de Lyon - Code NAF : 6622Z - TVA Intra-communautaire n FR Siège social : 23 quai Raoul Carrié LYON - Tel : contact@assurances-vie-sans-frais.com STATUTS LEGAUX ET AUTORITES DE TUTELLES CONFLUENCE PATRIMOINE CONSEIL (CPC) est immatriculé au Registre Unique des Intermédiaires en Assurances, Banque et Finance (ORIAS) sous le n d immatriculation n , cette immatriculation est référencée sur le site internet de l ORIAS : au titre des activités réglementées suivantes : CIF (Conseiller en Investissements Financiers) enregistré auprès de l ANACOFI-CIF (Association Nationale des Conseils Financiers-CIF), association agréée par l AMF (Autorité des Marchés Financiers) sous le numéro E Votre conseiller s est engagé à respecter intégralement le code de bonne conduite de l ANACOFI-CIF disponible au siège de l association ou sur IAS (Intermédiaire en Assurance) Courtier en assurances, positionné dans la catégorie «b», n ayant aucune obligation contractuelle de travailler exclusivement ou partiellement avec une ou plusieurs entreprises d assurance. Et pouvant préconiser ou apporter un produit adapté à la demande de sa clientèle. IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiements) mandataire non exclusif. Les activités d IAS et d IOBSP sont placées sous le contrôle de l ACP (Autorité de Contrôle Prudentiel), adresse postale au 61 rue Taitbout, PARIS cedex 09 ou Conformément aux obligations légales AVSF - CPC dispose d une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) et d une Garantie Financière suffisantes couvrant ses diverses activités. Ces couvertures sont notamment conformes aux exigences du code monétaire et financier et du code des assurances. La société AVSF CPC est assurée par CGPA : Police d assurance n RCPIP N sociétaire : C Activité d intermédiaire d assurance : Responsabilité Civile Professionnelle de /année d assurance Telle que régie par les articles L et suivants du Code des Assurances Activités d Intermédiaire en opération de banque et service de paiement : Responsabilité Civile Professionnelle de /année d assurance Telle que régie par les articles L et suivants du Code Monétaire et Financier Activité de démarcheurs bancaire ou financier : Responsabilité Civile Professionnelle de / année d assurance Telle que régie par l article L alinéa 1 à 6 du Code Monétaire et Financier Activité de Conseiller en Investissement Financier : Responsabilité Civile Professionnelle de / année d assurance Telle que régie par les articles L et suivants du Code Monétaire et Financier Activité d Intermédiaire en Transaction Immobilière : Responsabilité civile Professionnelle de / année d assurance. Telle que régie par la loi 70-9 du 2 janvier 1970 et le décret n du 20 juillet 1972 Et Garantie Financière de /année d assurance. Telle que régie par la loi 70-9 du 2 janvier 1970 et le décret n du 20 juillet 1972 PARTENAIRES CPC pour le site AVSF a développé des accords de distributions avec des compagnies d assurance ou des plateformes de compagnie pour des contrats ne présentant pas de frais sur versement. Les compagnies qui ont accepté d être visibles sur AVSF sont : AVSF - CPC : APICIL, SPIRICA, GENERALI Cependant, CPC a développé depuis de nombreuses années une spécialisation sur la distribution de contrats d assurance-vie. Ainsi, une liste non exhaustive des principaux établissements avec qui des accords de distributions ont été établis est disponible. Il n existe aucun lien capitalistique entre ces distributeurs et le cabinet CONFLUENCE PATRIMOINE CONSEIL AVSF et aucun partenaire ne représente plus de 33% du chiffre d affaires en intermédiaire en N-1. Nos recommandations, solutions de placements ou d intermédiation sont conformes à notre volonté d expertise et d indépendance. MODE DE FACTURATION ET REMUNERATION Le client est informé que les actes d intermédiation sont facturés par le conseiller auprès des compagnies d assurances, de sociétés de gestion ou des banques sur les frais de gestion déduction faite de la part acquise aux sociétés. Cette rémunération est comprise entre 0,1 % et 1 % de l épargne gérée par CPC-AVSF annuellement. Le client est assuré de ne pas se voir solliciter de facturation pour la prestation de courtage en assurance-vie (IAS). Sur demande du client, l intervention dans le cadre d une mission de Conseiller en Investissement Financier fait obligatoirement office de facturation. Aucune facturation n est émise avant présentation d un devis accepté et signé par le client et d une lettre de mission dans laquelle les conditions sont explicitées. (Ce document ne fait pas office de devis). CLAUSE DE CONFIDENTIALITE - CNIL La société AVSF-CPC s est engagée auprès de la CNIL à ne pas divulguer ses fichiers clients et prospect sous le numéro de déclaration n V0. Conformément à la loi n du 6 janvier 1978, relative à l'informatique, aux Fichiers et aux Libertés, vous disposez d'un droit d'accès et de rectification des données à caractère personnel vous concernant et faisant l objet de traitements sous la responsabilité d AVSF-CPC. TRAITEMENT DES RECLAMATIONS (Article du RGAMF et Instruction AMF n du 13/07/2012-MAJ 24/04/2013) Pour toute réclamation votre conseiller (ou le service réclamation) peut être contacté selon les modalités suivantes : assurances-vie-sans-frais.com, une marque de CPC, dispose d un service de traitement de toute réclamation éventuelle dont les coordonnées sont les suivantes : assurancesvie-sans-frais.com - Service réclamation - 23, quai Raoul Carrié Lyon Les médiateurs de l ANACOFI et de l AMF peuvent être contactés selon les modalités suivantes : Adresse du Médiateur de l Anacofi : 92 rue d Amsterdam Paris ; Adresse du Médiateur de l AMF : 17, place de la Bourse Paris cedex 02 Votre Conseiller s engage à accuser réception et analyser votre réclamation dans le délai maximum de dix jours ouvrables à compter de la réception de la réclamation. Tous les moyens nécessaires seront apportés afin de résoudre votre problématique dans le meilleur délai, sauf survenance de circonstances particulières dûment justifiées. VALIDATION DU DOCUMENT D ENTREE EN RELATION Fait à :. Le :. Atteste avoir pris connaissance et reçu le document d entrée en relation. Nom :. PRENOM :. Signature du client : ADRESSE : Courriel :... contact@assurances-vie-sans-frais.com 23 quai Raoul Carrié LYON - Tél : Fax : assurances-vie-sans-frais.com est une marque du cabinet CONFLUENCE Patrimoine Conseil (CPC) - S.A.R.L au capital de Enregistrée au RCS de Lyon Siren n TVA Intra-communautaire n FR Société de Courtage d assurance, de Banque (IOBS) et Investissement Financier immatriculée auprès de l ORIAS sous le n Membre de l Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI-CIF) agréée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF) numéro d agrément : E Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) assurée par CGPA police d assurance n RCPIP0285 RCP couvrant les activités Courtage d Assurance de personnes et IARD, Intermédiaire en Opération de Banque et de Services de Paiement, Démarcheur Bancaire et Financier, Conseiller en Investissements Financiers, Intermédiaire en transactions immobilières CNIL n

4 Bienvenue dans l épargne sans frais de tous vos projets. PROFIL DE RISQUE Contrat : Assureur : Nom : Prénom : Date et lieu de naissance : Adresse : Courriel : Pour répondre aux obligations légales de protection des épargnants et préalablement à tout investissement financier, il est important de déterminer votre sensibilité au risque afin de vous proposer une allocation d actifs cohérente avec votre profil. Les questions suivantes sont destinées à déterminer ce profil. J estime avoir les compétences suffisantes quant à ma connaissance des différents produits financiers et je ne souhaite pas remplir ce questionnaire profil de risque et je définis moi-même la gestion qui me convient et en être entièrement responsable. Mon profil autodéterminé est :.. Q1 - Quel est votre horizon d investissement? De 0 à 2 ans (1pt) De 2 à 5 ans (2pts) De 5 à 8 ans (3pts) Plus de 8 ans (4pts) Départ à la retraite (5pts) Q2 - Jugez-vous utile de garder la possibilité de disposer de votre placement avant le terme prévu? : Oui, je n ai pas d autre épargne (0pt) Oui, peut-être mais j ai de l épargne par ailleurs (2pts) Non, j ai suffisamment d épargne disponible (4pts) Q3 - Quels sont les objectifs de ce placement : Valoriser votre capital (2pts) Disposer de revenus complémentaires immédiatement (1pts) Disposer de revenus complémentaires à long terme (3pts) Transmettre votre capital en cas de décès (4pts) Q4 - Quelle est la part de cet investissement dans votre patrimoine total? Moins de 10 % (4pts) Entre 10 et 30 % (3pts) Entre 30 % et 50 % (2pts) Supérieure à 50 % (0pt) Q5 - Concernant votre habitation principale vous êtes? Locataire (1pt) Propriétaire avec des remboursements en cours (2pts) Propriétaire sans remboursement en cours (3pts) Q6 - Quel est votre niveau d expertise concernant les investissements financiers? Je suis débutant (1pt) Je suis moyennement expérimenté (2pts) Je suis très expérimenté (3pts) Q7 - Avez-vous déjà investi dans les produits suivants? (Plusieurs réponses possibles) Livret, Fonds uros (1pt) SCPI, immobilier (2pts) Produit structuré (3pts) OPCVM/SICAV (trackers, obligations) (4pts) Action en direct (5pts) Autres (option, warrant, turbo ) (6pts) Q8 - Quelle est la part de risque acceptée pour ce placement? Aucune (rendement faible / zéro risque) (1pt) Limitée (rendement moyen / peu de risque) (2pts) Modérée (rendement moyen + / risque moyen +) (3pts) Importante (rendement élevé / risque élevé en capital) (4pts) Q9 - La valeur de votre investissement baisse de 20 %? Ça suffit, je désinvestis Je n ai pas vendu, je n ai donc rien perdu : je patiente Cela va remonter, je réinvestis TOTAL des points :... points (1pt) (3pts) (4pts) De 8 à 13 points De 14 à 24 points De 25 à 34 points > à 34 points 0 %* 2,5 % 5 % 12,5 % 22,5 % 30 % * Volatilité Objectif : Sécurité du capital à 100 % Zéro risque accepté Disponibilité de l épargne à tout moment Placement court terme : 0 à 2 ans Objectif : Conservation du capital Niveau de risque modéré Recherche d une performance mesurée Placement moyen terme : 2 à 5 ans Objectif : Valorisation du capital Niveau de risque élevé Recherche d une performance élevée tout en sécurisant une partie Placement long terme : supérieur à 6 ans Objectif : Performance Forte exposition au risque Maximiser les rendements Placement long terme : supérieur à 8 ans Mon profil déterminé par AssuranceS-vie-sans-frais.com est : et correspond à une répartition et volatilité données ci-dessus. Je déclare ne pas suivre, pour des raisons qui me sont propres, le profil recommandé par ASSURANCES VIE SANS FRAIS.COM et me tenir responsable de mes propres choix quant à mon investissement au regard de mon patrimoine global et aux risques potentiels de perte en capital en cas d investissement sur les marchés boursiers. Mon profil autodéterminé est : Nous contacter : quai Raoul Carrié LYON contact@assurances-vie-sans-frais.com Fait à : Le / / SIGNATURE : contact@assurances-vie-sans-frais.com 23 quai Raoul Carrié LYON - Tél : Fax : assurances-vie-sans-frais.com est une marque du cabinet CONFLUENCE Patrimoine Conseil (CPC) - S.A.R.L au capital de Enregistrée au RCS de Lyon Siren n TVA Intra-communautaire n FR Société de Courtage d assurance, de Banque (IOBS) et Investissement Financier immatriculée auprès de l ORIAS sous le n Membre de l Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI-CIF) agréée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF) numéro d agrément : E Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) assurée par CGPA police d assurance n RCPIP0285 RCP couvrant les activités Courtage d Assurance de personnes et IARD, Intermédiaire en Opération de Banque et de Services de Paiement, Démarcheur Bancaire et Financier, Conseiller en Investissements Financiers, Intermédiaire en transactions immobilières CNIL n Page 1 sur 1

5 Bienvenue dans l épargne sans frais sur vos versements de tous vos projets. LETTRE DE MISSION - Netlife - SPIRICA Nom : Prénom : Date de naissance : Adresse : Courriel : Vous avez souhaité nous consulter en qualité d Intermédiaire en Assurance (IAS) afin de vous assister dans votre projet d investissement dans un contrat d assurance vie et nous vous remercions de votre confiance. Cette lettre de mission a pour objet (conformément à l'article du règlement général de l'amf) de définir et de contractualiser les modalités de notre intervention. NATURE DE LA MISSION PRINCIPALE Vous êtes à la recherche d un placement en assurance vie afin de bénéficier de tous les avantages fiscaux et successoraux que ce type d investissement procure et de la grande diversité d actifs de cet investissement VOS OBJECTIFS Investir dans un contrat d assurance vie permet de répondre à différents besoins et objectifs déterminés par la «fiche de connaissance client» et votre «profil de risque» joints. Client Professionnel VOTRE TYPOLOGIE NOTRE MISSION Client non Professionnel Notre mission est de vous accompagner dans le choix d un contrat d assurance vie adapté à votre situation. Notre plateforme (via notre site, courrier et/ou téléphone) vous a assisté dans cette analuse suite à votre sollicitation. Votre choix s est orienté vers le contrat NetLife de l assureur SPIRICA, groupe Crédit Agricole Assurances. Le contrat NetLife de SPRICA est recommandé notamment pour les éléments suivants : - La qualité et la diversité de ses fonds Euros, 4 fonds en uros distincts, - L accès à l investissement en parts de SCPI à moindre coût qu en direct avec la possibilité d investir à 100 % en parts de SCPI, - La diversité des unités de comptes disponibles (architecture ouverte) et la possibilité d en soumettre de nouvelles, - Des frais d entrée, de versements et d arbitrage en ligne garantis contractuellement à 0% tout au long de la vie de votre contrat (hors SCPI, qui supportent des frais propres), - Des frais de gestion parmi les plus bas du marché, - NOTRE SUIVI Conformément aux procédures en matières financières et d assurance, après avoir pris connaissance des éléments vous concernant sur la «fiche de connaissance client» et d un profilage d exposition au risque «fiche profil de risque» ; nous assurerons le suivi technique de votre souscription en ligne ou en version papier. Notre mission consistera à vous assister dans l exécution de actes de gestion de votre contrat : arbitrages, rachats, versements. Notre prestation comprend la mise en forme de tous les moyens pour assurer la concrétisation de votre contrat d assurance-vie et son suivi contractuel. Nous mettrons tous les moyens pour assurer le suivi et communiquer sur l environnement de marché lorsque nous jugeons le moment opportun. Cette information n est pas contractuelle mais un service apporté à notre clientèle. Notre cabinet, enregistré auprès de l AMF via l ANACOFI (cf la fiche d informations légales), est autorisé à fournir un conseil d investissement sur tous les supports présents dans votre contrat sur demande. Il ne nous est pas autorisé à assurer la gestion des fonds sur votre contrat. Cependant, un mandat d arbitrage dédié au contrat NetLife de SPIRICA peut définir une politique de gestion nous permettant de suivre votre contrat. En aucun cas nous ne pourrons être tenu pour responsable des pertes ni à défaut d information sur l exposition au risque. Pour rappel, merci de vous référer au chapitre suivant. contact@assurances-vie-sans-frais.com 23 quai Raoul Carrié LYON - Tél : Fax : assurances-vie-sans-frais.com est une marque du cabinet CONFLUENCE Patrimoine Conseil (CPC) - S.A.R.L au capital de Enregistrée au RCS de Lyon Siren n TVA Intra-communautaire n FR Société de Courtage d assurance, de Banque (IOBS) et Investissement Financier immatriculée auprès de l ORIAS sous le n Membre de l Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI-CIF) agréée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF) numéro d agrément : E Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) assurée par CGPA police d assurance n RCPIP0285 RCP couvrant les activités Courtage d Assurance de personnes et IARD, Intermédiaire en Opération de Banque et de Services de Paiement, Démarcheur Bancaire et Financier, Conseiller en Investissements Financiers, Intermédiaire en transactions immobilières CNIL n

6 Bienvenue dans l épargne sans frais sur vos versements de tous vos projets. INFORMATION CONCERNANT LES SUPPORTS DISPONIBLES EN ASSURANCE VIE et LEURS DEGRES DE RISQUE Nous attirons votre attention sur les différentes classes de supports disponibles au sein des contrats d assurances Vie. Notre recommandation porte sur les deux points suivants : - Un choix des supports d investissement sera proposé grâce à la «fiche de connaissance client» et votre «profil de risque», en fonction des objectifs à atteindre et de votre profil d aversion au risque. L orientation de placement se situera dans la fourchette entre 100 % garantie à 100 % exposée, il existe dans cette fourchette une multitude de possibilités libres de choix. - La durée minimale à respecter en fonction du support choisi. Au sein de votre contrat d assurance vie, vous avez le choix entre ces différents supports en fonction de leur degré de risque : Les Fonds en Euros : l Assureur offre une gestion en capital sécurisé, garantie et une croissance de votre placement constante grâce à l effet de cliquet (intérêts définitivement acquis), la disponibilité et la garantie du capital. Durée minimale de placement recommandée : de quelques jours à quelque mois. Les SCPI : unités de comptes qui reflètent le marché immobilier et sont réputées «moins risquées» que les marchés actions. Elles ne sont pas garanties en capital par l Assureur. Lors de l acquisition de SCPI, l investisseur supporte des frais propres aux SCPI et différents des frais de versement du contrat à 0%. Il s agit des frais inhérents au secteur de l immobilier (notaire, frais de recherche, transaction, commercialisation, suivi locatif ) ; ainsi les SCPI sont disponibles uniquement sur avenants. Durée minimale de placement recommandée : 5-6 ans. Les OPCVM (unités de comptes) : l Assureur ne s engage que sur leur nombre et non sur leur valeur. La valeur des unités de comptes reflète les cours des actifs financiers sous-jacents et n est pas garantie (marchés actions, obligations, or ). Cette valeur est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, qui dépendent de l évolution des marchés financiers sous-jacents, le souscripteur supportant intégralement les risques de placements. Durée minimale de placement recommandée : Plus de 6 ans. Les produits structurés : l Assureur ne s engage que sur leur nombre et non sur leur valeur. La valeur du support peut être soumise aux variations et risques des marchés actions, de taux, de crédit et/ou de change, et comporte des risques spécifiques de liquidités et de volatilité. Le Support est construit dans la perspective d un investissement jusqu à son échéance. En cas de cession du Support avant son échéance, quelles qu en soient les causes (rachat partiel, rachat total, décès, arbitrages ) la valorisation effective du support pourra présenter une décote importante. Durée de placement recommandée : Propre à chaque produit structuré et spécifiée par avenant au contrat. REMUNERATION Agissant en qualité d intermédiaire en Assurance (IAS) aucun honoraire ne sera facturé pour cette mission. Le client est informé par le conseiller que les actes d intermédiation sont facturés auprès des compagnies d assurances, des sociétés de gestion ou des banques sur les frais de gestion déduction faite de la part acquise à ces sociétés. Cette rémunération est comprise entre 0,1 % et 1 % de l épargne gérée annuellement et est fonction du support choisi. Sur demande du client, l intervention dans le cadre d une mission de Conseiller en Investissement Financier (CIF) peut faire office de facturation. Aucune facturation n est émise avant présentation d un devis accepté et signé par le client et d une lettre de mission dans laquelle les conditions sont explicitées. RETRACTATION Notre mission n entrant pas dans la cadre d un acte de démarchage, le délai de rétractation prévu à l article L CMF ne s applique pas. Cependant, dans le cadre d un investissement au sein d un contrat d assurance vie, vous disposez d un délai de renonciation légale de 30 jours. CONFIDENTIALITE assurances-vie-sans-frais.com est tenu au respect du secret professionnel. Conformément à la loi n du 6 janvier 1978, relative à l'informatique, aux Fichiers et aux Libertés, vous disposez d'un droit d'accès et de rectification des données à caractère personnel vous concernant et faisant l objet de traitements sous la responsabilité d assurances-vie-sansfrais.com ACCORD DES PARTIES Le(s) client(s) certifie(nt) sur l'honneur que les informations fournies sont sincères, actuelles et conformes à la réalité. La présente lettre établie en 2 exemplaires originaux est signée par les parties, dont un conservé par le(s) client(s). Fait à, le / /. Le Client Signature avec la mention «Bon pour mandat» Fait à, le / /. AssuranceS-vie-sans-frais.com Signature avec la mention «Bon pour acceptation du mandat» contact@assurances-vie-sans-frais.com 23 quai Raoul Carrié LYON - Tél : Fax : assurances-vie-sans-frais.com est une marque du cabinet CONFLUENCE Patrimoine Conseil (CPC) - S.A.R.L au capital de Enregistrée au RCS de Lyon Siren n TVA Intra-communautaire n FR Société de Courtage d assurance, de Banque (IOBS) et Investissement Financier immatriculée auprès de l ORIAS sous le n Membre de l Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI-CIF) agréée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF) numéro d agrément : E Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) assurée par CGPA police d assurance n RCPIP0285 RCP couvrant les activités Courtage d Assurance de personnes et IARD, Intermédiaire en Opération de Banque et de Services de Paiement, Démarcheur Bancaire et Financier, Conseiller en Investissements Financiers, Intermédiaire en transactions immobilières CNIL n

7 Bulletin de souscription NetLife Contrat individuel d assurance sur la vie de type multisupports, exprimé en euros et/ou en unités de compte. Identité du Souscripteur/Assuré SOUSCRIPTEUR/ASSURÉ ( Nu propriétaire dans le cadre d une souscription en démembrement) Madame Monsieur Mademoiselle Nom... Prénom(s)... Nom de jeune fille... Date de naissance Adresse Code postal Ville N du correspondant A AVSF/CPC Nom... Prénom... CO-SOUSCRIPTEUR/CO-ASSURÉ (Usufruitier (uniquement co-souscripteur) dans le cadre d une souscription en démembrement) Madame Monsieur Mademoiselle Nom... Prénom(s)... Nom de jeune fille... Date de naissance Adresse Code postal Ville Durée Durée viagère Durée déterminée fixée à...ans (minimum 8 ans) Modalités de versement Versement initial : euros (1) (minimum euros, frais d entrée de 0% compris) Par chèque émanant d un établissement en France n... de la banque..., libellé à l ordre de Spirica. (Pour un chèque de banque ou de notaire, joindre l avis d opéré ou le bordereau d accompagnement). Le titulaire du compte, est-il le souscripteur? Oui Non - Si vous avez répondu «Non», merci de compléter les lignes ci-dessous. Lien entre le titulaire du compte et le souscripteur :... Motif d intervention du tiers titulaire du compte :... Pièce d identité présentée par le titulaire du compte CNI Passeport Permis de conduire Carte de séjour (1) Ce montant correspond au total des versements bruts, effectués sur le contrat les huit premières années (connu à la signature du bulletin de souscription). Je pourrai à tout moment effectuer des versements libres complémentaires selon les dispositions contractuelles. Je souhaite en outre effectuer des versements libres programmés d un montant de euros (minimum 150 euros) par : Mois Trimestre, soit un montant annualisé de : euros. (pour les versements programmés joindre obligatoirement un RIB/IBAN ainsi que le mandat de prélèvement dûment signé disponible dans les Conditions Générales). Répartition de l épargne disponible Les versements seront répartis de la façon suivante (minimum 75 euros par support pour le versement initial, les versements libres complémentaires, et les versements libres programmés) : Support(s) (Codes(s) ISIN et Libellé(s)) Versement initial Versements libres programmés en % ou en montant en % ou en montant Support Fonds en Euros % ou e % ou e NeoEuro Garanti % ou e % ou e EuroSélection % ou e % ou e... % ou e % ou e... % ou e % ou e... % ou e % ou e... % ou e % ou e... % ou e % ou e... % ou e % ou e... % ou e % ou e... TOTAL % ou e % ou e Conformément aux Conditions Générales, pendant le délai de renonciation, la part de votre versement initial adossée à des unités de compte est investie sur le fonds en euros. Vous disposez de la liste des supports autorisés et de leur présentation en Annexe Financière des Conditions Générales. *BS /03/2015* paraphe

8 Signature de prise de connaissance des supports Je reconnais avoir reçu et pris connaissance des caractéristiques principales des supports sélectionnés (Annexe financière des Conditions Générales, prospectus et notices d information des supports). Les documents d information financière au titre de l ensemble des unités de compte (prospectus simplifié ou document d information clé pour l investisseur) sont disponibles sur simple demande auprès de mon Conseiller, sur le site internet des sociétés de gestion ou via le site internet Je déclare avoir été clairement informé(e) que je prends à ma charge les variations de cours des supports que j ai souscrits. Signature du Souscripteur/Assuré(e) précédée de la mention «lu et approuvé» Signature du Co-souscripteur/Co-assuré(e) précédée de la mention «lu et approuvé» Fait à... Le... (date de signature de la souscription) Valeur de rachat sur les fonds en euros (uniquement en cas d investissement sur le(s) fonds en euros) Les valeurs de rachat minimales ci-dessous prennent en compte l ensemble des frais connus et pouvant être établis à la souscription. Les prélèvements sociaux et fiscaux ne sont pas pris en compte. Montant cumulé des versements bruts (1) Montant cumulé des versements bruts sur le(s) fonds en euros (2) Valeur de rachat minimale personnalisée sur le(s) fonds en euros (3) e...e...e (1) Reprendre le montant du versement initial indiqué en page précédente. (2) Indiquer le montant du versement initial affecté au(x) fonds en euros (montant versé (1) x part investie sur le(s) fonds en euros) (3) Indiquer le montant net investi sur le(s) fonds en euros (montant indiqué en (2)) Les valeurs de rachat minimales ci-dessus ne tiennent pas compte des éventuels prélèvements liés à la souscription d une garantie de prévoyance lesquels ne sont pas plafonnés en euros. Si vous avez souscrit une garantie de prévoyance optionnelle, il n existe pas de valeur de rachat minimale exprimée en euros. Des simulations de valeur de rachat avec prise en compte de la garantie de prévoyance optionnelle sont indiquées dans les Conditions Générales dans l article 16 «Cumul des versements et valeurs de rachat sur les huit premières années». Garantie de prévoyance optionnelle en cas de décès Sauf refus expressément notifié et à condition que l (les) Assuré(s) soi(en)t âgé(s) de plus de 12 ans et de moins de 75 ans, la garantie décès plancher présentée en Annexe I des Conditions Générales est automatiquement retenue à la souscription. Je reconnais avoir pris connaissance des caractéristiques de la garantie décès plancher présentée en Annexe I des Conditions Générales, ainsi que de son mode de tarification. Je renonce irrévocablement à souscrire à la garantie décès plancher présentée en Annexe I des Conditions Générales. Option de sécurisation des plus-values (2) (accessible dès lors que la souscription a une valeur supérieure à euros) Je souhaite mettre en place l option de sécurisation des plus-values sur ma souscription. Je choisis ci-dessous les supports à sécuriser ainsi que mon seuil de plus-values de référence pour chacun : Nom du (des) support(s) à sécuriser : Code ISIN Seuil de plus-value Totalité des supports en unités de compte 5% 10% 15% 20% 30% %* éligibles et présents sur ma souscription ou à venir OU Les fonds ci-dessous exclusivement % 10% 15% 20% 30% %* % 10% 15% 20% 30% %* % 10% 15% 20% 30% %* % 10% 15% 20% 30% %* *au minimum 5 % et obligatoirement en valeur entière Support de sécurisation : le support Fonds en Euros NeoEuro Garanti EuroSélection (un seul choix possible) BS /03/2015 paraphe

9 Option investissement progressif (2) (accessible dès lors que la souscription a une valeur supérieure à euros) Je souhaite mettre en place l option investissement progressif sur ma souscription. Montant à arbitrer chaque mois depuis le Support Fonds Euros : Je définis ma répartition cible : Support (Code ISIN et Libellé) euros Répartition % % % % Durée d existence des arbitrages d investissement progressif souhaitée : 3 mois 6 mois 9 mois 12 mois...mois* sans limite *indiquer un nombre de mois entier Option rééquilibrage automatique (2) Je souhaite mettre en place l option rééquilibrage automatique sur ma souscription. Je définis ma répartition cible : Support (Code ISIN et Libellé) Répartition % % % % (2) Les conditions d accès à cette option sont définies aux Conditions Générales. Votre Conseiller se tient à votre disposition pour déterminer les supports éligibles. Les SCI, les SCPI et les fonds structurés, notamment, ne sont pas éligibles. Dénouement (sans objet en cas de démembrement) Pour une souscription conjointe, les deux souscripteurs sont co-assurés, le dénouement du contrat aura lieu : au premier décès (uniquement si les époux sont mariés sous le régime de la communauté). au dernier décès (uniquement pour les époux mariés sous le régime de la communauté universelle avec clause d attribution intégrale de la communauté au conjoint survivant ou de clause de préciput désignant le contrat d assurance vie). Désignation des Bénéficiaires Bénéficiaire en cas de vie de l Assuré au terme du contrat : L Assuré Bénéficiaire en cas de décès de l Assuré : Le conjoint ou le partenaire de PACS de l Assuré, à défaut les enfants de l Assuré, nés ou à naître, vivants ou représentés, par parts égales entre eux, à défaut les héritiers de l Assuré. Les enfants de l Assuré, nés ou à naître, vivants ou représentés, par parts égales entre eux, à défaut les héritiers de l Assuré. Selon la clause bénéficiaire testamentaire déposée chez Maître... Notaire à..., Code Postal..., à défaut les héritiers de l Assuré. Autre clause à défaut les héritiers de l Assuré. (Vous pouvez rédiger votre clause bénéficiaire sur courrier libre daté et signé, joint à votre dossier de souscription) Accès à la consultation et à la gestion en ligne En souscrivant au contrat NetLife je demande à recevoir mon code d accès confidentiel afin de pouvoir consulter et/ou gérer mon contrat en ligne. Ce code me sera attribué automatiquement sous réserve de respecter les règles de délivrance définies par UAF LIFE Patrimoine dans l Annexe d utilisation des services internet des Conditions Générales. La communication de votre est indispensable à la délivrance de votre code d accès confidentiel. BS /03/2015 paraphe

10 Signature du bulletin de souscription Je reconnais avoir reçu et pris connaissance des Conditions Générales du contrat NetLife référencées CG /03/2015 et de ses Annexes, et notamment de mon droit à renonciation. Je reconnais être parfaitement informé(e) du fait que la fiscalité applicable au contrat d assurance NetLife, ainsi que les avantages qui en résultent, sont susceptibles de varier dans le temps. Je peux renoncer à la souscription du contrat d assurance vie pendant 30 jours calendaires révolus à compter de la date de signature du bulletin de souscription, date à laquelle j ai été informé(e) de la souscription de mon contrat. Cette renonciation doit être faite par lettre recommandée avec accusé de réception envoyée à Spirica/ UAF LIFE Patrimoine - 27 rue Maurice Flandin - BP Lyon Cedex 03. Elle peut être faite selon le modèle présenté en Annexe III des Conditions Générales. Signature du Souscripteur/Assuré(e) précédée de la mention «lu et approuvé» Signature du Co-souscripteur/Co-assuré(e) précédée de la mention «lu et approuvé» (3) Fait à... Le... (date de signature de la souscription) (3) En cas de co-souscription, les souscripteurs déclarent être bien informés que l ensemble des opérations (désignation du (des) bénéficiaires, rachats, arbitrages, ) lié à ce contrat est soumis à leur co-signature. Vous recevrez les conditions particulières de votre contrat au plus tard dans un délai maximum de 30 jours à compter de la date de signature du bulletin de souscription. Si vous ne le recevez pas dans ce délai, vous devez avertir Spirica/UAF LIFE Patrimoine par lettre recommandée avec accusé de réception. Les informations recueillies font l objet de la part de Spirica de traitements informatisés destinés à la gestion de ses clients. Les destinataires de ces informations sont les services concernés de Spirica et, le cas échéant, ses sous traitants et prestataires. Les données collectées sont indispensables à cette gestion et pourront également être utilisées dans le cadre des opérations de contrôle et de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. En application des dispositions de la loi Informatique et libertés du 6 janvier 1978 modifiée, vous disposez d un droit d accès de rectification, d opposition et de suppression des données collectées vous concernant qui s exercent par courrier postal auprès de Spirica rue de la Procession, Paris Cedex 15 ou par courrier électronique à informatique-libertes@spirica.fr, accompagné d une copie d un titre d identité. Le contrat NetLife est distribué par des intermédiaires en assurance, dont l activité est réglementée par les articles L et suivants du Code des Assurances. Les intermédiaires en assurance doivent être immatriculés au registre des intermédiaires en assurance, tenu par l Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance (ORIAS), dont le siège social est situé : 1, rue Jules-Lefebvre Paris. Ce registre est librement accessible au public sur le site En application des dispositions de l article R du Code des Assurances, toute information spécifique relative à votre intermédiaire en assurance vous sera directement communiquée par celui-ci. Vous pouvez vous adresser à votre intermédiaire en assurance en cas de contestation relative à son activité d intermédiation en assurance. Conformément à l article L du Code des Assurances, l intermédiaire en assurance est soumis, de par sa qualité, au contrôle de l Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), située 61, rue Taitbout Paris. Signature / Cachet Observations : 23 quai Raoul Carrié LYON contact@assurances-vie-sans-frais.com Pièces jointes Chèque libellé à l ordre de Spirica Fiche de connaissance client Justificatif de domicile (obligatoire dans le cas d une vente à distance) Copie recto verso de la pièce d identité en cours de validité RIB/IBAN/RIP/RICE (obligatoire dans le cas d une vente à distance et si mise en place de versements libres programmés) Mandat de prélèvement (obligatoire si mise en place de versements libres programmés) - voir page 3 des Conditions Générales Copie du livret de famille signée par chacun des époux (en cas de noms différents, de co-souscription avec dénouement au premier décès, ainsi que pour les souscripteurs mineurs) Copie du contrat de mariage (obligatoire en cas de co-souscription avec dénouement au second décès) Convention de démembrement (obligatoire dans le cas d une souscription démembrée) Document FATCA UAF LIFE Patrimoine - SA au capital de RCS LYON - 27 rue Maurice Flandin BP LYON Cedex 03 - Tél. : Fax. : Enregistrée à l ORIAS ( sous le n en qualité de Courtier d assurance - filiale de Predica et Spirica - et de Conseiller en Investissements Financiers membre de la CNCIF, association agréée par l Autorité des Marchés Financiers. Société sous le contrôle de l Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution 61 rue Taitbout PARIS Cedex 09, et de l Autorité des Marchés Financiers - 17, place de la Bourse PARIS Cedex 02 Une société du Groupe Crédit Agricole Assurances Spirica - S.A. au capital de euros. Entreprise régie par le code des assurances - n RCS Paris rue de la Procession PARIS Exemplaire original : Assureur N 2 : Conseiller N 3 : Client BS /03/2015

11 Fiche de connaissance client - Personne physique La Fiche Connaissance Client permet à votre Conseiller Financier, à UAF LIFE Patrimoine et à l organisme financier auprès duquel vous choisissez d investir, de récolter les informations nécessaires au respect de la réglementation en vigueur. Nous vous remercions par avance de bien vouloir remplir et signer ce document obligatoire dans le cadre de la constitution de votre dossier et de le retourner à UAF LIFE Patrimoine. Une fiche de connaissance client est à remplir par chaque intervenant au contrat pour tout versement initial : souscripteur/adhérent, co-souscripteur/co-adhérent, assuré, usufruitier et nu-propriétaire, bénéficiaire effectif de la personne morale souscriptrice d un contrat de capitalisation. L intégralité des informations ainsi collectées seront conservées de manière à en assurer la confidentialité et l intégrité conformément à la réglementation en vigueur. Identité de la personne Civilité : Mlle Mme M Nom :... Nom de naissance (si différent) :... Prénom :... Adresse de résidence principale :... Code postal, ville et pays :... Merci de joindre un justificatif de domicile Adresse fiscale si différente :... Adresse mail :...N de téléphone portable :... Êtes-vous résident fiscal français : Oui Non Avez-vous une seule résidence fiscale? Oui Non Si vous avez répondu «Non» à au moins une des deux questions ci-dessus, merci de remplir le paragraphe sur les RESIDENCES FISCALES (HORS FRANCE). Nationalité :... Date de naissance :... Lieu de naissance :... Situation : Célibataire Marié(e) Régime :... Nom et prénom de l époux ou épouse :...(et nom de naissance si différent)... Pacsé Union libre Veuf(ve) Divorcé(e) Activité : salariée non salariée sans Profession (Si retraité(e), préciser la profession antérieure) :... depuis :... ans Code CSP : Secteur d activité :... (Cf. nomenclature des catégories socio-professionnelles en annexe 1) Pièce d identité présentée : CNI N :...Date de validité :... passeport N :...Date de validité :... carte de séjour N :...Date de validité :... permis de conduire N :...Date de validité :... Personne politiquement exposée Exercez-vous ou avez-vous exercé depuis moins d un an une fonction politique, juridictionnelle ou administrative? Oui Non Si oui, merci de préciser les éléments suivants : Quelle est (ou a été) votre fonction?... (cf. liste des fonctions concernées en annexe 2.1) Dans quel pays?... Une personne de votre famille ou de votre entourage exerce-t-elle ou a-t-elle exercé au cours des 12 derniers mois une fonction politique, juridictionnelle ou administrative importante? Oui Non Si oui, merci de préciser les éléments suivants : Quelle est (ou a été) votre fonction?... (cf. liste des fonctions concernées en annexe 2.1) Dans quel pays?... Quel est votre lien avec cette personne?... (cf. liste des personnes concernées en annexe 2.2) Données financières et patrimoniales du foyer fiscal Le renseignement de ces données financières nous est nécessaire pour effectuer nos diligences et est donc obligatoire. Il va nous permettre d apprécier la cohérence des opérations que vous souhaitez réaliser par rapport à votre situation financière et patrimoniale. Aussi il est également nécessaire de mettre régulièrement ces informations à jour. Revenus annuels (tous types : salaires, pensions, ) nets du foyer fiscal : sans revenu 0 à 25 K 25 à 50 K 50 à 75 K 75 à 100 K 100 à 150 K 150 à 300 K >300 K Évaluation du patrimoine net (déduction faite des dettes en cours) du foyer fiscal : 0 à 100 K 100 à 300 K 300 à 500 K 500 K à 1 M 1 M à 2 M 2 M à 5 M 5 M à 10 M > 10 M paraphe

12 Résidences fiscales (hors France) Si vous avez répondu «Non» à au moins une des deux questions sur votre résidence fiscale dans le paragraphe «Identité de la personne», merci d indiquer tous les pays dont vous êtes résident fiscal, en dehors de la France, et votre NIF* pour chacun. Pays de résidence fiscale :... NIF :... Pays de résidence fiscale :... NIF :... Pays de résidence fiscale :... NIF :... *NIF = Numéro d Identification Fiscale, à communiquer si le pays dans lequel vous êtes résident fiscal communique ce type d information. Information : Dans le cadre de la lutte contre l évasion fiscale, l OCDE a élaboré en juillet 2014 une nouvelle norme d échange automatique de renseignements fiscaux entre Etats. La norme oblige les institutions financières, comme les compagnies d assurance-vie, à identifier les résidences fiscales de ses clients et à transmettre des informations sur leurs contrats aux administrations fiscales lorsqu ils sont résidents fiscaux de pays signataires de la norme. Pour plus d informations : Pour toute interrogation sur la façon de remplir les informations concernant votre résidence fiscale (hors France) ou pour déterminer si vous êtes résident fiscal d un pays autre que la France, vous pouvez contacter l administration fiscale du pays concerné ou consulter le site automatic-exchange/crs-implementation-and-assistance/tax-residency/. Auto-certification sur le statut de personne américaine («US PERSON») La réglementation FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) est une loi américaine qui vise à obtenir des renseignements sur les actifs détenus à l étranger par les ressortissants fiscaux américains. Elle impose aux établissements financiers (banques, assureurs, ) de demander à leurs clients s ils sont ou non citoyens ou résidents fiscaux américains. L accord intergouvernemental signé entre la France et les Etats-Unis d Amérique le 14 novembre 2013 met en œuvre cette loi pour les sociétés françaises. Le décret d application a été publié au journal officiel du 2 janvier Je déclare que ma situation est la suivante : Je suis citoyen des Etats-Unis d Amérique. Oui Non Je suis résident des Etats Unis d Amérique à des fins fiscales, selon la définition précisée ci-dessous. Oui Non Si j ai répondu OUI à l une de ces deux questions, je communique mon numéro d immatriculation fiscal américain (TIN) :... Pièces complémentaires 1) Si vous avez répondu OUI à l une des questions, vous devez transmettre à UAF LIFE Patrimoine un formulaire W9 de l administration fiscale américaine complété et signé. 2) Si vous présentez l un des critères suivants : - Lieu de naissance aux Etats-Unis, - Adresse de résidence ou postale aux Etats-Unis, et que vous déclarez que vous n êtes ni citoyen américain ni résident des Etats-Unis pour des raisons fiscales, vous devez faire parvenir à UAF LIFE Patrimoine l ensemble des pièces suivantes : - Un formulaire W8-BEN de l administration fiscale américaine complété et signé, - Un passeport non américain ou une carte nationale d identité, - (et uniquement si votre lieu de naissance est aux Etats-Unis) une copie du certificat individuel de perte de nationalité américaine. Informations sur la notion de résident fiscal des Etats-Unis d Amérique Est résident fiscal des Etats-Unis d Amérique, toute personne correspondant à au moins un des critères ci-dessous : - Avoir séjourné plus de 183 jours au total aux Etats-Unis d Amérique sur l année en cours et les deux années précédentes (pour le calcul, les jours de l année en cours comptent intégralement avec un minima de 31 jours, les jours de l année N-1 pour un tiers et les jours de l année N-2 pour un sixième), - Avoir déclaré ses revenus avec ceux de son conjoint américain, - Etre titulaire d un permis de séjour permanent (Green Card). Sont exclus de ces définitions : - Les diplomates et employés des organisations internationales et leurs familles, sportifs professionnels sous certaines conditions, étudiants, professeurs, - Les personnes ayant renoncé à la nationalité américaine ou à un permis de séjour permanent. Vous pouvez obtenir des précisions sur les critères de détermination du statut de résident fiscal des Etats-Unis d Amérique sur le site de l IRS : Données relatives à l investissement Ne pas remplir cette partie si vous renseignez ce document en qualité de bénéficiaire effectif d une personne morale dans le cadre d une souscription/ adhésion de contrat de capitalisation. Nom du produit :... Ancienneté de la relation avec votre conseiller :...ans Objectif recherché : Vous avez la possibilité de cocher plusieurs cases : Faire une opération d épargne : volonté de se constituer un capital pour en disposer à terme Transmettre un capital : préparer sa succession Disposer de revenus complémentaires immédiats Disposer de revenus complémentaires futurs (retraite, ) Financer un projet futur Utiliser le contrat comme un instrument de garantie (nantissement, ) Nom du prêteur :... Objet de la transaction :... Autre à préciser :... paraphe

13 Informations sur l origine des fonds : Les fonds utilisés pour votre investissement peuvent avoir plusieurs origines. Vous pouvez cocher autant de cases que nécessaire. Il est obligatoire d affecter la totalité de votre investissement. L origine des fonds mentionnée doit être datée de moins de 3 mois : si l événement originel est antérieur, merci d indiquer le dernier support d investissement de ces fonds, en donnant les précisions utiles. Par exemple, en cas d épargne, merci de préciser : livret, compte à terme, contrat d assurance vie (ou de capitalisation) assuré par xxx, etc... Nature Montant affecté à l investissement Précisions / particularités Epargne... Revenus du travail... Revenus du patrimoine... Héritage / Donation... Cession d actifs... Gains au jeu... Autre à préciser TOTAL... (1) (1) Ce montant total doit correspondre au montant du versement effectué sur le contrat Justificatif à fournir obligatoirement Modalités de versement : Nom et prénom du titulaire du compte :... Le titulaire du compte est il différent du client : Oui Non Si oui, joindre une pièce d identité du titulaire du compte en cours de validité et préciser : Lien entre le titulaire du compte et le client :... Motif d intervention du tiers titulaire du compte :... Autres informations relatives à l investissement : CNIL En vertu de la Loi Informatique et Libertés du 6 janvier 1978 modifiée, vous disposez d un droit d accès et de rectification des données vous concernant. Ce recueil d informations, qui a fait l objet d une autorisation préalable de la Commission Nationale de l Informatique et des Libertés (CNIL), est nécessaire au traitement de votre dossier, notamment dans le cadre de l application des dispositions des articles L et suivants du Code monétaire et financier. Vous pouvez exercer votre droit d accès, de rectification, d opposition et de suppression des données collectées vous concernant auprès de la Commission nationale de l informatique et des libertés - 8 rue Vivienne, Paris Cedex 02, accompagné d une copie d une pièce d identité. Votre Conseiller Financier ainsi que l ensemble des équipes commerciales d UAF LIFE Patrimoine se tiennent à votre disposition pour toute information complémentaire. Déclaration de la personne : J atteste de l exactitude des informations ci-dessus et je certifie sur l honneur qu elles sont conformes à ma situation et notamment vis-à-vis de ma citoyenneté et/ou résidence fiscale américaine. Je certifie que je n ai pas d autre(s) résidence(s) fiscale(s) que celle(s) que j ai déclarée(s) dans le présent document. Je reconnais avoir été informé(e) que le recueil de ces informations est obligatoire. Je déclare être pleinement informé(e) que les entreprises d assurance sont tenues de transmettre : - à l administration fiscale américaine via l administration fiscale française des informations relatives aux personnes américaines («US PERSON») - aux administrations fiscales des pays signataires de la norme d échange mise au point par l OCDE, via l administration fiscale française, des informations relatives aux résidents fiscaux de ces pays. Par ailleurs, j autorise mon conseiller et UAF LIFE Patrimoine, intermédiaires d assurance, à communiquer à l assureur toutes les informations pertinentes lui permettant de se conformer aux dispositions des articles L et L notamment du Code monétaire et financier (se reporter à la 1ère page). Ces informations pourront également avoir des fins statistiques. Je m engage à informer UAF LIFE Patrimoine dans les plus brefs délais en cas de changement de situation pouvant avoir un impact sur les informations fournies dans le présent document. Fait à... Le... Signature Exemplaire original : UAF LIFE Patrimoine N 2 : Conseiller N 3 : Client FCC-PP-03-03/15 UAF LIFE Patrimoine - SA au capital de RCS LYON - 27 rue Maurice Flandin BP LYON Cedex 03 - Tél. : Fax. : Enregistrée à l ORIAS ( sous le n en qualité de Courtier d assurance - filiale de Predica et Spirica - et de Conseiller en Investissements Financiers membre de la CNCIF, association agréée par l Autorité des Marchés Financiers. Société sous le contrôle de l Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution 61 rue Taitbout PARIS Cedex 09, et de l Autorité des Marchés Financiers - 17, place de la Bourse PARIS Cedex 02 Une société du Groupe Crédit Agricole Assurances

14 ANNEXE 1 : NOMENCLATURE DES CATEGORIES SOCIO-PROFESSIONNELLES (CSP) : 11 - Agriculteurs sur petite exploitation 12 - Agriculteurs sur moyenne exploitation 13 - Agriculteurs sur grande exploitation 21 - Artisans 22 - Commerçants et assimilés 23 - Chefs d entreprise de 10 salariés ou plus 31 - Professions libérales 33 - Cadres de la fonction publique 34 - Professeurs, professions scientifiques 35 - Professions de l information, des arts et des spectacles 37 - Cadres administratifs et commerciaux d entreprise 38 - Ingénieurs et cadres techniques d entreprise 42 - Professeurs des écoles, instituteurs et assimilés 43 - Professions intermédiaires de la santé et du travail social 44 - Clergé, religieux 45 - Professions intermédiaires administratives de la fonction publique 46 - Professions intermédiaires administratives et commerciales des entreprises 47 - Techniciens 48 - Contremaîtres, agents de maîtrise 52 - Employés civils et agents de service de la fonction publique 53 - Policiers et militaires 54 - Employés administratifs d entreprise 55 - Employés de commerce 56 - Personnels des services directs aux particuliers 62 - Ouvriers qualifiés de type industriel 63 - Ouvriers qualifiés de type artisanal 64 - Chauffeurs 65 - Ouvriers qualifiés de la manutention, du magasinage et du transport 67 - Ouvriers non qualifiés de type industriel 68 - Ouvriers non qualifiés de type artisanal 69 - Ouvriers agricoles 71 - Anciens agriculteurs exploitants 72 - Anciens artisans, commerçants, chefs d entreprise 74 - Anciens cadres 75 - Anciennes professions intermédiaires 77 - Anciens employés 78 - Anciens ouvriers 81 - Chômeurs n ayant jamais travaillé 83 - Militaires du contingent 84 - Elèves, étudiants 85 - Personnes diverses sans activité professionnelle de moins de 60 ans (sauf retraités) 86 - Personnes diverses sans activité professionnelle de 60 ans et plus (sauf retraités) ANNEXE 2 : DEFINITION DES PERSONNES POLITIQUEMENT EXPOSEES (PPE) : 2.1 Les fonctions concernées sont les suivantes : Chef d Etat, chef de gouvernement, membre d un gouvernement national ou de la Commission Européenne ; membre d une assemblée parlementaire nationale ou du Parlement européen ; membre d une cour suprême, d une cour constitutionnelle ou d une autre haute juridiction dont les décisions ne sont pas, sauf circonstances exceptionnelles, susceptibles de recours ; membre d une cour des comptes ; dirigeant ou membre de l organe de direction d une banque centrale ; ambassadeur, chargé d affaires, consul général et consul de carrière ; officier général ou officier supérieur assurant le commandement d une armée ; membre d un organe d administration, de direction ou de surveillance d une entreprise publique ; dirigeant d une institution internationale publique, créée par un traité. 2.2 Les personnes concernées sont les suivantes : Une personne de la famille : le conjoint ou le concubin notoire ; le partenaire lié par un pacte civil de solidarité ou par un contrat de partenariat enregistré en vertu d une loi étrangère ; en ligne directe, les ascendants, descendants et alliés, au premier degré, ainsi que leur conjoint, leur partenaire lié par un pacte civil de solidarité ou par un contrat de partenariat enregistré en vertu d une loi étrangère. Une personne de l entourage, étroitement associée : une personne physique identifiée comme étant le bénéficiaire effectif d une personne morale conjointement avec vous ; une personne entretenant des liens d affaires étroits avec vous.

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16 VERSEMENT SUR LE FONDS EURO ALLOCATION LONG TERME Avenant aux Conditions Générales Nom du Souscripteur (1)(2) : Prénom(s) (1) :.. Nom du Co-Souscripteur (1)(2) : Prénom(s) (1) :.. Nom du contrat (1) : ARBORESCENCE OPPORTUNITES ARBORESCENCE OPPORTUNITES CAPI VERSION ABSOLUE VERSION ABSOLUE CAPI VERSION ESSENTIELLE NETLIFE Numéro de contrat (1) (sauf en cas de versement initial) : Mesdames, Messieurs, Par la présente, et conformément aux Conditions Générales de mon contrat (2) cité en référence, je souhaite : Dans le cadre d une souscription (2) : Sélectionner le Fonds Euro Allocation Long Terme dans le cadre de mon contrat (2) pour une part représentant au maximum 60% du montant de mon versement initial et au maximum euros. Je joins cet avenant à mon dossier de souscription (2). VALEURS DE RACHAT MINIMALES SUR LES FONDS EN EUROS ETABLIES A LA SOUSCRIPTION (2) (uniquement en cas d investissement sur l un des fonds en euros) Tableau à compléter en remplacement de celui présent dans le bulletin de souscription (2). Les valeurs de rachat minimales ci-dessous prennent en compte l ensemble des frais connus et pouvant être établis à la souscription (2). Les prélèvements sociaux et fiscaux ne sont pas pris en compte Montant cumulé des versements bruts (1) Montant cumulé des versements bruts sur les fonds en euros hors Euro Allocation Long Terme (2) Montant cumulé des versements bruts sur le fonds Euro Allocation Long Terme (3) Valeur de rachat minimale personnalisée sur les fonds en euros (4) année 3 année 3 année 3 année 3 année 3 (1) Reprendre le montant du versement initial indiqué en page 1 de votre bulletin de souscription (2). (2) Indiquer le montant du versement initial affecté aux fonds en euros (montant versé (1) x part investie sur les fonds en euros hors fonds Euro Allocation Long Terme). (3) Indiquer le montant du versement initial affecté au fonds Euro Allocation Long Terme (montant versé (1) x part investie sur le fonds Euro Allocation Long Terme). (4) = [montant (2) x (1 taux de frais sur versement)] + [montant (3) x (1 taux de frais sur versement) x 97%] Année 3 = [montant (2) + montant (3)] x (1 taux de frais sur versement) Pour les contrats : Arborescence Opportunités, Version Absolue, Version Essentielle et NetLife : Les valeurs de rachat minimales ci-dessus ne tiennent pas compte des éventuels prélèvements liés à la souscription d une garantie de prévoyance lesquels ne sont pas plafonnés en euros. Si vous avez souscrit une garantie de prévoyance optionnelle, alors il n existe pas de valeur de rachat minimale exprimée en euros. Des simulations de valeur de rachat avec prise en compte de la garantie de prévoyance optionnelle sont indiquées dans les Conditions Générales dans l article «Cumul des versements et valeur de rachat sur les huit premières années». Dans le cadre d un versement complémentaire : Sélectionner le Fonds Euro Allocation Long Terme dans le cadre d un versement complémentaire pour une part représentant au maximum 60% du montant de mon versement complémentaire et au maximum euros. Je joins cet avenant à ma demande de versement complémentaire. Paraphe(s) : NATURE DU FONDS EURO ALLOCATION LONG TERME Original : Assureur 2 ème exemplaire : Distributeur 3 ème exemplaire : Conseiller 4 ème exemplaire : Souscripteur(s) (2) Page 1/2 SPIRICA, SA au capital social de Euros, Entreprise régie par le Code des Assurances, n RCS Paris rue de la Procession Paris SPK_AV_EUROALT_GLOB_UAFLife_ _VDEF

17 Le fonds Euro Allocation Long Terme (Euro A.L.T.) est un fonds en euros distinct du support Fonds en Euros adossé à l actif général de Spirica, visé à l article 8 des Conditions Générales. Le fonds Euro Allocation Long Terme bénéficiera de stratégies d investissement différenciées, à objectif long terme. L épargne constituée sur le fonds Euro Allocation Long Terme est investie conformément au Code des Assurances sur les marchés financiers et immobiliers suivant les modalités prévues à l article 7 des Conditions Générales. Les résultats de ce fonds sont arrêtés pour chaque exercice civil. Ce fonds n est accessible que dans le cas d un versement initial ou complémentaire et dans la limite de euros et de 60% du montant total de chaque versement. L Assureur se réserve le droit, le cas échéant, d interrompre les versements sur le fonds Euro Allocation Long Terme sans préavis. Ces derniers seront alors automatiquement effectués sur le support Fonds en Euros adossé à l actif général de Spirica, sauf avis contraire du Souscripteur (2) ; un arbitrage gratuit de la somme correspondante pourra être demandé par le Souscripteur (2). L investissement sur le fonds Euro Allocation Long Terme n est pas autorisé dans le cadre des versements libres programmés ni dans le cadre des arbitrages ponctuels et/ou programmés. L objectif d investissement sur ce fonds étant à long terme et afin de préserver l intérêt de l ensemble des Souscripteurs (2) : - en cas de désinvestissement, par arbitrage ou rachat (partiel, partiel programmé, total), dans les 3 années qui suivent l investissement sur le fonds Euro Allocation Long Terme, une pénalité de 3% sera appliquée sur les sommes brutes désinvesties du fonds Euro Allocation Long Terme. - Les désinvestissements (arbitrages et rachats partiels y compris programmés) du fonds Euro Allocation Long Terme peuvent, exceptionnellement, être différés pendant une durée de 6 mois, dès lors qu au moment de la demande d arbitrage, de rachat partiel ou de mise en place de rachats partiels programmés l une au moins des deux conditions suivantes est avérée : le dernier Taux Moyen des Emprunts d'etat français publié est supérieur au taux de rendement net servi l'année précédente au titre du fonds Euro Allocation Long Terme, le cumul des rachats sur le fonds Euro Allocation Long Terme depuis le début de l année civile excède 10% de la valeur de son actif au 1 er janvier de cette même année. PARTICIPATION AUX BENEFICES EURO ALLOCATION LONG TERME Au début de chaque année, l Assureur fixe un taux minimum annuel de participation aux bénéfices garanti pour l exercice civil en cours. A défaut de communication de la part de Spirica, ce taux est égal à zéro. A compter du 1er janvier, et sous réserve que votre contrat (2) soit en cours à cette date, l Assureur calcule la Valeur Atteinte de votre contrat (2) sur la base du taux de participation aux bénéfices effectivement attribué au fonds Euro Allocation Long Terme au titre de l exercice précédent. La participation aux bénéfices vient augmenter le montant de la Valeur Atteinte et vous est alors définitivement acquise. Elle est, ellemême, revalorisée dans les mêmes conditions que vos versements. La Valeur Atteinte du fonds Euro Allocation Long Terme est calculée quotidiennement, en intérêts composés, sur la base du taux minimum annuel garanti en cours d année puis du taux de participation aux bénéfices affecté aux contrats (2) dès qu il est communiqué. La participation aux bénéfices annuelle est versée sur votre contrat (2) y compris pour les sommes rachetées ou arbitrées en cours d année, au prorata temporis de leur présence sur le fonds Euro Allocation Long Terme, sous réserve que votre contrat (2) soit toujours en vigueur au 1er janvier suivant. Conformément à la réglementation en vigueur, le montant de participation aux bénéfices du fonds Euro Allocation Long Terme est calculé globalement au 31 décembre de chaque année en fonction de l actif auquel il est adossé. Le montant de la participation aux bénéfices attribué aux contrats (2) disposant de ce support est au moins égal à 90% du rendement net réalisé par la gestion financière et technique de cet actif. La participation aux bénéfices ainsi déterminée est affectée à la rémunération immédiate des contrats (2) qui détermine le taux de participation aux bénéfices bruts de l année et à la provision pour participation aux bénéfices qui sera distribuée ultérieurement. Les frais de gestion de 0,70% maximum par an seront retranchés du taux de participation aux bénéfices brut pour déterminer le taux de participation aux bénéfices net de frais de gestion. Ce taux de participation aux bénéfices net de frais de gestion ne peut être inférieur au taux minimum annuel annoncé en début d année. SIGNATURE Je reconnais avoir reçu et pris connaissance des modalités de fonctionnement du fonds Euro Allocation Long Terme et en accepte les conditions. Les informations recueillies font l'objet de la part de Spirica de traitements informatisés destinés à la gestion de ses clients. Les destinataires de ces informations sont les services concernés de Spirica et, le cas échéant, ses sous traitants et prestataires. Les données collectées sont indispensables à cette gestion et pourront également être utilisées dans le cadre des opérations de contrôle et de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. En application des dispositions de la loi Informatique et libertés du 6 janvier 1978 modifiée, vous disposez d'un droit d'accès de rectification, d'opposition et de suppression des données collectées vous concernant qui s exercent par courrier postal auprès de Spirica rue de la Procession, Paris Cedex 15 ou par courrier électronique à informatique-libertes@spirica.fr, accompagné d une copie d un titre d identité Référence Conseiller : I I I I I I I I Nom, prénom : Fait à :, le : Signature(s) du (des) Souscripteur(s) (2) précédée(s) de la mention manuscrite «Lu et approuvé» : (1) Ces données sont obligatoires, à défaut votre demande ne sera pas prise en compte. (2) Les termes «contrat», «souscription», «souscripteur» et «co-souscripteur» sont également employés dans le présent document pour une adhésion souscrite dans le cadre d un contrat collectif Original : Assureur 2ème exemplaire : Distributeur 3ème exemplaire : Conseiller 4ème exemplaire : Souscripteur(s) (2) Page 2/2 SPIRICA, SA au capital social de Euros, Entreprise régie par le Code des Assurances, n RCS Paris rue de la Procession Paris SPK_AV_EUROALT_GLOB_UAFLife_ _VDEF