Informations clés pour l investisseur
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- Laurence Blanchette
- il y a 5 ans
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1 Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. Objectifs et politique d investissement : ALM ACTIONS MINIMUM VOLATILITE (Part IC - Code ISIN : FR ) Ce fonds est géré par AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS FIA soumis au droit français. De classification «Actions de pays de la zone euro», le fonds a pour objectif de réaliser, par le biais d une gestion systématique et sur la durée de placement recommandée, une performance supérieure à celle de son indice de référence, le «MSCI EMU» (dividendes nets réinvestis), évalué sur les cours de clôture, tout en maintenant une volatilité inférieure à celle de cet indice. Dans la mesure où la stratégie de gestion n est pas indicielle, la performance du fonds peut donc s éloigner de celle de son indicateur de référence. L indice «MSCI EMU» est un indice actions représentatif des plus grandes capitalisations de la zone euro. Il est libellé en euro et contient environ 240 valeurs (Code Bloomberg : MSDEEMUN Index). Le fonds est investi en permanence et à hauteur de 90% minimum de son actif net en actions cotées sur un ou plusieurs marchés réglementés d un ou plusieurs états de la zone euro. La construction du portefeuille suit un processus en trois étapes : 1 ) Détermination de l univers d investissement : l univers d investissement initial est composé des actions des pays de la zone Euro. De cet univers, sont exclues les valeurs de petite capitalisation boursière (small caps). Sont également exclues les valeurs dont le flottant est inférieur à 20% du nombre total des actions émises. D autres contraintes de liquidité sont enfin appliquées, avant d aboutir à la détermination d un univers d investissement final. 2 ) Construction du portefeuille : à cet univers d investissement final est appliqué un modèle multifactoriel d optimisation permettant de décomposer la volatilité globale du portefeuille en une composante systémique et en une composante idiosyncratique, c est à dire propre à chaque valeur. L optimisation du portefeuille, réalisée de manière systématique par le modèle, consiste à déterminer les pondérations de chaque titre, permettant la minimisation de la volatilité du portefeuille sous certaines contraintes détaillées dans le prospectus du fonds. Profil de risque et de rendement : 3 ) Repondération trimestrielle du portefeuille : le portefeuille est réajusté trimestriellement par l application systématique du modèle décrit aux étapes un et deux. De plus, un suivi quotidien est réalisé des volatilités historiques sur trois mois glissants de l indice de référence du fonds et du portefeuille. Si cette dernière venait à être strictement supérieure à celle de l indice entre deux périodes de réajustement trimestrielle, alors un rebalancement sera systématiquement effectué. Le fonds peut être investi dans les classes d actifs suivantes : Actions : entre 90% et 100% de l actif net, en actions cotées sur les marchés réglementés de pays de la zone euro. Parts et actions d OPC : entre 0% et 10% de l actif net, en Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières («OPCVM») de droit français ou étranger et en Fonds d Investissement à Vocation Générale («FIVG») de droit français répondant aux conditions de l'article R du Code Monétaire et Financier et de catégories AMF «Actions internationales» et/ou «Actions de pays la zone euro», et/ou «monétaires» et/ou «monétaires court terme». Ces OPC peuvent être gérés par la société de gestion. L actif net du fonds peut également servir à réaliser des acquisitions et des cessions temporaires de titres. Le fonds est exposé au risque de change dans la limite de 10% maximum de son actif net. Le fonds (part IC) capitalise son résultat net et ses plus-values. Les demandes de souscriptions et de rachats sont émises à tout moment et sont centralisées chaque jour de valorisation (J) jusqu à 12h30 auprès de BNP PARIBAS Securities Services. Elles sont exécutées sur la base de la valeur liquidative du jour et réglées en J+2. Recommandation : Ce fonds peut ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans les 5 ans. A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible A risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé Cette donnée est basée sur la volatilité du fonds. - Les données historiques utilisées pour calculer l indicateur synthétique peuvent ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du fonds. - La catégorie de risque associée à ce fonds n est pas garantie et peut évoluer dans le temps. - La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». - Le capital investi ne bénéficie d aucune garantie. Le fonds «ALM ACTIONS MINIMUM VOLATILITE» est classé dans la catégorie «5» de l indicateur synthétique en raison de son investissement dans des actions à moindre volatilité. Risques importants pour le fonds non pris en compte dans cet indicateur : Risque de contrepartie : le fonds est exposé au risque de faillite, de défaut de paiement ou à tout autre type de défaut de toute contrepartie avec laquelle il aurait conclu un contrat ou une transaction. 2019_02_07_DICI_FIVG_ ALM_ACTIONS_MINIMUM_VOLATILITE_PART_IC Page 1 sur 2
2 Frais : Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du fonds y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d entrée Frais de sortie 5% maximum Néant Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi. Dans certains cas, vous pouvez donc payer moins. L investisseur peut obtenir de son conseil ou de son distributeur le montant effectif des frais d entrée et de sortie. Frais prélevés par le fonds sur une année Frais courants 0,10% (*) Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Commission de performance Néant Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi. (*) Le chiffre des frais courants communiqué se fonde sur les frais de l exercice précédent clos en décembre Ce chiffre peut varier d un exercice à l autre. Pour plus d information sur les frais, veuillez-vous reporter à la section Frais du prospectus de ce fonds disponible auprès d AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris et sur Les frais courants ne comprennent pas les commissions de surperformance et les frais d intermédiation, excepté dans le cas de frais d entrée payés par le fonds lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du fonds y compris les couts de commercialisation et de distributions des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Performances passées : Le graphique des performances passées sera intégré à la fin de la première année civile complète. - Les performances présentées ne constituent pas une indication fiable des performances futures. - Les frais courants seront inclus dans le calcul des performances passées. Les frais d entrée en seront exclus. - Le fonds a été créé le 9 mars La part IC a été émise en La monnaie dans laquelle les performances passées vont être évaluées est l euro. Informations pratiques : - Dépositaire : BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES - Souscripteurs concernés : Le fonds n est pas ouvert aux résidents des Etats-Unis d Amérique / US Persons (la définition est disponible dans le prospectus). - Lieu et modalités d obtention d information sur le fonds (prospectus /rapport annuel/document semestriel) : toutes les informations concernant le fonds peuvent être obtenues en s adressant directement auprès de la société de gestion : AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris, et sur son site Internet : - Lieu et modalités d obtention d autres informations pratiques notamment la valeur liquidative : la valeur liquidative est disponible auprès de la société de gestion : AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris. - Fiscalité : selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du fonds peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner auprès du commercialisateur ou distributeur du fonds. - La responsabilité d AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du fonds. - Lieu et modalités d obtention d informations sur les autres catégories de parts : toutes les informations concernant les autres catégories de parts du fonds sont disponibles auprès de la société de gestion : AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris. Ce fonds est agréé par la France et réglementé par l Autorité des marchés financiers. AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS est agréée par la France et réglementée par l Autorité des marchés financiers. Les informations clés pour l investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 7 février _02_07_DICI_FIVG_ ALM_ACTIONS_MINIMUM_VOLATILITE_PART_IC Page 2 sur 2
3 Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. Objectifs et politique d investissement : ALM ACTIONS MINIMUM VOLATILITE (Part ID - Code ISIN : FR ) Ce fonds est géré par AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS FIA soumis au droit français. De classification «Actions de pays de la zone euro», le fonds a pour objectif de réaliser, par le biais d une gestion systématique et sur la durée de placement recommandée, une performance supérieure à celle de son indice de référence, le «MSCI EMU» (dividendes nets réinvestis), évalué sur les cours de clôture, tout en maintenant une volatilité inférieure à celle de cet indice. Dans la mesure où la stratégie de gestion n est pas indicielle, la performance du fonds peut s éloigner de celle de son indicateur de référence. L indice «MSCI EMU» est un indice actions représentatif des plus grandes capitalisations de la zone euro. Il est libellé en euro et contient environ 240 valeurs (Code Bloomberg : MSDEEMUN Index). Le fonds est investi en permanence et à hauteur de 90% minimum de son actif net en actions cotées sur un ou plusieurs marchés réglementés d un ou plusieurs états de la zone euro. La construction du portefeuille suit un processus en trois étapes : 1 ) Détermination de l univers d investissement : l univers d investissement initial est composé des actions des pays de la zone Euro. De cet univers, sont exclues les valeurs de petite capitalisation boursière (small caps). Sont également exclues les valeurs dont le flottant est inférieur à 20% du nombre total des actions émises. D autres contraintes de liquidité sont enfin appliquées, avant d aboutir à la détermination d un univers d investissement final. 2 ) Construction du portefeuille : à cet univers d investissement final est appliqué un modèle multifactoriel d optimisation permettant de décomposer la volatilité globale du portefeuille en une composante systémique et en une composante idiosyncratique, c est à dire propre à chaque valeur. L optimisation du portefeuille, réalisée de manière systématique par le modèle, consiste à déterminer les pondérations de chaque titre, permettant la minimisation de la volatilité du portefeuille sous certaines contraintes détaillées dans le prospectus du fonds. 3 ) Repondération trimestrielle du portefeuille : le portefeuille est réajusté trimestriellement par l application systématique du modèle décrit aux étapes une et deux. De plus, un suivi quotidien est réalisé des volatilités historiques sur trois mois glissants de l indice de référence du fonds et du portefeuille. Si cette dernière venait à être strictement supérieure à celle de l indice entre deux périodes de réajustement trimestrielle, alors un rebalancement sera systématiquement effectué. Le fonds peut être investi dans les classes d actifs suivantes : Actions : entre 90% et 100% de l actif net, en actions cotées sur les marchés réglementés de pays de la zone euro. Parts et actions d OPC : entre 0% et 10% de l actif net, en Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières («OPCVM») de droit français ou étranger et en Fonds d Investissement à Vocation Générale («FIVG») de droit français répondant aux conditions de l'article R du Code Monétaire et Financier et de catégories AMF «Actions internationales» et/ou «Actions de pays la zone euro», et/ou «monétaires» et/ou «Monétaires court terme». Ces OPC peuvent être gérés par la société de gestion. L actif net du fonds peut également servir à réaliser des acquisitions et des cessions temporaires de titres. Le fonds est exposé au risque de change dans la limite de 10% maximum de son actif net. Le fonds (part ID) distribue son résultat net et ses plus-values. Les demandes de souscriptions et de rachats sont émises à tout moment et sont centralisées chaque jour de valorisation (J) jusqu à 12h30 auprès de BNP PARIBAS Securities Services. Elles sont exécutées sur la base de la valeur liquidative du jour et réglées en J+2. Recommandation : Ce fonds peut ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans les 5 ans. Profil de risque et de rendement : A risque plus faible, A risque plus élevé, rendement potentiellement rendement potentiellement plus faible plus élevé Cette donnée est basée sur la volatilité du fonds. - Les données historiques utilisées pour calculer l indicateur synthétique peuvent ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du fonds. - La catégorie de risque associée à ce fonds n est pas garantie et peut évoluer dans le temps. - La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». - Le capital investi ne bénéficie d aucune garantie. Le fonds «ALM ACTIONS MINIMUM VOLATILITE» est classé dans la catégorie «5» de l indicateur synthétique en raison de son investissement dans des actions à moindre volatilité. 2019_02_07_DICI_FIVG_ ALM_ACTIONS_MINIMUM_VOLATILITE_PART_ID Page 1 sur 2
4 Risques importants pour le fonds non pris en compte dans cet indicateur : Risque de contrepartie : le fonds est exposé au risque de faillite, de défaut de paiement ou à tout autre type de défaut de toute contrepartie avec laquelle il aurait conclu un contrat ou une transaction. Frais : Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du fonds y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d entrée Frais de sortie 5% maximum Néant Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi. Dans certains cas, vous pouvez donc payer moins. L investisseur peut obtenir de son conseil ou de son distributeur le montant effectif des frais d entrée et de sortie. Frais prélevés par le fonds sur une année Frais courants 0,50 % (*) Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Commission de performance Néant Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi. (*) Compte tenu de l absence de souscription de la part ID, le chiffre des frais courants communiqué se fonde sur le pourcentage maximum des frais facturés à la part ID. Lorsque la part fait l objet de souscription(s), le chiffre des frais courants communiqué se fonde sur les frais de l exercice précédent. Ce chiffre peut varier d un exercice à l autre. Pour plus d information sur les frais, veuillez-vous reporter à la section Frais du prospectus de ce fonds disponible auprès d AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris et sur Les frais courants ne comprennent pas les commissions de surperformance et les frais d intermédiation, excepté dans le cas de frais d entrée payés par le fonds lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du fonds y compris les couts de commercialisation et de distributions des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Performances passées : Le graphique des performances passées sera intégré à la fin de la première année civile complète. - Les performances présentées ne constituent pas une indication fiable des performances futures. - Les frais courants seront inclus dans le calcul des performances passées. Les frais d entrée en seront exclus. - Le fonds a été créé le 9 mars La part ID a été émise en La monnaie dans laquelle les performances passées vont être évaluées est l euro. Informations pratiques : - Dépositaire : BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES - Souscripteurs concernés : Le fonds n est pas ouvert aux résidents des Etats-Unis d Amérique / US Persons (la définition est disponible dans le prospectus). - Lieu et modalités d obtention d information sur le fonds (prospectus /rapport annuel/document semestriel) : toutes les informations concernant le fonds peuvent être obtenues en s adressant directement auprès de la société de gestion : AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris, et sur son site Internet : - Lieu et modalités d obtention d autres informations pratiques notamment la valeur liquidative : la valeur liquidative est disponible auprès de la société de gestion : AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris. - Fiscalité : selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du fonds peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner auprès du commercialisateur ou distributeur du fonds. - La responsabilité d AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du fonds. - Lieu et modalités d obtention d informations sur les autres catégories de parts : toutes les informations concernant les autres catégories de parts du fonds sont disponibles auprès de la société de gestion : AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris. Ce fonds est agréé par la France et réglementé par l Autorité des marchés financiers. AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS est agréée par la France et réglementée par l Autorité des marchés financiers. Les informations clés pour l investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 7 février _02_07_DICI_FIVG_ALM_ACTIONS_MINIMUM_VOLATILITE_PART_ID Page 2 sur 2
5 Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. Objectifs et politique d investissement : ALM ACTIONS MINIMUM VOLATILITE (Part IE - Code ISIN : FR ) Ce fonds est géré par AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS FIA soumis au droit français. De classification «Actions de pays de la zone euro», le fonds a pour objectif de réaliser, par le biais d une gestion systématique et sur la durée de placement recommandée, une performance supérieure à celle de son indice de référence, le «MSCI EMU» (dividendes nets réinvestis), évalué sur les cours de clôture, tout en maintenant une volatilité inférieure à celle de cet indice. Dans la mesure où la stratégie de gestion n est pas indicielle, la performance du fonds peut s éloigner de celle de son indicateur de référence. L indice «MSCI EMU» est un indice actions représentatif des plus grandes capitalisations de la zone euro. Il est libellé en euro et contient environ 240 valeurs (Code Bloomberg : MSDEEMUN Index). Le fonds est investi en permanence et à hauteur de 90% minimum de son actif net en actions cotées sur un ou plusieurs marchés réglementés d un ou plusieurs états de la zone euro. La construction du portefeuille suit un processus en trois étapes : 1 ) Détermination de l univers d investissement : l univers d investissement initial est composé des actions des pays de la zone Euro. De cet univers, sont exclues les valeurs de petite capitalisation boursière (small caps). Sont également exclues les valeurs dont le flottant est inférieur à 20% du nombre total des actions émises. D autres contraintes de liquidité sont enfin appliquées, avant d aboutir à la détermination d un univers d investissement final. 2 ) Construction du portefeuille : à cet univers d investissement final est appliqué un modèle multifactoriel d optimisation permettant de décomposer la volatilité globale du portefeuille en une composante systémique et en une composante idiosyncratique, c est à dire propre à chaque valeur. L optimisation du portefeuille, réalisée de manière systématique par le modèle, consiste à déterminer les pondérations de chaque titre, permettant la minimisation de la volatilité du portefeuille sous certaines contraintes détaillées dans le prospectus du fonds. 3 ) Repondération trimestrielle du portefeuille : le portefeuille est réajusté trimestriellement par l application systématique du modèle décrit aux étapes une et deux. De plus, un suivi quotidien est réalisé des volatilités historiques sur trois mois glissants de l indice de référence du fonds et du portefeuille. Si cette dernière venait à être strictement supérieure à celle de l indice entre deux périodes de réajustement trimestrielle, alors un rebalancement sera systématiquement effectué. Le fonds peut être investi dans les classes d actifs suivantes : Actions : entre 90% et 100% de l actif net, en actions cotées sur les marchés réglementés de pays de la zone euro. Parts et actions d OPC : entre 0% et 10% de l actif net, en Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières («OPCVM») de droit français ou étranger et en Fonds d Investissement à Vocation Générale («FIVG») de droit français répondant aux conditions de l'article R du Code Monétaire et Financier et de catégories AMF «Actions internationales» et/ou «Actions de pays la zone euro», et/ou «Monétaires» et/ou «Monétaires court terme». Ces OPC peuvent être gérés par la société de gestion. L actif net du fonds peut également servir à réaliser des acquisitions et des cessions temporaires de titres. Le fonds est exposé au risque de change dans la limite de 10% maximum de son actif net. Le fonds (part IE) capitalise son résultat net et ses plus-values. Les demandes de souscriptions et de rachats sont émises à tout moment et sont centralisées chaque jour de valorisation (J) jusqu à 12h30 auprès de BNP PARIBAS Securities Services. Elles sont exécutées sur la base de la valeur liquidative du jour et réglées en J+2. Recommandation : Ce fonds peut ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans les 5 ans. Profil de risque et de rendement : A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible A risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé Cette donnée est basée sur la volatilité du fonds. - Les données historiques utilisées pour calculer l indicateur synthétique peuvent ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du fonds. - La catégorie de risque associée à ce fonds n est pas garantie et peut évoluer dans le temps. - La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». - Le capital investi ne bénéficie d aucune garantie. Le fonds «ALM ACTIONS MINIMUM VOLATILITE» est classé dans la catégorie «5» de l indicateur synthétique en raison de son investissement dans des actions à moindre volatilité. 2019_02_07_DICI_FIVG_ ALM_ACTIONS_MINIMUM_VOLATILITE_PART_IE Page 1 sur 2
6 Risques importants pour le fonds non pris en compte dans cet indicateur : Risque de contrepartie : le fonds est exposé au risque de faillite, de défaut de paiement ou à tout autre type de défaut de toute contrepartie avec laquelle il aurait conclu un contrat ou une transaction. Frais : Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du fonds y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d entrée Frais de sortie 5% maximum Néant Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi. Dans certains cas, vous pouvez donc payer moins. L investisseur peut obtenir de son conseil ou de son distributeur le montant effectif des frais d entrée et de sortie. Frais prélevés par le fonds sur une année Frais courants 0,10% (*) Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi. (*) Le chiffre des frais courants communiqué se fonde sur les frais de l exercice précédent clos en décembre Ce chiffre peut varier d un exercice à l autre. Pour plus d information sur les frais, veuillez-vous reporter à la section Frais du prospectus de ce fonds disponible auprès d AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris et sur Les frais courants ne comprennent pas les commissions de surperformance et les frais d intermédiation, excepté dans le cas de frais d entrée payés par le fonds lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du fonds y compris les couts de commercialisation et de distributions des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Commission de performance Néant Performances passées : Le graphique des performances passées sera intégré à la fin de la première année civile complète. - Les performances présentées ne constituent pas une indication fiable des performances futures. - Les frais courants seront inclus dans le calcul des performances passées. Les frais d entrée en seront exclus. - Le fonds a été créé le 9 mars La part IE a été émise en La monnaie dans laquelle les performances passées vont être évaluées est l euro. Informations pratiques : - Dépositaire : BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES - Souscripteurs concernés : Le fonds n est pas ouvert aux résidents des Etats-Unis d Amérique / US Persons (la définition est disponible dans le prospectus). - Lieu et modalités d obtention d information sur le fonds (prospectus /rapport annuel/document semestriel) : toutes les informations concernant le fonds peuvent être obtenues en s adressant directement auprès de la société de gestion : AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris, et sur son site Internet : - Lieu et modalités d obtention d autres informations pratiques notamment la valeur liquidative : la valeur liquidative est disponible auprès de la société de gestion : AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris. - Fiscalité : selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du fonds peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner auprès du commercialisateur ou distributeur du fonds. - La responsabilité d AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du fonds. - Lieu et modalités d obtention d informations sur les autres catégories de parts : toutes les informations concernant les autres catégories de parts du fonds sont disponibles auprès de la société de gestion : AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris. Ce fonds est agréé par la France et réglementé par l Autorité des marchés financiers. AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS est agréée par la France et réglementée par l Autorité des marchés financiers. Les informations clés pour l investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 7 février _02_07_DICI_FIVG_ ALM_ACTIONS_MINIMUM_VOLATILITE_PART_IE Page 2 sur 2
7 Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. Objectifs et politique d investissement : ALM ACTIONS MINIMUM VOLATILITE (Part RA - Code ISIN : FR ) Ce fonds est géré par AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS FIA soumis au droit français. De classification «Actions de pays de la zone euro», le fonds a pour objectif de réaliser, par le biais d une gestion systématique et sur la durée de placement recommandée, une performance supérieure à celle de son indice de référence, le «MSCI EMU» (dividendes nets réinvestis), évalué sur les cours de clôture, tout en maintenant une volatilité inférieure à celle de cet indice. Dans la mesure où la stratégie de gestion n est pas indicielle, la performance du fonds peut donc s éloigner de celle de son indicateur de référence. L indice «MSCI EMU» est un indice actions représentatif des plus grandes capitalisations de la zone euro. Il est libellé en euro et contient environ 240 valeurs (Code Bloomberg : MSDEEMUN Index). Le fonds est investi en permanence et à hauteur de 90% minimum de son actif net en actions cotées sur un ou plusieurs marchés réglementés d un ou plusieurs états de la zone euro. La construction du portefeuille suit un processus en trois étapes : 1 ) Détermination de l univers d investissement : l univers d investissement initial est composé des actions des pays de la zone Euro. De cet univers, sont exclues les valeurs de petite capitalisation boursière (small caps). Sont également exclues les valeurs dont le flottant est inférieur à 20% du nombre total des actions émises. D autres contraintes de liquidité sont enfin appliquées, avant d aboutir à la détermination d un univers d investissement final. 2 ) Construction du portefeuille : à cet univers d investissement final est appliqué un modèle multifactoriel d optimisation permettant de décomposer la volatilité globale du portefeuille en une composante systémique et en une composante idiosyncratique, c est à dire propre à chaque valeur. L optimisation du portefeuille, réalisée de manière systématique par le modèle, consiste à déterminer les pondérations de chaque titre, permettant la minimisation de la volatilité du portefeuille sous certaines contraintes détaillées dans le prospectus du fonds. 3 ) Repondération trimestrielle du portefeuille : le portefeuille est réajusté trimestriellement par l application systématique du modèle décrit aux étapes une et deux. De plus, un suivi quotidien est réalisé des volatilités historiques sur trois mois glissants de l indice de référence du fonds et du portefeuille. Si cette dernière venait à être strictement supérieure à celle de l indice entre deux périodes de réajustement trimestrielle, alors un rebalancement sera systématiquement effectué. Le fonds peut être investi dans les classes d actifs suivantes : Actions : entre 90% et 100% de l actif net, en actions cotées sur les marchés réglementés de pays de la zone euro. Parts et actions d OPC : entre 0% et 10% de l actif net, en Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières («OPCVM») de droit français ou étranger et en Fonds d Investissement à Vocation Générale («FIVG») de droit français répondant aux conditions de l'article R du Code Monétaire et Financier et de catégories AMF «Actions internationales» et/ou «Actions de pays la zone euro», et/ou «Monétaires» et/ou «Monétaires court terme». Ces OPC peuvent être gérés par la société de gestion. L actif net du fonds peut également servir à réaliser des acquisitions et des cessions temporaires de titres. Le fonds est exposé au risque de change dans la limite de 10% maximum de son actif net. Le fonds (part RA) capitalise son résultat net et ses plus-values. Les demandes de souscriptions et de rachats sont émises à tout moment et sont centralisées chaque jour de valorisation (J) jusqu à 12h30 auprès de BNP PARIBAS Securities Services. Elles sont exécutées sur la base de la valeur liquidative du jour et réglées en J+2. Recommandation : Ce fonds peut ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans les 5 ans. Profil de risque et de rendement : A risque plus faible, A risque plus élevé, rendement potentiellement rendement potentiellement plus faible plus élevé Cette donnée est basée sur la volatilité du fonds. - Les données historiques utilisées pour calculer l indicateur synthétique peuvent ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du fonds. - La catégorie de risque associée à ce fonds n est pas garantie et peut évoluer dans le temps. - La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». - Le capital investi ne bénéficie d aucune garantie. Le fonds «ALM ACTIONS MINIMUM VOLATILITE» est classé dans la catégorie «5» de l indicateur synthétique en raison de son investissement dans des actions à moindre volatilité. 2019_02_07_DICI_FIVG_ ALM_ACTIONS_MINIMUM_VOLATILITE_PART_RA Page 1 sur 2
8 Risques importants pour le fonds non pris en compte dans cet indicateur : Risque de contrepartie : le fonds est exposé au risque de faillite, de défaut de paiement ou à tout autre type de défaut de toute contrepartie avec laquelle il aurait conclu un contrat ou une transaction. Frais : Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du fonds y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d entrée Frais de sortie 5% maximum Néant Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi. Dans certains cas, vous pouvez donc payer moins. L investisseur peut obtenir de son conseil ou de son distributeur le montant effectif des frais d entrée et de sortie. Frais prélevés par le fonds sur une année Frais courants 1,20% (*) Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Commission de performance Néant Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi. (*) Compte tenu de l absence de souscription de la part RA, le chiffre des frais courants communiqué se fonde sur le pourcentage maximum des frais facturés à la part RA. Lorsque la part fait l objet de souscription(s), le chiffre des frais courants communiqué se fonde sur les frais de l exercice précédent. Ce chiffre peut varier d un exercice à l autre. Pour plus d information sur les frais, veuillez-vous reporter à la section Frais du prospectus de ce fonds disponible auprès AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris et sur Les frais courants ne comprennent pas les commissions de surperformance et les frais d intermédiation, excepté dans le cas de frais d entrée payés par le fonds lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du fonds y compris les couts de commercialisation et de distributions des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Performances passées : Le graphique des performances passées sera intégré à la fin de la première année civile complète. - Les performances présentées ne constituent pas une indication fiable des performances futures. - Les frais courants seront inclus dans le calcul des performances passées. Les frais d entrée en seront exclus. - Le fonds a été créé le 9 mars La part RA a été émise en La monnaie dans laquelle les performances passées vont être évaluées est l euro. Informations pratiques : - Dépositaire : BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES - Souscripteurs concernés : Le fonds n est pas ouvert aux résidents des Etats-Unis d Amérique / US Persons (la définition est disponible dans le prospectus). - Lieu et modalités d obtention d information sur le fonds (prospectus /rapport annuel/document semestriel) : toutes les informations concernant le fonds peuvent être obtenues en s adressant directement auprès de la société de gestion : AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris, et sur son site Internet : - Lieu et modalités d obtention d autres informations pratiques notamment la valeur liquidative : la valeur liquidative est disponible auprès de la société de gestion : AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris. - Fiscalité : selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du fonds peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner auprès du commercialisateur ou distributeur du fonds. - La responsabilité d AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du fonds. - Lieu et modalités d obtention d informations sur les autres catégories de parts : toutes les informations concernant les autres catégories de parts du fonds sont disponibles auprès de la société de gestion : AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris. Ce fonds est agréé par la France et réglementé par l Autorité des marchés financiers. AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS est agréée par la France et réglementée par l Autorité des marchés financiers. Les informations clés pour l investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 7 février _02_07_DICI_FIVG_ ALM_ACTIONS_MINIMUM_VOLATILITE_PART_RA Page 2 sur 2
9 Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. Objectifs et politique d investissement : ALM ACTIONS MINIMUM VOLATILITE (Part RB - Code ISIN : FR ) Ce fonds est géré par AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS FIA soumis au droit français. De classification «Actions de pays de la zone euro», le fonds a pour objectif de réaliser, par le biais d une gestion systématique et sur la durée de placement recommandée, une performance supérieure à celle de son indice de référence, le «MSCI EMU» (dividendes nets réinvestis), évalué sur les cours de clôture, tout en maintenant une volatilité inférieure à celle de cet indice. Dans la mesure où la stratégie de gestion n est pas indicielle, la performance du fonds peut donc s éloigner de celle de son indicateur de référence. L indice «MSCI EMU» est un indice actions représentatif des plus grandes capitalisations de la zone euro. Il est libellé en euro et contient environ 240 valeurs (Code Bloomberg : MSDEEMUN Index). Le fonds est investi en permanence et à hauteur de 90% minimum de son actif net en actions cotées sur un ou plusieurs marchés réglementés d un ou plusieurs états de la zone euro. La construction du portefeuille suit un processus en trois étapes : 1 ) Détermination de l univers d investissement : l univers d investissement initial est composé des actions des pays de la zone Euro. De cet univers, sont exclues les valeurs de petite capitalisation boursière (small caps). Sont également exclues les valeurs dont le flottant est inférieur à 20% du nombre total des actions émises. D autres contraintes de liquidité sont enfin appliquées, avant d aboutir à la détermination d un univers d investissement final. 2 ) Construction du portefeuille : à cet univers d investissement final est appliqué un modèle multifactoriel d optimisation permettant de décomposer la volatilité globale du portefeuille en une composante systémique et en une composante idiosyncratique, c est à dire propre à chaque valeur. L optimisation du portefeuille, réalisée de manière systématique par le modèle, consiste à déterminer les pondérations de chaque titre, permettant la minimisation de la volatilité du portefeuille sous certaines contraintes détaillées dans le prospectus du fonds. 3 ) Repondération trimestrielle du portefeuille : le portefeuille est réajusté trimestriellement par l application systématique du modèle décrit aux étapes une et deux. De plus, un suivi quotidien est réalisé des volatilités historiques sur trois mois glissants de l indice de référence du fonds et du portefeuille. Si cette dernière venait à être strictement supérieure à celle de l indice entre deux périodes de réajustement trimestrielle, alors un rebalancement sera systématiquement effectué. Le fonds peut être investi dans les classes d actifs suivantes : Actions : entre 90% et 100% de l actif net, en actions cotées sur les marchés réglementés de pays de la zone euro. Parts et actions d OPC : entre 0% et 10% de l actif net, en Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières («OPCVM») de droit français ou étranger et en Fonds d Investissement à Vocation Générale («FIVG») de droit français répondant aux conditions de l'article R du Code Monétaire et Financier et de catégories AMF «Actions internationales» et/ou «Actions de pays la zone euro», et/ou «Monétaires» et/ou «Monétaires court terme». Ces OPC peuvent être gérés par la société de gestion. L actif net du fonds peut également servir à réaliser des acquisitions et des cessions temporaires de titres. Le fonds est exposé au risque de change dans la limite de 10% maximum de son actif net. Le fonds (part RB) capitalise son résultat net et ses plus-values. Les demandes de souscriptions et de rachats sont émises à tout moment et sont centralisées chaque jour de valorisation (J) jusqu à 12h30 auprès de BNP PARIBAS Securities Services. Elles sont exécutées sur la base de la valeur liquidative du jour et réglées en J+2. Recommandation : Ce fonds peut ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans les 5 ans. Profil de risque et de rendement : A risque plus faible, A risque plus élevé, rendement potentiellement rendement potentiellement plus faible plus élevé Cette donnée est basée sur la volatilité du fonds. - Les données historiques utilisées pour calculer l indicateur synthétique peuvent ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du fonds. - La catégorie de risque associée à ce fonds n est pas garantie et peut évoluer dans le temps. - La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». - Le capital investi ne bénéficie d aucune garantie. Le fonds «ALM ACTIONS MINIMUM VOLATILITE» est classé dans la catégorie «5» de l indicateur synthétique en raison de son investissement dans des actions à moindre volatilité. 2019_02_07_DICI_FIVG_ ALM_ACTIONS_MINIMUM_VOLATILITE_PART_RB Page 1 sur 2
10 Risques importants pour le fonds non pris en compte dans cet indicateur : Risque de contrepartie : le fonds est exposé au risque de faillite, de défaut de paiement ou à tout autre type de défaut de toute contrepartie avec laquelle il aurait conclu un contrat ou une transaction. Frais : Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du fonds y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi. Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement (*) Compte tenu de l absence de souscription de la part RB, le Frais d entrée 5% maximum chiffre des frais courants communiqué se fonde sur le pourcentage maximum des frais facturés à la part RB. Frais de sortie Néant Lorsque la part fait l objet de souscription(s), le chiffre des frais courants communiqué se fonde sur les frais de l exercice précédent. Ce chiffre peut varier d un exercice à l autre. Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi. Dans certains cas, vous pouvez donc payer moins. L investisseur peut obtenir de son conseil ou de son distributeur le montant effectif des frais d entrée et de sortie. Frais prélevés par le fonds sur une année Frais courants 1,70% (*) Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Commission de performance Néant Pour plus d information sur les frais, veuillez-vous reporter à la section Frais du prospectus de ce fonds disponible auprès d AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris et sur Les frais courants ne comprennent pas les commissions de surperformance et les frais d intermédiation, excepté dans le cas de frais d entrée payés par le fonds lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du fonds y compris les couts de commercialisation et de distributions des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Performances passées : Le graphique des performances passées sera intégré à la fin de la première année civile complète. - Les performances présentées ne constituent pas une indication fiable des performances futures. - Les frais courants seront inclus dans le calcul des performances passées. Les frais d entrée en seront exclus. - Le fonds a été créé le 9 mars La part RB a été émise en La monnaie dans laquelle les performances passées vont être évaluées est l euro. Informations pratiques : - Dépositaire : BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES - Souscripteurs concernés : Le fonds n est pas ouvert aux résidents des Etats-Unis d Amérique / US Persons (la définition est disponible dans le prospectus). - Lieu et modalités d obtention d information sur le fonds (prospectus /rapport annuel/document semestriel) : toutes les informations concernant le fonds peuvent être obtenues en s adressant directement auprès de la société de gestion : AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris, et sur son site Internet : - Lieu et modalités d obtention d autres informations pratiques notamment la valeur liquidative : la valeur liquidative est disponible auprès de la société de gestion : AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris. - Fiscalité : selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du fonds peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner auprès du commercialisateur ou distributeur du fonds. - La responsabilité d AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du fonds. - Lieu et modalités d obtention d informations sur les autres catégories de parts : toutes les informations concernant les autres catégories de parts du fonds sont disponibles auprès de la société de gestion : AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS, rue de Bercy, Paris. Ce fonds est agréé par la France et réglementé par l Autorité des marchés financiers. AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS est agréée par la France et réglementée par l Autorité des marchés financiers. Les informations clés pour l investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 7 février _02_07_DICI_FIVG_ ALM_ACTIONS_MINIMUM_VOLATILITE_PART_RB Page 2 sur 2
11 PROSPECTUS ALM ACTIONS MINIMUM VOLATILITE FONDS D INVESTISSEMENT A VOCATION GENERALE FIA soumis au droit français I. CARACTERISTIQUES GENERALES 1. Forme du FIA : Fonds Commun de Placement 2. Dénomination : «ALM ACTIONS MINIMUM VOLATILITE» 3. Forme juridique et état membre dans lequel le fonds a été constitué : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français 4. Date de création et durée d existence prévue : Le fonds a été créé le 9 mars 2018 (date de publication de la VL d origine) pour une durée de 99 ans. 5. Synthèse de l'offre de gestion : Type de part Code ISIN Affectation des sommes distribuables Libellé de la devise Part IC FR Capitalisation Euro Part ID FR Distribution Euro Part IE FR Capitalisation Euro Part RA FR Capitalisation Euro Souscripteurs concernés Réservée exclusivement aux investisseurs Institutionnels. Réservée exclusivement aux investisseurs Institutionnels. Réservée exclusivement aux Institutions de Retraite Complémentaire régies par l article L922-4 du code de la sécurité sociale. Réservée exclusivement aux réseaux de distribution d AG2R LA MONDIALE. Montant minimum de la 1 ère souscription Une part Une part Une part Une part Part RB FR Capitalisation Euro Tous souscripteurs Une part 6. Indication du lieu où l'on peut se procurer le dernier rapport annuel, le dernier état périodique, la dernière valeur liquidative du fonds ainsi que, le cas échéant, l information sur ses performances passées : Les derniers documents annuels, la composition des actifs et le cas échéant, toute demande d explications supplémentaires sont adressés dans un délai de huit (8) jours ouvrés sur simple demande écrite du porteur auprès de : AG2R LA MONDIALE GESTION D ACTIFS Rue de Bercy Paris contact-ag2rlmga@ag2rlamondiale.fr Toute nouvelle disposition prise pour gérer la liquidité du fonds est mentionnée dans le rapport annuel du fonds. 2019_02_07_PS_FIVG_ ALM_ACTIONS_MINIMUM_VOLATILITE Page 1 sur 17
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