Co-operators Compagnie d assurance-vie Portefeuille très conventionnel Co-operators 31 décembre 2014 Bref aperçu Date de création du fonds : 31 décembre 2003 Valeur totale au 31 decembre 2014 : 70 579 000 $ Valeur liquidative par part : 142,78 $ Nombre de parts en circulation : 486 448 Ratio des frais de gestion (RFG) : 3,00 % Taux de rotation du portefeuille au 31 décembre 2014 : 48,40 % Placement minimal : 25 $ Gestionnaire de portefeuille : Co-operators Compagnie d assurance-vie Dans quoi le fonds investit-il? Ce fonds investit dans des obligations des différents paliers de gouvernement du Canada et dans des obligations et des actions de moyennes et grandes sociétés canadiennes et étrangères. FONDS CANADIEN À REVENU FIXE CO-OPERATORS 30,07 % FONDS BLACKROCK INDICIEL D OBLIGATIONS UNIVERS CANADA 30,07 % CO-OPERATORS FONDS FIDELITY OBLIGATIONS CANADIENNES CO-OPERATORS 20,04 % FONDS D ACTIONS CANADIENNES CO-OPERATORS 4,98 % FONDS D ACTIONS CANADIENNES MAWER CO-OPERATORS 4,97 % FONDS D ACTIONS INTERNATIONALES MAWER CO-OPERATORS 4,96 % FONDS BLACKROCK INDICIEL D ACTIONS AMÉRICAINES CO-OPERATORS 4,91 % Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds. Nombre total de placements : 7 Répartition des placements 31 décembre 2014 Quel a été le rendement du fonds? Cette section vous indique le rendement du fonds au cours des 10 dernières années. Le rendement est calculé après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n est pas indicatif de son rendement futur. Rendement moyen Un titulaire ayant investi 1 000 $ dans le fonds il y a 10 an(s) détient maintenant 1 341,10 $. Ce montant correspond à une moyenne de 2,98 % par année. Rendements annuels Ce tableau indique le rendement du fonds au cours de chacune des 10 dernières années. Dans les 10 dernières années, on note 9 années au cours desquelles la valeur du fonds a augmenté et 1 années au cours desquelles la valeur a diminué. +10 % +5 % 0 % -5 % -10 % Quel est le degré de risque? La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous reporter à la notice explicative pour de plus amples renseignements. Très faible 6,68 3,81 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Faible 1,01-6,30 De faible à modéré 7,87 7,10 5,36 2,78 1,25 1,01 Modéré De modéré à élevé Élevé Y a-t-il des garanties? Ce fonds distinct est offert dans le cadre d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties qui peuvent protéger le placement du titulaire en cas de baisse des marchés. Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la notice explicative et au contrat. Titres canadiens à revenu fixe 77,58 % Actions canadiennes 9,68 % Actions américaines 4,86 % Actions internationales 4,73 % Liquidités et autres actifs nets 1,64 % Titres étrangers à revenu fixe 1,51 %
Co-operators Life Insurance Company Portefeuille très conventionnel Co-operators 31 décembre 2014 À qui le fonds s adresse-t-il? S adresse aux investisseurs qui recherchent un portefeuille diversifi é avec une forte pondération d obligations canadiennes génératrices de revenus. Les investisseurs doivent pouvoir tolérer de petites fl uctuations du marché. Combien ça coûte? Le tableau ci-dessous indique les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des parts du fonds. 1. Frais de rachat Option de frais de rachat Frais prélevés au rachat Ce que vous payez Si vous vendez tous vos fonds dans les délais suivants : Moins de 2 ans 5 % De 2 à 3 ans 4 % De 3 à 4 ans 3 % De 4 à 5 ans 2 % De 5 à 6 ans 1 % 6 ans et plus 0 % Comment ça fonctionne? Les frais d acquisition reportés ont un taux fi xe. Ils sont déduits du montant vendu. Lorsque vous investissez dans le fonds, Co-operators verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de 3 %. Si vous avez un REER ou un compte non enregistré, vous pouvez retirer 10 % de la valeur des parts de vos fonds distincts au 31 décembre, sans payer de frais d acquisition reportés. Vous pouvez échanger vos parts contre des parts d un autre fonds offert au titre du contrat, sans payer de frais d acquisition reportés. Sans frais d acquisition Il n y a pas de frais d acquisition reportés. 2. Frais permanents du fonds Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion et les frais d exploitation du fonds. Le RFG comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous, car ils réduisent la valeur de votre placement. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement de la garantie, reportez-vous au contrat et à la notice explicative. Pour de plus amples renseignements sur le RFG, reportezvous à la notice explicative. Option de frais de rachat RFG (taux annuel en tant que % de la valeur du fonds) Frais prélevés au rachat 3,00 % Commissions de suivi Co-operators Compagnie d assurance-vie verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de suivi tant que vous possédez des fonds distincts. La commission couvre les services et les conseils que votre conseiller en sécurité fi nancière vous fournit. La commission de suivi est prélevée sur les frais de gestion. Son taux dépend de l option des frais d acquisition que vous choisissez : Frais prélevés au rachat 0,038 % de la valeur mensuelle de votre placement. 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous vendez ou transférez des parts du fonds. Frais de retrait Frais de transfert entre fonds Des frais de 25 $ s appliquent après le premier retrait de chaque année civile. Des frais de 20 $ s appliquent après le quatrième transfert entre fonds de chaque année civile. Et si je change d idée? Vous pouvez annuler votre placement dans les deux jours d exécution ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Vous devez nous aviser de votre intention par écrit (courriel, télécopie ou lettre). Vous récupérerez le moindre des montants suivants : le montant investi ou la valeur du fonds si celle-ci a baissé. Le montant récupéré ne s applique qu à l opération en cause. Vous pouvez aussi annuler une opération subséquente que vous avez effectuée au titre du contrat dans les deux jours d exécution. Dans ce cas, le droit d annulation s applique uniquement à la nouvelle opération. Renseignements supplémentaires Le présent sommaire peut ne pas contenir tous les renseignements dont vous avez besoin. Veuillez consulter le contrat et la notice explicative. Co-operators Compagnie d assurance-vie 1920 College Avenue Regina (Saskatchewan) S4P 1C4 Centre de service : 1-800-454-8061 Courriel : phs_wealth_mgmt@cooperators.ca
Co-operators Compagnie d assurance-vie Portefeuille conventionnel Co-operators 31 décembre 2014 Bref aperçu Date de création du fonds : 31 décembre 2003 Valeur totale au 31 decembre 2014 : 94 375 000 $ Valeur liquidative par part : 157,64 $ Nombre de parts en circulation : 603 239 Ratio des frais de gestion (RFG) : 3,06 % Taux de rotation du portefeuille au 31 décembre 2014 : 42,42 % Placement minimal : 25 $ Gestionnaire de portefeuille : Co-operators Compagnie d assurance-vie Dans quoi le fonds investit-il? Ce fonds investit dans des obligations des différents paliers de gouvernement du Canada et dans des obligations, des débentures et des actions de moyennes et grandes sociétés canadiennes et étrangères. FONDS BLACKROCK INDICIEL D OBLIGATIONS UNIVERS CANADA 25,13 % CO-OPERATORS FONDS CANADIEN À REVENU FIXE CO-OPERATORS 25,11 % FONDS FIDELITY OBLIGATIONS CANADIENNES CO-OPERATORS 10,04 % FONDS D ACTIONS CANADIENNES CO-OPERATORS 9,98 % FONDS D ACTIONS CANADIENNES MAWER CO-OPERATORS 9,97 % FONDS D ACTIONS INTERNATIONALES MAWER CO-OPERATORS 9,93 % FONDS BLACKROCK INDICIEL D ACTIONS AMÉRICAINES CO-OPERATORS 9,84 % Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds. Nombre total de placements : 7 Répartition des placements 31 décembre 2014 Quel a été le rendement du fonds? Cette section vous indique le rendement du fonds au cours des 10 dernières années. Le rendement est calculé après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n est pas indicatif de son rendement futur. Rendement moyen Un titulaire ayant investi 1 000 $ dans le fonds il y a 10 an(s) détient maintenant 1 405,10 $. Ce montant correspond à une moyenne de 3,46 % par année. Rendements annuels Ce tableau indique le rendement du fonds au cours de chacune des 10 dernières années. Dans les 10 dernières années, on note 8 années au cours desquelles la valeur du fonds a augmenté et 2 années au cours desquelles la valeur a diminué. +15 % +10 % +5 % 0 % -5 % -10 % -15 % Quel est le degré de risque? La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous reporter à la notice explicative pour de plus amples renseignements. Très faible 9,61 6,19 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Faible 0,62-14,41 De faible à modéré 11,58 8,38 6,32 4,26 6,16-1,50 Modéré De modéré à élevé Élevé Y a-t-il des garanties? Ce fonds distinct est offert dans le cadre d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties qui peuvent protéger le placement du titulaire en cas de baisse des marchés. Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la notice explicative et au contrat. Titres canadiens à revenu fixe 58,48 % Actions canadiennes 19,41 % Actions américaines 9,73 % Actions internationales 9,48 % Liquidités et autres actifs nets 1,90 % Titres étrangers à revenu fixe 1,00 %
Co-operators Life Insurance Company Portefeuille conventionnel Co-operators 31 décembre 2014 À qui le fonds s adresse-t-il? S adresse aux investisseurs qui recherchent un portefeuille diversifi é avec une faible pondération d obligations canadiennes génératrices de revenus. Les investisseurs doivent pouvoir tolérer certaines fl uctuations du marché. Combien ça coûte? Le tableau ci-dessous indique les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des parts du fonds. 1. Frais de rachat Option de frais de rachat Frais prélevés au rachat Ce que vous payez Si vous vendez tous vos fonds dans les délais suivants : Moins de 2 ans 5 % De 2 à 3 ans 4 % De 3 à 4 ans 3 % De 4 à 5 ans 2 % De 5 à 6 ans 1 % 6 ans et plus 0 % Comment ça fonctionne? Les frais d acquisition reportés ont un taux fi xe. Ils sont déduits du montant vendu. Lorsque vous investissez dans le fonds, Co-operators verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de 3 %. Si vous avez un REER ou un compte non enregistré, vous pouvez retirer 10 % de la valeur des parts de vos fonds distincts au 31 décembre, sans payer de frais d acquisition reportés. Vous pouvez échanger vos parts contre des parts d un autre fonds offert au titre du contrat, sans payer de frais d acquisition reportés. Sans frais d acquisition Il n y a pas de frais d acquisition reportés. 2. Frais permanents du fonds Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion et les frais d exploitation du fonds. Le RFG comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous, car ils réduisent la valeur de votre placement. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement de la garantie, reportez-vous au contrat et à la notice explicative. Pour de plus amples renseignements sur le RFG, reportezvous à la notice explicative. Option de frais de rachat RFG (taux annuel en tant que % de la valeur du fonds) Frais prélevés au rachat 3,06 % Commissions de suivi Co-operators Compagnie d assurance-vie verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de suivi tant que vous possédez des fonds distincts. La commission couvre les services et les conseils que votre conseiller en sécurité fi nancière vous fournit. La commission de suivi est prélevée sur les frais de gestion. Son taux dépend de l option des frais d acquisition que vous choisissez : Frais prélevés au rachat 0,038 % de la valeur mensuelle de votre placement. 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous vendez ou transférez des parts du fonds. Frais de retrait Frais de transfert entre fonds Des frais de 25 $ s appliquent après le premier retrait de chaque année civile. Des frais de 20 $ s appliquent après le quatrième transfert entre fonds de chaque année civile. Et si je change d idée? Vous pouvez annuler votre placement dans les deux jours d exécution ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Vous devez nous aviser de votre intention par écrit (courriel, télécopie ou lettre). Vous récupérerez le moindre des montants suivants : le montant investi ou la valeur du fonds si celle-ci a baissé. Le montant récupéré ne s applique qu à l opération en cause. Vous pouvez aussi annuler une opération subséquente que vous avez effectuée au titre du contrat dans les deux jours d exécution. Dans ce cas, le droit d annulation s applique uniquement à la nouvelle opération. Renseignements supplémentaires Le présent sommaire peut ne pas contenir tous les renseignements dont vous avez besoin. Veuillez consulter le contrat et la notice explicative. Co-operators Compagnie d assurance-vie 1920 College Avenue Regina (Saskatchewan) S4P 1C4 Centre de service : 1-800-454-8061 Courriel : phs_wealth_mgmt@cooperators.ca
Co-operators Compagnie d assurance-vie Portefeuille modéré Co-operators 31 décembre 2014 Bref aperçu Date de création du fonds : 31 décembre 2003 Valeur totale au 31 decembre 2014 : 121 791 000 $ Valeur liquidative par part : 163,71 $ Nombre de parts en circulation : 735 280 Ratio des frais de gestion (RFG) : 3,17 % Taux de rotation du portefeuille au 31 décembre 2014 : 38,41 % Placement minimal : 25 $ Gestionnaire de portefeuille : Co-operators Compagnie d assurance-vie Dans quoi le fonds investit-il? Ce fonds investit dans des obligations des différents paliers de gouvernement du Canada et dans des obligations, des débentures et des actions de moyennes et grandes sociétés canadiennes et étrangères. FONDS BLACKROCK INDICIEL D OBLIGATIONS UNIVERS CANADA 20,13 % CO-OPERATORS FONDS CANADIEN À REVENU FIXE CO-OPERATORS 20,12 % FONDS D ACTIONS CANADIENNES CO-OPERATORS 14,99 % FONDS D ACTIONS INTERNATIONALES MAWER CO-OPERATORS 14,92 % FONDS FIDELITY FRONTIÈRE NORD MD CO-OPERATORS 9,99 % FONDS D ACTIONS CANADIENNES MAWER CO-OPERATORS 9,99 % FONDS BLACKROCK INDICIEL D ACTIONS AMÉRICAINES CO-OPERATORS 9,86 % Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds. Nombre total de placements : 7 Répartition des placements 31 décembre 2014 Quel a été le rendement du fonds? Cette section vous indique le rendement du fonds au cours des 10 dernières années. Le rendement est calculé après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n est pas indicatif de son rendement futur. Rendement moyen Un titulaire ayant investi 1 000 $ dans le fonds il y a 10 an(s) détient maintenant 1 449,41 $. Ce montant correspond à une moyenne de 3,78 % par année. Rendements annuels Ce tableau indique le rendement du fonds au cours de chacune des 10 dernières années. Dans les 10 dernières années, on note 7 années au cours desquelles la valeur du fonds a augmenté et 3 années au cours desquelles la valeur a diminué. +20 % 11,33 13,65 9,81 10,73 +10 % 6,88 9,16 5,97 0 % -0,13-10 % -3,71-20 % -20,76-30 % 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Quel est le degré de risque? La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous reporter à la notice explicative pour de plus amples renseignements. Très faible Faible De faible à modéré Modéré De modéré à élevé Élevé Y a-t-il des garanties? Ce fonds distinct est offert dans le cadre d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties qui peuvent protéger le placement du titulaire en cas de baisse des marchés. Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la notice explicative et au contrat. Titres canadiens à revenu fixe 39,26 % Actions canadiennes 32,89 % Actions internationales 14,43 % Actions américaines 10,23 % Liquidités et autres actifs nets 2,69 % Titres étrangers à revenu fixe 0,50 %
Co-operators Life Insurance Company Portefeuille modéré Co-operators 31 décembre 2014 À qui le fonds s adresse-t-il? S adresse aux investisseurs qui recherchent un portefeuille diversifi é avec une faible pondération d actions canadiennes et étrangères. Les investisseurs doivent pouvoir tolérer des fl uctuations modérées du marché. Combien ça coûte? Le tableau ci-dessous indique les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des parts du fonds. 1. Frais de rachat Option de frais de rachat Frais prélevés au rachat Ce que vous payez Si vous vendez tous vos fonds dans les délais suivants : Moins de 2 ans 5 % De 2 à 3 ans 4 % De 3 à 4 ans 3 % De 4 à 5 ans 2 % De 5 à 6 ans 1 % 6 ans et plus 0 % Comment ça fonctionne? Les frais d acquisition reportés ont un taux fi xe. Ils sont déduits du montant vendu. Lorsque vous investissez dans le fonds, Co-operators verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de 3 %. Si vous avez un REER ou un compte non enregistré, vous pouvez retirer 10 % de la valeur des parts de vos fonds distincts au 31 décembre, sans payer de frais d acquisition reportés. Vous pouvez échanger vos parts contre des parts d un autre fonds offert au titre du contrat, sans payer de frais d acquisition reportés. Sans frais d acquisition Il n y a pas de frais d acquisition reportés. 2. Frais permanents du fonds Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion et les frais d exploitation du fonds. Le RFG comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous, car ils réduisent la valeur de votre placement. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement de la garantie, reportez-vous au contrat et à la notice explicative. Pour de plus amples renseignements sur le RFG, reportezvous à la notice explicative. Option de frais de rachat RFG (taux annuel en tant que % de la valeur du fonds) Frais prélevés au rachat 3,17 % Commissions de suivi Co-operators Compagnie d assurance-vie verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de suivi tant que vous possédez des fonds distincts. La commission couvre les services et les conseils que votre conseiller en sécurité fi nancière vous fournit. La commission de suivi est prélevée sur les frais de gestion. Son taux dépend de l option des frais d acquisition que vous choisissez : Frais prélevés au rachat 0,038 % de la valeur mensuelle de votre placement. 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous vendez ou transférez des parts du fonds. Frais de retrait Frais de transfert entre fonds Des frais de 25 $ s appliquent après le premier retrait de chaque année civile. Des frais de 20 $ s appliquent après le quatrième transfert entre fonds de chaque année civile. Et si je change d idée? Vous pouvez annuler votre placement dans les deux jours d exécution ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Vous devez nous aviser de votre intention par écrit (courriel, télécopie ou lettre). Vous récupérerez le moindre des montants suivants : le montant investi ou la valeur du fonds si celle-ci a baissé. Le montant récupéré ne s applique qu à l opération en cause. Vous pouvez aussi annuler une opération subséquente que vous avez effectuée au titre du contrat dans les deux jours d exécution. Dans ce cas, le droit d annulation s applique uniquement à la nouvelle opération. Renseignements supplémentaires Le présent sommaire peut ne pas contenir tous les renseignements dont vous avez besoin. Veuillez consulter le contrat et la notice explicative. Co-operators Compagnie d assurance-vie 1920 College Avenue Regina (Saskatchewan) S4P 1C4 Centre de service : 1-800-454-8061 Courriel : phs_wealth_mgmt@cooperators.ca
Co-operators Compagnie d assurance-vie Portefeuille dynamique Co-operators 31 décembre 2014 Bref aperçu Date de création du fonds : 31 décembre 2003 Valeur totale au 31 decembre 2014 : 67 844 000 $ Valeur liquidative par part : 169,22 $ Nombre de parts en circulation : 396 110 Ratio des frais de gestion (RFG) : 3,28 % Taux de rotation du portefeuille au 31 décembre 2014 : 36,35 % Placement minimal : 25 $ Gestionnaire de portefeuille : Co-operators Compagnie d assurance-vie Dans quoi le fonds investit-il? Ce fonds investit dans des obligations des différents paliers de gouvernement du Canada et dans des obligations, des débentures et des actions de moyennes et grandes sociétés, réparties dans le monde entier. FONDS D ACTIONS CANADIENNES CO-OPERATORS 20,04 % FONDS D ACTIONS CANADIENNES MAWER CO-OPERATORS 15,02 % FONDS D ACTIONS INTERNATIONALES MAWER CO-OPERATORS 14,96 % FONDS CANADIEN À REVENU FIXE CO-OPERATORS 10,09 % FONDS BLACKROCK INDICIEL D OBLIGATIONS UNIVERS CANADA 10,09 % CO-OPERATORS FONDS FIDELITY FRONTIÈRE NORD MD CO-OPERATORS 10,02 % FONDS FIDELITY MONDIAL CO-OPERATORS 9,90 % FONDS BLACKROCK INDICIEL D ACTIONS AMÉRICAINES CO-OPERATORS 9,88 % Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds. Nombre total de placements : 8 Répartition des placements 31 décembre 2014 Quel a été le rendement du fonds? Cette section vous indique le rendement du fonds au cours des 10 dernières années. Le rendement est calculé après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n est pas indicatif de son rendement futur. Rendement moyen Un titulaire ayant investi 1 000 $ dans le fonds il y a 10 an(s) détient maintenant 1 465,10 $. Ce montant correspond à une moyenne de 3,89 % par année. Rendements annuels Ce tableau indique le rendement du fonds au cours de chacune des 10 dernières années. Dans les 10 dernières années, on note 7 années au cours desquelles la valeur du fonds a augmenté et 3 années au cours desquelles la valeur a diminué. +20 % +10 % 0 % -10 % -20 % -30 % Quel est le degré de risque? La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous reporter à la notice explicative pour de plus amples renseignements. Très faible 13,18 12,99 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Faible -1,09-27,51 De faible à modéré 15,73 7,29-6,54 Modéré De modéré à élevé 16,30 7,66 9,97 Élevé Y a-t-il des garanties? Ce fonds distinct est offert dans le cadre d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties qui peuvent protéger le placement du titulaire en cas de baisse des marchés. Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la notice explicative et au contrat. Actions canadiennes 42,72 % Titres canadiens à revenu fixe 19,69 % Actions internationales 18,39 % Actions américaines 16,07 % Liquidités et autres actifs nets 2,88 % Titres étrangers à revenu fixe 0,25 %
Co-operators Life Insurance Company Portefeuille dynamique Co-operators 31 décembre 2014 À qui le fonds s adresse-t-il? S adresse aux investisseurs qui recherchent un portefeuille diversifi é avec une forte pondération d actions canadiennes et étrangères. Les investisseurs doivent pouvoir tolérer des fl uctuations modérées du marché. Combien ça coûte? Le tableau ci-dessous indique les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des parts du fonds. 1. Frais de rachat Option de frais de rachat Frais prélevés au rachat Ce que vous payez Si vous vendez tous vos fonds dans les délais suivants : Moins de 2 ans 5 % De 2 à 3 ans 4 % De 3 à 4 ans 3 % De 4 à 5 ans 2 % De 5 à 6 ans 1 % 6 ans et plus 0 % Comment ça fonctionne? Les frais d acquisition reportés ont un taux fi xe. Ils sont déduits du montant vendu. Lorsque vous investissez dans le fonds, Co-operators verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de 3 %. Si vous avez un REER ou un compte non enregistré, vous pouvez retirer 10 % de la valeur des parts de vos fonds distincts au 31 décembre, sans payer de frais d acquisition reportés. Vous pouvez échanger vos parts contre des parts d un autre fonds offert au titre du contrat, sans payer de frais d acquisition reportés. Sans frais d acquisition Il n y a pas de frais d acquisition reportés. 2. Frais permanents du fonds Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion et les frais d exploitation du fonds. Le RFG comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous, car ils réduisent la valeur de votre placement. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement de la garantie, reportez-vous au contrat et à la notice explicative. Pour de plus amples renseignements sur le RFG, reportezvous à la notice explicative. Option de frais de rachat RFG (taux annuel en tant que % de la valeur du fonds) Frais prélevés au rachat 3,28 % Commissions de suivi Co-operators Compagnie d assurance-vie verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de suivi tant que vous possédez des fonds distincts. La commission couvre les services et les conseils que votre conseiller en sécurité fi nancière vous fournit. La commission de suivi est prélevée sur les frais de gestion. Son taux dépend de l option des frais d acquisition que vous choisissez : Frais prélevés au rachat 0,038 % de la valeur mensuelle de votre placement. 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous vendez ou transférez des parts du fonds. Frais de retrait Frais de transfert entre fonds Des frais de 25 $ s appliquent après le premier retrait de chaque année civile. Des frais de 20 $ s appliquent après le quatrième transfert entre fonds de chaque année civile. Et si je change d idée? Vous pouvez annuler votre placement dans les deux jours d exécution ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Vous devez nous aviser de votre intention par écrit (courriel, télécopie ou lettre). Vous récupérerez le moindre des montants suivants : le montant investi ou la valeur du fonds si celle-ci a baissé. Le montant récupéré ne s applique qu à l opération en cause. Vous pouvez aussi annuler une opération subséquente que vous avez effectuée au titre du contrat dans les deux jours d exécution. Dans ce cas, le droit d annulation s applique uniquement à la nouvelle opération. Renseignements supplémentaires Le présent sommaire peut ne pas contenir tous les renseignements dont vous avez besoin. Veuillez consulter le contrat et la notice explicative. Co-operators Compagnie d assurance-vie 1920 College Avenue Regina (Saskatchewan) S4P 1C4 Centre de service : 1-800-454-8061 Courriel : phs_wealth_mgmt@cooperators.ca
Co-operators Compagnie d assurance-vie Portefeuille très dynamique Co-operators 31 décembre 2014 Bref aperçu Date de création du fonds : 31 décembre 2003 Valeur totale au 31 decembre 2014 : 22 798 000 $ Valeur liquidative par part : 181,02 $ Nombre de parts en circulation : 124 747 Ratio des frais de gestion (RFG) : 3,34 % Taux de rotation du portefeuille au 31 décembre 2014 : 26,92 % Placement minimal : 25 $ Gestionnaire de portefeuille : Co-operators Compagnie d assurance-vie Dans quoi le fonds investit-il? Ce fonds investit dans des actions de petites, moyennes et grandes sociétés, réparties dans le monde entier. FONDS D ACTIONS CANADIENNES CO-OPERATORS 20,08 % FONDS FIDELITY FRONTIÈRE NORD MD CO-OPERATORS 15,05 % FONDS D ACTIONS CANADIENNES MAWER CO-OPERATORS 15,05 % FONDS D ACTIONS INTERNATIONALES MAWER CO-OPERATORS 14,99 % FONDS BLACKROCK INDICIEL D ACTIONS AMÉRICAINES CO-OPERATORS 14,85 % FONDS BLACKROCK INDICIEL D ACTIONS CANADIENNES CO-OPERATORS 10,06 % FONDS FIDELITY MONDIAL CO-OPERATORS 9,92 % Quel a été le rendement du fonds? Cette section vous indique le rendement du fonds au cours des 10 dernières années. Le rendement est calculé après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n est pas indicatif de son rendement futur. Rendement moyen Un titulaire ayant investi 1 000 $ dans le fonds il y a 10 an(s) détient maintenant 1 519,46 $. Ce montant correspond à une moyenne de 4,27 % par année. Rendements annuels Ce tableau indique le rendement du fonds au cours de chacune des 10 dernières années. Dans les 10 dernières années, on note 8 années au cours desquelles la valeur du fonds a augmenté et 2 années au cours desquelles la valeur a diminué. +40 % +20 % 0 % -20 % -40 % Quel est le degré de risque? La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous reporter à la notice explicative pour de plus amples renseignements. Très faible 16,84 15,73 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Faible 0,06-34,35 De faible à modéré 19,36 8,67-9,94 Modéré De modéré à élevé 21,28 8,72 11,06 Élevé Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds. Nombre total de placements : 7 Répartition des placements 31 décembre 2014 Y a-t-il des garanties? Ce fonds distinct est offert dans le cadre d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties qui peuvent protéger le placement du titulaire en cas de baisse des marchés. Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la notice explicative et au contrat. Actions canadiennes 57,07 % Actions américaines 21,24 % Actions internationales 18,52 % Liquidités et autres actifs nets 3,14 % Titres canadiens à revenu fixe 0,03 %
Co-operators Life Insurance Company Portefeuille très dynamique Co-operators 31 décembre 2014 À qui le fonds s adresse-t-il? S adresse aux investisseurs qui recherchent un portefeuille diversifi é composé d actions canadiennes et étrangères. Les investisseurs doivent pouvoir tolérer des fl uctuations modérées du marché. Combien ça coûte? Le tableau ci-dessous indique les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des parts du fonds. 1. Frais de rachat Option de frais de rachat Frais prélevés au rachat Ce que vous payez Si vous vendez tous vos fonds dans les délais suivants : Moins de 2 ans 5 % De 2 à 3 ans 4 % De 3 à 4 ans 3 % De 4 à 5 ans 2 % De 5 à 6 ans 1 % 6 ans et plus 0 % Comment ça fonctionne? Les frais d acquisition reportés ont un taux fi xe. Ils sont déduits du montant vendu. Lorsque vous investissez dans le fonds, Co-operators verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de 3 %. Si vous avez un REER ou un compte non enregistré, vous pouvez retirer 10 % de la valeur des parts de vos fonds distincts au 31 décembre, sans payer de frais d acquisition reportés. Vous pouvez échanger vos parts contre des parts d un autre fonds offert au titre du contrat, sans payer de frais d acquisition reportés. Sans frais d acquisition Il n y a pas de frais d acquisition reportés. 2. Frais permanents du fonds Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion et les frais d exploitation du fonds. Le RFG comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous, car ils réduisent la valeur de votre placement. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement de la garantie, reportez-vous au contrat et à la notice explicative. Pour de plus amples renseignements sur le RFG, reportezvous à la notice explicative. Option de frais de rachat RFG (taux annuel en tant que % de la valeur du fonds) Frais prélevés au rachat 3,34 % Commissions de suivi Co-operators Compagnie d assurance-vie verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de suivi tant que vous possédez des fonds distincts. La commission couvre les services et les conseils que votre conseiller en sécurité fi nancière vous fournit. La commission de suivi est prélevée sur les frais de gestion. Son taux dépend de l option des frais d acquisition que vous choisissez : Frais prélevés au rachat 0,038 % de la valeur mensuelle de votre placement. 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous vendez ou transférez des parts du fonds. Frais de retrait Frais de transfert entre fonds Des frais de 25 $ s appliquent après le premier retrait de chaque année civile. Des frais de 20 $ s appliquent après le quatrième transfert entre fonds de chaque année civile. Et si je change d idée? Vous pouvez annuler votre placement dans les deux jours d exécution ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Vous devez nous aviser de votre intention par écrit (courriel, télécopie ou lettre). Vous récupérerez le moindre des montants suivants : le montant investi ou la valeur du fonds si celle-ci a baissé. Le montant récupéré ne s applique qu à l opération en cause. Vous pouvez aussi annuler une opération subséquente que vous avez effectuée au titre du contrat dans les deux jours d exécution. Dans ce cas, le droit d annulation s applique uniquement à la nouvelle opération. Renseignements supplémentaires Le présent sommaire peut ne pas contenir tous les renseignements dont vous avez besoin. Veuillez consulter le contrat et la notice explicative. Co-operators Compagnie d assurance-vie 1920 College Avenue Regina (Saskatchewan) S4P 1C4 Centre de service : 1-800-454-8061 Courriel : phs_wealth_mgmt@cooperators.ca
Co-operators Compagnie d assurance-vie Portefeuille Éthique Sélect revenu Co-operators 31 décembre 2014 Bref aperçu Date de création du fonds : 1 novembre 2012 Valeur totale au 31 decembre 2014 : 1 032 000 $ Valeur liquidative par part : 105,41 $ Nombre de parts en circulation : 9 772 Ratio des frais de gestion (RFG) : 3,11 % Taux de rotation du portefeuille au 30 septembre 2014 : 22,92 % Placement minimal : 25 $ Gestionnaire de portefeuille : Placements NEI Dans quoi le fonds investit-il? Ce fonds investit principalement dans des obligations d État et de sociétés, et dans des actions de petites, moyennes et grandes sociétés établies au Canada et à l étranger qui respectent sa vision de l investissement socialement responsable. FONDS D OBLIGATIONS CANADIENNES NEI 30,18 % FONDS D OBLIGATIONS MONDIALES À RENDEMENT GLOBAL NEI 27,24 % FONDS DE REVENU NEI 15,04 % FONDS DE DIVIDENDES MONDIAL ÉTHIQUE NEI 7,93 % FONDS D ACTIONS MONDIALES ÉTHIQUE NEI 7,93 % FONDS D ACTIONS CANADIENS ÉTHIQUE NEI 7,72 % FONDS MULTISTRATÉGIQUE AMÉRICAIN ÉTHIQUE NEI 3,96 % Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds. Nombre total de placements : 7 Répartition des placements 31 décembre 2014 Quel a été le rendement du fonds? Cette section vous indique le rendement du fonds au cours des 2 dernières années. Le rendement est calculé après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n est pas indicatif de son rendement futur. Rendement moyen Un titulaire ayant investi 1 000 $ dans le fonds il y a 2 an(s) détient maintenant 1 046,66 $. Ce montant correspond à une moyenne de 2,31 % par année. Rendements annuels Ce tableau indique le rendement du fonds au cours de chacune des 2 dernières années. Dans les 2 dernières années, on note 1 années au cours desquelles la valeur du fonds a augmenté et 1 années au cours desquelles la valeur a diminué. +5 % +4 % +3 % +2 % +1 % 0 % -1 % Quel est le degré de risque? La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous reporter à la notice explicative pour de plus amples renseignements. Très faible Faible -0,09 2013 2014 De faible à modéré 4,76 Modéré De modéré à élevé Élevé Y a-t-il des garanties? Ce fonds distinct est offert dans le cadre d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties qui peuvent protéger le placement du titulaire en cas de baisse des marchés. Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la notice explicative et au contrat. Titres canadiens à revenu fixe 38,84 % Titres étrangers à revenu fixe 27,56 % Actions américaines 9,30 % Actions internationales 8,80 % Liquidités et autres actifs nets 8,50 % Actions canadiennes 7,00 %
Co-operators Life Insurance Company Portefeuille Éthique Sélect revenu Co-operators 31 décembre 2014 À qui le fonds s adresse-t-il? S adresse aux investisseurs qui recherchent un portefeuille diversifi é composé d investissements socialement responsables avec une forte pondération de titres à revenu fi xe. Les investisseurs doivent pouvoir tolérer de petites fl uctuations du marché. Combien ça coûte? Le tableau ci-dessous indique les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des parts du fonds. 1. Frais de rachat Option de frais de rachat Frais prélevés au rachat Ce que vous payez Si vous vendez tous vos fonds dans les délais suivants : Moins de 2 ans 5 % De 2 à 3 ans 4 % De 3 à 4 ans 3 % De 4 à 5 ans 2 % De 5 à 6 ans 1 % 6 ans et plus 0 % Comment ça fonctionne? Les frais d acquisition reportés ont un taux fi xe. Ils sont déduits du montant vendu. Lorsque vous investissez dans le fonds, Co-operators verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de 3 %. Si vous avez un REER ou un compte non enregistré, vous pouvez retirer 10 % de la valeur des parts de vos fonds distincts au 31 décembre, sans payer de frais d acquisition reportés. Vous pouvez échanger vos parts contre des parts d un autre fonds offert au titre du contrat, sans payer de frais d acquisition reportés. Sans frais d acquisition Il n y a pas de frais d acquisition reportés. 2. Frais permanents du fonds Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion et les frais d exploitation du fonds. Le RFG comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous, car ils réduisent la valeur de votre placement. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement de la garantie, reportez-vous au contrat et à la notice explicative. Pour de plus amples renseignements sur le RFG, reportezvous à la notice explicative. Option de frais de rachat RFG (taux annuel en tant que % de la valeur du fonds) Frais prélevés au rachat 3,11 % Commissions de suivi Co-operators Compagnie d assurance-vie verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de suivi tant que vous possédez des fonds distincts. La commission couvre les services et les conseils que votre conseiller en sécurité fi nancière vous fournit. La commission de suivi est prélevée sur les frais de gestion. Son taux dépend de l option des frais d acquisition que vous choisissez : Frais prélevés au rachat 0,038 % de la valeur mensuelle de votre placement. 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous vendez ou transférez des parts du fonds. Frais de retrait Frais de transfert entre fonds Des frais de 25 $ s appliquent après le premier retrait de chaque année civile. Des frais de 20 $ s appliquent après le quatrième transfert entre fonds de chaque année civile. Et si je change d idée? Vous pouvez annuler votre placement dans les deux jours d exécution ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Vous devez nous aviser de votre intention par écrit (courriel, télécopie ou lettre). Vous récupérerez le moindre des montants suivants : le montant investi ou la valeur du fonds si celle-ci a baissé. Le montant récupéré ne s applique qu à l opération en cause. Vous pouvez aussi annuler une opération subséquente que vous avez effectuée au titre du contrat dans les deux jours d exécution. Dans ce cas, le droit d annulation s applique uniquement à la nouvelle opération. Renseignements supplémentaires Le présent sommaire peut ne pas contenir tous les renseignements dont vous avez besoin. Veuillez consulter le contrat et la notice explicative. Co-operators Compagnie d assurance-vie 1920 College Avenue Regina (Saskatchewan) S4P 1C4 Centre de service : 1-800-454-8061 Courriel : phs_wealth_mgmt@cooperators.ca
Co-operators Compagnie d assurance-vie Portefeuille Éthique Sélect conservateur Co-operators 31 décembre 2014 Bref aperçu Date de création du fonds : 1 novembre 2012 Valeur totale au 31 decembre 2014 : 1 159 000 $ Valeur liquidative par part : 111,44 $ Nombre de parts en circulation : 10 380 Ratio des frais de gestion (RFG) : 3,17 % Taux de rotation du portefeuille au 30 septembre 2014 : 7,83 % Placement minimal : 25 $ Gestionnaire de portefeuille : Placements NEI Dans quoi le fonds investit-il? Ce fonds investit principalement dans des obligations d État et de sociétés, et dans des actions de petites, moyennes et grandes sociétés établies au Canada et à l étranger qui respectent sa vision de l investissement socialement responsable. FONDS D OBLIGATIONS CANADIENNES NEI 22,03 % FONDS D OBLIGATIONS MONDIALES À RENDEMENT GLOBAL NEI 21,03 % FONDS DE REVENU NEI 12,03 % FONDS ÉQUILIBRÉ ÉTHIQUE NEI 9,91 % FONDS D ACTIONS CANADIENS ÉTHIQUE NEI 9,81 % FONDS MULTISTRATÉGIQUE AMÉRICAIN ÉTHIQUE NEI 8,09 % FONDS D ACTIONS MONDIALES ÉTHIQUE NEI 6,07 % FONDS DE DIVIDENDES MONDIAL ÉTHIQUE NEI 5,97 % FONDS D ACTIONS INTERNATIONALES ÉTHIQUE NEI 5,06 % Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds. Nombre total de placements : 9 Répartition des placements 31 décembre 2014 Quel a été le rendement du fonds? Cette section vous indique le rendement du fonds au cours des 2 dernières années. Le rendement est calculé après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n est pas indicatif de son rendement futur. Rendement moyen Un titulaire ayant investi 1 000 $ dans le fonds il y a 2 an(s) détient maintenant 1 107,94 $. Ce montant correspond à une moyenne de 5,26 % par année. Rendements annuels Ce tableau indique le rendement du fonds au cours de chacune des 2 dernières années. Dans les 2 dernières années, on note 2 années au cours desquelles la valeur du fonds a augmenté et 0 années au cours desquelles la valeur a diminué. +6 % +5 % +4 % +3 % +2 % +1 % 0 % Quel est le degré de risque? La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous reporter à la notice explicative pour de plus amples renseignements. Très faible Faible 4,77 2013 2014 De faible à modéré 5,75 Modéré De modéré à élevé Élevé Y a-t-il des garanties? Ce fonds distinct est offert dans le cadre d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties qui peuvent protéger le placement du titulaire en cas de baisse des marchés. Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la notice explicative et au contrat. Titres canadiens à revenu fixe 33,15 % Titres étrangers à revenu fixe 21,85 % Actions américaines 14,00 % Actions canadiennes 12,20 % Actions internationales 11,60 % Liquidités et autres actifs nets 7,20 %
Co-operators Life Insurance Company Portefeuille Éthique Sélect conservateur Co-operators 31 décembre 2014 À qui le fonds s adresse-t-il? S adresse aux investisseurs qui recherchent un portefeuille diversifi é composé d investissements socialement responsables avec une faible pondération de titres à revenu fi xe. Les investisseurs doivent pouvoir tolérer de petites fl uctuations du marché. Combien ça coûte? Le tableau ci-dessous indique les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des parts du fonds. 1. Frais de rachat Option de frais de rachat Frais prélevés au rachat Ce que vous payez Si vous vendez tous vos fonds dans les délais suivants : Moins de 2 ans 5 % De 2 à 3 ans 4 % De 3 à 4 ans 3 % De 4 à 5 ans 2 % De 5 à 6 ans 1 % 6 ans et plus 0 % Comment ça fonctionne? Les frais d acquisition reportés ont un taux fi xe. Ils sont déduits du montant vendu. Lorsque vous investissez dans le fonds, Co-operators verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de 3 %. Si vous avez un REER ou un compte non enregistré, vous pouvez retirer 10 % de la valeur des parts de vos fonds distincts au 31 décembre, sans payer de frais d acquisition reportés. Vous pouvez échanger vos parts contre des parts d un autre fonds offert au titre du contrat, sans payer de frais d acquisition reportés. Sans frais d acquisition Il n y a pas de frais d acquisition reportés. 2. Frais permanents du fonds Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion et les frais d exploitation du fonds. Le RFG comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous, car ils réduisent la valeur de votre placement. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement de la garantie, reportez-vous au contrat et à la notice explicative. Pour de plus amples renseignements sur le RFG, reportezvous à la notice explicative. Option de frais de rachat RFG (taux annuel en tant que % de la valeur du fonds) Frais prélevés au rachat 3,17 % Commissions de suivi Co-operators Compagnie d assurance-vie verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de suivi tant que vous possédez des fonds distincts. La commission couvre les services et les conseils que votre conseiller en sécurité fi nancière vous fournit. La commission de suivi est prélevée sur les frais de gestion. Son taux dépend de l option des frais d acquisition que vous choisissez : Frais prélevés au rachat 0,038 % de la valeur mensuelle de votre placement. 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous vendez ou transférez des parts du fonds. Frais de retrait Frais de transfert entre fonds Des frais de 25 $ s appliquent après le premier retrait de chaque année civile. Des frais de 20 $ s appliquent après le quatrième transfert entre fonds de chaque année civile. Et si je change d idée? Vous pouvez annuler votre placement dans les deux jours d exécution ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Vous devez nous aviser de votre intention par écrit (courriel, télécopie ou lettre). Vous récupérerez le moindre des montants suivants : le montant investi ou la valeur du fonds si celle-ci a baissé. Le montant récupéré ne s applique qu à l opération en cause. Vous pouvez aussi annuler une opération subséquente que vous avez effectuée au titre du contrat dans les deux jours d exécution. Dans ce cas, le droit d annulation s applique uniquement à la nouvelle opération. Renseignements supplémentaires Le présent sommaire peut ne pas contenir tous les renseignements dont vous avez besoin. Veuillez consulter le contrat et la notice explicative. Co-operators Compagnie d assurance-vie 1920 College Avenue Regina (Saskatchewan) S4P 1C4 Centre de service : 1-800-454-8061 Courriel : phs_wealth_mgmt@cooperators.ca
Co-operators Compagnie d assurance-vie Portefeuille Éthique Sélect équilibré Co-operators 31 décembre 2014 Bref aperçu Date de création du fonds : 1 novembre 2012 Valeur totale au 31 decembre 2014 : 4 469 000 $ Valeur liquidative par part : 119,33 $ Nombre de parts en circulation : 37 449 Ratio des frais de gestion (RFG) : 3,28 % Taux de rotation du portefeuille au 30 septembre 2014 : 38,44 % Placement minimal : 25 $ Gestionnaire de portefeuille : Placements NEI Dans quoi le fonds investit-il? Ce fonds investit principalement dans des obligations d État et de sociétés, et dans des actions de petites, moyennes et grandes sociétés établies au Canada et à l étranger qui respectent sa vision de l investissement socialement responsable. FONDS D OBLIGATIONS MONDIALES À RENDEMENT GLOBAL NEI 25,15 % FONDS MULTISTRATÉGIQUE AMÉRICAIN ÉTHIQUE NEI 12,88 % FONDS D ACTIONS CANADIENS ÉTHIQUE NEI 10,06 % FONDS ÉQUILIBRÉ ÉTHIQUE NEI 9,96 % FONDS D ACTIONS MONDIALES ÉTHIQUE NEI 9,96 % FONDS DE DIVIDENDES MONDIAL ÉTHIQUE NEI 9,96 % FONDS D ACTIONS INTERNATIONALES ÉTHIQUE NEI 6,94 % FONDS SPÉCIALISÉ D ACTIONS ÉTHIQUE NEI 5,03 % FONDS D OBLIGATIONS CANADIENNES NEI 5,03 % FONDS DE REVENU NEI 5,03 % Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds. Nombre total de placements : 10 Répartition des placements 31 décembre 2014 Quel a été le rendement du fonds? Cette section vous indique le rendement du fonds au cours des 2 dernières années. Le rendement est calculé après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n est pas indicatif de son rendement futur. Rendement moyen Un titulaire ayant investi 1 000 $ dans le fonds il y a 2 an(s) détient maintenant 1 179,83 $. Ce montant correspond à une moyenne de 8,62 % par année. Rendements annuels Ce tableau indique le rendement du fonds au cours de chacune des 2 dernières années. Dans les 2 dernières années, on note 2 années au cours desquelles la valeur du fonds a augmenté et 0 années au cours desquelles la valeur a diminué. +12 % +10 % +8 % +6 % +4 % +2 % 0 % Quel est le degré de risque? La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous reporter à la notice explicative pour de plus amples renseignements. Très faible Faible 11,21 2013 2014 De faible à modéré 6,09 Modéré De modéré à élevé Élevé Y a-t-il des garanties? Ce fonds distinct est offert dans le cadre d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties qui peuvent protéger le placement du titulaire en cas de baisse des marchés. Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la notice explicative et au contrat. Titres étrangers à revenu fixe 25,25 % Actions américaines 21,30 % Actions internationales 17,90 % Actions canadiennes 17,30 % Titres canadiens à revenu fixe 10,75 % Liquidités et autres actifs nets 7,50 %
Co-operators Life Insurance Company Portefeuille Éthique Sélect équilibré Co-operators 31 décembre 2014 À qui le fonds s adresse-t-il? S adresse aux investisseurs qui recherchent un portefeuille diversifi é composé d investissements socialement responsables avec une faible pondération d actions canadiennes et étrangères. Les investisseurs doivent pouvoir tolérer certaines fl uctuations du marché. Combien ça coûte? Le tableau ci-dessous indique les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des parts du fonds. 1. Frais de rachat Option de frais de rachat Frais prélevés au rachat Ce que vous payez Si vous vendez tous vos fonds dans les délais suivants : Moins de 2 ans 5 % De 2 à 3 ans 4 % De 3 à 4 ans 3 % De 4 à 5 ans 2 % De 5 à 6 ans 1 % 6 ans et plus 0 % Comment ça fonctionne? Les frais d acquisition reportés ont un taux fi xe. Ils sont déduits du montant vendu. Lorsque vous investissez dans le fonds, Co-operators verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de 3 %. Si vous avez un REER ou un compte non enregistré, vous pouvez retirer 10 % de la valeur des parts de vos fonds distincts au 31 décembre, sans payer de frais d acquisition reportés. Vous pouvez échanger vos parts contre des parts d un autre fonds offert au titre du contrat, sans payer de frais d acquisition reportés. Sans frais d acquisition Il n y a pas de frais d acquisition reportés. 2. Frais permanents du fonds Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion et les frais d exploitation du fonds. Le RFG comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous, car ils réduisent la valeur de votre placement. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement de la garantie, reportez-vous au contrat et à la notice explicative. Pour de plus amples renseignements sur le RFG, reportezvous à la notice explicative. Option de frais de rachat RFG (taux annuel en tant que % de la valeur du fonds) Frais prélevés au rachat 3,28 % Commissions de suivi Co-operators Compagnie d assurance-vie verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de suivi tant que vous possédez des fonds distincts. La commission couvre les services et les conseils que votre conseiller en sécurité fi nancière vous fournit. La commission de suivi est prélevée sur les frais de gestion. Son taux dépend de l option des frais d acquisition que vous choisissez : Frais prélevés au rachat 0,038 % de la valeur mensuelle de votre placement. 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous vendez ou transférez des parts du fonds. Frais de retrait Frais de transfert entre fonds Des frais de 25 $ s appliquent après le premier retrait de chaque année civile. Des frais de 20 $ s appliquent après le quatrième transfert entre fonds de chaque année civile. Et si je change d idée? Vous pouvez annuler votre placement dans les deux jours d exécution ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Vous devez nous aviser de votre intention par écrit (courriel, télécopie ou lettre). Vous récupérerez le moindre des montants suivants : le montant investi ou la valeur du fonds si celle-ci a baissé. Le montant récupéré ne s applique qu à l opération en cause. Vous pouvez aussi annuler une opération subséquente que vous avez effectuée au titre du contrat dans les deux jours d exécution. Dans ce cas, le droit d annulation s applique uniquement à la nouvelle opération. Renseignements supplémentaires Le présent sommaire peut ne pas contenir tous les renseignements dont vous avez besoin. Veuillez consulter le contrat et la notice explicative. Co-operators Compagnie d assurance-vie 1920 College Avenue Regina (Saskatchewan) S4P 1C4 Centre de service : 1-800-454-8061 Courriel : phs_wealth_mgmt@cooperators.ca
Co-operators Compagnie d assurance-vie Portefeuille Éthique Sélect croissance Co-operators 31 décembre 2014 Bref aperçu Date de création du fonds : 1 novembre 2012 Valeur totale au 31 decembre 2014 : 1 860 000 $ Valeur liquidative par part : 124,41 $ Nombre de parts en circulation : 14 920 Ratio des frais de gestion (RFG) : 3,50 % Taux de rotation du portefeuille au 30 septembre 2014 : 20,35 % Placement minimal : 25 $ Gestionnaire de portefeuille : Placements NEI Dans quoi le fonds investit-il? Ce fonds investit principalement dans des obligations d État et de sociétés, et dans des actions de petites, moyennes et grandes sociétés établies au Canada et à l étranger qui respectent sa vision de l investissement socialement responsable. FONDS MULTISTRATÉGIQUE AMÉRICAIN ÉTHIQUE NEI 18,32 % FONDS D ACTIONS CANADIENNES ÉTHIQUE NEI 15,19 % FONDS DE DIVIDENDES MONDIAL ÉTHIQUE NEI 14,79 % FONDS ÉQUILIBRÉ ÉTHIQUE NEI 12,07 % FONDS D ACTIONS MONDIALES ÉTHIQUE NEI 11,87 % FONDS D OBLIGATIONS MONDIALES À RENDEMENT GLOBAL NEI 9,86 % FONDS D ACTIONS INTERNATIONALES ÉTHIQUE NEI 9,15 % FONDS SPÉCIALISÉ D ACTIONS ÉTHIQUE NEI 8,75 % Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds. Nombre total de placements : 8 Répartition des placements 31 décembre 2014 Quel a été le rendement du fonds? Cette section vous indique le rendement du fonds au cours des 2 dernières années. Le rendement est calculé après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n est pas indicatif de son rendement futur. Rendement moyen Un titulaire ayant investi 1 000 $ dans le fonds il y a 2 an(s) détient maintenant 1 224,44 $. Ce montant correspond à une moyenne de 10,65 % par année. Rendements annuels Ce tableau indique le rendement du fonds au cours de chacune des 2 dernières années. Dans les 2 dernières années, on note 2 années au cours desquelles la valeur du fonds a augmenté et 0 années au cours desquelles la valeur a diminué. +20 % +15 % +10 % +5 % 0 % Quel est le degré de risque? La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous reporter à la notice explicative pour de plus amples renseignements. Très faible Faible 15,47 2013 2014 De faible à modéré 6,04 Modéré De modéré à élevé Élevé Y a-t-il des garanties? Ce fonds distinct est offert dans le cadre d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties qui peuvent protéger le placement du titulaire en cas de baisse des marchés. Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la notice explicative et au contrat. Actions américaines 27,90 % Actions canadiennes 25,80 % Actions internationales 22,10 % Titres étrangers à revenu fixe 14,75 % Liquidités et autres actifs nets 6,70 % Titres canadiens à revenu fixe 2,75 %
Co-operators Life Insurance Company Portefeuille Éthique Sélect croissance Co-operators 31 décembre 2014 À qui le fonds s adresse-t-il? S adresse aux investisseurs qui recherchent un portefeuille diversifi é composé d investissements socialement responsables avec une forte pondération d actions canadiennes et étrangères. Les investisseurs doivent pouvoir tolérer des fl uctuations modérées du marché. Combien ça coûte? Le tableau ci-dessous indique les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des parts du fonds. 1. Frais de rachat Option de frais de rachat Frais prélevés au rachat Ce que vous payez Si vous vendez tous vos fonds dans les délais suivants : Moins de 2 ans 5 % De 2 à 3 ans 4 % De 3 à 4 ans 3 % De 4 à 5 ans 2 % De 5 à 6 ans 1 % 6 ans et plus 0 % Comment ça fonctionne? Les frais d acquisition reportés ont un taux fi xe. Ils sont déduits du montant vendu. Lorsque vous investissez dans le fonds, Co-operators verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de 3 %. Si vous avez un REER ou un compte non enregistré, vous pouvez retirer 10 % de la valeur des parts de vos fonds distincts au 31 décembre, sans payer de frais d acquisition reportés. Vous pouvez échanger vos parts contre des parts d un autre fonds offert au titre du contrat, sans payer de frais d acquisition reportés. Sans frais d acquisition Il n y a pas de frais d acquisition reportés. 2. Frais permanents du fonds Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion et les frais d exploitation du fonds. Le RFG comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous, car ils réduisent la valeur de votre placement. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement de la garantie, reportez-vous au contrat et à la notice explicative. Pour de plus amples renseignements sur le RFG, reportezvous à la notice explicative. Option de frais de rachat RFG (taux annuel en tant que % de la valeur du fonds) Frais prélevés au rachat 3,50 % Commissions de suivi Co-operators Compagnie d assurance-vie verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de suivi tant que vous possédez des fonds distincts. La commission couvre les services et les conseils que votre conseiller en sécurité fi nancière vous fournit. La commission de suivi est prélevée sur les frais de gestion. Son taux dépend de l option des frais d acquisition que vous choisissez : Frais prélevés au rachat 0,038 % de la valeur mensuelle de votre placement. 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous vendez ou transférez des parts du fonds. Frais de retrait Frais de transfert entre fonds Des frais de 25 $ s appliquent après le premier retrait de chaque année civile. Des frais de 20 $ s appliquent après le quatrième transfert entre fonds de chaque année civile. Et si je change d idée? Vous pouvez annuler votre placement dans les deux jours d exécution ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Vous devez nous aviser de votre intention par écrit (courriel, télécopie ou lettre). Vous récupérerez le moindre des montants suivants : le montant investi ou la valeur du fonds si celle-ci a baissé. Le montant récupéré ne s applique qu à l opération en cause. Vous pouvez aussi annuler une opération subséquente que vous avez effectuée au titre du contrat dans les deux jours d exécution. Dans ce cas, le droit d annulation s applique uniquement à la nouvelle opération. Renseignements supplémentaires Le présent sommaire peut ne pas contenir tous les renseignements dont vous avez besoin. Veuillez consulter le contrat et la notice explicative. Co-operators Compagnie d assurance-vie 1920 College Avenue Regina (Saskatchewan) S4P 1C4 Centre de service : 1-800-454-8061 Courriel : phs_wealth_mgmt@cooperators.ca
Co-operators Compagnie d assurance-vie Fonds canadien à revenu fixe Co-operators 31 décembre 2014 Bref aperçu Date de création du fonds : 7 janvier 2003 Valeur totale au 31 decembre 2014 : 130 404 000 $ Valeur liquidative par part : 147,05 $ Nombre de parts en circulation : 890 628 Ratio des frais de gestion (RFG) : 2,73 % Taux de rotation du portefeuille au 31 décembre 2014 : 98,00 % Placement minimal : 25 $ Gestionnaire de portefeuille : Addenda Capital Inc. Dans quoi le fonds investit-il? Ce fonds investit dans des obligations des différents paliers de gouvernement du Canada et dans des obligations et des débentures de sociétés qui respectent sa vision de l investissement durable. PROVINCE DE L ONTARIO, 4,65 %, 02 JUIN 2041 4,39 % FIDUCIE DU CANADA POUR L HABITATION, 2,95 %, 15 MARS 2015 4,34 % FIDUCIE DU CANADA POUR L HABITATION, 2,05 %, 15 JUIN 2017 4,02 % FIDUCIE DU CANADA POUR L HABITATION, 2,40 %, 15 DÉCEMBRE 2022 3,62 % PROVINCE DU QUÉBEC, 3,00 %, 01 SEPTEMBRE 2023 3,09 % GOUVERNEMENT DU CANADA, 1,25 %, 01 SEPTEMBRE 2018 2,70 % GOUVERNEMENT DU CANADA, 3,50 %, 01 DÉCEMBRE 2045 2,61 % PROVINCE DU QUÉBEC, 6,25 %, 01 JUIN 2032 1,98 % FIDUCIE DU CANADA POUR L HABITATION, 1,70 %, 15 DÉCEMBRE 2017 1,94 % GOVERNMENT DU CANADA - BONS DU TRESOR, ÉCHÉANCE 04 JUIN 2015 1,85 % Les 10 principaux placements représentent 30,54 % du fonds. Nombre total de placements : 167 Répartition des placements 31 décembre 2014 Quel a été le rendement du fonds? Cette section vous indique le rendement du fonds au cours des 10 dernières années. Le rendement est calculé après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n est pas indicatif de son rendement futur. Rendement moyen Un titulaire ayant investi 1 000 $ dans le fonds il y a 10 an(s) détient maintenant 1 327,16 $. Ce montant correspond à une moyenne de 2,87 % par année. Rendements annuels Ce tableau indique le rendement du fonds au cours de chacune des 10 dernières années. Dans les 10 dernières années, on note 9 années au cours desquelles la valeur du fonds a augmenté et 1 années au cours desquelles la valeur a diminué. +8 % +6 % +4 % +2 % 0 % -2 % -4 % Quel est le degré de risque? La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous reporter à la notice explicative pour de plus amples renseignements. Très faible 3,94 1,84 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Faible 0,80 5,92 6,07 6,06 4,13 2,31 1,81 De faible à modéré Modéré De modéré à élevé -3,76 Élevé Y a-t-il des garanties? Ce fonds distinct est offert dans le cadre d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties qui peuvent protéger le placement du titulaire en cas de baisse des marchés. Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la notice explicative et au contrat. Obligations de sociétés canadiennes 32,72 % Obligations fédérales canadiennes 29,87 % Obligations de provinces canadiennes 28,91 % Obligations de municipalités canadiennes 3,91 % Obligations de sociétés étrangères 2,48 % Liquidités et autres actifs nets 2,11 %
Co-operators Life Insurance Company Fonds canadien à revenu fixe Co-operators 31 décembre 2014 À qui le fonds s adresse-t-il? S adresse aux investisseurs ayant un horizon de placement à moyen ou long terme qui recherchent des titres à revenu fi xe pouvant procurer des revenus d intérêt. Les investisseurs doivent pouvoir tolérer de petites fl uctuations du marché. Combien ça coûte? Le tableau ci-dessous indique les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des parts du fonds. 1. Frais de rachat Option de frais de rachat Frais prélevés au rachat Ce que vous payez Si vous vendez tous vos fonds dans les délais suivants : Moins de 2 ans 5 % De 2 à 3 ans 4 % De 3 à 4 ans 3 % De 4 à 5 ans 2 % De 5 à 6 ans 1 % 6 ans et plus 0 % Comment ça fonctionne? Les frais d acquisition reportés ont un taux fi xe. Ils sont déduits du montant vendu. Lorsque vous investissez dans le fonds, Co-operators verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de 3 %. Si vous avez un REER ou un compte non enregistré, vous pouvez retirer 10 % de la valeur des parts de vos fonds distincts au 31 décembre, sans payer de frais d acquisition reportés. Vous pouvez échanger vos parts contre des parts d un autre fonds offert au titre du contrat, sans payer de frais d acquisition reportés. Sans frais d acquisition Il n y a pas de frais d acquisition reportés. 2. Frais permanents du fonds Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion et les frais d exploitation du fonds. Le RFG comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous, car ils réduisent la valeur de votre placement. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement de la garantie, reportez-vous au contrat et à la notice explicative. Pour de plus amples renseignements sur le RFG, reportezvous à la notice explicative. Option de frais de rachat RFG (taux annuel en tant que % de la valeur du fonds) Frais prélevés au rachat 2,73 % Commissions de suivi Co-operators Compagnie d assurance-vie verse à votre conseiller en sécurité fi nancière une commission de suivi tant que vous possédez des fonds distincts. La commission couvre les services et les conseils que votre conseiller en sécurité fi nancière vous fournit. La commission de suivi est prélevée sur les frais de gestion. Son taux dépend de l option des frais d acquisition que vous choisissez : Frais prélevés au rachat 0,038 % de la valeur mensuelle de votre placement. 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous vendez ou transférez des parts du fonds. Frais de retrait Frais de transfert entre fonds Des frais de 25 $ s appliquent après le premier retrait de chaque année civile. Des frais de 20 $ s appliquent après le quatrième transfert entre fonds de chaque année civile. Et si je change d idée? Vous pouvez annuler votre placement dans les deux jours d exécution ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Vous devez nous aviser de votre intention par écrit (courriel, télécopie ou lettre). Vous récupérerez le moindre des montants suivants : le montant investi ou la valeur du fonds si celle-ci a baissé. Le montant récupéré ne s applique qu à l opération en cause. Vous pouvez aussi annuler une opération subséquente que vous avez effectuée au titre du contrat dans les deux jours d exécution. Dans ce cas, le droit d annulation s applique uniquement à la nouvelle opération. Renseignements supplémentaires Le présent sommaire peut ne pas contenir tous les renseignements dont vous avez besoin. Veuillez consulter le contrat et la notice explicative. Co-operators Compagnie d assurance-vie 1920 College Avenue Regina (Saskatchewan) S4P 1C4 Centre de service : 1-800-454-8061 Courriel : phs_wealth_mgmt@cooperators.ca