Master Banque, finance, assurance spécialité Chargé d'affaires, entreprises et institutions Pro

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1 Master Banque, finance, assurance spécialité Chargé d'affaires, entreprises et institutions Pro Nature : Formation diplômante Diplôme national Niveau de diplôme : Bac + 5 Lieu(x) d'enseignement : Caen Durée des études : 2 Accessible en : Formation initiale Formation continue Formation en apprentissage Formation en alternance Formation à distance Principales matières enseignées Cursus pluridisciplinaire en finance, économie, gestion et droit centré sur le financement des entreprises et autres institutions publiques et/ou d'utilité sociale (collectivités territoriales, hôpitaux, associations...). Le diplôme apporte de solides connaissances en produits et montages financiers, en techniques de financement et en analyse financière. Il comporte des enseignements sur l'environnement économique et financier des entreprises et des institutions, sur les aspects internationaux de la vie des firmes (comptabilité comparée, gestion du risque pays et du risque de change...) et sur leur environnement juridique. L'aspect commercial de l'activité du Chargés d'affaires Entreprises et Institutions fait l'objet d'enseignements spécifiques (comportement commercial,relations banques-entreprises). Objectifs La formation, outre l'acquisition de connaissances solides en finance d'entreprise, met l'accent sur le comportemental (l'étudiant devant plus tard assurer des relations de clientèle) et sur l'ouverture à l'international et à des populations moins connues que les entreprises commerciales (les institutions). La formation associe des universitaires spécialistes de ces questions et un très grand nombre de professionnels. L'alternance permet la mise en pratique des techniques et méthodes acquises et une confrontation immédiate au terrain. Ces modalités garantissent une insertion rapide sur le marché du travail. Les compétences acquises sont multiples : la maîtrise des outils financiers et juridiques nécessaires à l'analyse du risque crédit et à l'examen de projets complexes, l'aptitude à identifier les besoins des clients et à répondre à leurs attentes et la capacité à créer, développer et gérer un portefeuille-clients. Spécificités En formation initiale, les études s'organisent dans le cadre du régime de l'alternance. Les étudiants sont apprentis ou salariés en contrat de professionnalisation et alternent périodes en entreprises et périodes à l'iup. Ceci est le gage d'une insertion rapide sur le marché du travail. Sur la dernière promotion, 100 % des étudiants avaient un emploi au moment de la remise de leur diplôme avec un niveau de rémunération moyen aux alentours de euros. Une passerelle est possible entre cette spécialité de master et le master Comptabilité Contrôle Audit de l'iae de Caen (cf poursuite d'études). Compétences acquises Les compétences acquises sont multiples : la maîtrise des outils financiers et juridiques nécessaires à l'analyse du risque crédit et à l'examen de projets complexes, l'aptitude à identifier les besoins des clients et à répondre à leurs attentes et la capacité à créer, développer et gérer un portefeuille-clients. Du fait de l'organisation des études dans le cadre du régime de l'alternance, les étudiants mettent immédiatement en pratique le contenu des enseignements reçus. Echanges internationaux Les étudiants peuvent réaliser leur première année d'étude dans le cadre d'échanges internationaux. Niveau(x) de recrutement Bac + 3 Conditions d'accès Les étudiants qui postulent en première année de ce master doivent avoir validé une licence (BAC+3) ou équivalent. Les étudiants proviennent essentiellement du domaine Droit économie Gestion mais aussi d'autres filières grâce à une remise à niveau en début de formation. L'admission est déclarée à la suite d'une étude de dossier et d'un entretien. Pour la formation en alternance, l'admission définitive est conditionnée au recrutement par un établissement partenaire. Des dispositifs de VAE et VAP peuvent être mis en oeuvre selon les situations individuelles pour accueillir des étudiants sous le régime de la formation continue. Conditions d'accès spécifiques en M2 :Pour la formation initiale, obtention d'une 1ère année de master dans le domaine Droit Economie Gestion ou d'un diplôme d'école de commerce ou d'ingénieur visé. Admissibilité après étude de dossier et entretien face à un jury composé des responsables de la formation. Admission après sélection par les banques. La formation continue peut s'organiser selon une modalité de e-learning. Dans tous les cas, l'admission est déclarée après étude du dossier par les responsables de la formation. Des dispositifs de VAE et de VAP peuvent être mis en oeuvre selon les situations individuelles pour accueillir des étudiants sous le régime de la formation continue. webetu.unicaen.fr 1/6

2 Langues d'enseignement Français Stages Stage obligatoire En première année, alternance possible ou stage de préparation à l'alternance. En seconde année, alternance université/entreprise obligatoire ou pour la formation continue expérience préalable nécessaire Programme M1 Banque Finance Assurance - parcours Ingénierie Patrimoniale et Financière FI et FC (hors week end) Enseignement premier semestre semestre 1 (Obligatoire h - 30 Crédits ECTS) - Choix s1 anciens (Obligatoire à choix h - 30 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les fondamentaux (Obligatoire - 1.5h - 8 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : approfondissements (Obligatoire - 84h - 8 Crédits ECTS) - Techniques d'expression et de communcation (Obligatoire - 66h - 3 Crédits ECTS) - Marches financiers (Obligatoire - 126h - 11 Crédits ECTS) - M1 entrant (Obligatoire à choix h - 30 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les fondamentaux (Obligatoire - 90h - 8 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : approfondissements (Obligatoire - 84h - 8 Crédits ECTS) - Techniques d'expression et de communcation (Obligatoire - 66h - 3 Crédits ECTS) - Marches financiers (Obligatoire - 126h - 11 Crédits ECTS) Enseignement second semestre semestre 2 ip/if (Obligatoire - 30 Crédits ECTS) - Semestre 2 - m1 if (Obligatoire à choix - 252h - 30 Crédits ECTS) - Memoire / stage (Obligatoire - 5 Crédits ECTS) - Unites libres (Obligatoire) - Semestre 2 - m1 ip (Obligatoire à choix h - 30 Crédits ECTS) - Expression et communication (Obligatoire - 30h Crédits ECTS) - Droit du patrimoine privé (Obligatoire h - 10 Crédits ECTS) - Banque assurance (Obligatoire - 69h Crédits ECTS) - Pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 75h - 10 Crédits ECTS) - Memoire / stage (Obligatoire - 5 Crédits ECTS) - Unites libres (Obligatoire) M1 Banque Finance Assurance - parcours Ingénierie financière FA Enseignement second semestre semestre 2 if (Obligatoire à choix - 249h - 30 Crédits ECTS) - Expression et communication (Obligatoire - 42h - 5 Crédits ECTS) - Anglais (Obligatoire - 30h) - Tech. de com. (Obligatoire - 12h) - Techniques bancaires et financières (Obligatoire - 132h - 15 Crédits ECTS) - Diagnostic fi. (Obligatoire - 36h) - Valorisation mobilières (Obligatoire - 18h) - Valeurs mobilières et opérations sur le capital (Obligatoire - 15h) - Gestion de trésorerie (Obligatoire - 12h) - Financement de l'entrep. (Obligatoire - 36h) - Amf et conferences (Obligatoire - 15h) - Analyse économique (Obligatoire - 75h - 10 Crédits ECTS) - Economie industrielle (Obligatoire - 21h) - Analyse de secteur (Obligatoire - 15h) - Diagnostic et stratégie (Obligatoire - 12h) - Ethique et finance (Obligatoire - 12h) - Problèmes économiques et sociaux (Obligatoire - 15h) Enseignement premier semestre semestre 1 (Obligatoire - 240h - 30 Crédits ECTS) - Semestre 1 (anciens l3) (Obligatoire à choix - 240h - 30 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les fondamentaux (Obligatoire - 1.5h - 8 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les approfondissements (Obligatoire - 84h - 8 Crédits ECTS) - Techniques d'expression et de communication (Obligatoire - 45h - 3 Crédits ECTS) - Marches financiers (Obligatoire - 39h - 11 Crédits ECTS) - Semestre 1 entrants (Obligatoire à choix h - 30 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les fondamentaux (Obligatoire - 72h - 8 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les approfondissements (Obligatoire - 84h - 8 Crédits ECTS) - Techniques d'expression et de communication (Obligatoire - 45h - 3 Crédits ECTS) - Marches financiers (Obligatoire - 39h - 11 Crédits ECTS) M1 BFA - parc. Ingénierie Patrimoniale FC (dédié) - inter bancaire 'Promo 1' parcours vae (Obligatoire à choix - 60h - 60 Crédits ECTS) - Droit des successions et libéralité (Obligatoire - 15h) - Régimes matrimoniaux (Obligatoire - 15h) - Démembrements de propriété (Obligatoire - 9h) webetu.unicaen.fr 2/6

3 - Transmisssion du patrimoine privé (Obligatoire - 12h) master 1 ingénierie patrimoniale 21jours (Obligatoire à choix - 126h - 60 Crédits ECTS) - Environnement juridique (Obligatoire - 30h - 15 Crédits ECTS) - Droit d'enregistrement et fiscalité des mutations à titre gr (Obligatoire - 9h) - Droit des société (Obligatoire - 12h) - Droit du crédit et des sûretés (Obligatoire - 9h) - Envrionnement bancaire et financier (Obligatoire - 30h - 15 Crédits ECTS) - Economie de la banque et de l'assurance (Obligatoire - 6h) - Analyse financière et politique financière (Obligatoire - 12h) - Mathématiques financières (Obligatoire - 12h) - Marchés financiers (Obligatoire - 30h - 15 Crédits ECTS) - Macro économie ouverte et gestion de portefeuille (Obligatoire - 18h) - Droit des marchés fin. (Obligatoire - 12h) - Pratique de la gp (Obligatoire - 36h - 15 Crédits ECTS) - Méthodologie de l'étude patrimoniale (Obligatoire - 6h) - Démembrement de propriété (Obligatoire - 9h) - Cas pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 9h) - Transmission du patrimoine privé (Obligatoire - 12h) parcours 41 jours (Obligatoire à choix - 246h - 60 Crédits ECTS) - Environnement juridique (Obligatoire - 48h - 8 Crédits ECTS) - Notion fond droit privé (Obligatoire - 6h) - Fiscalité (Obligatoire - 21h) - Droit des sociétés (Obligatoire - 12h) - Droit du crédit et des sûretés (Obligatoire - 9h) - Environnement bancaire et financier (Obligatoire - 42h - 11 Crédits ECTS) - Economie de la banque (Obligatoire - 6h) - Analyse financière et politique financière (Obligatoire - 12h) - Marchés financiers (Obligatoire - 12h) - Mathématiques financières (Obligatoire - 12h) - Marchés financiers (Obligatoire - 36h - 11 Crédits ECTS) - Macro économie produits et technique de la gestion collectiv (Obligatoire - 24h) - Droit des marchés financiers (Obligatoire - 12h) - Ue 4 (Obligatoire - 39h) - Relations patrimoniales (Obligatoire - 24h) - Droit des successions et des libéralités (Obligatoire - 15h) - Banque assurance (Obligatoire - 24h - 6 Crédits ECTS) - Assurance, prévoyance et retraite (Obligatoire - 12h) - Assurance vie : contrats et fiscalité (Obligatoire - 12h) - Pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 57h - 12 Crédits ECTS) - Société civile immobilière (Obligatoire - 9h) - Méthodo étude pat (Obligatoire - 6h) - Cas complexes : démembrements de propriété (Obligatoire - 9h) - Cas pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 9h) - Transmission du patrimoine privé (Obligatoire - 12h) - Transmission fonds de com (Obligatoire - 12h) M1 BFA - parcours Ingénierie Financière FC - Dédié environnement juridique (Obligatoire - 60h - 15 Crédits ECTS) - Droit des sociétés (Obligatoire - 12h) - Droit du crédit et des sûretés (Obligatoire - 18h) - Droit des faillites (Obligatoire - 12h) - Fiscalité du pro (Obligatoire - 18h) environnement bancaire et financier (Obligatoire - 72h Crédits ECTS) - Economie de la banque et de l'assurance (Obligatoire - 12h) - Marchés financiers (Obligatoire - 12h) - Comptabilité et analyse financière (Obligatoire - 18h) - Politique financière (Obligatoire - 18h) - Mathématiques et statistiques financières (Obligatoire - 12h) techniques bancaires et financières (Obligatoire - 72h Crédits ECTS) - Approche patrimoniale du chef d'entreprise (Obligatoire - 12h) - Lbo (Obligatoire - 6h) - La problématique de la transmission (Obligatoire - 12h) - Ingénierie sociale et financière (Obligatoire - 12h) - Le financement de la création et de l'innovation (Obligatoire - 12h) - Le suivi du risque (Obligatoire - 12h) - Financements internationaux (Obligatoire - 6h) analyse économique (Obligatoire - 30h - 10 Crédits ECTS) - Economie des tpe/pme (Obligatoire - 12h) - Les associations (Obligatoire - 6h) - Construction et analyse d'un business plan (Obligatoire - 12h) M1 BFA - parc. Ingénierie Patrimoniale - FC (dédié) Interbancaire 'Promo 3 Caen' annee m1 ca arkea (Obligatoire - 246h - 60 Crédits ECTS) M1 BFA - parc. Ingénierie Patrimoniale FC (dédié) bancaire 'Promo 1' ue1 : environnement juridique (Obligatoire - 48h - 8 Crédits ECTS) - Fiscalité (Obligatoire - 24h) webetu.unicaen.fr 3/6

4 - Principe de base et isf (Obligatoire - 12h) - Droits d'enregistrement et fiscalité des mutation à titre gratuit (Obligatoire - 12h) - Droit des sociétés (Obligatoire - 12h) - Droit du crédit et des sûretés (Obligatoire - 12h) ue2 : env. bancaire et financier (Obligatoire - 36h - 11 Crédits ECTS) - Analyse financière et politique financière (Obligatoire - 12h) - Marchés financiers (Obligatoire - 12h) - Mathématiques financières (Obligatoire - 12h) ue 3 : marchés financiers (Obligatoire - 36h - 11 Crédits ECTS) - Macro économique ouverte et gestion de portefeuille (Obligatoire - 18h) - Produits et technique de la gestion collective (Obligatoire - 6h) - Droit des marchés financiers (Obligatoire - 12h) ue 4 : droit du patrimoine (Obligatoire - 42h - 12 Crédits ECTS) - Régimes matrimoniaux (rel patrimoniales au sein du couple mariés (Obligatoire - 15h) - Droit de la famille (rel patrimoniales au sein du couple non marié) (Obligatoire - 9h) - Droit des successions et des libéralités (Obligatoire - 18h) ue 5 : banque assurance (Obligatoire - 24h - 6 Crédits ECTS) - Assurance, prévoyance retraite (Obligatoire - 12h) - Assurance vie : contrats et fiscalité (Obligatoire - 12h) ue 6 : pratique de la gp (Obligatoire - 60h - 12 Crédits ECTS) - La société civile immobilière (Obligatoire - 6h) - Méthodologie de l'étude patrimoniale (Obligatoire - 6h) - Cas complexe (Obligatoire) - Démembrements de propriété (Obligatoire - 6h) - Transmission du patrimoine privé (Obligatoire - 12h) - Transmission du fonds de commerce et artisanal (Obligatoire - 12h) - Pers. vulnérables et gestion de patrimoine (Obligatoire - 12h) - Cas pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 12h) M2 Pro Banque Finance Assurance - parcours Chargé d'affaires Entreprises et Institutions - FA Enseignement troisième semestre semestre 3 (Obligatoire - 231h - 30 Crédits ECTS) - Remise à niveau (Obligatoire - 24h - 2 Crédits ECTS) - Analyse financière (Obligatoire - 18h) - Conjoncture économique et allocation d'actifs (Obligatoire - 6h) - Relation clients (Obligatoire - 114h - 16 Crédits ECTS) - Négociation et vente (Obligatoire - 24h) - Comportement commercial (Obligatoire - 12h) - Gestion des conflits et de l'opposition (Obligatoire - 12h) - Relations de crédit (Obligatoire - 72h) - Prod banc ent et garantie (Obligatoire - 24h) - Relation clientèle généra (Obligatoire - 21h) - Relation banque/entreprise : cas pratiques (Obligatoire - 30h) - Anglais (Obligatoire - 15h) - Environnement institutionnel (Obligatoire - 102h - 12 Crédits ECTS) - Financement du logement social (Obligatoire - 6h) - Financement des associations (Obligatoire - 3h) - Financement des hôpitaux (Obligatoire - 9h) - Ingénierie sociale (Obligatoire - 18h) - Droit et fiscalité (Obligatoire - 45h) - Stat fiscal et social du dirigeant (Obligatoire - 3h) - Fiscalité d'entreprise (Obligatoire - 15h) - Statut juridique du dirigeant (Obligatoire - 12h) - Gage et sûretés (Obligatoire - 6h) - Les ent en difficultés (Obligatoire - 15h) - Institutions et ingénierie sociale (Obligatoire - 57h) - Financement des collectivités territoriales (Obligatoire - 12h) - Financement de la promotion immobilière (Obligatoire - 6h) Enseignement quatrième semestre semestre 4 (Obligatoire - 285h - 30 Crédits ECTS) - Financement de la firme (Obligatoire - 168h - 18 Crédits ECTS) - Cas complexes (Obligatoire - 27h) - Prépa épreuve prof (Obligatoire - 15h) - Simulation comité des engagements (Obligatoire - 12h) - Analyse et stratégie (Obligatoire - 36h) - Stratégie et business plan (Obligatoire - 12h) - Diag financ approfondis (Obligatoire - 24h) - Ingénierie financière (Obligatoire - 126h) - Financement de la création, du développement et de la trans. (Obligatoire - 30h) - Intro en bourse (Obligatoire - 6h) - Opérations à effet de levier (Obligatoire - 18h) - Fusions acquisitions (Obligatoire - 18h) - Pactes d'actionnaires (Obligatoire - 6h) - Affaires internationales (Obligatoire - 99h - 10 Crédits ECTS) - Risques financiers internationaux (Obligatoire - 12h) - Cash pooling (Obligatoire - 9h) - Environnement international (Obligatoire - 42h) - Revue de presse (Obligatoire - 6h) - Gouvernement d'entreprise (Obligatoire - 6h) - Intelligence économique (Obligatoire - 6h) webetu.unicaen.fr 4/6

5 - Anglais (dont toeic) (Obligatoire - 24h) - Finances internationales (Obligatoire - 57h) - Prat comp gpes soc (Obligatoire - 12h) - Financement de projet (Obligatoire - 12h) - Crédits internationaux (Obligatoire - 12h) - Memoire ou projet (Obligatoire - 24h - 2 Crédits ECTS) M2 Pro Banque Finance Assurance - parcours Chargé d'affaires Entreprises et Institutions - FC (E-Learning) Enseignement troisième semestre semestre 3 (Obligatoire - 189h - 30 Crédits ECTS) - Remise a niveau (Obligatoire - 33h) - Présentiel analyse financière (Obligatoire - 12h) - Mathématiques financières (Obligatoire - 6h) - Analyse financière (Obligatoire - 12h) - Présentiel conjoncture économique (Obligatoire - 12h) - Relation clients (Obligatoire - 96h - 18 Crédits ECTS) - Négociation et vente (Obligatoire - 6h) - Comportement commercial (Obligatoire - 6h) - Dév. commercial pme (Obligatoire - 12h) - Relations de crédit (Obligatoire - 6h) - Relation clientèle : généralités (Obligatoire - 18h) - Relation banque/entreprise : cas pratiques (Obligatoire - 12h) - Produits bancaires aux entreprises (Obligatoire - 12h) - Environnement institutionnel (Obligatoire - 60h - 12 Crédits ECTS) - Droit et fiscalité (Obligatoire - 15h) - Fiscalité d'entreprise (Obligatoire - 12h) - Statut juridique du dirigeant (Obligatoire - 12h) - Gage et sûretés (Obligatoire - 12h) - Ingénierie sociale (Obligatoire - 18h) - Webconf semestre 3 (Obligatoire) Enseignement quatrième semestre semestre 4 (Obligatoire - 138h - 30 Crédits ECTS) - Webconf semestre 4 (Obligatoire) - Financement de la firme (Obligatoire - 99h - 15 Crédits ECTS) - Analyse et stratégie (Obligatoire - 12h) - Stratégie et business plan (Obligatoire - 12h) - Diagnostics financiers approfondis (Obligatoire - 12h) - Financement de la création, du dév. et de la transmission (Obligatoire - 18h) - Introduction en bourse (e.book) (Obligatoire - 6h) - Opération à effet de levier (Obligatoire - 12h) - Fusions acquistions (e.book) (Obligatoire - 6h) - Cas complexes (go) (Obligatoire - 21h) - Affaires internationales (Obligatoire - 39h - 10 Crédits ECTS) - Pratiques comptables des groupes (Obligatoire - 12h) - Financement de projet (e.book) (Obligatoire - 6h) - Risques financiers internationaux (Obligatoire - 9h) - Crédits internationaux (Obligatoire - 6h) - Crédits internationaux à court terme (Obligatoire - 6h) - Memoire (Obligatoire - 3h - 5 Crédits ECTS) Contrôle des connaissances Les matières enseignées font l'objet d'épreuves de synthèse et d'une épreuve professionnelle de mise en situation. Une partie de la note d'anglais repose sur le score obtenu par l'étudiant lors de son passage obligatoire du TOEIC. L'obtention du Master est conditionnée à la réalisation d'un mémoire portant sur un thème académique ou d'un projet reposant sur les qualités d'initiative et d'organisation des étudiants (mise en place de conférences professionnelles, d'événements humanitaires, sportifs, etc...) Les notes obtenues au sein d'une même UE sont affectées d'un coefficient et peuvent se compenser. Les notes obtenues aux différentes UE qu'elles soient attachées au semestre 1 ou 2 se compensent également. Poursuites d'études La finalité est l'accès à la vie professionnelle. Cependant, le niveau théorique des cours est suffisant pour permettre à l'étudiant qui le souhaite de s'orienter, par dérogation vers des études doctorales, après accord du responsable de ces dernières. Un accord de partenariat permet à certains étudiants titulaires de cette spécialité de master de valider en 1 semestre supplémentaire le master Contrôle, Comptabilité, Audit délivré à l'iae de Caen. Ce master ouvre les portes de l'expertise comptable et du commissariat aux comptes. Débouchés professionnels Le diplôme prépare à l'exercice des fonctions de Chargé d'affaires dans les banques et établissements financiers (Chargé d'affaires PME - Entreprises - Institutions), d'analyste crédit ou d'analyste financier. Il ouvre également l'accès aux métiers du capital-investissement et aux directions financières des sociétés, collectivités territoriales, associations, mutuelles ou coopératives. Avec le double diplôme Master BFA et Master Comptabilité Contrôle Audit de l'iae de Caen, une orientation vers les métiers de l'expertise comptable et du commissariat aux comptes peut être envisagée. webetu.unicaen.fr 5/6

6 Renseignements Département IUP Banque-Finance-Assurance 19, Rue Claude Bloch CAEN Institut d'administration des Entreprises (IAE) 3, Rue Claude Bloch CS CAEN CEDEX 5 webetu.unicaen.fr 6/6