Master Banque, finance, assurance spécialité Ingénierie patrimoniale Pro

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1 Master Banque, finance, assurance spécialité Ingénierie patrimoniale Pro Nature : Formation diplômante Diplôme national Niveau de diplôme : Bac + 5 Lieu(x) d'enseignement : Caen Durée des études : 2 Accessible en : Formation initiale Formation continue Formation en apprentissage Formation en alternance Principales matières enseignées Cursus pluridisciplinaire en droit (droit de la famille, des régimes matrimoniaux et des libéralités), finance (gestion d'actifs mobiliers et immobiliers) et fiscalité. Le diplôme apporte par ailleurs de solides connaissances en matière d'optimisation du patrimoine du dirigeant d'entreprise (statut et responsabilité du dirigeant - évaluation et transmission de l'entreprise) ainsi qu'en matière de gestion internationale des patrimoines (Trusts, holdings, d?localisation des biens et des personnes) Objectifs La formation vise à doter les étudiants de connaissances approfondies en ingénierie patrimoniale à la fois en matière de patrimoine privé et de patrimoine professionnel. La formation associe universitaires et professionnels et se déroule en alternance. Elle permet de ce fait à l'étudiant d'effectuer un va et vient constant entre questions de terrain et connaissances théoriques et garantit une insertion immédiate dans le milieu professionnel. Les compétences acquises sont multiples : capacité à procéder à une analyse patrimoniale globale ; aptitude au conseil en investissements et en transmission du patrimoine privé et professionnel ; ouverture sur la gestion internationale des patrimoines. En outre, la compétence juridique appropriée est reconnue aux diplômés qui, ainsi, peuvent rédiger des consultations dans le cadre de leur métier. Spécificités La formation associe universitaires et professionnels et se déroule en alternance. Elle permet de ce fait à l'étudiant d'effectuer un va et vient constant entre questions de terrain et connaissances théoriques et garantit une insertion immédiate dans le milieu professionnel. Compétences acquises Les compétences acquises sont multiples : capacité à procéder? une analyse patrimoniale globale ; aptitude au conseil en investissements et en transmission du patrimoine privé et professionnel ; ouverture sur la gestion internationale des patrimoines. En outre, la compétence juridique appropriée est reconnue aux diplômés qui, ainsi, peuvent rédiger des consultations dans le cadre de leur métier. Niveau(x) de recrutement Bac + 3 Conditions d'accès Les étudiants qui postulent en première année de ce master doivent avoir validé une licence (BAC+3) ou équivalent. Les étudiants proviennent non seulement du domaine Droit Économie Gestion mais aussi d'autres filières grâce au stage de remise à niveau en début de formation. L'admission est déclarée à la suite d'une étude de dossier et d'un entretien. Pour la formation en alternance, l'admission définitive est conditionnée au recrutement par un établissement partenaire. Des dispositifs de VAE et VAP peuvent être mis en?uvre selon les situations individuelles pour accueillir des étudiants sous le régime de la formation continue Conditions d'accès spécifiques en M2 :Pour la formation initiale, obtention d'une 1ère année de master. Admissibilité après étude de dossier et entretien face à un jury composé des responsables de la formation. Des dispositifs de VAE et de VAP peuvent être mis en oeuvre selon les situations individuelles pour accueillir des étudiants sous le régime de la formation continue. Langues d'enseignement Français Stages Stage obligatoire La formation peut être suivie sous le régime de l'apprentissage, d'un contrat de professionnalisation ou sous le régime étudiant. La période en entreprise est en alternance avec les enseignements durant toute l'année. Programme M1 Banque Finance Assurance - parcours Ingénierie Patrimoniale et Financière FI et FC (hors week end) Enseignement premier semestre webetu.unicaen.fr 1/6

2 semestre 1 (Obligatoire h - 30 Crédits ECTS) - Choix s1 anciens (Obligatoire à choix h - 30 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les fondamentaux (Obligatoire - 1.5h - 8 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : approfondissements (Obligatoire - 84h - 8 Crédits ECTS) - Techniques d'expression et de communcation (Obligatoire - 66h - 3 Crédits ECTS) - Marches financiers (Obligatoire - 126h - 11 Crédits ECTS) - M1 entrant (Obligatoire à choix h - 30 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les fondamentaux (Obligatoire - 90h - 8 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : approfondissements (Obligatoire - 84h - 8 Crédits ECTS) - Techniques d'expression et de communcation (Obligatoire - 66h - 3 Crédits ECTS) - Marches financiers (Obligatoire - 126h - 11 Crédits ECTS) Enseignement second semestre semestre 2 ip/if (Obligatoire - 30 Crédits ECTS) - Semestre 2 - m1 if (Obligatoire à choix - 252h - 30 Crédits ECTS) - Memoire / stage (Obligatoire - 5 Crédits ECTS) - Unites libres (Obligatoire) - Semestre 2 - m1 ip (Obligatoire à choix h - 30 Crédits ECTS) - Expression et communication (Obligatoire - 30h Crédits ECTS) - Droit du patrimoine privé (Obligatoire h - 10 Crédits ECTS) - Banque assurance (Obligatoire - 69h Crédits ECTS) - Pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 75h - 10 Crédits ECTS) - Memoire / stage (Obligatoire - 5 Crédits ECTS) - Unites libres (Obligatoire) M1 Banque Finance Assurance - parcours Ingénierie financière FA Enseignement second semestre semestre 2 if (Obligatoire à choix - 249h - 30 Crédits ECTS) - Expression et communication (Obligatoire - 42h - 5 Crédits ECTS) - Anglais (Obligatoire - 30h) - Tech. de com. (Obligatoire - 12h) - Techniques bancaires et financières (Obligatoire - 132h - 15 Crédits ECTS) - Diagnostic fi. (Obligatoire - 36h) - Valorisation mobilières (Obligatoire - 18h) - Valeurs mobilières et opérations sur le capital (Obligatoire - 15h) - Gestion de trésorerie (Obligatoire - 12h) - Financement de l'entrep. (Obligatoire - 36h) - Amf et conferences (Obligatoire - 15h) - Analyse économique (Obligatoire - 75h - 10 Crédits ECTS) - Economie industrielle (Obligatoire - 21h) - Analyse de secteur (Obligatoire - 15h) - Diagnostic et stratégie (Obligatoire - 12h) - Ethique et finance (Obligatoire - 12h) - Problèmes économiques et sociaux (Obligatoire - 15h) Enseignement premier semestre semestre 1 (Obligatoire - 240h - 30 Crédits ECTS) - Semestre 1 (anciens l3) (Obligatoire à choix - 240h - 30 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les fondamentaux (Obligatoire - 1.5h - 8 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les approfondissements (Obligatoire - 84h - 8 Crédits ECTS) - Techniques d'expression et de communication (Obligatoire - 45h - 3 Crédits ECTS) - Marches financiers (Obligatoire - 39h - 11 Crédits ECTS) - Semestre 1 entrants (Obligatoire à choix h - 30 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les fondamentaux (Obligatoire - 72h - 8 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les approfondissements (Obligatoire - 84h - 8 Crédits ECTS) - Techniques d'expression et de communication (Obligatoire - 45h - 3 Crédits ECTS) - Marches financiers (Obligatoire - 39h - 11 Crédits ECTS) M1 BFA - parc. Ingénierie Patrimoniale FC (dédié) - inter bancaire 'Promo 1' parcours vae (Obligatoire à choix - 60h - 60 Crédits ECTS) - Droit des successions et libéralité (Obligatoire - 15h) - Régimes matrimoniaux (Obligatoire - 15h) - Démembrements de propriété (Obligatoire - 9h) - Transmisssion du patrimoine privé (Obligatoire - 12h) master 1 ingénierie patrimoniale 21jours (Obligatoire à choix - 126h - 60 Crédits ECTS) - Environnement juridique (Obligatoire - 30h - 15 Crédits ECTS) - Droit d'enregistrement et fiscalité des mutations à titre gr (Obligatoire - 9h) - Droit des société (Obligatoire - 12h) - Droit du crédit et des sûretés (Obligatoire - 9h) - Envrionnement bancaire et financier (Obligatoire - 30h - 15 Crédits ECTS) - Economie de la banque et de l'assurance (Obligatoire - 6h) - Analyse financière et politique financière (Obligatoire - 12h) - Mathématiques financières (Obligatoire - 12h) - Marchés financiers (Obligatoire - 30h - 15 Crédits ECTS) - Macro économie ouverte et gestion de portefeuille (Obligatoire - 18h) - Droit des marchés fin. (Obligatoire - 12h) - Pratique de la gp (Obligatoire - 36h - 15 Crédits ECTS) - Méthodologie de l'étude patrimoniale (Obligatoire - 6h) - Démembrement de propriété (Obligatoire - 9h) - Cas pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 9h) - Transmission du patrimoine privé (Obligatoire - 12h) webetu.unicaen.fr 2/6

3 parcours 41 jours (Obligatoire à choix - 246h - 60 Crédits ECTS) - Environnement juridique (Obligatoire - 48h - 8 Crédits ECTS) - Notion fond droit privé (Obligatoire - 6h) - Fiscalité (Obligatoire - 21h) - Droit des sociétés (Obligatoire - 12h) - Droit du crédit et des sûretés (Obligatoire - 9h) - Environnement bancaire et financier (Obligatoire - 42h - 11 Crédits ECTS) - Economie de la banque (Obligatoire - 6h) - Analyse financière et politique financière (Obligatoire - 12h) - Marchés financiers (Obligatoire - 12h) - Mathématiques financières (Obligatoire - 12h) - Marchés financiers (Obligatoire - 36h - 11 Crédits ECTS) - Macro économie produits et technique de la gestion collectiv (Obligatoire - 24h) - Droit des marchés financiers (Obligatoire - 12h) - Ue 4 (Obligatoire - 39h) - Relations patrimoniales (Obligatoire - 24h) - Droit des successions et des libéralités (Obligatoire - 15h) - Banque assurance (Obligatoire - 24h - 6 Crédits ECTS) - Assurance, prévoyance et retraite (Obligatoire - 12h) - Assurance vie : contrats et fiscalité (Obligatoire - 12h) - Pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 57h - 12 Crédits ECTS) - Société civile immobilière (Obligatoire - 9h) - Méthodo étude pat (Obligatoire - 6h) - Cas complexes : démembrements de propriété (Obligatoire - 9h) - Cas pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 9h) - Transmission du patrimoine privé (Obligatoire - 12h) - Transmission fonds de com (Obligatoire - 12h) M1 BFA - parcours Ingénierie Financière FC - Dédié environnement juridique (Obligatoire - 60h - 15 Crédits ECTS) - Droit des sociétés (Obligatoire - 12h) - Droit du crédit et des sûretés (Obligatoire - 18h) - Droit des faillites (Obligatoire - 12h) - Fiscalité du pro (Obligatoire - 18h) environnement bancaire et financier (Obligatoire - 72h Crédits ECTS) - Economie de la banque et de l'assurance (Obligatoire - 12h) - Marchés financiers (Obligatoire - 12h) - Comptabilité et analyse financière (Obligatoire - 18h) - Politique financière (Obligatoire - 18h) - Mathématiques et statistiques financières (Obligatoire - 12h) techniques bancaires et financières (Obligatoire - 72h Crédits ECTS) - Approche patrimoniale du chef d'entreprise (Obligatoire - 12h) - Lbo (Obligatoire - 6h) - La problématique de la transmission (Obligatoire - 12h) - Ingénierie sociale et financière (Obligatoire - 12h) - Le financement de la création et de l'innovation (Obligatoire - 12h) - Le suivi du risque (Obligatoire - 12h) - Financements internationaux (Obligatoire - 6h) analyse économique (Obligatoire - 30h - 10 Crédits ECTS) - Economie des tpe/pme (Obligatoire - 12h) - Les associations (Obligatoire - 6h) - Construction et analyse d'un business plan (Obligatoire - 12h) M1 BFA - parc. Ingénierie Patrimoniale - FC (dédié) Interbancaire 'Promo 3 Caen' annee m1 ca arkea (Obligatoire - 246h - 60 Crédits ECTS) M1 BFA - parc. Ingénierie Patrimoniale FC (dédié) bancaire 'Promo 1' ue1 : environnement juridique (Obligatoire - 48h - 8 Crédits ECTS) - Fiscalité (Obligatoire - 24h) - Principe de base et isf (Obligatoire - 12h) - Droits d'enregistrement et fiscalité des mutation à titre gratuit (Obligatoire - 12h) - Droit des sociétés (Obligatoire - 12h) - Droit du crédit et des sûretés (Obligatoire - 12h) ue2 : env. bancaire et financier (Obligatoire - 36h - 11 Crédits ECTS) - Analyse financière et politique financière (Obligatoire - 12h) - Marchés financiers (Obligatoire - 12h) - Mathématiques financières (Obligatoire - 12h) ue 3 : marchés financiers (Obligatoire - 36h - 11 Crédits ECTS) - Macro économique ouverte et gestion de portefeuille (Obligatoire - 18h) - Produits et technique de la gestion collective (Obligatoire - 6h) - Droit des marchés financiers (Obligatoire - 12h) ue 4 : droit du patrimoine (Obligatoire - 42h - 12 Crédits ECTS) - Régimes matrimoniaux (rel patrimoniales au sein du couple mariés (Obligatoire - 15h) - Droit de la famille (rel patrimoniales au sein du couple non marié) (Obligatoire - 9h) - Droit des successions et des libéralités (Obligatoire - 18h) ue 5 : banque assurance (Obligatoire - 24h - 6 Crédits ECTS) - Assurance, prévoyance retraite (Obligatoire - 12h) webetu.unicaen.fr 3/6

4 - Assurance vie : contrats et fiscalité (Obligatoire - 12h) ue 6 : pratique de la gp (Obligatoire - 60h - 12 Crédits ECTS) - La société civile immobilière (Obligatoire - 6h) - Méthodologie de l'étude patrimoniale (Obligatoire - 6h) - Cas complexe (Obligatoire) - Démembrements de propriété (Obligatoire - 6h) - Transmission du patrimoine privé (Obligatoire - 12h) - Transmission du fonds de commerce et artisanal (Obligatoire - 12h) - Pers. vulnérables et gestion de patrimoine (Obligatoire - 12h) - Cas pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 12h) M2 Pro Banque Finance Assurance - parcours Ingénierie Patrimoniale - FI et FA Enseignement troisième semestre semestre 3 (Obligatoire - 225h - 30 Crédits ECTS) - Ue remise à niveau (Obligatoire - 54h) - Régimes matrimoniaux (Obligatoire - 12h) - Droit des successions (Obligatoire - 9h) - Fiscalité (Obligatoire - 12h) - Assurance vie (Obligatoire - 9h) - Epargne salariale et retraites d'entreprises (Obligatoire - 6h) - Prise de parole en public (Obligatoire - 6h) - Produits et techniques de la gestion d'actifs (Obligatoire - 12h) - Ue choix et gestion d'actifs (Obligatoire - 54h - 8 Crédits ECTS) - Choix et gestion d'actifs (Obligatoire - 54h) - Conjoncture économique et marchés financiers (Obligatoire - 6h) - Produits et techniques de la gestion d'actifs (Obligatoire - 6h) - L'investissement immobilier (Obligatoire - 12h) - Financement de l'immobilier (Obligatoire - 6h) - L'investissement en assurance vie (Obligatoire - 6h) - Ue droit du patrimoine privé (Obligatoire - 63h - 8 Crédits ECTS) - Droit du patrimoine privé (Obligatoire - 63h) - Régimes conventionnels (Obligatoire - 6h) - Libéralités dans une optique patrimoniale (Obligatoire - 6h) - Régime de la participation aux acquêts (Obligatoire - 6h) - Cas complexes (Obligatoire - 9h) - Démembrement de propriété (Obligatoire - 18h) - Sociétés civiles (Obligatoire - 18h) - Couple et société (Obligatoire - 6h) - Ue gestion internationale des patrimoines (Obligatoire - 51h - 8 Crédits ECTS) - Gestion internationale du patrimoine (Obligatoire - 51h) - Fiscalité internationale comparée (Obligatoire - 6h) - Conventions fiscales internationales (Obligatoire - 6h) - Droit international privé (Obligatoire - 18h) - Trusts et fiducie (Obligatoire - 6h) - Délocalisation des biens et des personnes (Obligatoire - 12h) - Ue relations professionnelles (Obligatoire - 9h - 6 Crédits ECTS) - Méthodologie mémoire-projet (Obligatoire - 9h) Enseignement quatrième semestre semestre 4 (Obligatoire - 219h - 30 Crédits ECTS) - Ue pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 99h - 6 Crédits ECTS) - Pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 99h) - Fiscalité internationale comparée (Obligatoire - 6h) - Conventions fiscales internationales (Obligatoire - 6h) - Droit international privé (Obligatoire - 12h) - Trust et fiducie (Obligatoire - 6h) - Délocalisation des biens et des personnes (Obligatoire - 12h) - Règlementation professionnelle (Obligatoire - 9h) - Anglais (Obligatoire - 30h) - Comportement commercial (Obligatoire - 21h) - Conférences & amf (Obligatoire - 15h) - Ue patrimoine du dirigeant (Obligatoire - 117h - 12 Crédits ECTS) - Patrimoine du dirigeant (Obligatoire - 117h) - Fusions acquisitions et cessions partielles d'actifs (Obligatoire - 6h) - Gestion de patrimoine et crise familiale (Obligatoire - 6h) - Séparation des actifs et l'immobilier dans l'entreprise (Obligatoire - 9h) - Statut juridique du dirigeant de société (Obligatoire - 12h) - Statut fiscal et social des dirigeants (Obligatoire - 6h) - Garanties données par les dirigeants (Obligatoire - 12h) - Management de la transmission d'entreprise (Obligatoire - 6h) - Analyse financière (Obligatoire - 12h) - Evaluation de l'entreprise (Obligatoire - 6h) - Transmission à titre onéreux et cession de contrôle et lbo (Obligatoire - 12h) - Gestion du patrimoine du chef d'entreprise en difficulté (Obligatoire - 12h) - Securisation du patrimoine professionnel du dirigeant action (Obligatoire - 6h) - Incapacités et gestion de patrimoine (Obligatoire - 6h) - Assurance et prévoyance du chef d'entreprise et des professions libérales (Obligatoire - 6h) - Ue grand oral de synthèse (Obligatoire - 3h - 12 Crédits ECTS) - Grand oral de synthèse (Obligatoire - 3h) M2 Pro Banque Finance Assurance - parcours Ingénierie Patrimoniale - FC webetu.unicaen.fr 4/6

5 ue 1 remise à niveau (Obligatoire - 24h - Crédits ECTS) - Régimes matrimoniaux (Obligatoire - 9h) - Droit des successions (Obligatoire - 9h) - Ficalité (Obligatoire - 6h) - Produits et techniques de la gestion d'actifs (Obligatoire - 6h) - Epargne salariale et retraites d'entreprises (Obligatoire - 6h) choix et gestion d'actifs (Obligatoire - 42h - Crédits ECTS) - Conjoncture économique et marchés financiers (Obligatoire - 6h) - Allocation stratégique d'actifs (Obligatoire - 6h) - L'investissement immobilier (Obligatoire - 6h) - L'investissementen assurance vie (Obligatoire - 6h) ue 3 droit du patrimoine privé (Obligatoire - 24h - Crédits ECTS) - Régimes conventionnels (séparations de biens et communauté (Obligatoire - 3h) - Régime de la participation aux acquêts (Obligatoire - 3h) - Libéralités dans une optique patrimoniale (Obligatoire - 6h) - Cas complexes niveau 2 (Obligatoire - 6h) - Couple et société (Obligatoire - 6h) - Démembrement de propriété (Obligatoire - 12h) - Sociétés civiles et holdiings (Obligatoire - 6h) ue 4 gestion internationale des patrimoines (Obligatoire - 42h - Crédits ECTS) - Fiscalité internationale comparée-conventions fiscales inter (Obligatoire - 6h) - Droit international privé (Obligatoire - 12h) - Délocalisation des biens et des personnes (Obligatoire - 6h) ue 5 pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 42h - Crédits ECTS) - Transmission du patrimoine (Obligatoire - 6h) - Les produits de défiscalisation (Obligatoire - 6h) - Etude de cas : transmission de l'entreprise (Obligatoire - 12h) - Cas pratique de succession internationale (Obligatoire - 6h) - Cas pratique (etude patrimoniale 6h - fiscalité 6h) (Obligatoire - 12h) ue 6 patrimoine du dirigeant (Obligatoire - 84h - Crédits ECTS) - La séparation des actifs et l'immobilier dans l'entreprise (Obligatoire - 6h) - Statut juridique du dirigeant de société (Obligatoire - 6h) - Statut fiscal et social des dirigeants (Obligatoire - 6h) - Garanties données des dirigeants (Obligatoire - 6h) - Lbo, obo patrimoniaux (Obligatoire - 6h) - Management de la transmission d'entreprise (Obligatoire - 6h) - Analyse financière - evaluation de l'entreprise (Obligatoire - 6h) - Transmission à titre onéreux et cession de contrôle (Obligatoire - 12h) - Protection du patrimoine privé du chef d'entreprise (Obligatoire - 6h) - Cas : sécurisation du patrimoine professionnel du dirigeant (Obligatoire - 6h) - Incapacités et gestion du patrimoine (Obligatoire - 6h) - Assurance et prévoyance du chef d'entreprise et des prof. li (Obligatoire - 6h) - Gestion du patrimoine et crise familiale (Obligatoire - 6h) ue 7 grand oral de synthèse (Obligatoire - 6h - Crédits ECTS) Contrôle des connaissances Les matières enseignées font l'objet d'examens individuels sous forme d'épreuves classiques ou d'études de cas et d'un grand oral. L'obtention du Master est en outre conditionnée à la réalisation d'un mémoire portant sur un thème académique ou d'un projet reposant sur les qualités d'initiative et d'organisation des étudiants (mise en place de conférences professionnelles, d'évènements humanitaires, sportifs, etc... Les notes obtenues au sein d'une même unité d'enseignement sont affectées d'un coefficient et peuvent se compenser. Les notes obtenues aux différents UE qu'elles soient attachées aux semestres 1 ou 2 se compensent également. Poursuites d'études La finalité du diplôme est l'accès à la vie professionnelle. Cependant, le niveau théorique des cours est suffisant pour permettre à l'étudiant qui le souhaite de s'orienter, par dérogation, vers des études doctorales, après accord du responsable de ces dernières. Débouchés professionnels A l'issue de la formation, les étudiants ont vocation à intégrer les services de gestion de patrimoine des établissements bancaires ou d'assurances, les cabinets indépendants ou notariaux. La fonction exercice est celle de chargé de gestion de patrimoine, de fortune ou conseiller indépendant. webetu.unicaen.fr 5/6

6 Renseignements Département IUP Banque-Finance-Assurance 19, Rue Claude Bloch CAEN Institut d'administration des Entreprises (IAE) 3, Rue Claude Bloch CS CAEN CEDEX 5 webetu.unicaen.fr 6/6