EURO SELECT COUPON 90

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1 LCL EMISSIONS (FR) EURO SELECT COUPON 90 Une durée d investissement de 8 ans; Un droit à un coupon variable annuel potentiel égal à 100% de la performance positive de l indice EURO STOXX SELECT DIVIDEND 30 (Price) (ci-après l «Indice») avec un maximum de 3,15%. L Indice étant un Indice de type «Price», les investisseurs ne bénéficient pas des dividendes éventuellement distribués par les actions qui composent l Indice; Un droit à un remboursement minimum de 90% du capital investi (hors frais) à l échéance, sauf en cas de faillite ou de défaut du Crédit Lyonnais (1) ; Emetteur: LCL Emissions (LCLE), société anonyme de droit français, émettant un instrument dérivé garanti par le Crédit Lyonnais (1). Communication à caractère promotionnel (1) Rating au 29 mai 2015 du Crédit Lyonnais: Standard and Poor s: A / Fitch Ratings: A. Les agences de notation sont susceptibles de modifier ces notations à tout moment.

2 Type d investissement et description du mécanisme de la formule Ce produit est un instrument dérivé (ci-après la (les) «Note(s)»). En souscrivant à cette Note, l investisseur prête de l argent à l Émetteur qui s engage à payer: Un coupon annuel potentiel, fonction de l évolution de l Indice, avec un maximum de 3,15% Si la Performance de l Indice constatée à la Date d Observation Annuelle est positive par rapport à son Niveau Initial (3), l investisseur reçoit pour l année considérée, un coupon égal à 100% de la Performance de l Indice avec un maximum de 3,15%. Si la Performance de l Indice constatée à la Date d Observation Annuelle est nulle ou négative par rapport à son Niveau Initial (3), l investisseur ne reçoit pas de coupon pour l année considérée. A l échéance, au minimum 90% du capital investi (1)(2) selon le mécanisme suivant: Si la Performance de l Indice constatée à la Date d Observation Finale est positive par rapport à son Niveau Initial (3), l investisseur reçoit 100% du capital investi (1)(2). Si la Performance de l Indice constatée à la Date d Observation Finale est nulle ou négative par rapport à son Niveau Initial (3), l investisseur reçoit 100% du capital investi (1)(2) moins la Performance de l Indice dans la limite de 10%. A l échéance, l investisseur reçoit donc au minimum 90% du capital investi (1)(2). Comment est calculée la Performance de l Indice? A chaque Date d Observation Annuelle, la Performance de l Indice est calculée par rapport à son Niveau Initial (3). A l échéance, la Performance de l Indice est calculée par rapport à son Niveau Initial (3). (1) Sauf en cas de faillite ou de défaut de Crédit Lyonnais (2) Hors frais d entrée maximum de 2,50% (3) Moyenne des cours de clôture des 09/09/2015, 10/09/2015 et 11/09/2015 2

3 Investisseurs potentiels LCL Emissions (FR) Euro Select Coupon 90 est un instrument financier complexe qui s adresse aux investisseurs qui disposent de connaissances suffisantes sur les marchés financiers afin d être en mesure d évaluer au regard de leur situation financière et de leur horizon de placement, les avantages et les risques associés à un investissement dans ce produit structuré complexe. Ils doivent plus particulièrement être familiarisés avec l exposition à l Indice sous-jacent et les taux d intérêts. Score produit Crelan Plus défensif Plus dynamique Crelan avertira les investisseurs en cas de modification importante du profil de risque du produit en cours de vie. Le score produit est un indicateur propre à Crelan et ne permet pas de comparer un produit de Crelan avec un produit d une autre institution financière. Le score de 4 tient compte de la concentration du risque de crédit, du remboursement minimum à 90% du capital investi à l échéance, du risque de faillite ou de défaut de paiement de l Émetteur et du Garant, de la devise et de la volatilité du produit. Il ne tient pas compte de la durée d investissement du produit. Pour plus d informations, vous pouvez vous adresser à votre agent ou consulter le site internet de Crelan à l adresse En cas de défaut de paiement ou de faillite de l Emetteur et du Garant, l investisseur risque de ne pas récupérer les sommes auxquelles il a droit et de perdre une partie ou la totalité du capital investi. Crédit Lyonnais s engage, en tant que garant, à rembourser aux investisseurs la formule promise à chaque Date de Paiement du Coupon éventuel (performance plafonnée) et à l échéance (capital plus performance), y compris en cas de faillite ou de défaut de paiement de l Emetteur. En souscrivant à ce produit, l investisseur est soumis au risque de défaut de Crédit Lyonnais. De plus, l Emetteur et le Garant font partie du même groupe, cette situation est susceptible d engendrer des conflits d intérêts. Avertissement: Le montant du coupon potentiellement payé chaque année s entend comme un montant brut, hors fiscalité applicable voir section «Fiscalité» de la fiche technique pour plus d informations. Le terme de «capital investi» utilisé dans cette brochure désigne la Valeur Nominale des Notes, soit euros par Note hors frais d entrée de 2,50%. 3

4 Illustration du mécanisme de la formule Les données chiffrées utilisées dans les exemples ci-dessous n ont qu une valeur illustrative, l objectif étant de décrire le mécanisme de LCL Emissions (FR) Euro Select Coupon 90. Ces simulations ne préjugent en rien des performances futures de la Note, ne sont pas garantes des rendements à venir et ne sauraient constituer en aucune manière une offre commerciale. d Scénario défavorable: L Indice suit une trajectoire baissière inchangée Chaque année, la Performance de l Indice est négative. A chaque Date d Observation Annuelle, le Niveau de l Indice est inférieur à son Niveau Initial: L Investisseur ne perçoit aucun coupon. A l échéance, la Performance de l Indice est: -12%. L investisseur reçoit: 90% du capital investi hors frais (1), soit un taux de rendement actuariel de -1,61% (2) avant précompte mobilier. Scénario neutre: l Indice enregistre une faible hausse nchaque année un coupon est payé égal à 100% de la Performance positive de l lndice avec un maximum de 3,15%. A l échéance, la Performance de l Indice est: + 2,10%. A l échéance L investisseur reçoit 100% du capital investi hors frais (1). Scénario neutre Performance de l'indice depuis le Niveau Initial Coupon brut (max 3,15%) Après 1 an 0,30% 0,30% Après 2 ans -0,60% Pas de Coupon Après 3 ans -0,70% Pas de Coupon Après 4 ans 1,00% 1,00% Après 5 ans 1,45% 1,45% Après 6 ans 1,80% 1,80% Après 7 ans 1,70% 1,70% Après 8 ans 2,10% 2,10% Rendement actuariel brut dans cet exemple : 0,72% (2) avant précompte mobilier fscénario favorable: l Indice enregistre une hausse Chaque année un coupon est payé égal à 100% de la Performance positive de l lndice avec un maximum de 3,15%. A l échéance, la Performance de l Indice est: + 4,00%. A l échéance L investisseur reçoit 100% du capital investi hors frais (1). Scénario favorable Performance de l'indice depuis le Niveau Initial Coupon brut (max 3,15%) Après 1 an 2,70% 2,70% Après 2 ans -3,00% Pas de Coupon Après 3 ans 1,40% 1,40% Après 4 ans 4,80% 3,15% Après 5 ans 4,50% 3,15% Après 6 ans 3,00% 3,00% Après 7 ans 3,20% 3,15% Après 8 ans 4,00% 3,15% Rendement actuariel brut dans cet exemple : 2,09% (2) avant précompte mobilier Par ailleurs, dans le pire scénario, si Crédit Lyonnais fait l objet de faillite ou de défaut, l investisseur s expose à un risque de perte en capital non mesurable. Dans ce cas, l instrument dérivé sera remboursé à la valeur de marché. Cette valeur de marché dépend de la valeur de recouvrement estimée de l instrument dérivé et peut être de 0% dans le pire des cas. (1) Sauf en cas de faillite ou de défaut de Crédit Lyonnais (2) Le taux de rendement actuariel avant précompte mobilier tient compte du prix de vente à 102,5% des Notes (2,50% représente le droit d entrée); Hors fiscalité applicable (voir fiche technique pour plus d information) 4

5 Description de l Indice EURO STOXX SELECT DIVIDEND 30 (Price) L indice EURO STOXX SELECT DIVIDEND 30 EUR (Price) (code Bloomberg SD3E Index) est composé des actions des 30 entreprises de 12 pays de la zone euro qui, dans leur pays, versent les dividendes les plus élevés. Les pondérations au sein de l Indice sont déterminées en fonction du rendement du dividende net et plafonnées à 15% par action. Pour de plus amples informations sur l indice, consulter le site: Comme il s agit d un indice Price, sa performance dépend uniquement des variations de cours des actions et non des dividendes versés par les actions qui ne sont pas réinvestis dans l indice. L investissement ne profitera donc pas des dividendes éventuellement détachés par les actions composant l indice. Evolution de l indice sur les 10 dernières années Source STOXX : Indice SD3E du 01/06/2005 au 01/06/2015 Les performances passées ne préjugent en rien des résultats futurs et ne sont pas garantes des rendements à venir. 5

6 A Un droit à un coupon brut variable annuel potentiel qui dépend de l évolution de l indice EURO STOXX SELECT DIVIDEND 30 (Price) par rapport à son Niveau Initial; Un droit au remboursement de 90% minimum du capital initial à l échéance (hors frais) avec éventuellement un prix de remboursement minimum de 100% du capital initial (hors frais) en cas de Performance de l Indice positive à l échéance, sauf en cas de faillite ou de défaut de Crédit Lyonnais; Une exposition à l indice EURO STOXX SELECT DIVIDEND 30 (Price) permettant de bénéficier du potentiel de croissance des entreprises qui paient des dividendes élevés dans 12 pays de la zone euro. Avantages iinconvénients Risques A l échéance, un risque de perte du capital initial (hors frais) (1) de maximum 10%; Le coupon variable annuel potentiel est limité à 3,15%; Le placement ne bénéficie pas des dividendes des actions composant l Indice. La performance d un indice dividendes non réinvestis est inférieure à celle d un indice dividendes réinvestis; L investisseur supporte un risque de perte en capital en cas de faillite ou défaut de paiement de Crédit Lyonnais; Le versement potentiel d un coupon aux échéances annuelles ainsi que la formule sont valables aux échéances prévues en fonction de l évolution de l Indice, le capital n est pas protégé en cas de rachat avant l échéance. Ainsi en cas de sortie en cours de vie, la valeur des Notes dépendra des conditions de marché du moment. La valeur des Notes pourra être inférieure à la Valeur Nominale et entraîner une perte par rapport au capital investi (hors frais). R Il est recommandé aux investisseurs de se reporter à la rubrique «Facteurs de Risques» du Prospectus de Base de l émission en date du 10/09/2014, les principaux risques étant notamment: Risque de crédit: Les investisseurs sont exposés au risque de crédit de Crédit Lyonnais. En cas de défaut ou de faillite de Crédit Lyonnais, l investisseur pourra perdre tout ou partie de son capital investi hors frais. Risque de liquidité: Les Notes ne seront pas cotées sur un marché réglementé. Sauf circonstances de marché exceptionnelles, Amundi Finance rachètera, par l intermédiaire du Distributeur (date limite de réception des ordres : chaque mercredi avant 10h (ou le jour ouvrable bancaire suivant), les Notes détenues par les investisseurs le troisième jour ouvrable bancaire suivant la date limite de réception de l ordre. Ainsi, l investisseur qui voudrait revendre ses Notes avant l échéance, une fois la période de souscription terminée, pourra les vendre au prix déterminé par Amundi Finance en fonction des paramètres de marché du moment, ceux-ci pouvant amener à un prix inférieur (ou supérieur) au capital investi (risque de perte en capital). Les ordres seront exécutés avec une fourchette achat/vente de maximum 1% dans des conditions normales de marché (hors frais de sortie et taxe sur les opérations de bourse). Risque de fluctuation du prix de la Note: Toute vente en cours de vie du produit se fera à un prix déterminé notamment en fonction de l évolution des marchés actions et des taux d intérêts et pourra donc entraîner une perte ou un gain par rapport au capital investi. Le prix de cet instrument de dette fluctuera en fonction de différents facteurs tels que l évolution des taux d intérêt. Si, après émission de ce produit, le taux d intérêt du marché augmente, toutes les autres données du marché restant identiques, le prix du produit diminuera pendant sa durée. Si, dans les mêmes conditions, le taux d intérêt du marché diminue après l émission, le prix du produit augmentera. Un changement de la perception du risque de crédit de Crédit Lyonnais peut faire varier le cours de la Note au fil du temps. De telles fluctuations peuvent entraîner une moins-value en cas de vente avant l échéance. Ce risque est plus important en début de période et diminue à mesure que la date d échéance approche. Ainsi, en cas de revente avant l échéance, la valeur de la Note pourra par conséquent être inférieure ou supérieure à la Valeur Nominale par coupure (1.000 EUR). Risque de rendement et de perte en capital: Investir dans ce produit comporte un risque inhérent au marché boursier. En cas de performance négative de l Indice constatée chaque année, l investisseur ne percevra aucun coupon. Il existe un risque de perte en capital si à l échéance la Performance de l Indice est négative. Cette perte potentielle est toutefois limitée à -10% maximum, correspondant à un rendement actuariel minimum de -1,61%. (1) Sauf en cas de faillite ou de défaut de Crédit Lyonnais 6

7 P Prospectus Le produit décrit dans le présent document fait l objet de Conditions Définitives en date du 25/06/2015 qui doivent être lues conjointement avec le Prospectus de Base en date du 10/09/2014, le Supplément n 1 en date du 20/01/2015 et le Supplément n 2 en date du 21/05/2015 approuvés par l Autorité des Marchés Financiers (AMF) et les résumés spécifiques de l émission en néerlandais et en français. Les Conditions Définitives, le Prospectus de Base, le Supplément n 1, le Supplément n 2 et les résumés spécifiques de l émission en néerlandais et en français sont disponibles sans frais auprès de Crelan S.A., 251 Boulevard Sylvain Dupuis, 1070 Bruxelles (Belgique), auprès de votre agent ou sur le site Les éventuels suppléments au Prospectus de Base que l Emetteur publierait durant la période de souscription seront rendus accessibles par les mêmes canaux. Dès qu un supplément au Prospectus est publié sur le site fr pendant la période de souscription, l investisseur ayant déjà souscrit à ce produit dispose de deux jours ouvrables pour revoir son ordre de souscription. Du fait de leur nécessaire simplification, les informations sur ce placement sont partielles et ne peuvent, de ce fait avoir de valeur Acontractuelle. Tout investissement doit se faire sur la base des Conditions Définitives du produit et du Prospectus de Base. Avertissement Ce document ne constitue en aucun cas une offre d achat ou de vente. Les informations qu il contient ont pour objectif d informer le souscripteur en résumant certaines caractéristiques figurant dans les Conditions Définitives des Notes. Les investisseurs sont invités à se procurer et à lire attentivement avant toute souscription les Conditions Définitives des Notes en date 25/06/2015, le Prospectus de Base en date du 10/09/2014, le Supplément n 1 en date du 20/01/2015 et le Supplément n 2 en date du 21/05/2015 approuvés par l Autorité des Marchés Financiers (AMF) et les résumés spécifiques de l émission en néerlandais et en français, et à considérer la décision d investir dans les Notes à la lumière de toutes les informations qui y sont reprises. LCL Emissions attire l attention du public sur les facteurs de risque figurant dans le Prospectus et dans ses résumés en néerlandais et en français. Les principales caractéristiques de LCL Emissions (FR) Euro Select Coupon 90, exposées dans cette brochure, n en sont qu un résumé. Les investisseurs potentiels doivent comprendre les risques liés à des investissements dans les Notes et doivent prendre une décision d investissement seulement après avoir examiné sérieusement la compatibilité d un investissement dans les Notes au regard de leur propre situation financière, la présente information et l information afférente aux Notes. Ce Titre peut faire l objet de restrictions à l égard de certaines personnes ou dans certains pays en vertu des règlementations nationales applicables à ces personnes ou dans ces pays. Il appartient à l investisseur de s assurer d une part qu il est autorisé à investir dans ce Titre et, d autre part, que l investissement considéré correspond à sa situation financière et à son objectif d investissement. Ce document n est pas destiné à l usage des résidents ou citoyens des Etats-Unis d Amérique et des «U.S. Persons», telle que cette expression est définie par la «Regulation S» de la Securities and Exchange Commission en vertu du U.S. Securities Act de Les Conditions Définitives, le Prospectus de Base, le Supplément n 1, le Supplément n 2 et les résumés spécifiques de l émission en néerlandais et en français peuvent être obtenus gratuitement auprès de Crelan S.A., 251 Boulevard Sylvain Dupuis, 1070 Bruxelles (Belgique), auprès de votre agent ou par Internet (site : avant de souscrire aux Notes. L attention des investisseurs est attirée sur le fait que ces derniers, en acquérant les Notes, prennent un risque de crédit sur Crédit Lyonnais. Le Distributeur s engage à informer les investisseurs de toute modification importante du profil de risque ou de la valeur du produit. Les informations contenues dans cette brochure ne constituent en aucun cas une recommandation ou une sollicitation d achat, de vente ou d arbitrage ni un quelconque acte de commercialisation d instruments financiers. L achat éventuel du produit décrit dans cette brochure ne peut avoir lieu qu après analyse préalable par Crelan S.A. du caractère approprié et/ou de l adéquation de ce produit au profil d investissement du client concerné. L acquisition des Notes pourra intervenir par voie d offre au public en Belgique. Les investisseurs sont invités à s informer personnellement et à demander l assistance de leur conseiller juridique, fiscal, ou comptable pour être pleinement informés des conséquences juridiques ou fiscales que peuvent entraîner la souscription, la détention ou la vente des Notes. Les termes en majuscules dans les présentes ont le sens qui leur est attribué dans les Conditions Définitives, sauf indication contraire aux présentes. L indice EURO STOXX SELECT DIVIDEND 30 (Price) ainsi que ses marques sont la propriété intellectuelle de STOXX Limited, Zurich, Suisse et/ou ses concédants (les «Concédants»), et sont utilisés dans le cadre de licences. STOXX et ses Concédants ne soutiennent, ne garantissent ne vendent ni ne promeuvent en aucune façon les valeurs ou les titres financiers basés sur l indice. STOXX et ses Concédants ne peuvent être tenues responsables vis-à-vis des tiers en cas d inexactitude des données sur lesquelles est basé l indice, de faute, d erreur ou d omission concernant le calcul ou la diffusion de l indice, ou au titre de son utilisation dans le cadre de la présente émission et de la présente offre. 30/06/2015, Éditeur responsable: Peter Venneman Bd S. Dupuis Bruxelles FSMA A Pour plus d informations, veuillez contacter votre agent Crelan 7

8 Fiche Technique Nom LCL Emissions (FR) Euro Select Coupon 90 Code ISIN Type produit Emetteur Garant de l émission Distributeur Agent Placeur Période de commercialisation Montant de l émission FR Note (s) désigne(nt) une (des) obligation(s) de droit français LCL Emissions société anonyme de droit français à conseil d administration, immatriculée au registre du commerce et des sociétés de Paris sous le numéro siège social : 90, boulevard Pasteur, Paris, France. Crédit Lyonnais (LCL) garantit à l échéance aux investisseurs la formule (coupons, capital et performance). Rating Crédit Lyonnais au 29/05/2015 : S&P : A (perspective négative) / Fitch Ratings : A (perspective stable). Les agences de notation sont susceptibles de modifier ces notations à tout moment. Crelan S.A. Prix d émission 100% Frais et commissions Devise Coupure Amundi Finance, filiale d'amundi Group Du 6 juillet 2015 au 31 août 2015 jusqu à 9h (sauf clôture anticipée) 50 millions EUR (maximum) Prix de vente: 102,50%, soit un prix d émission de 100% plus 2,50% représentant le droit d entrée, commission (non récurrente), payable d avance au Distributeur. Frais de sortie en cas de revente avant l échéance: 1%. Taxe sur les opérations de Bourse de 0,09% à la vente et à l achat sur le marché secondaire (max 650 EUR). Des commissions relatives à cette transaction seront payées au Distributeur au titre de la distribution des Notes et sont d un montant annuel maximum équivalent à 1,00% TTC du nominal des Notes en circulation. Ces commissions sont comprises dans la valeur des Notes et donc dans le prix d émission. EUR EUR Date d émission 04/09/2015 Date de paiement 04/09/2015 Dates de Paiement du Coupon 05/09/2016, 04/09/2017, 04/09/2018, 04/09/2019, 04/09/2020, 06/09/2021, 05/09/2022 et 04/09/2023 Date d échéance 04/09/2023 Dates d'observations Annuelles pour le calcul du Coupon Coupon annuel brut variable Date d Observation Finale 17/08/2023 Remboursement à la Date d Echéance 18/08/2016, 17/08/2017, 17/08/2018, 19/08/2019, 19/08/2020, 19/08/2021, 18/08/2022 et 17/08/2023 Chaque année n (n=1à 8), coupon (n) calculé selon la formule suivante : Coupon (n) = Max [0 ; Min (3,15% ; Indice (n)/indice Initial -1)] x Valeur Nominale Si la Performance de l Indice est négative ou égale à 0% à une Date d Observation Annuelle, le Coupon n est pas payé pour l année considérée L investisseur est remboursé à la Date d Echéance et reçoit : L intégralité du capital investi (hors frais), si la Performance de l Indice est positive (i.e. Indice (8) >= Indice Initial), Sinon, (si Indice (8) < Indice Initial), un montant déterminé selon la formule suivante : 100% x Valeur Nominale x Max [-10%; Performance de l Indice ],et Performance de l Indice est calculée comme suit : (Niveau (n) / Niveau Initial) - 1 L investisseur supporte un risque de perte en capital en cas de faillite ou de défaut de Crédit Lyonnais. Le capital n est pas protégé en cas de rachat avant l échéance. Ainsi en cas de sortie en cours de vie, la valeur des Notes dépendra des conditions de marché du moment. La valeur des Notes pourra être inférieure à la Valeur Nominale et entraîner une perte par rapport au capital investi. Indice Initial Moyenne des cours de clôture de l Indice des 09/09/2015, 10/09/2015, 11/09/2015 Indice (n) Score produit Crelan Fiscalité Cours de clôture de l Indice à chaque Date d Observation Annuelle 4. Pour autant que le produit réponde à vos objectifs d investissement et à votre situation financière. Votre agent Crelan devra établir si vous disposez des connaissances et de l expérience suffisante pour investir dans ce produit. Dans le cas où le produit ne serait pas approprié pour vous, votre agent Crelan doit vous en avertir. Si votre agent Crelan vous recommande un produit dans le cadre d un conseil en investissement, il devra évaluer que ce produit est adéquat en tenant compte de vos connaissances et expérience dans ce produit, de vos objectifs d investissement et de votre situation financière. Vous trouverez de plus amples informations dans la brochure d information MiFID sur Sauf modification légale: 25% précompte mobilier. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque investisseur et est susceptible d être modifié ultérieurement. Publication de la valeur du produit Liquidité des Notes Plaintes La valeur du produit en cours de vie sera disponible sur demande auprès de votre agence Crelan et publiée une fois par mois sur: Les Notes ne seront pas cotées sur un marché réglementé et pour les investisseurs qui souhaitent revendre leurs Notes avant l échéance, Amundi Finance assurera une certaine liquidité de façon hebdomadaire, dans des conditions normales de marché. L investisseur désireux de revendre ses Notes avant l échéance est prié de se rapprocher du Distributeur. Les ordres de vente qui parviendront au Distributeur aux dates limites de réception des ordres (avant 10h chaque mercredi ou le jour ouvrable bancaire suivant) seront exécutés le troisième jour ouvrable bancaire suivant la date limite de réception des ordres avec une fourchette achat/ vente de 1% maximum. Le prix des Notes peut être volatil. La valeur du produit en cours de vie sera disponible et publiée une fois par mois sur le site Pour une information plus exhaustive sur les frais liés à ce marché, veuillez-vous référer à la liste des tarifs du Distributeur sur le site En cas de plainte, vous pouvez vous adresser au service plaintes: ANT10103, Boulevard Sylvain Dupuis 251, 1070 Bruxelles. Si vous n obtenez pas satisfaction, contactez l Ombudsman en conflits financiers, rue Belliard b.8, 1040 Bruxelles ( T8

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