Séminaire de formation sur la Finance Islamique

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1 & Organisent un Séminaire de formation sur la Finance Islamique Du Mercredi 15 au Vendredi 17 Février 2012 Au Palais des Congrès de Niamey

2 Séminaire : Lieu Groupe Durée : Palais des Congrès Rond-point Kennedy : ce séminaire s adresse à un groupe de 40 personnes maximum : Trois(3) jours Date : du Mercredi 15 au Vendredi 17 Février 2012 Programme : L essor de la finance islamique aujourd hui n est plus à démontrer au regard de son intérêt certain dans un contexte post crise financière mondiale ses avantages et ses perspectives augurant de lendemains meilleurs. Force est de constater qu elle représente actuellement plus de milliards de USD avec des prévisions de l ordre de milliards de dollars en 2020, et un taux de croissance annuel à deux chiffres. Elle gagnera encore plus de place, une fois les mécanismes de régulation et les normes comptables complètement coordonnées au niveau international. La crise financière de 2008 a réitéré l intérêt du monde de la finance en ce qui est désormais libellé comme finance éthique. L Afrique de l Ouest compte des pays ayant une population à plus de 95% musulmane qui constitue un potentiel de développement important pour la finance islamique. Elle constitue également par sa stabilité, un ensemble de pays émergents prêts à accueillir les investissements directs avec des taux de rentabilité intéressants pour les investisseurs et une contribution réelle au financement du développement de ces pays. A ce titre le Niger est une référence. La finance islamique, à tous points de vue, présente de formidables opportunités, et pourrait contribuer de manière significative à aider les populations à sortir de la pauvreté. Elle a une particularité qui repose sur des principes de partage des profits, donc s insère naturellement à nos traditions de solidarité et d entraide. Elle bannit également l incertitude, la spéculation, l intérêt, et l usure ou les revenus issus de secteurs illicites. Enfin, elle semble très adaptée aux besoins de croissance des pays en développement à l instar du Niger, à travers les Sukuks ou obligations islamiques, nouvelle opportunité de financement des infrastructures et de la croissance. Ce séminaire de référence organisé sur le sujet traitera des préoccupations suivantes : Qu est-ce que la finance islamique? Quels en sont les principes et fondements? Que propose-t-elle de différent par rapport à la finance classique? En quoi peut-elle contribuer à un lendemain meilleur pour les populations nigériennes? Comment contribuer, aux niveaux personnel et institutionnel à l essor de cette discipline?

3 Philosophie de la formation Cette formation vise à amener chaque participant à une maîtrise des concepts fondamentaux de la finance islamique à jour des dernières évolutions au niveau mondial. A travers des analyses conceptuelles et études de cas, il s agira de comprendre et maîtriser les concepts et les mécanismes des opérations financières islamiques La formation donne l agrément en : Conseiller en financement islamique pour les régulateurs et institutions du gouvernement Banquier Islamique agréé de grade 1 du Diplôme Supérieur de Finance Islamique- DSFI de l Institut Chef de Projet en finance islamique pour les institutions de Micro-finance Conseiller en projet assurance islamique ou Takaful, ou conseiller pour un dossier juridique Module 1 Module 2 Introduction à la Jurisprudence Introduction Générale aux banques Financière Islamique (Fiqh al islamiques, aux contrats et produits Mouhamalat) : financiers islamiques Introduction au droit musulman : une mise en perspective historique Les sources du droit musulman La hiérarchie des normes en islam Le droit musulman dans les principales écoles de la pensée juridique islamique Charia, fatwa, fiqh: des concepts difficiles Les desseins de la Charia Les catégories de fiqh, ou jurisprudence islamique Fiqh al-mu amalat ou jurisprudence commerciale La place de la finance dans le droit islamique Les contrats financiers islamiques à l aune du droit La place des jurisconsultes dans le secteur financier islamique Rappel des principes de la finance islamique La finance islamique comme collection d idéaux-types contractuels La finance islamique comme finance structurée Murabaha et tawarruk Musawama, Wakala Ijara (oua iqtina et muntahia bittamlik) Bai bithaman âjil Musharakah et mudharaba Salam Istisna a Wa ad et Urboun

4 Module 3 Module 4 Les banques islamiques: principes, produits, fonctions, gestion Théorie et pratique de la banque Histoire et géographie des banques islamiques Les compagnies de Takâful : principes, produits, fonction, gestion Théorie et pratique du Takâful Histoire et géographie des compagnies de Takâful Organisation des banques islamiques Organisation des compagnies d assurance islamiques La place des Shari ah Boards dans les banques islamiques La gouvernance des banques islamiques Les métiers de la banque islamique Produits et marketing bancaires islamiques Normes comptables et réglementaires appliquées aux banques islamiques Les banques islamiques en pratique : état des lieux, cartographie et performance Les banques islamiques face à la crise La place des Shari ah Boards dans les sociétés de Takâful La gouvernance des sociétés de Takâful Les métiers de l assurance islamique Produits et marketing de l assurance Shari ah -compliant Normes comptables et réglementaires appliquées aux compagnies de Takâful Les compagnies d assurance islamiques en pratique : état des lieux, cartographie et performance Les compagnies de Takâful face à la crise Normes comptables et réglementaires appliquées aux compagnies de Takâful Les compagnies d assurance islamiques en pratique : état des lieux, cartographie et performance Les compagnies de takaful face à la crise

5 Module 5 Module 6 Sukuks et marchés de capitaux islamiques Etude de cas pratique : fonctionnement d une institution financière islamique dans un cadre juridique conventionnel : le cas du Niger Rappels : principes, institutions et cartographie de l industrie financière islamique Les compartiments de la finance islamique : intermédiation bancaire islamique vs marchés islamiques désintermédiés Le marché monétaire islamique Le marché hypothécaire islamique Crédits et banque islamiques Investissements et fonds islamiques : marchés obligataires et actions Chariacompatibles Focus sur le marché des sukuk Hybrides et dérivés islamiques Rappels : la finance islamique comme finance contractuelle Les idéaux-types contractuels de la finance islamique au crible du droit applicable La finance islamique sous droit anglais Les sukuk sous droit anglais Réception de la finance islamique en droit français Sukuk et fiducie Le juge et la Charia Juridicité des normes chariatiques en droit positif : common law vs droit civil Les banques d affaires islamiques Prospective : les aménagements nécessaires au droit français pour l accommodement de la finance islamique Finance islamique et fiscalité Le cas de la zakat Livrable Chaque participant recevra le support de la formation sous format électronique après le séminaire. Un certificat cosigné par les formateurs sera délivré pour servir et valoir ce que de droit.

6 Ce séminaire s adresse aux participants suivants : Professionnels de Banque et Finance Cadres de l Administration, des Ministères et des Agences du Gouvernement Administrateurs d Entreprises et Directeurs Financiers Juristes d affaires, institutions de régulation de la finance, cadres d Entreprises, etc. Cadres et dirigeants de l industrie financière Consultants et analystes financiers Opérateurs économiques Auditeurs et tout cadre désirant cerner les enjeux de la finance islamique Coût Formule : Formation sur 3 trois jours 6 pauses Café 3 déjeuners d affaires sur place Equipement séminaire fourni Montant : Prix normal : F CFA Remise : F CFA Prix à l inscription : F CFA

7 & Lieu de la formation Palais des congrès de Niamey Rond-point Kennedy

8 & Expérience et références des 2 cabinets : ils nous ont fait confiance Banque Mauritanienne pour Le Commerce International (BMCI), Mauritanie Société Nigérienne de Banque (SONIBANK), Niger Ecobank, Bénin Banque de l'habitat du Bénin, Benin Banque Internationale pour le Mali, Mali Association Professionnelle Des Banques et Etablissements Financiers du Mali, Mali Banque Commerciale du Burkina, Burkina Faso Banque Internationale du Burkina (BIB), Burkina Faso Société Générale de Banques en Guinée, Guinée Conakry Ecobank, Guinée Conakry Société Générale de Banques en Côte D'Ivoire, Côte d Ivoire Bridge Bank Group, Côte d Ivoire Central Insurance Broker Agency (CIBA), Sénégal Ministère de l'economie et des Finances, Sénégal Saudi Telecom Co., Arabie Saoudite Rawabi Dubai Company, Emirats Arabes Unis Groupe Recherche Finance Islamique en Afrique (GREFIA), France Africa Islamic Finance Corporation, Sénégal Banque Régionale de Solidarité, Sénégal Groupement Interbancaire Monétique de l'union Economique et Monétaire Ouest Africaine- GIM UEMOA AXA Institut Africain de Management (IAM) Fonds Impulsion Microfinance, Sénégal Ernst & Young, Sénégal Banque De l'habitat du Sénégal S.A., Sénégal Bank of Africa, Sénégal Intercontinental Life Insurance Co. Allianz Senegal Assurances Banque Sahelo-Saharienne Pour l'investissement et le Commerce, Sénégal Compagnie Générale d'assurance (CGA) CNSS Niger Ministère des Finances & Trésor National Niger Haut-Commissariat à la Modernisation de l Etat, Niger FED CIPRES : Conférence Interafricaine de la Prévoyance Sociale CESAG Programme Banque Mondiale, 1986 à 1990 Banque Mondiale, Ministère de la Tutelle Mai 1987 (Niamey) En collaboration avec l'usaid : Programme USAID

9 & Intervenants M. MOUHAMADOU Lamine MBACKE : Co-animateur du séminaire, PDG AIIF Apres un MBA et plus de 15 ans d expérience dans les institutions bancaires internationales (Sacks, City Bank..), M. Mbacke a fondé en 2009 le Premier Institut Africain de Finance Islamique en Afrique.M. MBACKE organise annuellement le Forum International de la Finance Islamique dans l Afrique de l Ouest dont le 1er s est tenu en janvier 2010 a Dakar et a été présidé par les présidents Ahmad Mohamad Ali de la BID et le Président du Sénégal Maitre Abdoulaye Wade du Sénégal. La 2 ème édition du forum a eu lieu en juin 2011 avec les mêmes personnalités. Diplômé du Bahrain Institute of Banking and Finance (BIBF) et du General Council For Islamic Banks and Financial Institution (CIBAFI), M. Mbacke est aujourd hui considéré comme un des plus grands spécialistes de la finance islamique en Afrique Francophone. M. Kader KANEYE : Expert Comptable Diplômé et Associé Exécutif de KMC SA, Kader KANEYE est spécialiste certifié en Audit Financier et en Organisation/Audit de Systèmes d Information. Il a également suivi plusieurs formations en normes IAS/IFRS, et participe depuis 2005 à des missions d audit, de conseil et d assistance à des organisations de toutes dimensions en Afrique de l ouest. Co-animateur du séminaire, Associé Exécutif du Cabinet KMC Il dispose d une connaissance approfondie des problématiques liées au Contrôle Interne, et ses compétences spécifiques s étendent aux secteurs Banque et Microfinance. Dans ce cadre, Kader développe une expertise technique pointue en finance islamique raisonnée dans le contexte spécifique de la réglementation de l espace UEMOA.

10 & Fiche d inscription au Séminaire Nom de l organisme : Coordonnées professionnelles : 1. Prénom et Nom du participant : Fonctions : Tel. Personnel : 2. Prénom et Nom du participant : Fonctions : Tel. Personnel : 3. Prénom et Nom du participant : Fonctions : Tel. Personnel : A remplir par l autorité habilitée : Je, soussigné/e M. / Mme : Fonctions : Valide les inscriptions ci-dessous Au séminaire sur la finance islamique des 15, 16 et 17 Février 2012 à Niamey, République du Niger. Date : signature et tampon Prière de NOUS RETOURNER CE FORMULAIRE PAR FAX AU Ou par mail à formation.financeislamique@kmc-ac.com ac.com