Présentation de la NOUVELLE calculatrice d assurance en ligne

Transcription

1 Présentation de la NOUVELLE calculatrice d assurance en ligne Pour qu il soit plus facile de faire affaire avec nous!

2 CALCULATRICE D ASSURANCE Accéder à la Calculatrice d assurance Àla page d accueil du Centre de ressources, cliquez sur : Calculatrice d assurance vie; Calculatrice d assurance maladie grave. 1

3 CALCULATRICE D ASSURANCE VIE

4 CALCULATRICE D ASSURANCE VIE Première étape : Identifier les dettes Indiquez vos dettes actuelles, par exemple, les montants de vos prêts hypothécaires, de vos prêts et des autres frais. Remarque : Vous pouvez faire glisser la barre coulissante vers la gauche ou la droite ou simplement inscrire les montants. Ensuite, cliquez sur Étape suivante. 3

5 CALCULATRICE D ASSURANCE VIE Deuxième étape : Déterminer D les besoins financiers première partie Maintenant, déterminez les besoins financiers, notamment le revenu annuel brut actuel, le pourcentage du revenu dont le survivant a besoin, le nombre d années de protection et le taux de rendement des placements. Remarque : Vous pouvez faire glisser la barre coulissante vers la gauche ou la droite ou simplement inscrire les montants. 4

6 CALCULATRICE D ASSURANCE VIE Deuxième étape : Déterminer D les besoins financiers deuxième partie Àla même page, déterminez le montant du fonds d urgence, des frais de soins aux enfants et d un fonds d études. Remarque : Vous pouvez faire glisser la barre coulissante vers la gauche ou la droite ou simplement inscrire les montants. Ensuite, cliquez sur Étape suivante. 5

7 CALCULATRICE D ASSURANCE VIE Troisième étape : Déduire vos actifs Finalement, déduisez les éléments d actif, notamment les liquidités et l épargne, les placements, les biens immobiliers, l actif commercial et les prêts hypothécaires assurés, ainsi que les autres assurances et prestations de décès. Remarque : Vous pouvez faire glisser la barre coulissante vers la gauche ou la droite ou simplement inscrire les montants. Cliquez sur Étape suivante une dernière fois. 6

8 CALCULATRICE D ASSURANCE VIE Quatrième étape : Résultats R des besoins d assuranced Vous avez terminé! Cette page comprend un sommaire des dépenses, des besoins et de l actif. Elle présente également un calcul du montant d assurance vie nécessaire pour remplacer le revenu. Cliquez sur Afficher le sommaire pour fournir àvos clients un sommaire de l évaluation de leurs besoins. 7

9 CALCULATRICE D ASSURANCE VIE Quatrième étape : Afficher le sommaire Vous pouvez imprimer la page du sommaire pour que vos clients puissent l avoir et la consulter chez eux. Elle comprend toutes les données saisies dans la calculatrice ainsi que le montant d assurance vie proposé. Si votre client n est pas certain d un montant en particulier, il il peut le confirmer et recommencer le processus en tenant compte du montant plus précis. 8

10 CALCULATRICE D ASSURANCE MALADIE GRAVE

11 CALCULATRICE D ASSURANCED MALADIE GRAVE Étape 1: Rétablissement R de la santé physique Déterminez la valeur des fonds requis, par exemple, les montants des médicaments, du surclassement de chambre d hôpital, des frais de soins à domicile, des soins médicaux plus rapides, de l équipement, des rénovations au domicile, des modifications au véhicule et des autres frais. Ensuite, cliquez sur Étape suivante. 10

12 CALCULATRICE D ASSURANCED MALADIE GRAVE Étape 2 : Maintien de la santé financière Maintenant, déterminez les besoins financiers, notamment le supplément de revenu et les sommes forfaitaires requises. Ensuite, cliquez sur Étape suivante. 11

13 CALCULATRICE D ASSURANCED MALADIE GRAVE Étape 3 : Resultats des besoins Vous avez terminé! Cette page comprend un sommaire des coûts associés au rétablissement de la santé physique et les fonds requis pour le maintien de la santé financière. Elle présente également un calcul du montant d assurance contre les maladies graves requis. Cliquez sur Afficher le sommaire pour fournir àvos clients un sommaire de l évaluation de leurs besoins. 12

14 CALCULATRICE D ASSURANCED MALADIE GRAVE Étape 3 : Afficher le sommaire Vous pouvez imprimer la page du sommaire pour que vos clients puissent l avoir et la consulter chez eux. Elle comprend toutes les données saisies dans la calculatrice, ainsi que le montant d assurance contre les maladies graves proposé. Si votre client n est pas certain d un montant en particulier, il il peut le confirmer et recommencer le processus en tenant compte du montant plus précis. 13

15 CALCULATRICE D ASSURANCED MALADIE GRAVE Nous sommes làl pour vous aider. Téléphonez-nous nous! BUREAU DES VENTES RÉGIONAL POUR LA RÉGION DE L ONTARIO BUREAU DES VENTES RÉGIONAL POUR LA RÉGION DU QUÉBEC ET DE L ATLANTIQUE BUREAU DES VENTES RÉGIONAL POUR LA RÉGION DE L OUEST

16 CALCULATRICE D ASSURANCED MALADIE GRAVE Avis L information contenue dans cette publication ne constitue qu un résumé de nos produits et services. Elle peut fournir des valeurs prévues établies en fonction d un ensemble d hypothèses. Les résultats réels ne sont pas garantis et peuvent varier. Veuillez vous référer au contrat de police d assurance approprié pour obtenir des détails sur les modalités, les avantages, les garanties, les restrictions et les exclusions. La police qui vous est remise prévaut. Chaque titulaire de police a une situation financière qui lui est propre. Il doit donc obtenir des conseils fiscaux, comptables, juridiques ou d autres conseils sur la structure de son assurance, et les suivre s il les juge appropriés à sa situation particulière. BMO Société d assurancevie n offre pas de tels conseils à ses titulaires de police ni aux conseillers en assurance. Réservé aux courtiers. Assureur : BMO Société d assurance-vie MD Marque de commerce déposée de la Banque de Montréal, utilisée sous licence. 15