L ART DE BIEN FAIRE LES CHOSES SOLUTIONS GÉRÉES GRANITE SUN LIFE GUIDE DE L ÉPARGNANT
L ART DE BIEN FAIRE LES CHOSES
V O U S Ê T E S MAÎTRE D E VOTRE ART (et nous aussi) Chaque personne a au moins un talent particulier qu elle maîtrise sur le bout des doigts. Quel est le vôtre? Nous, c est d établir des portefeuilles clairs et simples qui vous aident à garder le cap sur vos objectifs à long terme, ou qui sont axés sur la production d un revenu, selon ce que vous cherchez. Concevoir des portefeuilles, c est bien plus que de choisir des fonds en s appuyant sur les rendements et les probabilités. Bien sûr, les chiffres ont leur importance. Mais il faut savoir découvrir de nouvelles occasions, être à l avant-garde des tendances et choisir des gestionnaires qui sont maîtres en la matière. Cela ne tient pas du hasard. C est un art SOLUTIONS GÉRÉES GRANITE SUN LIFE 3
CE QU OFFRENT NOS SOLUTIONS GÉRÉES Approche sensée Notre stratégie de placement repose sur une conception stratégique des portefeuilles, une expertise en matière de gestion d actif à l échelle mondiale et une surveillance continue. Répartition stratégique de l actif L équipe de gestion de portefeuille détermine la répartition stratégique de l actif d un portefeuille après avoir établi sa répartition à long terme. Par exemple, la répartition à long terme d un portefeuille pourrait être de 60 % d actions et de 40 % de titres à revenu fixe. Placements facilités Quelle que soit votre priorité gestion du risque ou production de revenus les portefeuilles gérés vous aident à éliminer le hasard du processus de placement. Un vaste choix de portefeuilles s offre à vous PORTEFEUILLES GÉRÉS GRANITE SUN LIFE Gardez le cap sur vos objectifs à long terme grâce à des portefeuilles prévoyant des niveaux de risque variés : Portefeuille prudent Portefeuille modéré Portefeuille équilibré Portefeuille croissance équilibré Portefeuille croissance PORTEFEUILLES GÉRÉS REVENU GRANITE SUN LIFE Offrez-vous des possibilités de revenu de placement régulier et un potentiel de croissance accru en investissant dans les catégories d actif non traditionnelles : Portefeuille revenu Portefeuille revenu élevé 4
L AVANTAGE DE GRANITE Une approche rigoureuse pour l établissement et la gestion des portefeuilles Nos portefeuilles gérés sont établis stratégiquement de manière à offrir le potentiel de rendement le plus efficace compte tenu de degrés de tolérance au risque ou de besoins en matière de revenu particuliers. Approche multigestionnaire Placements mondiaux Sun Life est d avis qu aucun gestionnaire ne peut être un expert dans chaque catégorie d actif. C est pourquoi nous nous efforçons de choisir les meilleurs gestionnaires d actif au monde dont l expertise propre bénéficie à chacun de nos portefeuilles. Grande diversification Nous mettons l accent sur des placements diversifiés pour vous aider à tirer parti des occasions du marché et à mieux gérer le risque d investissement. Répartition tactique de l actif L équipe de gestion de portefeuilles surveille activement les indicateurs économiques, ainsi que les fluctuations et les perspectives des marchés, et elle peut modifier la répartition de l actif (en fonction des lignes directrices établies) pour tirer parti d occasions intéressantes ou pour préserver le capital. Comment la stratégie de répartition tactique de l actif fonctionne-t-elle? Supposons que l équipe de gestion de portefeuilles veuille tirer parti d un marché boursier à la hausse. Elle peut augmenter la pondération des actions à court terme (mouvement A), en fonction des lignes directrices établies pour le portefeuille. Les mouvements B, C et D illustrent des changements tactiques faits par l équipe de gestion de portefeuilles en réponse aux changements des conditions du marché qui se produisent au fil du temps. 100 % 60 % 0 % Mouvement A Mouvement B Mouvements tactiques Mouvement D Mouvement C TITRES À REVENU FIXE ACTIONS TEMPS Le diagramme n est pas basé sur un portefeuille réel; il est présenté à titre indicatif seulement. 5
PORTEFEUILLES GÉRÉS GRANITE SUN LIFE Les portefeuilles gérés sont conçus pour répondre aux différents profils de risque. Lorsque la proportion d actions du portefeuille augmente, son niveau de risque et son potentiel de rendement augmentent également. Portefeuille croissance équilibré Portefeuille croissance POTENTIEL DE RENDEMENT Portefeuille prudent Portefeuille modéré Portefeuille équilibré Actions canadiennes Actions mondiales Actions américaines Actions internationales Actions de marchés émergents Obligations canadiennes Obligations mondiales Obligations à rendement élevé Obligations de marchés émergents Immobilier mondial Infrastructures mondiales Liquidités PROFIL DE RISQUE PORTEFEUILLES GÉRÉS REVENU GRANITE SUN LIFE Les Portefeuilles gérés revenu sont axés sur la production d un revenu de placement. Plus le revenu de placement visé est élevé, plus le degré de risque augmente. BESOINS DE REVENUS / DISTRIBUTION Portefeuille revenu Portefeuille revenu élevé Actions canadiennes Actions mondiales Obligations canadiennes Obligations de sociétés américaines Obligations à rendement élevé Obligations de marchés émergents Immobilier mondial Énergie Infrastructures mondiales PROFIL DE RISQUE Le 29 juillet 2015, le mot «géré» a été supprimé du nom de chaque Solution gérée et le mot «Granite» a été ajouté. Les Portefeuilles gérés font l objet d une gestion active de la part d une équipe de gestion de portefeuilles attitrée. Les représentations de la composition de l actif ci-dessus constituent les pondérations stratégiques de chaque portefeuille en date du 30 juin 2015 et elles sont susceptibles de changer à tout moment sans aucun préavis. 6
Les Portefeuilles gérés offrent des parts de série T. Ils sont aussi offerts en Catégorie de société et pour les comptes Gestion privée. Les Portefeuilles gérés revenu sont offerts pour les comptes Gestion privée. Veuillez consulter le prospectus simplifié ou l aperçu du fonds pour plus de renseignements. Les Solutions gérées effectuent des placements dans des organismes de placement collectif et/ou des fonds négociés en Bourse (FNB). Les placements dans des organismes de placement collectif peuvent donner lieu à des courtages, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d autres frais. Veuillez lire le prospectus avant de faire un placement. Les organismes de placement collectif ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement antérieur ne constitue pas une indication de leur rendement futur. Les épargnants devraient consulter des conseillers professionnels avant de prendre une décision en fonction des renseignements qui figurent dans le présent document. Les organismes de placement collectif de Catégorie de société Placements mondiaux Sun Life représentent chacun une catégorie distincte d actions de Catégorie de société Placements mondiaux Sun Life inc., société de placement à capital variable. Le versement des distributions n est pas garanti et il peut varier. Il ne faut pas confondre le versement de distributions avec le rendement ou le taux de rendement du fonds. Si les distributions versées par le fonds sont plus élevées que le rendement du fonds, le placement initial diminuera. Les distributions provenant des gains en capital réalisés par un fonds, ainsi que du revenu et des dividendes gagnés par un fonds, sont prises en compte dans le revenu imposable de l épargnant pour l année où ils lui sont payés. Le prix de base rajusté sera diminué du montant de tout remboursement de capital. Si le prix de base rajusté devient inférieur à zéro, l épargnant devra payer l impôt sur les gains en capital pour le montant inférieur à zéro. 7
METTEZ DE LA LUMIÈRE SUR UN MONDE DE PLACEMENTS PLUS RADIEUX Placements mondiaux Sun Life offre aux Canadiens une gamme diversifiée de fonds de communs de placement et de solutions portefeuilles novatrices qui leur donnent la capacité d atteindre leurs objectifs financiers à toutes les étapes de leur vie. Nous allions la solidité de l une des marques les plus respectées du Canada en matière de services financiers à certains des meilleurs gestionnaires d actif du globe en vue d offrir une plateforme de placements vraiment mondiale. Placements mondiaux Sun Life gère un actif de plus de 11 milliards de dollars pour le compte d investisseurs institutionnels et d épargnants individuels d un océan à l autre, et elle est membre du groupe Financière Sun Life. Pour de plus amples renseignements, visitez www.placementsmondiauxsunlife.com, communiquez avec nous sur Twitter @SLGI_Canada ou apellez-nous au 1-877-344-1434. Communiquez avec votre conseiller dès aujourd hui pour en savoir plus sur la façon dont les Solutions gérées Granite Sun Life peuvent vous aider à atteindre vos objectifs de placement. Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc., 2015. La société Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. est membre du groupe Financière Sun Life. 820-3762-10-15