Guide de l'utilisateur

Guide de l'utilisateur investmentpro 2018/09/15 1

Tables des matières Utiliser Recherche rapide pour les comptes indiciels gérés 3 Utiliser Recherche avancée pour les comptes indiciels gérés 4 Trier les Résultats de la recherche pour les comptes indiciels gérés 5 Afficher les Renseignements détaillés pour les comptes indiciels gérés (Indice géré) 6 Enregistrer résultats de la recherche pour les comptes indiciels gérés 8 Charger une Liste de fonds enregistrée à la suite d une Recherche rapide 10 Afficher les Renseignements détaillés pour les comptes indiciels en fonction du marché (Indice boursier) 12 Afficher les Renseignements détaillés pour les comptes indiciels garantis en fonction du marché (CIGM) 14 Afficher les Renseignements détaillés pour les comptes à intérêt garanti 19 Sélectionner et imprimer des Rapports éclair 20 Afficher les Renseignements détaillés pour les Meilleurs/pires fonds 21 Glossaire des termes 24 2

Utiliser Recherche rapide pour les comptes indiciels gérés Étape 1 Entrer le nom du Fonds ou la raison sociale de la Société. (ou) Comme méthode de rechange, vous pouvez effectuer une recherche pour un fonds en entrant le nom d un Placement particulier. Étape 2 Sélectionner la Police VU appropriée Étape 3 Cliquer sur la touche Recherche. 3

Utiliser Recherche avancée pour les comptes indiciels gérés Étape 2 Cliquer sur la touche Recherche pour la démarrer. (ou) Cliquer sur la touche Enregistrer pour enregistrer vos critères de recherche à des fins d usage ultérieur. Étape 1 Sélectionner les critères de votre recherche à l aide des options du menu déroulant. 4

Trier les Résultats de la recherche pour les comptes indiciels gérés Résultats de la recherche Après avoir cliqué sur la touche Recherche, vous pouvez trier les résultats de votre recherche par ordre croissant ou décroissant en cliquant simplement sur le titre d une colonne. Cliquer sur n importe quel nom de fonds pour afficher de plus amples renseignements sur ce fonds. 5

Afficher les Renseignements détaillés pour les comptes indiciels gérés (Indice géré) Option 1 Sélectionner l un ou l autre des onglets apparaissant sous le nom du fonds pour afficher les renseignements détaillés. 6

Afficher les Renseignements détaillés pour les comptes indiciels gérés (Indice géré) Option 2 Cliquer sur le lien Rapport sommaire PDF ou sur le lien rapport PDF d une page à imprimer. 7

Enregistrer résultats de la recherche pour les comptes indiciels gérés Étape1 Sélectionner le fonds que vous désirez ajouter à votre Liste courante. Étape 2 Cliquer sur la touche Ajouter à la liste courante pour ajouter des fonds à votre liste.. 8

Enregistrer résultats de la recherche pour les comptes indiciels gérés Étape 3 Une fois que la Liste courante s affiche, sélectionner les fonds à ajouter à votre liste enregistrée. Étape 4 Pour créer une liste, cliquer sur Enregistrer et entrer le nom que vous désirez donner à la liste. Pour mettre une liste existante à jour, sélectionner la liste à mettre à jour et cliquer sur Enregistrer.. 9

Charger une Liste de fonds enregistrée à la suite d une Recherche rapide Option 1 Sélectionner les fonds que vous désirez ajouter à votre Liste courante, puis cliquer sur la touche Allez-y. 10

Charger une Liste de fonds enregistrée à la suite d une Recherche rapide Option 2 Sélectionner la Recherche enregistrée que vous souhaitez afficher ou modifier, puis cliquer sur la touche Allez-y. 11

Afficher les Renseignements détaillés pour les comptes indiciels en fonction du marché (Indices boursiers) Option 2 Sélectionner la Recherche enregistrée que vous Étape 1 souhaitez afficher ou modifier, puis cliquer sur la touche Allez-y. Cliquer sur l onglet Indice boursier pour afficher une liste d indices boursiers et leur rendement. 12

Afficher les Renseignements détaillés pour les comptes indiciels en fonction du marché (Indices boursiers) Étape 2 Choisir votre Police VU, puis cliquer la touche Allez-y pour afficher les renseignements relatifs à cette police. 13

Afficher les Renseignements détaillés pour les comptes indiciels garantis en fonction du marché (CIGM) Comptes indiciels garantis en fonction du marché Le seul compte de placement en assurance vie universelle du genre au Canada Participation aux rendements boursiers et sécurité d un CPG Garantie que les taux de rendement nets ne seront jamais négatifs 14

Afficher les Renseignements détaillés pour les comptes indiciels garantis en fonction du marché (CIGM) Option 1 Compare le taux d intérêt des CIGM à d autres taux d intérêt et aux taux d intérêt sur le marché pendant une période choisie. Cliquer sur Illustrer pour comparer. 15

Afficher les Renseignements détaillés pour les comptes indiciels garantis en fonction du marché (CIGM) Après ILLUSTRER vous pourrez examiner les chiffres par graphique ou par tableau. 16

Afficher les Renseignements détaillés pour les comptes indiciels garantis en fonction du marché (CIGM) Pour imprimer, vous n avez qu à cliquer sur «Imprimer illustration». 17

Afficher les Renseignements détaillés pour les comptes indiciels garantis en fonction du marché (CIGM) Option 2 Vous permet de passer en revue les séries historiques de CIGM, notamment celle qui est en vente actuellement. Pour en savoir plus sur une série, il vous suffit de cliquer sur elle. 18

Afficher les Renseignements détaillés pour les comptes à intérêt garanti Sélectionner le lien Voir PDF pour créer une version imprimable du présent écran. 19

Sélectionner et imprimer des Rapports éclair Sélectionner le type de police que vous désirez, puis cliquer sur le rapport que vous souhaitez afficher pour générer le rapport approprié en format PDF. 20

Afficher les Renseignements détaillés pour les Meilleurs/pires fonds Étape 1 Choisir une catégorie dans le menu déroulant pour resserrer les critères de la recherche, puis cliquer sur Allez-y 21

Afficher les Renseignements détaillés pour les Meilleurs/pires fonds Étape 2 Cliquer sur n importe quelle période de rendement pour effectuer un tri par ordre décroissant. Double-cliquer pour trier par ordre croissant. 22

Glossaire des termes Actifs courants Alpha Assurance vie universelle Bêta Classement 1 an La valeur nette des actifs d'un fonds, y compris les actifs de portefeuilles, les espèces, les équivalents en espèces et les autres débiteurs et créditeurs. La mesure de l'écart entre le rendement mensuel excédent réel du fonds et le rendement mensuel excédent prévu, lequel est fonction de la sensibilité (Bêta) du fonds en question au rendement excédent de l'indice repère. Une police d'assurance permanente qui combine une composante d'assurance vie et un compte de placement à imposition différée. La mesure de la sensibilité d'un fonds aux fluctuations du marché. La valeur bêta du portefeuille repère correspond à 1,00. Un fonds est plus risqué que le fonds repère si sa valeur bêta est supérieure à 1,00 et moins risqué que le fonds repère si sa valeur bêta est inférieure à 1,00. Le classement du fonds par rapport aux autres fonds de sa catégorie, basé sur un rendement simple d'un an. Code du fonds Compte à intérêt garanti Le numéro assigné à un compte dans une police d'assurance vie universelle d'aig Vie du Canada. Un compte de placement auquel est crédité un taux d'intérêt à échéance fixe (comme un CPG). Compte indiciel de portefeuille géré Compte indiciel de portefeuille particulier Un compte de placement auquel est crédité un montant d'intérêt reflétant le taux de rendement net d'un portefeuille de fonds. Un compte de placement auquel est crédité un montant d'intérêt reflétant le taux de rendement net d'un portefeuille de fonds. Compte indiciel en fonction du marché Compte indiciel géré Un compte de placement auquel est crédité un montant d'intérêt reflétant le poucentage de fluctuation de la valeur d'un indice boursier spécifique (par ex. l'indice Standard & Poor's 500 ou l'indice TSE 60). Un compte de placement auquel est crédité un montant d'intérêt reflétant le taux de rendement net d'un fonds désigné géré par une société canadienne de fonds communs de placement ou par tout autre gestionnaire de fonds. 23

Corrélation Date de lancement Écart Type Efficacité fiscale Fluctuation des actifs La mesure statistique de la liaison mutuelle entre les fluctuations de deux titres. La corrélation est utilisée pour la gestion avancée d'un portefeuille. Le coéfficient de corrélation, qui varie de -1 à +1, est dérivé du calcul de la corrélation. Si la corrélation correspond à 0, les fluctuations des deux titres sont réputées n'avoir aucune corrélation et être complètement aléatoires. La date à laquelle le gestionnaire des fonds communs de placement a commencé à acquérir des titres et à tenir un registre du rendement du fonds. Une mesure de risque qui utilise le rendement mensuel d'un fonds sur une certaine période de temps et calcule l'écart moyen à partir de la moyenne du rendement des mois visés. Plus l'écart type est élevé, plus le fonds est risqué. Le pourcentage du rendement après impôt sur le rendement avant impôt. La fluctuation de la valeur nette des actifs d'un fonds désigné depuis le mois ou l'année précédents. Fonds désigné Frais de gestion Un fonds de placement sur lequel le rendement d'un compte indiciel est basé. Par frais de gestion, on entend le pourcentage quelconque de la valeur nette des actifs du fonds exigible à titre de frais par le gestionnaire du fonds. Dans bien des cas, le pourcentage exigible diminue au fur et à mesure que la valeur nette du fonds s' Frais de gestion d'assurance vie universelle FundGrade mc Gestionnaire de fonds Les frais exigibles sur les comptes indiciels en plus des frais exigés par le gestionnaire de fonds désigné d'un compte indiciel. FundGrade mc de FUNDATA est un système d'évaluation de fonds communs de placement axé sur une évaluation indépendante du risque, du rendement et de la constance. Un fonds doit être solide dans les trois catégories comparativement à son indice repère et aux autres fonds de sa catégorie pour être admissible à une bonne cote. La meilleure cote décernée a un fonds et al cote «A» La personne ou la société directement responsable des décisions de placement liées aux actifs d'un fonds de placement. 24

Gestionnaire de portefeuille Meilleurs placements La société de gestion responsable d'établir la stratégie globale du fonds et de prendre les décisions en matière d'achat et de vente de titres du portefeuille de fonds. Une liste des meilleurs titres du fonds sous forme d'un pourcentage des actifs totaux. Partialité La partialité d'un gestionnaire de fonds pour des titres à forte, moyenne ou faible capitalisation. Placements R au carré Ratio de Sharpe Ratio de Sortino L'ensemble des actifs - notamment les actions et les obligations que détient un investisseur. Dans le cas de fonds désignés, le fonds désigné est en fait l'investisseur. Une police VU ne détient pas de titres ou d'actifs. Une statistique pour mesurer le pourcentage des fluctuations d'un fonds qui sont attribuables à la fluctuation de l'indice repère. Un ratio R au carré correspondant à 100 indique que toutes les fluctuations du fonds sont attribuables à la fluctuation de l indice repère. En général, plus le ratio R au carré est élevé, plus la valeur Bêta est fiable. La mesure du rendement rajusté en fonction du risque. C'est le ratio entre le rendement excédent d'un fonds (taux de rendement - sans égard au risque) et l'écart type. En général, un ratio de Sharpe plus élevé est préférable. Cela indique un rendement plus élevé pour le niveau de risqué impute au fonds. Comparable au ratio Sharpe, mais utilise l'écart lié à la volatilité négative comme dénominateur plutôt que l'écart type. Ratio de Treynor Ratio des frais de gestion Rendement Une mesure du rendement rajusté en fonction du risque et qui suppose un portefeuille bien diversifié ne contenant que des titres à risque égal à celui du marché. C'est le ratio entre le rendement excédent d'un fonds et son risque Bêta ou du marché. Un rat Le Ratio des frais de gestion, ou RFG, est l'agrégat de tous les frais liés à l'exploitation du fonds, y compris les frais de gestion, les droits de garde, les frais de transaction, etc.., sur la base d'un pourcentage de la valeur nette des actifs du fond Indique le rendement quotidien, simple, calendrier, composé et mensuel. Indique également le classement par trimestre. 25

Répartition des actifs Répartition géographique La répartition des placements d'un fonds désigné par type d'actif, notamment des actions, des obligations et des espèces. La répartition des actifs d'un fonds dans différents pays. Répartition par secteur Repère Style de gestion La répartition des actifs d'un fonds par secteur, notamment les services financiers, les services publics, les soins de santé, etc.. Le point repère contre lequel le rendement d'un titre, d'un indice, d'un fonds commun de placement ou d'un investisseur est évalué. Le gestionnaire du fonds peut utiliser l'une des méthodes suivantes pour choisir les placements : Valeur (rechercher des situations dans lesquelles la valeur comptable de la société se rapproche du cours du marché ou le dépasse.) Croissance (rechercher des sociétés en croissance dont les revenus risquent de croître à un taux supérieur à la moyenne dans l'avenir.) Mélange (utiliser une combinaison des méthodes Valeur et Croissance.) Secteur (choisir des fonds dans un secteur dont la performance risque de surpasser celle du marché boursier global.) Type de fonds Vérificateur Classification par type de fonds basée sur les grandes lignes développées par l'ifsc, notamment les actions canadiennes, les actions américaines ou les obligations canadiennes. Le vérificateur du fonds effectue une vérification indépendante de la gestion des fonds. Le vérificateur examine les contrôles internes d'un fonds, ainsi que les volets liés aux finances et à l''exploitation, puis dresse un rapport pour rassurer les actionnaires. Volatilité Une mesure statistique de la dispersion des rendements d'un titre ou d'un indice boursier spécifique. La volatilité peut être mesurée à l'aide de l'écart type ou de la variation entre les rendements du même titre ou du même indice boursier. Généralement, plus la volatilité est élevée, plus les titre est risqué. 26

Ici, pour vous! Donnez-nous un coup de fil! BUREAU RÉGIONAL DES VENTES OUEST DU CANADA 1-877-877-1272 BUREAU RÉGIONAL DES VENTES ONTARIO 1-800-608-7303 BUREAU RÉGIONAL DES VENTES QUÉBEC ET ATLANTIQUE 1-866-217-0514 27

Avis L information contenue dans cette publication ne constitue qu un résumé de nos produits et services. Elle peut fournir des valeurs prévues établies en fonction d un ensemble d hypothèses. Les résultats réels ne sont pas garantis et peuvent varier. Veuillez vous reporter au contrat de police d assurance approprié pour en savoir plus sur les modalités, les avantages, les garanties, les restrictions et les exclusions. La police qui a été établie prévaut. Chaque titulaire de police a une situation financière qui lui est propre. Il doit donc obtenir des conseils fiscaux, comptables, juridiques ou autres sur la structure de son assurance, et les suivre s il les juge appropriés à sa situation particulière. BMO Société d assurance vie n offre pas de tels conseils à ses titulaires de police ni aux conseillers en assurance. Assureur : BMO Société d assurance-vie MC/MD Marque de commerce déposée de la Banque de Montréal, utilisée sous licence. 28