Zurich Invest Target Investment Fund

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1 Pour une constitution de patrimoine structurée et flexible Zurich Invest Target Investment Fund Le Target Investment Fund de Zurich Invest SA est une solution de placement flexible et intelligente vous permettant d atteindre vos objectifs d investissement. Vous disposez pour cela de six fonds de placement différents pour la mise en œuvre de votre stratégie d investissement individuelle. La transparence et la diversification des risques y sont placées au premier plan. Un placement est une question de confiance Il en est ainsi pour quasi tout le monde: si au début d une planification financière personnelle, l accent est mis sur la garantie du minimum vital et la couverture des risques de base, on cherche dans un deuxième temps à obtenir le meilleur accroissement de capital possible. Vous créez ainsi la base pour la gestion future de votre patrimoine. Les objectifs des investisseurs sont divers et pour les atteindre, il existe plusieurs possibilités. Un conseil individuel avec des recommandations transparentes est donc essentiel. Le Target Investment Fund (TIF) de Zurich Invest SA est une solution mûrement pensée pour mettre en œuvre de manière idéale votre stratégie de placement personnelle. Les notions de transparence et de diversification en sont un aspect décisif. Une structure de produits claire avec des directives de placement compréhensibles vous aide à trouver la solution de placement personnelle la mieux adaptée à vos besoins. Grâce à une répartition des placements avec différentes possibilités d investissement (pays, secteurs, devises), vos placements sont largement diversifiés. De cette manière, les risques isolés sont réduits sans que vous n ayez à renoncer à des opportunités de rendement. Pourquoi la diversification est-elle si importante? De nombreux investisseurs se trouvent face à un problème au moment de mettre en œuvre leur stratégie individuelle: une structure de capital déséquilibrée peut mettre en péril l ensemble du patrimoine. Surtout pour les jeunes entrant dans la vie professionnelle et les familles, il convient de réfléchir à plusieurs points. Le plus souvent, ils se sont essentiellement, voire exclusivement, concentrés sur la couverture des risques de base: assurance en cas d incapacité de gain, assurance ménage et assurances responsabilité civile ainsi que sur la constitution de liquidités de réserve. Le capital, le temps ou les connaissances manquent pour la constitution du patrimoine. Vos avantages en un coup d œil Six stratégies de placement au choix Changement de stratégie gratuit possible à tout moment Combinaison de différentes catégories de placement pour une large diversification Concept transparent et facile à comprendre Efficacité des coûts grâce à l utilisation de fonds de placement Convient pour les placements uniques et pour une épargne régulière

2 Les investisseurs expérimentés peuvent également profiter des possibilités permettant une optimisation supplémentaire. Tous ceux ayant jusqu ici opté pour la même forme de placement constatent que les comptes d épargne et les obligations ne permettent pas à eux seuls d atteindre les objectifs de placement fixés ou alors très lentement seulement. Deux questions cruciales se posent alors à l investisseur dans ce type de situation: Comment structurer mon patrimoine pour le faire correspondre à mon profil d investisseur? Comment obtenir un rapport optimal entre les opportunités de rendement et les aspects de sécurité? La diversification judicieuse d un placement peut s avérer décisive. De manière générale, on entend par diversification la répartition d un placement dans plusieurs types d investissements. En pratique, cela revient à combiner plusieurs titres individuels d un groupe de placements commun ou dans l idéal à répartir le capital dans divers groupes de placements. La diversification est optimale lorsque les placements sont aussi différents que possible et évoluent indépendamment les uns des autres. Des fluctuations à court terme peuvent ainsi se compenser mutuellement et la dépendance risquée d un placement isolé est réduite sans pour autant renoncer aux chances de rendement correspondantes. La répartition dans différents groupes de placements améliore par ailleurs la structure du patrimoine. Lors d un inventaire (analyse) de planification financière, on constate souvent une pondération excessive dans des groupes de placement individuels. Par exemple, une part trop importante du patrimoine est investie dans des placements non liquides ou le rapport entre les valeurs matérielles et pécuniaires est trop unilatéral. La solution de placement idéale devrait par conséquent tenir compte de plusieurs catégories de placements et porter sur de nombreux titres individuels. Target Investment Fund La solution de placement qui offre de nombreuses possibilités Avec le Target Investment Fund, Zurich Invest SA a développé une solution de placement prenant en compte tous ces critères et qui vous assiste parfaitement dans votre démarche de structuration du patrimoine. Cette solution est basée sur six stratégies de placement différentes répondant aux profils de risque et de rendement individuels et peut ainsi satisfaire aux exigences des différents groupes d investisseurs. Ici, différentes catégories de placement sont combinées entre elles et gérées selon une approche transparente. La combinaison des stratégies est vérifiée en permanence, adaptée lorsque cela est nécessaire et les écarts sont corrigés régulièrement (rééquilibrage). Les versements et les retraits se font en fonction des possibilités, des souhaits et des besoins individuels de l investisseur. Il est possible de switcher (changer de stratégie) à tout moment sans frais*. C est le cas, par exemple, lorsque l investisseur souhaite changer de philosophie de placement, que sa situation personnelle se modifie ou qu il redéfinit ses objectifs en matière d accroissement du capital. Vous obtiendrez de plus amples informations, des réponses à vos questions et une stratégie de placement parfaitement adaptée à vos besoins personnels auprès de votre agence Zurich ou directement auprès de votre courtier/broker. 1. Paiement unique d au moins CHF Versements ultérieurs réguliers d au moins CHF Les investisseurs du TIF Marché Monétaire, TIF Obligations et TIF 25 peuvent régulièrement retirer de l argent au moyen d un plan de prélèvement. * Pour le TIF Marché Monétaire, aucune commission d émission unique n est prélevée. En cas de switch (changement de stratégie) du marché monétaire à un autre TIF (100, 45, 35, 25 ou Obligations), une commission d émission de 3% est facturée.

3 Qui ne souhaiterait pas cela: Une offre étendue et une flexibilité accrue La sélection de la stratégie parmi les six possibilités offertes dans le Target Investment Fund dépend des objectifs personnels et de la tolérance au risque de l investisseur ainsi que de l horizon de placement prévu. En bref: les stratégies de placement dans le Target Investment Fund TIF Marché Monétaire convient plus particulièrement aux investisseurs désireux d investir à court terme et avec peu de fluctuations sur le marché monétaire en franc suisse 100% marché monétaire Les devises étrangères sont entièrement couvertes en francs suisses Horizon d investissement recommandé: jusqu à un an N de valeur: ISIN: CH TIF Obligations convient aux investisseurs désireux d investir à moyen terme et avec un risque de devise restreint dans des obligations 100% obligations et marché monétaire Part maximale de devises étrangères: 5% Horizon d investissement recommandé: un à trois ans N de valeur: ISIN: CH TIF 25 opportunités et désireux d investir à moyen terme dans un portefeuille mixte et acceptant les fluctuations des placements en actions Portefeuille mixte 25% d actions diversifiées dans le monde entier Part maximale de devises étrangères: 25% Horizon d investissement recommandé: trois à cinq ans N de valeur: ISIN: CH TIF 35 opportunités et désireux d investir à moyen et long terme dans un portefeuille mixte et acceptant les fluctuations des placements en actions Portefeuille mixte 35% d actions diversifiées dans le monde entier Part maximale de devises étrangères: 35% Horizon d investissement recommandé: cinq à sept ans N de valeur: ISIN: CH

4 TIF 45 opportunités et désireux d investir à long terme dans un portefeuille mixte et acceptant les fluctuations des placements en actionss Portefeuille mixte 45% d actions diversifiées dans le monde entier Part maximale de devises étrangères: 45% Horizon d investissement recommandé: sept à dix ans N de valeur: ISIN: CH TIF 100 opportunités et désireux d investir à long terme dans un portefeuille d actions global et acceptant les fluctuations des placements en actions 100% d actions diversifiées dans le monde entier Part maximale de devises étrangères: 75% Horizon d investissement recommandé: plus de dix ans N de valeur: ISIN: CH Les pondérations mentionnées des classes d actifs sont des valeurs indicatives. Des écarts sont possibles. Vous trouverez plus de détails sur le Target Investment Fund dans les fiches d information des fonds, publiées et actualisées tous les mois par la direction du fonds. Zurich Invest SA et bank zweiplus sa vos partenaires sûrs Zurich Invest SA est un prestataire indépendant proposant des solutions de placement attrayantes aux clients institutionnels et privés. Cette filiale à 100% de la Zurich Compagnie d Assurances SA est l un des acteurs majeurs du marché de fonds suisse et est soumise à l Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). En qualité de banque dépositaire, la bank zweiplus sa administre les fonds des clients et est également compétente en matière de traitement des transactions. Elle exécute des ordres d achat et de vente et verse les fonds aux clients. Par ailleurs, elle rédige les informations nécessaires concernant les dépôts des clients et leur évolution. La bank zweiplus sa est une banque suisse, sise à Zurich, soumise à la surveillance de l Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). C est une filiale de la banque suisse J. Safra Sarasin SA.

5 Données sur les fonds Monnaie de référence Domicile des fonds Direction des fonds Publication des prix Fiches d informations des fonds Prospectus légal, rapport annuel et Key Investor Information Document (KIID) (en ligne) CHF Suisse Swiss & Global Asset Management SA NZZ, Le Temps Conditions Versement initial A partir de CHF Versements ultérieurs A partir de CHF 100 Plan de constitution A partir de CHF 100 Plan de prélèvement Durée Switch (changement de stratégie) Coûts (variables et composés de) Possible pour TIF Marché Monétaire, TIF Obligations et TIF 25 Pas d échéance fixe (les durées recommandées dépendent de la stratégie de placement choisie) Retraits possibles gratuitement à tout moment Pas de délai de résiliation Possible à tout moment gratuitement Commission d émission de 3%* Droit de garde de 0,18% par an (au minimum CHF 36.-), TVA en sus. Le décompte est effectué trimestriellement par la bank zweiplus sa. Les frais courants pour la gestion du fonds sont débités directement de ce dernier par la direction du fonds. Vous trouverez de plus amples détails dans le rapport annuel ou KIID. Les intérêts et les dividendes sont automatiquement réinvestis dans le fonds correspondant. * Pour le TIF Marché Monétaire, aucune commission d émission unique n est prélevée. En cas de switch (changement de stratégie) du marché monétaire à un autre TIF (100, 45, 35, 25 ou Obligations), une commission d émission de 3% est facturée. Informations légales Les fonds décrits sont des fonds de placement soumis au droit suisse (fonds en valeurs mobilières et autres fonds). Ils sont exclusivement autorisés à être proposés et distribués publiquement en Suisse. Swiss & Global Asset Management SA, Zurich assure la direction du fonds et RBC Investor Services Bank S.A., Zurich est la banque dépositaire. Les informations stipulées dans la présente brochure ne constituent pas une offre. Elles sont uniquement fournies à titre informatif. Nous déclinons toute responsabilité quant à l exactitude des informations présentées. Il est conseillé de ne procéder à des placements qu après lecture attentive des prospectus actuels avec contrat de fonds intégré et du rapport semestriel et annuel actuel ainsi qu après avoir été conseillé par un spécialiste financier et fiscal. Les documents précités vous seront remis gratuitement aux adresses ci-dessus et chez Zurich. La valeur et le rendement des parts peuvent augmenter ou baisser. Ils sont influencés par la volatilité du marché et les fluctuations des taux de change. L évolution passée de la valeur ou des rendements ne détermine en rien l évolution future. La répartition entre les branches, les pays et devises ainsi que les différents postes et les indices de référence indiqués peuvent évoluer à tout moment dans le cadre de la politique de placement définie dans le prospectus légal.

6 Nous nous ferons un plaisir de vous conseiller personnellement. Adressez-vous à votre agence Zurich la plus proche, appelez-nous au ou prenez directement contact avec votre courtier/broker Zurich Invest SA Hagenholzstrasse 60, 8050 Zurich Téléphone ,