AMC S.A. 13, avenue de l Europe 31520 RAMONVILLE ST-AGNE 81 rue Saint Dominique 75007 PARIS Tél. : 05.62.47.47.90 Tél. : 01 45 51 91 95 SOMMAIRE SOMMAIRE...1 Présentation...2 Activité... 2 Organigramme... 2 Garanties... 3 Offre logicielle...4 Offre de référence réseau : l application DDC M4D...5 Module 1 : DDC... 6 Module 2 : M4D... 7 Traçabilité et contrôle... 8 Formation... 8 Nos références grands comptes...9 En environnement WEB... 9 MAAF... 9 BANQUE POPULAIRE... 9 CAPEOR... 9 ORDRE DES EXPERTS-COMPTABLES... 10 INTERGESTION... 10 LA FRANCAISE AM... 10 CREDIT MUTUEL... 10 En environnement PC... 11 SAGE... 11 FIDUCIAL... 11 PICTET... 11 AMC S.A. au capital de 51 869 - R.C.S. TOULOUSE B 410 711 006 00016 TVA Intra-européen FR 3641071100600016 - N enregistrement formation TOULOUSE 73.31.03137.31
PRESENTATION ACTIVITE AMC a 17 ans d expérience et une activité grands comptes depuis 2008 particulièrement adaptée aux besoins des réseaux commerciaux. Web, SaaS, intégration au SI, SSO, autant de savoir-faire qui nous donne une très bonne maîtrise des solutions dont vous pouvez avoir besoin. Thématique sur lesquelles nous pouvons répondre : - Obligations légales o Objectifs, besoins et profil client o Devoir de conseil o Bilan patrimonial (flash ou expert) o Traçabilité - Commercial o Aide à la vente o Contrôle des solutions préconisées o Intégrations des produits de votre établissement dans le diagnostic de préconisation - Calculs o Fiscaux : IR, ISF, plus-values, succession, o Simulations : immobilier, épargne entreprise, assurance-vie, - Documentation : Mémento juridique et fiscal de 1200 p., news letter AMC a également une compétence web sur l hébergement, le reporting, les statistiques d utilisation. ORGANIGRAMME 2/11 AMC S.A. Tous droits réservés
GARANTIES AMC réalise un CA annuel de 500 à 550 K. 80% de ce chiffre d affaire provient de contrats récurrents sur plus de 320 clients : locations maintenance droits d auteurs Les sources du code informatique de toutes nos développements sont déposées deux fois par à l APP, agence pour la protection des programmes, sous le numéro Inter Deposit Digital Number, IDDN.FR.001.190010.000.S.A.2006.000.00000. Ceci constitue une sécurité pour nos clients. Répartition de notre CA : 3/11 AMC S.A. Tous droits réservés
OFFRE LOGICIELLE AMC affiche une gamme particulièrement transversale sur le métier de la gestion de patrimoine. Notre offre accompagne la progression des besoins du professionnel, de la communication sur le web jusqu à l interprofessionnalité. AMC dispose d un gros point fort dans le secteur des commerciaux de terrain avec une gamme très complète d outils simples et professionnels, tant pour les calculs de base, le bilan patrimonial, que les obligations légales. Parfaitement intégrables aux SI, nos applications sont des outils performants qui respectent les contraintes de rapidité et de simplicité des réseaux. Les départements «ingénierie patrimoniale» trouveront chez AMC l application «SIMUL EXPERT», un outil très puissant, unique, pour réaliser des bilans patrimoniaux détaillés, simuler et comparer entre elles des stratégies patrimoniales complexes (arbitrages patrimoniaux dans le temps, le passage à la retraite, l immobilier, etc.). Notre gamme «OUTILS FLASH» (approche client) offre des simulateurs très simples et particulièrement appréciés : - Plus-values immobilières - IR flash, ISF flash, succession flash - Assurance-vie rachat et épargne programme - Statut du dirigeant, épargne entreprise, cotisations sociales - Crédits - Rente viagère - Retraite flash - Valorisation capital et épargne - etc. 4/11 AMC S.A. Tous droits réservés
OFFRE DE REFERENCE RESEAU : L APPLICATION DDC M4D Cette offre est destinée à répondre aux nécessités règlementaires qui encadrent la gestion de patrimoine. L objectif secondaire est d apporter un support technique et commercial pertinent. La finalité pour votre structure sera un support de traçabilité qui est devenu indispensable. Cette application assure un respect des obligations légales dans le sens de la «recommandation ACP (Autorité de Contrôle Prudentiel)» du 8 janvier 2013 (applicable au 1 er octobre 2013), relayée par la position 2013-02 de l AMF sur la connaissance client. L offre est composée de deux modules : Module 1 : DDC connaissance des exigences et des besoins connaissance de l état patrimonial et financier connaissance de l expérience financière connaissance du profil de risque Module 2 : M4D reprise des besoins clients base de données de solutions, conseils et produits moteur de recherche des solutions au meilleur score Les recommandations de l ACP constituent une excellente trame à la mise en place d une démarche rationnelle sur l écoute et le conseil client. Avec le module 2 «M4D», AMC va plus loin et transforme les contraintes réglementaires en outil commercial. Aperçu de l application DDC M4D : 5/11 AMC S.A. Tous droits réservés
MODULE 1 : DDC Objectifs client : - montant du capital et de l épargne à placer - choix sur 5 à 20 objectifs (version simple ou détaillée) Profil client : - refus ou acceptation du risque et son détail de ventilation - profil score sur 13 questions Bilan flash : - recueil de l état patrimonial complet (saisie globale ou détaillée) - calculs IR, ISF, succession, retraite, budget - impression 2 à 15 pages Devoir de conseil : document nécessaire à la souscription ou au versement sur un contrat d assurance-vie - récupération des éléments précédents (besoins, profil, état patrimonial) - choix du produit à souscrire (dans une liste qui est la votre) - impression 2 pages Pour réaliser cette offre, AMC a réalisé une étude de la règlementation ainsi que des recommandations de l ACP et de l AMF. Extrait de la recommandation 2013-R-01 du 8 janvier 2013, article 1 : «Pour la commercialisation d un contrat d assurance vie, l organisme d assurance, en absence d intermédiation, ou l intermédiaire d assurance doit s enquérir des exigences et des besoins du souscripteur, de sa situation financière, de ses objectifs de souscription, ainsi que de ses connaissances et de son expérience en matière financière, afin de délivrer un conseil adapté au client et à la complexité du contrat.» Les 4 blocs du module DDC répondent à ces exigences. AMC peut réaliser une version spécifique qui reprendra vos choix et orientations. 6/11 AMC S.A. Tous droits réservés
MODULE 2 : M4D Il s agit d un outil d aide à la vente. Solutions : - écran qui permet d obtenir les meilleures solutions pour l un des 5 objectifs du client (qui sont rappelés à droite, et qui viennent directement du module 1 DDC) - l utilisateur réalisera une sélection de solutions parmi celles qui sont proposées à chaque lancement de la fonction de recherche Comparaisons : - présente les fiches de toutes les solutions disponibles - fonctions de comparaison des fiches par juxtaposition - lien possible vers des produits à vendre Offre : - synthétise toutes les solutions retenues par l utilisateur - imprime une offre commerciale de synthèse - imprime les fiches pratiques des solutions La base de données est personnalisable à tous niveaux. Les impressions également. Les choix réalisés alimentent la traçabilité du dossier. 7/11 AMC S.A. Tous droits réservés
TRAÇABILITE ET CONTROLE L application DDC M4D est en mesure de procurer une excellente traçabilité de conseil et de gestion de patrimoine, un point devenu fondamental au regard du suivi des conseillers ainsi que de la RCP bien sûr. L intégralité des informations saisies dans l application sont centralisées dans une base de données. Outre l enregistrement des données saisies et de l état patrimonial du client, les «champs calculés» du bilan patrimonial peuvent aussi être enregistrés : mensualités de crédit, montant de l IR et de l ISF, droits de succession, retraite, budget disponible Ceci vous apporte une traçabilité importante, ainsi qu une base à examiner qui contient un profil complet de la clientèle ou des prospects. Plusieurs solutions sont à disposition pour exploiter cette base de données : - export au format CSV pour un stockage isolé - édition de rapports complets ou synthétiques - export vers votre SI en différé ou à chaque manipulation FORMATION Les deux modules de l application DDC M4D sont un excellent support de formation par la combinaison de l état patrimonial et des besoins clients avec la fonction de recherche des solutions et produits. AMC est en mesure d assurer la formation sur toutes ses applications. *** 8/11 AMC S.A. Tous droits réservés
NOS REFERENCES GRANDS COMPTES EN ENVIRONNEMENT WEB MAAF Depuis 2009 95 licences (le réseau commercial MAAF VIE) Utilisation WEB d une version entièrement personnalisée de deux applications destinées aux commerciaux de terrain : - Bilan Patrimonial Flash - Devoir de Conseil (obligation légales pour la vente d assurance-vie) Le cahier des charges de cette version largement personnalisée de nos applications était l informatisation de l entretien patrimonial des conseillers financiers de terrain, chacun étant itinérant sur un groupe d agences de son secteur. Une intégration lourde au système d information préexistant a été réalisée : - importation des éléments clients existants vers le bilan patrimonial «Bilan Flash» - exportations des saisies et des résultats de Bilan Flash et de l application «Devoir de conseil» vers le SI BANQUE POPULAIRE Depuis 2010 Utilisation WEB d une sélection de 7 applications pour le réseau national de 1350 conseillers financiers et conseillers en gestion de patrimoine (réseau Banque Populaire). CAPEOR Depuis 2007 Initialement CNP, et depuis 2011 YCAP 50 licences (siège, et réseau national de franchisés, conseillers en gestion de patrimoine) Utilisation WEB de toute la gamme «Flash» (30 applications) ainsi que de l application «Devoir de conseil», avec intégration partielle au SI. 9/11 AMC S.A. Tous droits réservés
ORDRE DES EXPERTS-COMPTABLES En 2010, réalisation de l application «EIRL» qui permet sur le site du client de comparer 6 statuts professionnels (auto-entrepreneur, micro, réel, réel à l IS, EURL IR et EURL IS. En 2011, réalisation de l application «Auto entrepreneur», en ligne sur le site du CSOEC, permettant un comparatif avec les régimes micro et réel. INTERGESTION Nouveau client 2013, solution web pour partenaires banques et CGPI. Développement d un simulateur multi SCPI : rendement, déficit foncier, Malraux, avec fonction de combinaison. Ce simulateur dédié intègre le calcul de l IR et un bloc d outils de financement. LA FRANCAISE AM Nouveau client 2013, solution web pour partenaires banques et CGPI. Développement d un simulateur SCPI usufruit / nue-propriété. Ce simulateur dédié intègre le calcul de l IR et un bloc d outils de financement. CREDIT MUTUEL Depuis 1998 20 licences (conseillers patrimoniaux et conseillers en gestion de patrimoine de la région Anjou) Licence PC à l origine en 1998, passée en WEB en 2009. 10/11 AMC S.A. Tous droits réservés
EN ENVIRONNEMENT PC SAGE Depuis 1998 Distribution de toute la gamme PC au sein de l offre «Conseil Gescap» destinée aux cabinets d expertise comptable. Plusieurs centaines d abonnés aux solutions AMC. FIDUCIAL Depuis 1999 25 licences (réseau national des conseillers patrimoniaux branche Fiducial Conseil) PICTET Depuis 2011, solutions pour ingénieurs patrimoniaux. Equipement de SIMUL EXPERT afin de réaliser des projections de situation patrimoniale et de comparer des stratégies. Pictet a retenu notre application car elle permet de mettre en place une démonstration de la technique «des 3 pots», destinée à assurer des revenus complémentaires au client, tout en isolant des tranches d actifs destinées à une gestion plus dynamique. 11/11 AMC S.A. Tous droits réservés