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1 Les compartiments Wealth de BNP PariBas Portfolio foff Document promotionnel Juin 2015 Wealth Stability et Wealth Balanced: compartiments de la sicav de droit luxembourgeois BNP PariBas Portfolio fof Votre wealth manager se fera un plaisir de répondre à toutes vos questions si vous souhaitez en savoir plus à propos des compartiments Wealth de la sicav BNP PariBas Portfolio fof.

2 Vous recherchez la meilleure façon de faire fructifier votre capital à long terme. Il existe diverses possibilités d atteindre cet objectif. Investir reste probablement la meilleure solution pour combiner judicieusement le rendement et le risque. Mais vous n êtes pas sans savoir que le succès d un investissement implique des exigences spécifiques. Il nécessite en effet une analyse active des marchés financiers, la construction et le suivi régulier d un portefeuille correspondant à votre profil, ainsi qu une diversification optimale, élément essentiel s il en est. Un portefeuille de placements se doit tout d abord d être composé de différentes classes d actifs: actions, obligations, instruments du marché monétaire et investissements alternatifs, comme l immobilier et les matières premières, par exemple. Chacune de ces catégories doit ensuite être suffisamment diversifiée. La tâche est loin d être aisée... C est donc pour le plus grand confort des clients de BNP Paribas Fortis Wealth Management et exclusivement à leur intention - qu ont été développés les compartiments Wealth au sein de la sicav luxembourgeoise BNP PariBas Portfolio fof (Fund of Funds). Leur grande originalité : la combinaison d une gestion active et d une gestion passive. En d autres mots, le gestionnaire gère activement un portefeuille composé de fonds indiciels et d ETF, instruments financiers se caractérisant par une gestion passive. Gestion active et gestion passive La gestion active Dans le cadre d une gestion active, l expertise du gestionnaire joue un rôle essentiel. C est en effet le gestionnaire qui décide du poids à accorder à chacune des classes d actifs reprises en portefeuille (dans les limites imparties). C est lui aussi qui sélectionne les titres individuels susceptibles de générer une plus-value, au sein de chaque classe d actifs. Dans le cas des compartiments BNP PariBas Portfolio fof Wealth, le gestionnaire s appuie sur les décisions du Comité d orientation stratégique de BNP Paribas Fortis Wealth Management. Ce dernier assure l analyse fondamentale de la macroéconomie et des marchés financiers, aboutissant à des propositions d allocations (géographiques, tailles de capitalisation, thématiques d investissement, ). La gestion passive La gestion passive a pour objectif de répliquer, à la hausse comme à la baisse et de manière aussi fidèle que possible, la performance d un indice de référence. Le choix de cet indice permet de viser la performance d un marché, d une classe d actifs, d une zone géographique, d un secteur d activité Les fonds qui appliquent une gestion passive sont appelés fonds indiciels. Les ETF sont des fonds indiciels cotés en Bourse en continu. Ils se négocient donc de la même manière que des titres individuels. Ils facilitent ainsi l intégration de la gestion passive au sein d un portefeuille activement géré. Combiner la gestion active et la gestion passive permet d'atténuer les risques d'un portefeuille via une très large diversification, tout en tirant parti des tendances de marché. La gestion active permet de mettre l'accent sur des tendances stratégiques jugées porteuses, afin de tenter d'accroître l'espérance de rendement. Le recours à des fonds indiciels et en particulier à des ETF permet - d'obtenir un portefeuille bien plus diversifié qu'un portefeuille investi en lignes individuelles ; - d'accéder à des marchés géographiques et/ou sectoriels variés tout en limitant le risque via une large exposition (diversification); - de bénéficier d'une réactivité optimale et de saisir immédiatement les opportunités de marché grâce à une grande souplesse d'investissement. La gestion indicielle de THEAM BNP Paribas Investment Partners, gestionnaire des fonds commercialisés par BNP Paribas Fortis, dispose d une vaste gamme de fonds indiciels grâce à son partenaire spécialisé, THEAM. THEAM a fait de la gestion indicielle un de ses 3 pôles d expertise et offre à ses clients institutionnels une palette de fonds indiciels et d ETF permettant une exposition instantanée - aux classes d actifs traditionnelles (indices boursiers majeurs, sectoriels ou régionaux) ; - aux matières premières ; - aux obligations ; - aux thématiques (environnement, agroalimentaire, infrastructures ). 2 Flash Invest - Juin 2015

3 Les compartiments BNP Paribas Portfolio (FoF) Wealth Votre patrimoine est le fruit de votre parcours, de vos aspirations personnelles, de vos talents et bien sûr de votre réussite professionnelle. Pour en assurer une bonne gestion, il importe de partir de votre profil de risque. Ce profil reflète - votre degré de tolérance au risque et vos réactions face aux fluctuations du marché ; - vos connaissances et expérience des marchés financiers ; - vos objectifs et votre horizon d investissement. Une bonne gestion de votre patrimoine repose sur une allocation d actifs pertinente, entendez conforme à votre profil. Cette allocation consiste à définir, dans une optique de long terme, la structure globale de votre portefeuille, en identifiant les classes d actifs adaptées à votre profil et surtout leur pondération adéquate. C est pourquoi BNP Paribas Portfolio FoF vous propose 2 compartiments Wealth distincts. BNP Paribas Portfolio FoF Wealth Stability est destiné aux investisseurs présentant un profil de risque défensif (Defensive). BNP Paribas Portfolio FoF Wealth Balanced est destiné aux investisseurs présentant un profil de risque neutre (Balanced). Ces deux compartiments suivent la même politique d investissement, mais en allouant chacun des pondérations spécifiques aux différentes classes d actifs qui composent leur portefeuille. Objectif L objectif de chaque compartiment est d accroître la valeur de ses actifs à moyen terme et ce, dans le strict respect du profil de risque auquel il est associé. Politique d investissement De type fonds de fonds, ces compartiments investissent dans des fonds à gestion passive (aussi appelés trackers ) qui investissent à leur tour dans les marchés d obligations et d actions, en instruments du marché monétaire et, à titre accessoire, en investissements alternatifs 1 et en liquidités. L accent est mis sur une diversification internationale des investissements. Dans des conditions normales de marchés, la composition du portefeuille fluctuera dans les fourchettes reprises ci-dessous. Classe d'actifs Wealth Stability Wealth Balanced Actions 10% - 30% 25% - 65% Obligations 30% - 90% 25% - 65% Investissements alternatifs 1 0% - 30% 0% - 35% Instruments du marché monétaire 0% - 50% 0% - 50% Fonds, OPC, sicav Communément désignés sous le nom de fonds, les organismes de placement collectif (OPC) en valeurs mobilières (OPCVM) sont des structures assurant la gestion collective de capitaux apportés par des investisseurs. Les fonds recueillent les capitaux et les investissent collectivement dans des valeurs mobilières. Les plus connus sont les sociétés d investissement à capital variable (sicav) et les fonds communs de placement (FCP). Un fonds de fonds est un fonds dont le portefeuille est lui-même investi dans d autres fonds. 1 Par investissements alternatifs, il faut entendre des investissements en OPC régulés de type Absolute Return ou en OPC régulés investissant dans les marchés de l immobilier et des matières premières. Les compartiments sont gérés de manière active. Le gestionnaire établit - la répartition entre les différentes classes d actifs, et - la sélection des titres (fonds indiciels et ETF) au sein de chaque classe d actifs sur la base des recommandations du Comité d orientation stratégique de BNP Paribas Fortis. 3 Flash Invest - Juin 2015

4 Quelle place dans votre patrimoine? De par leur politique d investissement, les compartiments BNP PariBas Portfolio fof Wealth peuvent être positionnés dans votre patrimoine de deux manières distinctes. En exclusivité Un compartiment BNP PariBas Portfolio fof Wealth peut constituer l entièreté de votre patrimoine, puisqu il offre une diversification complète entre les différentes classes d actifs et au sein de chacune de celles-ci. Vous jouissez d une gestion dynamique, d un suivi quotidien de votre portefeuille et d une transparence totale quant à sa composition et à ses performances. Votre wealth manager vous présentera en détails le compartiment correspondant à votre profil d investisseur. La base d un patrimoine plus diversifié L'approche internationale des compartiments BNP PariBas Portfolio fof Wealth vous permet d être d'emblée investi sur l ensemble du globe. Mais pour les clients qui souhaitent néanmoins une diversification plus pointue, il est toujours possible de renforcer cette base du patrimoine par l acquisition d autres solutions d investissement plus concentrées, en fonction des opportunités qui peuvent se présenter sur les marchés. Votre wealth manager vous aidera à déterminer le pourcentage à consacrer à la base de portefeuille et aux instruments de diversification additionnels. Les atouts des compartiments Wealth de BNP PariBas Portfolio fof Grâce à l expertise de spécialistes en placement, l objectif est de vous faire bénéficier des avantages d une gestion active combinée à une gestion passive. Un investissement dans les compartiments Wealth de BNP PariBas Portfolio fof offre par ailleurs quelques avantages supplémentaires. Suivi permanent Le portefeuille du compartiment est constamment adapté à votre profil de risque, d une part, et aux évolutions des marchés, d autre part. Il est géré de manière dynamique sur la base d une analyse approfondie par des professionnels de l investissement dont chaque décision est prise en connaissance de ses impacts potentiels. Cette gestion active et la très large diversification induite par le recours à des fonds indiciels permettent un meilleur contrôle du risque. Gain de temps Vous n avez pas besoin de suivre vous-même l évolution des marchés financiers ni d analyser les données macro-économiques et les différentes formules d investissement qui s offrent à vous. Des spécialistes s en chargent. Systématisme Vous évitez le piège des changements de politique impulsifs qui nuisent à votre rendement potentiel à long terme. Au contraire, vous fixez un objectif stratégique sur le long terme et vous êtes certain que celui-ci sera suivi à la lettre par les spécialistes en placement à qui vous confiez votre capital. Transparence Via votre PC banking et/ou votre relevé de compte-titres, vous pouvez suivre les performances de votre investissement. De plus, vous recevez chaque trimestre un rapport détaillé de votre investissement, par courrier. Et si vous avez la moindre question, votre wealth manager ne manquera pas de vous donner toutes les explications voulues. 4 Flash Invest - Juin 2015

5 Principaux risques liés à un investissement dans les compartiments Wealth Les compartiments Wealth sont exposés à différents risques variant en fonction de leur politique d'investissement. Vous trouverez ci-dessous les principaux de ces risques. Risque sur le capital: l investisseur doit être conscient que la performance du compartiment peut ne pas être conforme à l'objectif et que la valeur de son investissement peut évoluer à la hausse comme à la baisse. En cas de sortie à un moment défavorable, son capital initialement investi (hors frais) pourrait donc ne pas lui être totalement restitué. Risques liés aux fonds indiciels: la valeur d'un fonds indiciel suit, à la hausse comme à la baisse, l'évolution de son indice de référence. Une baisse de l'indice de référence entraînera donc une baisse de la valeur du fonds indiciel qui impactera à son tour la valeur du compartiment. Par ailleurs, il est impossible de garantir une réplication exacte, immédiate et continue de l'indice de référence. La suspension ou l'interruption temporaire de cotation de certaines valeurs composant l'indice de référence peuvent par exemple affecter la pondération de ce dernier et créer une distorsion avec la performance du fonds indiciel. Risque de crédit: ce risque concerne la capacité d'un émetteur à honorer ses engagements. La révision à la baisse de la notation d'une émission ou d'un émetteur peut entraîner une chute de la valeur des obligations reprises (indirectement) dans le portefeuille, ce qui impactera la performance du compartiment. Risque de liquidité: un manque d'acheteurs peut entraîner la difficulté de vendre un actif à un cours de marché juste et au moment désiré. Risque de contrepartie: ce risque est lié à la capacité d'une contrepartie, avec laquelle la société de gestion négocie notamment soit le règlement ou la livraison d'instruments financiers, soit la conclusion de contrats sur instruments financiers, à respecter ses engagements. Si l'une des contreparties ne tient pas ses engagements, cela peut affecter le rendement du compartiment. Risque opérationnel et lié à la garde d actifs: certains marchés, comme les marchés émergents, offrent moins de sécurité que la plupart des marchés réglementés internationaux. Les prestations relatives à la conservation et à la liquidation effectuées pour le compte du compartiment investi sur ces marchés pourraient s avérer plus risquées. Risque lié aux instruments dérivés: ces compartiments peuvent investir dans des instruments financiers dérivés tant à des fins de couverture qu'à des fins d'investissement. L attention des investisseurs est attirée sur le fait que l utilisation de dérivés à des fins d investissement est assortie d un effet de levier, ce qui augmente la volatilité du rendement du compartiment. Le prospectus d émission de la sicav luxembourgeoise BNP PariBas Portfolio fof et les documents d informations clés pour l investisseur des compartiments Wealth Stability et Wealth Balanced décrivent conjointement l ensemble des risques que comporte un investissement dans ces compartiments. Votre wealth manager ne manquera pas de vous remettre ces documents, qu il est recommandé de lire attentivement avant toute décision d investissement. 5 Flash Invest - Juin 2015

6 Les compartiments Wealth de la sicav BNP PariBas Portfolio fof en un coup d oeil Description Forme juridique: BNP PariBas Portfolio fof Wealth Stability et BNP PariBas Portfolio fof Wealth Balanced sont des compartiments de la sicav de droit luxembourgeois BNP PariBas Portfolio fof (en abrégé BNPP FoF ), libellés en euro, sans échéance prédéterminée ni protection du capital. Société de gestion: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg. BNP Paribas Investment Partners Luxembourg agit pour la gestion (allocation et sélection des actifs) des deux compartiments sur la base des recommandations du Comité d orientation stratégique de BNP Paribas Fortis Wealth Management. Service financier: BNP Paribas Securities Services, Succursale de Bruxelles. Actions de capitalisation et de distribution de la catégorie Privilège Compartiment Capitalisation Distribution Wealth Stability LU LU Wealth Balanced LU LU L objectif et la politique d investissement des compartiments Wealth sont décrits en page 3. Risques Les principaux risques liés à un investissement dans les compartiments BNP PariBas Portfolio fof Wealth sont décrits en page 5. Profil de risque Souscription Frais Fiscalité Documentation - Le compartiment BNP PariBas Portfolio fof Wealth Stability s adresse à des investisseurs présentant un profil défensif (Defensive). - Le compartiment BNP PariBas Portfolio fof Wealth Balanced s adresse à des investisseurs présentant un profil neutre (Balanced). Nous vous recommandons de n investir dans ces compartiments que si vous avez une bonne compréhension de leurs caractéristiques et notamment si vous comprenez quels risques y sont liés. Votre wealth manager devra établir si vous disposez des connaissances et de l expérience suffisantes de ce produit. Dans le cas où il ne serait pas approprié pour vous, il doit vous en avertir. Si la banque vous recommande un produit dans le cadre d un conseil en investissement, elle devra évaluer que ce produit est adéquat en tenant compte de vos connaissances et expérience dans ce produit, de vos objectifs d investissement et de votre situation financière. Vous trouverez plus d informations sur les différents profils d investisseur sur le site > Investissements > Informations importantes > Profil d investisseur. Période de souscription initiale: du 15 juin au 10 juillet 2015 inclus (avant 16 heures). Montant de participation minimale: EUR. Date de paiement initiale: 17 juillet Après la période de souscription initiale, la souscription est possible chaque jour ouvrable bancaire (avant 16 heures) sur base de la valeur nette d inventaire. Frais d entrée: 5% maximum. Frais de sortie: néant. Frais courants: 0,99% maximum (frais d application au 15 juin 2015). Les frais courants sont prélevés chaque année sur le compartiment. Ils peuvent varier d une année à l autre. Ces frais courants incluent entre autres: la commission de gestion: maximum 0,10%. la commission de distribution: maximum 0,40%. Conservation: gratuite en Compte-titres BNP Paribas Fortis. Régime fiscal applicable aux investisseurs privés en Belgique Selon la législation actuellement en vigueur, les dividendes des actions de distribution sont soumis au précompte mobilier (PM) de 25% ; ces compartiments étant investis à plus de 25% en créances, l ensemble du rendement des actifs investis en créances est soumis au PM de 25%, lors d un rachat (ou en cas de liquidation). Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque investisseur et est susceptible d être modifié ultérieurement. Les autres catégories d investisseurs sont invitées à se renseigner quant au régime fiscal qui leur est applicable. Taxe sur opérations de bourse (TOB) - Actions de distribution: pas de TOB à l entrée ni à la sortie. - Actions de capitalisation: pas de TOB à l entrée. TOB de 1,32% (avec un maximum de EUR) à la sortie. Le prospectus et le dernier rapport périodique de la sicav BNP PariBas Portfolio fof, les documents d informations clés pour l investisseur des deux compartiments Wealth et le document d informations complémentaires relatives à la commercialisation en Belgique sont gratuitement disponibles, en français et en néerlandais, auprès de votre wealth manager. Ces documents peuvent également être obtenus auprès de BNP Paribas Securities Services, Succursale de Bruxelles, qui assure le service financier ou consultés sur le site Avertissement: l investisseur est tenu de prendre connaissance du document d informations clés pour l investisseur avant toute décision d investissement. La valeur nette d inventaire est calculée chaque jour bancaire ouvrable et publiée sur le site > Valeurs nettes d inventaire. Plaintes Toute plainte à propos de nos produits et/ou services d investissement est à adresser au service BNP Paribas Fortis SA Gestion des plaintes (1QA8D) Montagne du Parc 3, 1000 Bruxelles ; au Service de Médiation pour le Consommateur (Ombudsfin) via Ce document est rédigé dans le cadre d une offre publique en Belgique. Il s agit d une communication à caractère promotionnel, produite et distribuée par BNP Paribas Fortis SA. Il ne constitue ni du conseil en investissements ni de la recherche en investissements. Il n a dès lors pas été élaboré conformément aux dispositions relatives à la promotion de l indépendance de la recherche en investissements et n est pas soumis aux règles prohibant l exécution de transactions avant la diffusion de la recherche en investissements. Pour toute information complémentaire concernant les risques liés à l instrument financier exposés dans le présent document, nous vous renvoyons à notre «Brochure d information - Instruments financiers» disponible auprès de votre wealth manager Éditeur responsable : A. Moenaert BNP Paribas Fortis SA, Montagne du Parc 3, 1000 Bruxelles - RPM Bruxelles - TVA BE

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