ÉPARGNE PAtRimoNiAlE ChIffRES CLÉS

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1 ÉPARGNE patrimoniale chiffres clés 2012

2 LE GROUPE AG2R LA MONDIALE* Un groupe d assurance de protection sociale, paritaire et mutualiste Un assureur complet de la personne : Prévoyance, Santé, Épargne, Retraite Une protection pour tous : Salariés, Retraités, Professionnels, Dirigeants d entreprise(s) et leurs familles Un partenaire pour toutes les entreprises et leurs salariés : Auto entrepreneurs, TPE PME, Grandes entreprises, Branches professionnelles ou interprofessionnelles SGAM AG2R LA MONDIALE LA MONDIALE 65 % La Mondiale Participations (Holding) 100 % 2 unions de mutuelles 4 institutions de retraite complémentaire 3 institutions de prévoyance La Mondiale (Mutuelle) 50 % 100 % 100 % Arial Assurance La Mondiale Partenaire La Mondiale Europartner APREP Diffusion 50 % 35 % 21 mutuelles Périmètre de consolidation de La Mondiale AEGON Groupe de Protection Sociale de 1 er plan Un chiffre d affaires en croissance Une marge de solvabilité très supérieure au besoin réglementaire 9 millions d assurés et ayants droit 1 entreprise sur 4 adhérente en France N 1 en retraite supplémentaire collective et individuelle N 3 en retraite complémentaire (AGIRC-ARRCO) et assurance dépendance individuelle N 4 en assurance prévoyance collective et en assurance santé collective Plus de collaborateurs 2 * au 31/12/2012

3 Solvabilité du groupe Fin 2012, AG2R LA MONDIALE affiche une couverture de marge de solvabilité combinée de plus de 249 %, portant l excédent de solvabilité à près de 3 milliards d euros par rapport aux exigences réglementaires actuelles. Les éléments admissibles dépassent 5,4 Mds. Notre couverture de marge de solvabilité se renforce régulièrement du fait d un bon niveau de rentabilité et de l optimisation de la diversification des risques, rendue possible par le rapprochement d AG2R et de La Mondiale. La couverture de la marge de solvabilité a pu être renforcée par les plus-values latentes admissibles sur l actif financier. 3,24 2, Ratio global : 3,24 x le minimum réglementaire (sans plafonnement des plus-values) 2,49 x (avec plafonnement des plus-values) Ratio dur (hors Plus-values latentes) : 1,41 x le minimum réglementaire 1, , , Besoin de marge Besoin de marge Plus-values latentes non admissibles Plus-values latentes admissibles Dettes subordonnées Fonds propres ajustés * SGAM : Société de Groupe d Assurance Mutuelle, hors périmètre retraite complémentaire Chiffres du GROUPE Chiffre d affaires : 16,6 milliards d (+ 7,5 %) 7,8 milliards d au titre de la retraite complémentaire obligatoire 8,5 milliards d au titre des activités d assurance Actifs gérés : 76,6 milliards d (+ 13,4 %) Chiffres SGAM* Collecte nette : 1,7 milliard d en épargne, retraite, santé et prévoyance Résultat net : 327 millions d (+ 35 %) Fonds propres : 3,5 milliards d (+ 78 % en 5 ans) Marge de solvabilité : 249 % du minimum réglementaire 3

4 L activité épargne Patrimoniale Au sein du groupe AG2R LA MONDIALE, la Direction «Épargne et Clientèle Patrimoniale», organisée pour répondre aux attentes des intermédiaires d assurance, est spécialisée dans la conception, le développement et la gestion de produits d épargne, de retraite et de prévoyance à vocation patrimoniale. La DECP a plus de 20 ans d expérience sur le marché patrimonial aux côtés de partenaires prestigieux. Elle s appuie sur l offre de La Mondiale Partenaire, La Mondiale Europartner au Luxembourg et La Mondiale, pour proposer une gamme étendue de produits et services couvrant tous les besoins de la clientèle patrimoniale. L innovation, au cœur de la stratégie de La DECP La DECP a toujours eu à cœur d innover pour aider ses partenaires à répondre aux évolutions des besoins de la clientèle patrimoniale. Elle est ainsi à l origine de nombreuses innovations comme les contrats dédiés dont elle est le leader du marché, ou des contrats eurothématiques. «Pour continuer à répondre aux exigences de la clientèle patrimoniale, la Direction Épargne et Clientèle Patrimoniale place l innovation au cœur de sa stratégie» Jean-Marc Crestani, Directeur Épargne et Clientèle Patrimoniale du Groupe une relation de proximité Les commerciaux de la DECP ont une relation de proximité forte avec nos partenaires, ce qui leur permet d avoir une approche personnalisée des besoins de chacun d entre eux. «Selon notre dernière enquête de satisfaction, 100 % des partenaires interrogés sont satisfaits ou très satisfaits de leur relation avec leur interlocuteur commercial» Francis Dubosc, Directeur du développement de l Épargne et Clientèle Patrimoniale Une expertise patrimoniale reconnue Une gamme de supports d investissement de qualité Des solutions dédiées à la clientèle haut de gamme Une large offre de produits et services 4

5 La Mondiale Partenaire Labels d excellence Les Dossiers de l Épargne Terre de vie - catégorie multisupport classique Complément Épargne Retraite catégorie PERP Pyramide d argent (Investissement Conseils) Pierre de soleil - catégorie «fonds euro 3 ans» Terre d avenir 2 - catégorie innovation La Mondiale Partenaire conçoit et distribue des solutions d assurance patrimoniales au travers d accords de partenariat avec les principaux acteurs du marché patrimonial : banques privées et de réseaux, sociétés de gestion, plates-formes de courtiers et conseillers en gestion de patrimoine indépendants. La compagnie intervient auprès des clients comme assureur gestionnaire des contrats, le conseil relevant des partenaires. La qualité de service : un objectif majeur La Mondiale Partenaire a développé un système d assurance qualité conforme aux exigences du référentiel ISO C est l une des rares sociétés d assurance du marché français à être certifiée pour l ensemble de ses métiers. Actifs gérés (en milliards d euros) Chiffre d affaires (en milliards d euros) 25 8,8 16,2 24,4 7,7 16,7 25,5 8,2 + 4,5 % 17,3 2,7 2,2 2,4 + 9 % UC + fonds propres : 84 % UC : 16 % Résultat net* (en millions d euros) 45 Ventilation chiffre d affaires (par catégorie d apporteurs) 44 43,4 Banques de gestion de fortune 50 % Banques de réseaux 26 % Sociétés de gestion 5 % Plates-formes courtiers 19 % * Quote-part La Mondiale Partenaire comptes consolidés de La Mondiale (French GAAP) 5

6 La Mondiale Europartner Située au Luxembourg, La Mondiale Europartner a une approche résolument internationale de la gestion de patrimoine. L épargne patrimoniale destinée au marché européen Des produits dédiés à une clientèle internationale La compagnie a développé une large gamme de produits d assurance vie multi-devises et multisupports. La flexibilité d investissement permet d offrir une panoplie de solutions sophistiquées qui répond aux exigences de diversification des placements des investisseurs internationaux. Le cadre réglementaire et légal luxembourgeois autorise une large gamme de supports, de types de gestion et d actifs éligibles : Fonds à Taux Garanti (Actif en uros, Dollar US, Livre Sterling) Fonds internes collectifs Fonds internes dédiés Une gamme variée d OPCVM issue de noms prestigieux de la gestion financière (française et internationale) Actifs gérés (en milliards d euros) 5,4 Chiffre d affaires (en millions d euros) ,44 4, Répartition par pays de distribution France (dont DOM-TOM) 75 % Italie 12 % Belux 5 % UK 4 % Autres 4 % 6

7 La Mondiale La Mondiale est spécialisée en retraite, épargne, prévoyance et santé des professionnels, des dirigeants de PME et des grandes entreprises. Grâce à son expertise, La Mondiale est n 1 en retraite supplémentaire collective et individuelle, et confirme ainsi sa position de leader sur ces différents marchés. Chiffre d affaires (en milliards d euros)* 6,2 Actifs gérés (en milliards d euros) 64 5,9 5,2 51,9 54,8 * y compris réassurance Résultat net (en millions d euros) Solvabilité de La Mondiale 3,35 2, Ratio global : 3,35 x le minimum réglementaire (sans plafonnement des plus-values) 2,46 x (avec plafonnement des plus-values) Ratio dur (hors plus-values latentes) : 1,30 x le minimum réglementaire , Besoin de marge 2012 Comptes consolidés Plus-values latentes non admissibles Plus-values latentes admissibles Dettes subordonnées Fonds propres ajustés

8 Actif Général de La Mondiale* Encours en valeur de marché : 43 Mds Un fonds diversifié La gestion est principalement effectuée sur les 3 grandes classes d actifs traditionnelles Répartition par classe d actifs (VNC) Taux 84 % Actions 9 % Immobilier 7 % Évolution des encours (en valeur comptable) Politique d investissement 2012 Dans un environnement économique et financier volatil, la gestion prudente de l Actif général de La Mondiale lui a permis de bien se comporter au cours des périodes de crise financière. Placements obligataires La baisse sensible des taux obligataires, notamment sur la 2 e partie de l année, ainsi que celle des spreads de crédit nous ont orientés vers des taux de réinvestissement très bas, induisant une diminution de notre taux de rendement. Toutefois, l importante duration de notre portefeuille nous a permis de bien valoriser le mouvement de baisse des taux et le travail de nos gérants sur la courbe a mis à profit cette configuration. Du fait de taux monétaires historiquement bas, notre poche de trésorerie a été maintenue à un niveau très réduit, en vue de limiter au maximum son aspect dilutif. Placements actions Les marchés actions ont connu de belles progressions, allant de 15 à 20 % selon les places. En dépit d une grande dispersion des performances selon les valeurs, notre exposition a globalement profité de cette conjoncture. Placements immobiliers Nous avons pu noter une légère pression sur les revenus issus de nos investissements immobiliers mais la qualité de notre patrimoine associée à la baisse des taux ont contribué à préserver les valorisations. * au 31/12/2012 9

9 Chiffres clés 2012 La Mondiale Partenaire Chiffre d affaires : 2,4 Mds Actifs gérés : 25,5 Mds Résultat net : 45 M La Mondiale Europartner Chiffre d affaires : 1,7 Md Actifs gérés : 5,4 Mds La Mondiale Chiffre d affaires : 6,2 Mds Actifs gérés : 64 Mds Résultat net : 310 M Marge de solvabilité : 246 Comptes consolidés

10 AG2R LA MONDIALE , boulevard Haussmann PARIS Cedex 08 La Mondiale Partenaire - Menbre du Groupe AG2R LA MONDIALE - Entreprise régie par le Code des Assurances - S.A. au capital de euros - R.C.S. PARIS B , boulevard Haussmann PARIS Cedex 08 ( DESIGN : CHEVALVERT

11 ÉPARGNE patrimoniale chiffres clés 2012