Gestion de patrimoine

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1 Zurich Invest Select Portfolio Gestion de patrimoine Adaptée à vos besoins

2 Les meilleurs experts en placement pour votre fortune Gestion de patrimoine adaptée à vos besoins Vos avantages: Vous profitez des mêmes possibilités attrayantes que les investisseurs institutionnels Vous avez le choix entre cinq portefeuilles différents contenant des placements monétaires, des obligations, des actions et des investissements alternatifs Dans le cadre d un processus structuré, nous recherchons, au niveau mondial, les experts en placement les plus qualifiés pour votre portefeuille Votre argent reste disponible et vous conservez ainsi votre flexibilité Le versement initial minimal s élève dans le Zurich Invest Select Portfolio à seulement francs suisses Le placement de votre argent est une affaire de confiance. Celle-ci se fonde sur un conseil sérieux et des décisions compétentes. Parce que vous pouvez compter sur notre expérience et notre expertise de longue date, nous avons développé avec le Zurich Invest Select Portfolio () un mandat de gestion de fortune parfaitement adapté à votre profil d investissement et à vos besoins. Zurich Invest Select Portfolio est une solution de gestion de fortune professionnelle offrant des opportunités de rendement attrayantes. Misez sur une solution diversifiée qui couvre les besoins en matière de sécurité et de rendement pour n importe quel type d investisseur. Zurich Invest Select Portfolio vous est proposé à partir d un versement initial de francs suisses. Les versements suivants sont possibles à partir de francs suisses. Vous profitez alors des mêmes possibilités attrayantes que les investisseurs institutionnels. Stratégie de placement selon vos besoins Zurich Invest Select Portfolio se compose de cinq portefeuilles gérés activement et contenant principalement des placements monétaires, des obligations, des actions et des investissements alternatifs. Cette offre variée couvre idéalement les besoins de sécurité et de rendement des investisseurs les plus divers. Trois portefeuilles mixtes sont proposés au choix aux investisseurs en fonction de leur profil de risque personnel et de leur horizon de placement: les profils Defensive, Balanced et Growth. Composé à 85% de placements monétaires et d obligations, le profil Income est indiqué pour les investisseurs plus conservateurs. Pour les investisseurs envisageant un horizon de placement à plus long terme et dont la stratégie est plus offensive, le profil Equity, composé uniquement d actions, est le produit qui leur convient le mieux. Les meilleurs experts en placement Rendement et risques potentiels Equity Zurich Invest SA, en tant que fournisseur de Zurich Invest Select Portfolio, recherche les experts en placement les plus qualifiés partout dans le monde pour la gestion de vos valeurs d actifs. Nous appliquons un processus transparent et clairement structuré (cf. graphique) depuis l appel d offres public jusqu à l examen des candidats sur place. Ce processus de sélection est la condition pour trouver les produits de placement les mieux adaptés. Vous profitez du savoir-faire des meilleurs gestionnaires de fonds dans chaque groupe de placement. Income Appel d offres public Defensive Balanced Questionnaire détaillé et analyse Growth Jusqu à 3 ans 4-9 ans Plus de 10 ans Horizon temps Présentation des meilleurs candidats devant un comité de sélection obligations Actions alternatifs Examen du candidat sélectionné sur place

3 Zurich Invest Select Portfolio Allocation d actifs Répartition Income maintien du capital Le portefeuille est indiqué pour les investisseurs qui ne souhaitent pas subir d importantes fluctuations de leur capital. Le maintien du capital investi est l objectif primaire, la participation à long terme à la croissance économique ne présente qu un intérêt secondaire. Zurich Invest Select Portfolio Income est ainsi idéal pour organiser des plans de prélèvement. inférieur à trois ans obligations 85,0% Actions 5,0% alternatifs 10,0% Marché monétaire CHF 80,0% (couvert en CHF) 3,0% Obligations US Entreprises (couvert en CHF) 2,0% Actions Suisse 2,0% Actions Europe 1,0% Actions USA 1,0% Actions Global Small Cap 1,0% Immobilier indirect Suisse 6,0% Hedge Fund 4,0% Defensive profiter des opportunités de rendement Le portefeuille s adresse aux investisseurs qui souhaitent limiter le risque de placement pour augmenter leurs chances de rendement. Le placement est axé sur le maintien du capital, la participation à long terme à la croissance économique ne présente qu un intérêt secondaire. de trois à cinq ans obligations 50,0% Actions 20,0% alternatifs 30,0% Marché monétaire CHF 4,0% Obligations CHF 10,0% Obligations CHF Etranger 10,0% (couvert en CHF) 10% Obligationen US Corporate (couvert en CHF) 8,0% Obligations USD 4,0% Obligations convertibles 4,0% Actions Suisse 9,0% Actions Europe 4,0% Actions USA 4,0% Actions Japon 1,5% Actions Marchés émergents 2,0% Actions Global Small Cap 1,5% Immobilier indirect Suisse 6,0% Immobilier Global Index 3,0% Hedge Fund 19,0% Balanced évolution du patrimoine à long terme Le portefeuille est recommandé aux investisseurs qui veulent participer dans une certaine mesure à la croissance économique à long terme et qui désirent n être soumis à des fortes fluctuations de revenu que de façon limitée. La stratégie vise en premier lieu le maintien réel du capital et l accroissement de la valeur de la fortune à long terme par des revenus réguliers et des gains en capitaux. de cinq à sept ans obligations 30,0% Actions 40,0% alternatifs 30,0% Marché monétaire CHF 3,0% Obligations CHF 5,0% Obligations CHF Etranger 5,0% (couvert en CHF) 6,0% Obligations US Corporate (couvert en CHF) 5,5% Obligations USD 2,5% Obligations convertibles 3,0% Actions Suisse 17,0% Actions Europe 7,5% Actions USA 7,0% Actions Japon 3,0% Actions Marchés émergents 5,0% Actions Global Small Cap 2,5% Immobilier indirect Suisse 6,0% Immobilier Global Index 3,0% Hedge Fund 19,0% Growth favoriser la croissance durable Le portefeuille est conseillé aux investisseurs qui mettent l accent sur la croissance et le maintien du capital à long terme. Ceux-ci sont disposés à s engager durablement et à tolérer des fluctuations du capital à court terme. de sept à dix ans obligations 10,0% Actions 60,0% alternatifs 30,0% Obligations CHF 2,0% Obligations CHF Etranger 2,5% (couvert en CHF) 3,0% Obligations US Corporate (couvert en CHF) 4,0% Actions Suisse 24,0% Actions Europe 10,0% Actions USA 10,0% Actions Japon 4,0% Actions Marchés émergents 7,0% Actions Global Small Cap 3,5% Immobilier indirect Suisse 7,0% Immobilier Global Index 4,0% Hedge Fund 19,0%

4 Zurich Invest Select Portfolio Allocation d actifs Répartition Equity placements en actions à long terme Le portefeuille est conseillé aux investisseurs qui recherchent avant tout la croissance du capital et son maintien à long terme. Ceux-ci privilégient un portefeuille entièrement en actions et sont prêts à s engager à long terme. Ils doivent alors sciemment accepter des fluctuations du capital à court terme. dix ans et au-delà Actions 100,0% Actions Suisse 40,0% Actions Europe 17,5% Actions USA 17,5% Actions Japon 7,0% Actions Marchés émergents 12,5% Actions Global Small Cap 5,5% Il s agit ici de valeurs indicatives desquelles le gestionnaire de portefeuille peut s écarter dans certaines phases du marché. Investir intelligemment, profiter en toute flexibilité En effectuant des versements réguliers, vous pouvez tirer profit des fluctuations des marchés financiers et accroître systématiquement votre patrimoine. Un plan de prélèvement dans les profils Income et Defensive vous permet de percevoir un certain montant à intervalles périodiques, en fonction de vos besoins personnels. Le capital restant demeure investi dans votre portefeuille. 1. Paiement unique à partir de CHF Versements ultérieurs réguliers à partir de CHF Grâce au plan de prélèvement, les investisseurs détenant les profils Income et Defensive peuvent percevoir de l argent à intervalles réguliers. Zurich Invest SA et bank zweiplus sa vos partenaires sûrs Zurich Invest SA est un prestataire de solutions de placement attrayantes pour les clients institutionnels et privés. C est une filiale à 100% de Zurich Compagnie d Assurances SA. Avec un patrimoine géré de plus de 16 milliards de francs suisses, c est un acteur important sur le marché des fonds suisses. Elle est soumise à la surveillance de l Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). En qualité de banque dépositaire, la bank zweiplus sa administre les fonds des clients et est également compétente en matière de traitement des transactions. Elle exécute des ordres d achat et de vente et verse les fonds aux clients. Par ailleurs, elle rédige les informations nécessaires concernant les dépôts des clients et leur évolution. La bank zweiplus sa est une banque suisse, sise à Zurich, soumise à la surveillance de l Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). C est une filiale de la banque suisse J. Safra Sarasin SA.

5 Conditions Droit de garde 0,15% 1 (au minimum CHF 100) Un droit de garde est prélevé pour l administration du dépôt et pour l achat et la vente de titres et de parts de fonds. Commission de gestion de patrimoine annuelle Zurich Invest Select Portfolio Balanced, Growth und Equity Jusqu à CHF ,90% 1 De CHF à CHF ,75% 1 Au-delà de CHF ,60% 1 Zurich Invest Select Portfolio Defensive 0,60% 1 Zurich Invest Select Portfolio Income 0,30% 1 1 par année, hors TVA. Prélèvement trimestriel sur le portefeuille de placement moyen. Nous prélevons pour la gestion professionnelle des fonds de placement une commission de gestion annuelle exprimée en pourcentage de la valeur du patrimoine. La gestion inclut également l information régulière sur l évolution des portefeuilles ainsi que le décompte pour la déclaration fiscale (impôts sur le revenu et la fortune). Commission Zurich Invest Select Portfolio Defensive, Balanced, Growth et Equity Une commission est prélevé lors de chaque investissement brut. Il dépend du montant investi et couvre toutes les transactions réalisées dans le cadre de la gestion active du portefeuille. De CHF à ,0% De CHF à ,5% De CHF à ,0% De CHF à ,0% De CHF à ,0% Au-delà de CHF ,0% Switch Dans le cas du passage d un portefeuille à un autre (switch), aucunes commissions ne sont prélevées. Dans des cas exceptionnels, des frais liés aux transactions (droits de timbre, frais liés au cours de change) peuvent être imputés. Zurich Invest Select Portfolio Income Il n est pas prélevé de montant unique à titre de commission pour le Zurich Invest Select Portfolio Income. Le passage (switch) à un autre portefeuille (Defensive, Balanced, Growth ou Equity) est, par contre, une opération soumise à des frais de courtage forfaitaire. Frais indirects Les prestations de service fournies, p. ex. par la direction du fonds, le gérant de fortune, le conseiller ou la banque dépositaire du fonds pour le fonds, sont directement rémunérées à partir du fonds. Taxes Les taxes en vigueur (droits de timbre d émission ou timbre de négociation pour les fonds de droit étranger ou impôt à la source sur les fonds de placement de droit suisse) sont imputées en sus. Banque dépositaire La bank zweiplus sa est une banque suisse dont le siège se trouve à Zurich et qui est soumise à l autorité de surveillance de la FINMA. C est une filiale de la banque suisse J. Safra Sarasin SA.

6 Nous nous ferons un plaisir de vous conseiller personnellement. Adressez-vous à votre agence Zurich la plus proche, appelez-nous au ou prenez directement contact avec votre courtier/broker. Zurich Invest SA Hagenholzstrasse 60, 8050 Zürich Téléphone , Indications juridiques L éditrice du présent document est la société Zurich Invest SA enregistrée sous le droit suisse comme gérant de fortune de placements collectifs de capitaux. Cette information ne fait pas partie intégrante des documents contractuels ni des informations prescrites par la loi. Le document a été rédigé indépendamment d objectifs de placement spécifiques ou futurs, d une situation financière ou fiscale particulière ou des besoins individuels d un destinataire précis. Ce document sert uniquement à des fins d information et ne constitue pas une incitation ni une invitation à l établissement d une offre, à la conclusion d un contrat, à l achat ou à la vente. Il ne remplace ni un conseil détaillé ni un examen de la situation fiscale. Ce document ne doit pas être reproduit, que ce soit partiellement ou dans son intégralité, sans l accord écrit de Zurich Invest SA. Il ne s adresse expressément pas aux personnes dont la nationalité ou le domicile leur interdit l accès à de telles informations du fait de la législation en vigueur. Tout placement comporte des risques, liés notamment aux fluctuations de valeur et du capital. Les placements en monnaies étrangères comportent en outre le risque que la monnaie perde de sa valeur par rapport à la monnaie de référence de l investisseur. La performance historique ne constitue pas un indicateur de la performance actuelle ou future. Vous pouvez vous procurer gratuitement les documents contractuels auprès de Zurich Invest SA